Nejlepší akciové fondy

Investování do akciových fondů může být skvělým způsobem, jak zhodnotit své peníze a podílet se na růstu nejenom finančních trhů, ale i globální ekonomiky. Akciové fondy jsou investiční produkty, které shromažďují peníze od mnoha investorů a investují je do akcií různých společností, jako je například Apple, Pfizer nebo Coca & Cola.

V tomto článku se podíváme na některé z nejlepších akciových fondů s nejlepšími výnosy za 3 a 5 let rozdělené do různých kategorií na základě geografického rozložení. V našem článku se zaměříme na akciové fondy srovnání podle dlouhodobé výkonnosti v různých regionech a sektorech.

Co je to akciový fond?

Akciový fond je investiční nástroj, který shromažďuje peníze od velkého množství investorů a investuje je do akcií různých společností. Často můžete v tomto kontextu slyšet pojem "kolektivní investování".

Mezi hlavní výhody akciových fondů patří možnost dosáhnout poměrně vysokých výnosů (průměrně roční zhodnocení akciových fondů je okolo 8-10 % p. a.) a rozložení rizika mezi více akcií. Běžně tyto fondy investují do několika desítek až stovek titulů, respektive společností. Když tedy zaznamená negativní výsledek jedna společnost z portfolia daného fondu, investora se to nedotkne tak významným způsobem investora, jako kdyby investoval pouze do jedné akcie konkrétní společnosti.

Na druhou stranu, akciové fondy mohou být volatilní, což znamená, že jejich hodnota může běžně kolísat v závislosti na situaci na trhu. Při krizovějších situacích na trhu, jako byla v nedávné době například situace s globální pandemií nebo začátkem války na Ukrajině, některé fondy zaznamenaly propady v řádů klidně i desítek procent. Pokud hledáte efektivní akciové fondy srovnání, je důležité zaměřit se nejen na výnosy, ale také na náklady, volatilitu a diverzifikaci portfolia.

👉 Jak vybrat vhodný investiční fond a další užitečné informace se dozvíte v tomto článku.

Proč se dívat na dlouhodobé výnosy?

Akciové fondy srovnání vám pomůže pochopit, jak jednotlivé fondy obstály v různých tržních podmínkách a které strategie přinášely nejlepší výsledky. Při investování obecně, nejen u akciových fondů, je klíčové zaměřit se na dlouhodobé výnosy, protože nám jednoduše poskytují lepší obrázek o stabilitě a výkonu fondu v průběhu času.

Krátkodobé výnosy mohou být ovlivněny krátkodobými tržními výkyvy, které nemusí odrážet skutečný potenciál fondu. Dlouhodobé výnosy (například za období 5 nebo 10 let) ukazují, jak si fond vede v různých tržních podmínkách a jak dobře dokáže přestát otřesy na trhu.

Dlouhodobé výnosy pomáhají investorům lépe pochopit, zda fond dlouhodobě plní jejich finanční cíle a zda se poměr výnos versus riziko těchto nástrojů zapadá do jejich investiční strategie.

Jak najít nejlepší akciové fondy?

Abychom našli ten nejlepší akciový fond, je potřeba pečlivě zvážit několik faktorů:

1. Nejprve si jasně definujte své investiční cíle, tedy zda je vaší prioritou růst kapitálu, příjem z dividend, nebo kombinaci obojího.
2. Dále se zaměřte na historickou výkonnost fondu, ale mějte na paměti, že minulé výsledky nezaručují stejné výsledky i v budoucnu.
3. Zkontrolujte také náklady, jako jsou poplatky za správu a další poplatky, které mohou ovlivnit vaše celkové výnosy.
4. Dalším důležitým faktorem je složení portfolia fondu, tedy zda investuje do akcií stabilních, velkých společností, nebo naopak do rizikovějších menších firem s potenciálem vysokého růstu.
5. Nakonec se podívejte na zkušenosti a pověst správcovské společnosti a manažera fondu. Pomoci vám můžou například různé ocenění fondu, které by měly být známkou kvality.

Porovnáním těchto aspektů můžete najít akciový fond, který nejlépe odpovídá vašim individuálním potřebám a investičnímu profilu. Při akciové fondy srovnání nezapomínejte sledovat také náklady na správu a rizikový profil každého fondu.

👉 Jaké typy poplatků do akciových fondů existují a na co si dát pozor najdete v tomto článku.

V každém případě mějte na paměti, že historické výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích, zejména pokud se díváte na slibné krátkodobé výsledky. Právě proto se tato naše analýza top akciových fondů zaměřuje na jejich dlouhodobé výnosy.

Nejlepší Akciové Fondy 2025

V rámci našeho akciové fondy srovnání jsme vybírali pouze ty fondy, které jsou dostupné českým investorům a mají ověřenou dlouhodobou výkonnost. Pojďme si nyní tedy konečně představit 5 globálních akciových fondů s největším dlouhodobým zhodnocením a pak vždy 3 nejvýnosnější fondy v rámci každé kategorie. Kritériem pro výběr nejvýkonnějších fondů byl také fakt, zda se dá daný fond obchodovat v České republice.

Globální akciové fondy

V dynamickém světě investic představují globální akciové fondy okno do diverzifikace bez hranic. Globální akciové fondy jsou typem podílových fondů, které investují do akcií společností po celém světě (jak do rozvinutých, tak do rozvíjejících se trhů). Tyto fondy nabízejí širokou diverzifikaci tím, že zahrnují investice do firem z různých zemí a odvětví, což může pomoci snížit riziko spojené s výkyvy v jednom konkrétním trhu nebo regionu.

Výhodou globálních akciových fondů je, že umožňují investorům podílet se na růstu různých ekonomik a sektorů, aniž by museli sami individuálně investovat do zahraničních akcií. Rizikem však může být vystavení se měnovým výkyvům a ekonomickým rizikům spojeným s jednotlivými regiony.

• FF - World Fund hedged (CZK)
  • ISIN: LU1400167216
  • 3 roky: 9,05 % p.a.
  • 5 let: 13,15 % p.a.
• Goldman Sachs III Global Equity Income X hgd (CZK)
  • ISIN: LU0295015480
  • 3 roky: 7,50 % p.a.
  • 5 let: 14,40 % p.a.
• Goldman Sachs III Glob.Sustainable EquityXhgd(CZK)
  • ISIN: LU1542713687
  • 3 roky: 10,43 % p.a.
  • 5 let: 12,45 % p.a.
• FF - Global Dividend Fund hedged (CZK)
  • ISIN: LU0979392924
  • 3 roky: 12,24 % p.a.
  • 5 let: 12,63 % p.a.
• Amundi Funds Global Equity A hgd (CZK)
  • ISIN: LU1894680591
  • 3 roky: 11,56 % p.a.
  • 5 let: 15,74 % p.a.

Nejlepší akciové fondy Severní Ameriky

Severní Amerika je dlouhodobě jedním z nejvýkonnějších regionů globální ekonomiky, což z něj činí atraktivní cíl pro investory, kteří hledají příležitost pro stabilní zhodnocení. Díky silnému ekonomickému zázemí, technologickým inovacím a stabilnímu právnímu prostředí patří akciové fondy zaměřené na tento region mezi nejvýnosnější na trhu.

Níže uvádíme seznam 3 dlouhodobě nejvýkonnějších akciových fondů, které investují v Severní Americe.

• Amundi Funds US Pioneer Fund A hgd (CZK)
  • ISIN: LU1883872258
  • 3 roky: 10,34 % p.a.
    5 let: 16,27 % p.a.
• BNP Paribas US Growth H hedged (CZK)
  • ISIN: LU0823434310
  • 3 roky: 7,32 % p.a.
  • 5 let: 11,90 % p.a.
• Goldman Sachs III US Enhanced Equity X hgd (CZK)
  • ISIN: LU0405488825
  • 3 roky: 7,15 % p.a.
  • 5 let: 16,19 % p.a

Region Severní Ameriky však také skrývá určitá rizika, mezi která můžeme zařadit například vyšší volatilitu v obdobích blížících se prezidentských voleb, kdy politická nejistota může ovlivnit trhy. Kromě politických faktorů mohou na volatilitu (výkyvy na trzích) působit změny v monetární politice (rozhodnutí FEDu) a technologickém sektoru.

Nicméně z dlouhodobého hlediska se Severní Amerika jeví jako perspektivní a rostoucí trh, což může investorům přinést stabilní výnosy.

Nejlepší akciové fondy Asie

Abychom do žebříčku nejlepších akciových fondů přinesli trošku rozmanitosti, zařadili jsme také alternativy z různých kategorií. Některé fondy z těchto nezvyklejších regionů a oblastí jsou pouze ve třídě EUR a USD. Uvádíme vždy tři fondy s nejlepším dlouhodobým výkonem.

Akciové fondy zaměřené na Asii představují pro pokročilejší investory skvělý způsob, jak diverzifikovat své portfolio. Asijský region nabízí dynamické příležitosti, zejména díky rychlému hospodářskému růstu zemí, jako jsou Čína, Japonsko, Jižní Korea, Indie a Vietnam, které v regionu ekonomicky dominují. Tato oblast je hnacím motorem globálního technologického a průmyslového pokroku. Pro diverzifikaci se doporučuje směřovat do asijských trhů přibližně 10–20 % portfolia.

• Franklin India Fund (EUR)
  • ISIN: LU0231205187
  • 3 roky: 9,04 % p.a.
  • 5 let: 18,28 % p.a.
• Amundi Funds Japan Equity Value A2 hedged (CZK)
  • ISIN: LU1049755934
  • 3 roky: 15,14 % p.a.
  • 5 let: 18,38 % p.a.
• BNP Paribas India Equity (EUR)
  • ISIN: LU0823428346
  • 3 roky: 17,90 % p.a.
  • 5 let: 11,76 % p.a.

Investování do akciových fondů zaměřených na region Asie však s sebou nese několik specifických rizik, která mohou ovlivnit výkonnost portfolia: Geopolitická rizika jsou jedním z hlavních faktorů – napětí mezi Čínou a USA, konflikty v Jihočínském moři nebo napětí mezi Jižní a Severní Koreou mohou vyvolat volatilitu na trzích. Dalším rizikem jsou regulační změny, zejména v Číně, kde vláda může náhle zpřísnit pravidla pro technologické nebo finanční sektory, což negativně zasáhne trhy. Také makroekonomická nestabilita v některých rozvojových zemích může způsobit rychlé výkyvy v cenách akcií, a to zejména kvůli závislosti na exportu, kolísání měn nebo růstu dluhu.

Politická nestabilita a změny v měnové politice v těchto ekonomikách mohou rovněž ovlivnit investiční prostředí. Vysoká míra růstu v Asii s sebou přináší velký potenciál, ale je důležité tato rizika zohlednit.

Nejlepší akciové fondy Evropy

Investování do akciových fondů zaměřených na Evropu je atraktivní pro pokročilejší investory, kteří chtějí diverzifikovat svá portfolia mimo Severní Ameriku a Asii. Evropské trhy nabízejí stabilitu a zázemí vyspělých ekonomik, zejména v zemích jako Německo, Francie, Nizozemsko či Skandinávie, které v regionu ekonomicky dominují.

Vedle toho však roste význam Střední Evropy, zejména díky dynamickému rozvoji zemí jako Polsko, Česká republika a Maďarsko, které přitahují zahraniční investice a nabízejí rostoucí trhy s atraktivním potenciálem. Pro dosažení vyvážené diverzifikace se doporučuje směřovat do evropských trhů 10–20 % portfolia.

• Goldman Sachs III Europe Sustainable Eq.P hgd (CZK)
  • ISIN: LU2007298891
  • 3 roky: 10,09 % p.a.
  • 5 let: 16,33 % p.a.
• Amundi Funds European Eq. Income ESG A2 hgd (CZK)
  • ISIN: LU1883311067
  • 3 roky: 12,61 % p.a.
  • 5 let: 15,72 % p.a.
• Goldman Sachs IV Central Europe Equity P (CZK)
  • ISIN: LU0082087353
  • 3 roky: 9,14 % p.a.
  • 5 let: 8,41 % p.a.

Evropa nabízí příležitosti především v odvětvích jako technologie, průmysl, luxusní zboží a energetika. Na druhé straně zde existují rizika, jako je politická nejistota (např. brexit, populismus), ekonomické výzvy v jižních státech eurozóny, a případná volatilita způsobená geopolitickými faktory ve Střední a Východní Evropě. Kolísání eura a rozdílná měnová politika mezi eurozónou a ostatními evropskými státy také mohou ovlivnit výkonnost investic.

Freedom24

• Široká škála aktiv a trhů.
• Bezpečná a regulovaná společnost.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztrát.

Nejlepší akciové fondy Rozvíjejících se trhů

Investování do akciových fondů zaměřených na rozvíjející se trhy představuje zajímavou možnost zejména pro pokročilé investory, kteří chtějí diverzifikovat svá portfolia a využít růstového potenciálu dynamických ekonomik. Rozvíjející se trhy zahrnují širokou škálu regionů, včetně Asie (Čína, Indie), Latinské Ameriky (Brazílie, Mexiko) či některých zemí Evropy (Rusko, Turecko).

Tyto trhy nabízejí příležitosti zejména díky rostoucí spotřebitelské poptávce, rychlému technologickému vývoji a potřebě rozšiřování infrastruktury. Pro vyváženou diverzifikaci je vhodné směřovat přibližně 10–15 % portfolia do těchto regionů. Samozřejmě je třeba počítat s větší volatilitou u těchto fondů.

• BNP Paribas Turkey Equity (EUR)
  • ISIN: LU0265293521
  • 3 roky: 31,07 % p.a.
    5 let: 20,89 % p.a
• FF - Emerging Asia Fund (EUR)
  • ISIN: LU0329678410
  • 3 roky: 2,7 % p.a.
    5 let: 4,3 % p.a..
• Goldman Sachs IV Romania Equity P (EUR)
  • ISIN: LU1280298693
  • 3 roky: 15,28 % p.a.
    5 let: 19,00 % p.a

S investicemi do rozvíjejících se trhů jsou však spojena specifická rizika, jako je politická nestabilita, nejistota domácí měny související s obrovskou inflací, časté změny v regulacích, měnová volatilita či závislost na komoditách v případě Latinské Ameriky. Investoři také čelí výzvám v podobě slabší právní ochrany a korupce v některých státech. Přesto mohou tyto regiony nabídnout atraktivní dlouhodobý růst pro ty, kteří jsou ochotni podstoupit vyšší riziko výměnou za potenciálně vyšší výnosy.

Také je dobré si uvědomit, že v případě fondů, které investují do rozvíjejících se trhů, je obvykle spjatý vyšší manažerský poplatek, jelikož tyto fondy vyžadují aktivní správu, což s sebou nese náklady v podobě výplat pro portfolio manažery. Mnohdy však tyto fondy dlouhodobě nevykazují nijak obdivuhodné výsledky. Často se tedy vyplatí investovat raději do globálních fondů (případně ETF), kde je poměr cena/výkon daleko lepší.

Nejlepší sektorové akciové fondy

Investování do sektorových fondů umožňuje investorům zaměřit se na konkrétní odvětví ekonomiky, která mohou v určitých obdobích vykazovat výrazně vyšší růst. V posledních letech se dařilo především technologickému sektoru, který těžil zejména z digitalizace a inovací (AI). Také sektor zdravotnictví zaznamenal růst díky rostoucí poptávce po léčivech a biotechnologiích. A stejně tak sektor obnovitelných zdrojů energie, který zažívá boom kvůli globálnímu tlaku na udržitelnost.

Pro pokročilé investory mohou sektorové fondy představovat zajímavou možnost diverzifikace. Doporučujeme sem směřovat přibližně 5–15 % portfolia.

• Allianz Global Artificial Intelligence hedged(CZK)
  • ISIN: LU1641601064
  • 3 roky: 2,91 % p.a.
    5 let: 13,12 % p.a.
• BNP Paribas Disruptive Technology (CZK)
  • ISIN: LU1789409619
  • 3 roky: 8,33 % p.a.
    5 let: 12,80 % p.a.
• BNP Paribas Aqua RH hedged (CZK)
  • ISIN: LU1458425730
  • 3 roky: 5,36 % p.a.
    5 let: 14,45 % p.a.

Tyto fondy však přinášejí i specifická rizika. Zaměření pouze na jeden sektor může vést k vyšší volatilitě a závislosti na ekonomických cyklech či regulačních změnách. Například technologické firmy mohou být více zranitelné a citlivé vůči rychle se měnícím inovacím a změnám v regulacích, zatímco zdravotnictví může čelit například politickým rizikům. Sektorové fondy mohou přinést vysoké výnosy, ale také vyžadují pečlivější sledování trendů a znalost specifik daného odvětví.

👉 Začínajícím investorům doporučujeme dodržovat diverzifikaci. Více si můžete přečíst v tomto článku.

Nejlepší akciové fondy: shrnutí

Akciové fondy jsou skvělou volbou pro investory, kteří hledají dlouhodobý růst a chtějí profitovat z výkonnosti různých firem a ekonomik. Ve fondech zaměřených na globální trhy, Severní Ameriku, Asii, Evropu či rozvíjející se trhy jsme si ukázali, že každý region nabízí specifické příležitosti i rizika. Nejvhodnější volbou pro většinu investorů jsou však globální akciové fondy, které poskytují přirozenou diverzifikaci napříč regiony a sektory, čímž snižují riziko spojené s výkyvy jednotlivých trhů.

Pro dosažení úspěchu je klíčové dodržovat správnou investiční strategii (např. metodou DCA, která snižuje dopad tržních výkyvů a pomáhá budovat kapitál postupně díky pravidelnému investování). Stejně tak diverzifikace napříč regiony, sektory i typy fondů pomáhá rozložit riziko a maximalizovat potenciální výnosy.

👉 Přečtěte si více o strategii DCA, kterou doporučujeme nejenom všem začínajícím investorům.

Pravidelné investování do kvalitních akciových fondů v kombinaci s dlouhodobým horizontem je jednou z nejefektivnějších cest, jak dosáhnout finančních cílů a zajistit růst investičního portfolia. Přejeme Vám na Vaší investiční cestě hodně štěstí!

eToro

• Akcie, ETF, kryptoměny – jak reálné, tak prostřednictvím derivátových produktů.
• Sociální obchodování a copy trading.
• Uživatelsky přívětivá platforma a demo účet.

Navštívit

51 % účtů investorů ztrácí peníze obchodováním CFD s tímto poskytovatelem.

FAQs: Nejlepší akciové fondy