Analýza nejvýkonnějších investičních fondů 2024

Investování do investičních fondů je jedním z nejlepších způsobů, jak se ponořit do světa investic. Pokud začínáte ve světě investičních fondů, měli byste především vědět, že minulé výnosy nezaručují budoucí výnosy. Cílem tohoto článku je ukázat vám, které byly nejlepší investiční fondy pro každou kategorii v posledních 5 a 10 letech.

K tomu vám ukážeme, které investiční fondy dosud dosáhly nejlepšího výnosu. Ale varujeme vás, že pokud se řídíte pouze krátkodobým výnosem, pravděpodobně dojde k návratu k průměru a tyto fondy pravděpodobně nebudou schopny udržet tyto výsledky v následujících měsících a letech.

Na závěr tedy uvedeme další kritéria, která můžete použít k identifikaci nejlepších fondů kromě jejich výkonnosti.

Které jsou nejvýnosnější investiční fondy v roce 2024?

V investičních fondech nelze srovnávat fondy z různých kategorií nebo investující v různých regionech: nemá to smysl. Pokud to uděláte, budete mít mnoho stejných fondů mezi nejlepšími v roce, i když ve skutečnosti se dařilo právě jejich kategorii. Tento bod je klíčový.

V tomto směru jsou vítězné kategorie v roce 2024:

  • Společnosti s velkou tržní kapitalizací
  • Rozvinuté trhy
  • Dluhopisy s vysokým výnosem

V dlouhodobém horizontu se situace mění. Velké společnosti zůstávají aktivem, které nabízí nejlepší návratnost, ale firmy s malou tržní kapitalizací (Small Caps) a REITS (nemovitostní fondy) doplňují top 3.

Zdroj: JP Morgan, Guide To Markets
 Zdroj: JP Morgan, Guide To Markets

Na méně příznivé straně jsou:

  1. Suroviny
  2. Pevný výnos

Co se týče investičních stylů, následující graf MSCI ukazuje, které se v průběhu roku osvědčily nejlépe.

MSCI Factor Index Scoreboard
Zdroj: MSCI Factor Index Scoreboard

Zdroj: MSCI Factor Index Scoreboard

V letošním roce se zatím nejlépe daří faktoru kvality, i když růstové investice mají za sebou také dobrý rok.

 Zdroj: JP Morgan, Guide To Markets

Dalším způsobem, jak přistupovat k hledání nejlepších investičních fondů, je hledat nejrychleji rostoucí třídu fondů, a tou jsou v roce 2024 japonské akcie před sektorem infrastruktury a americkými akciemi, které mají historicky tendenci zaujímat první místo.

Na opačné straně jsou čínské akcie a REITS.

Zdroj: Blackrock

V tomto prostředí fondy, které dokázaly nabídnout nejlepší výnos, jsou ty spojené s technologiemi, v souladu s růstem velkých společností v tomto sektoru.

Níže si můžete prohlédnout nejlepší investiční fondy podle kategorií.

Nejlepší akciové fondy 2024

Fondy, které si vedou nejlépe během roku, jsou jedna věc, fondy, které si vedou nejlépe ve střednědobém a dlouhodobém horizontu, jsou věc druhá.

Abychom vám ukázali rozdíl, na jedné straně jsou fondy, které v průběhu roku dosáhly nejlepších výsledků, a na druhé straně ty, které jsou schopny rok co rok přinášet konzistentní výnosy.

Vzhledem k tomu, že v roce 2024 se nejlépe dařilo akciovým fondům, odpovídají nejlepší fondy v kategorii krátkodobých fondů dosud nejvýkonnějším fondům v tomto roce.

Žebříček nejlepších akciových fondů:

  • 🏆BNP Paribas Funds Turkey Equity🏆
    • ISIN: LU0823433858
    • Výnosnost YTD: 39,15,%
    • Výnosnost za 3 roky: 40,96 %
  • HSBC Global Investment Funds – Turkey Equity
    • ISIN: LU0213961682
    • Výnosnost YTD: 38,43%
    • Výnosnost za 3 roky: 48,60%
  • Kryptoměny FIL
    • ISIN: ES0124722002
    • Výnosnost YTD: 33.36 %
    • Výnosnost za 3 roky: — %
  • Gestión Boutique VI Opportunity FI
    • ISIN: ES0110407063
    • Výnosnost YTD: 29,97 %
    • Výnosnost za 3 roky: 14,15 %
  • Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities
    • ISIN: LU1414032224
    • Výnosnost YTD: 424,78%
    • Výnosnost za 3 roky: 11,29 %

Nejlepší investiční fondy v dlouhodobých akciích pro rok 2024

V dlouhodobém horizontu se seznam mění a zde by nejlepšími fondy bylo několik z těch, které uživatelé Rankia znají. Jedním z důvodů je, že bereme v úvahu pouze fondy s více než desetiletou historií, tedy ty, u kterých vidíme, zda jsou skutečně doporučitelné a mají za sebou na trhu úspěchy.

Žebříček nejlepších dlouhodobých investičních fondů RV:

  • 🏆 WAM Global Allocation A FI🏆
    • ISIN: ES0114907035
    • Výnosnost YTD: 2,23 %
    • Výnosnost 3 roky: 49,72 %
    • Výnosnost 5 let: 74,05 %
    • Výnosnost 10 let: 34,5 2%
  • JPM US Technology A (acc) EUR
    • ISIN: LU0159052710
    • Výnosnost YTD: 51,97 %
    • Výnosnost 3 roky: 4,2 %
    • Výnosnost 5 let: 19,49 %
    • Výnosnost 10 let: 20,27 %
  • Franklin Technology Fund
    • ISIN: LU0260870158
    • Výnosnost YTD: 42,34 %
    • Výnosnost 3 roky: 4,15 %
    • Výnosnost 5 let: 16,73 %
    • Výnosnost 10 let: 18,34 %
  • BNP Paribas Funds Disruptive Technology
    • ISIN: LU0823422141
    • Výnosnost YTD: 29,27 %
    • Výnosnost 3 roky: 9,22 %
    • Výnosnost 5 let: 16,70 %
    • Výnosnost 10 let: 17,52 %
  • DNB Fund – Technology
    • ISIN: LU0302296495
    • Výnosnost YTD: 29,97 %
    • Výnosnost 3 roky: 12,08 %
    • Výnosnost 5 let: 14,25 %
    • Výnosnost 10 let: 16,93 %
  • Vitruvius Growth Opportunities
    • ISIN: LU0108749556
    • Výnosnost YTD: 42,71 %
    • Výnosnost 3 roky: 8,02 %
    • Výnosnost 5 let: 15,52 %
    • Výnosnost 10 let: 16,64 %

V tomto bodě je trend jasný směrem k technologickým fondům, které se dlouhodobě chovaly nejlépe. Ale musíme varovat, že v posledním desetiletí technologický sektor zažil úžasný booma nemůžeme zaručit, že se v příštím desetiletí opětovně dosáhne takové rentability.

Jak jsme řekli na začátku článku: „Minulé výnosy nezaručují budoucí výnosy“.

Pokud vás investiční fondy nezajímají a hledáte jiné způsoby, jak zhodnotit své peníze v roce 2024, přečtěte si náš článek:

👉Kde investovat v roce 2024? Nejlepší investice

Nejlepší dluhopisové fondy 2024

V roce 2023 došlo k obratu v oblasti pevných výnosů. Krátkodobé dluhopisy začaly rok jako nejvýkonnější v této kategorii, ale postupem času se přidalo více dlouhodobých fondů.

Znovu rozdělíme výběr mezi nejlepší dluhopisové fondy roku a ty, které se dlouhodobě chovaly nejlépe.

Žebříček nejlepších dluhopisových fondů 2024

  • 🏆 Nomura Funds Ireland plc – Asia High Yield Bond Fund Class A EUR
    • ISIN: IE00BSJCH018
    • Výnos YTD: 11,62 %
    • Výnos za 3 roky: -8,56 %
  • Man GLG Dynamic Income IF USD Capitalisation
    • ISIN: IE00068B59K2
    • Výnos YTD: 11,59 %
    • Výnosnost 3 roky: — %
  • Morgan Stanley Investment Funds – Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
    • ISIN: LU2607331506
    • Výnosnost YTD: 11,13 %
    • Výnosnost 3 roky: 8,19 %
  • Eastspring Investments- Asian High Yield Bond Fund C-USD
    • ISIN: LU0801100578
    • Výnosnost YTD: 10,42 %
    • Výnosnost 3 roky: -10,68 %

Nejlepší dlouhodobé dluhopisové fondy 2024

Pohled se opět změní, když zavedeme dlouhodobé investování. Po dobu 10 let jsou nejvýkonnější fondy s pevným výnosem spíše globální. Zde je jejich seznam:

Žebříček nejlepších dlouhodobých dluhopisových fondů 2024

  • 🏆Franklin Global Convertible Securities Fund🏆
    • ISIN: LU0727122938
    • Výnosnost YTD: 4,56 %
    • Výnosnost 3 roky: 2,19 %
    • Výnosnost 5 let: 7,74 %
    • Výnosnost 10 let: 8,95 %
  • Morgan Stanley Investment Funds – Emerging Markets Debt Opportunities Fund J
    • ISIN: LU2607331506
    • Výnosnost YTD: 11,13 %
    • Výnosnost 3 roky: 8,19 %
    • Výnosnost 5 let: 7,33 %
    • Výnosnost 10 let: 7,40 %
  • UBAM – Global High Yield Solution
    • ISIN: LU0569864480
    • Výnosnost YTD: 5,87 %
    • Výnosnost 3 roky: 8,95 %
    • Výnosnost 5 let: 5,20 %
    • Výnosnost 10 let: 7,30 %
  • Wellington US$ Core High Yield Bond Fund USD S Ac
    • ISIN: IE0003110479
    • Výnosnost YTD: 3,50 %
    • Výnosnost 3 roky: 6,83 %
    • Výnosnost 5 let: 5,53 %
    • Výnosnost 10 let: 7,29 %
  • Payden Global High Yield Bond Fund
    • ISIN: IE0030624831
    • Výnosnost YTD: 4,65 %
    • Výnosnost 3 roky: 6,26 %
    • Výnosnost 5 let: 5,25 %
    • Výnosnost 10 let: 6,67 %

Nejlepší smíšené fondy 2024

V této kategorii se vždy objevují překvapení. Důvodem je, že mnoho fondů podle prospektu spadá do kategorie smíšených, i když ve svých portfoliích nemají téměř žádný pevný výnos. Díky tomu se jim pak daří být z hlediska výkonnosti mezi nejlepšími ve své kategorii.

Jsou to takzvané agresivní smíšené fondy a flexibilní smíšené fondy.

Žebříček nejlepších smíšených fondů 2024

  • 🏆 Leo Portfolios SIF Flexible MFW Equities 🏆
    • ISIN: LU1414032224
    • Výnos YTD: 24,78 %
    • Výnos za 3 roky: 11,29 %
  • Atmos Global FI
    • ISIN: ES0111089001
    • Výnos YTD: 22,53 %
    • Výnos za 3 roky: — %
  • Cinvest Tercio Capital A FI
    • ISIN: ES0174115040
    • Výnos YTD: 17,67 %
    • Výnos za 3 roky: –%
  • Cinvest Multigestión Oricalco FI
    • ISIN: ES0107696017
    • Výnos YTD: 15,87 %
    • Výnos za 3 roky: -14,97 %
  • Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI
    • ISIN: ES0107696074
    • Výnosnost YTD: 15,44 %
    • Výnosnost 3 roky: — %

Nejlepší dlouhodobé dluhopisové fondy 2024

V dlouhodobém horizontu se situace opět mění, i když v seznamu dominují flexibilní smíšené fondy.

Žebříček nejlepších dlouhodobých smíšených fondů

  • 🏆WAM Global Allocation FI🏆
    • ISIN: ES0114907035
    • Výnosnost YTD: 2,23 %
    • Výnosnost 3 roky: 149,72 %
    • Výnosnost 5 let: 74,05 %
    • Výnosnost 10 let: 34,52 %
  • ACATIS Datini Valueflex Fonds B
    • ISIN: DE000A1H72F1
    • Výnosnost YTD: 5,00 %
    • Výnosnost 3 roky: 0,77 %
    • Výnosnost 5 let: 11,56 %
    • Výnosnost 10 let: 11,10 %
  • Multirange SICAV – Allround Quadinvest Growth USD B
    • ISIN: LU0565565750
    • Výnosnost YTD: 8,48 %
    • Výnosnost 3 roky: 2,70 %
    • Výnosnost 5 let: 8,13 %
    • Výnosnost 10 let: 10,41 %
  • R-co Valor C EUR
    • ISIN: FR0011253624
    • Výnosnost YTD: 10,01 %
    • Výnosnost 3 roky: 4,29 %
    • Výnosnost 5 let: 8,09 %
    • Výnosnost 10 let: 9,12 %
  • Janus Henderson Capital Funds plc – Balanced Fund Class A2 EUR
    • ISIN: IE00BK26DX94
    • Výnosnost YTD: 8,39 %
    • Výnosnost 3 roky: 7,05 %
    • Výnosnost 5 let: 8,10 %
    • Výnosnost 10 let: 9,11 %

Nejlepší nemovitostní fondy 2024

Po obtížném roce nemovitostní fondy se zotavily a několik z nich je v kladných číslech.

Žebříček nejlepších nemovitostních fondů 2024

  • 🏆Abante Sektor nemovitostí FI🏆
    • ISIN: ES0152505006
    • Výnos YTD: 5,87 %
    • Výnos 3 roky: 8,83 %
  • GVC Gaesco Příležitost podniky nemovitostí R.V. A FI
    • ISIN: ES0143628008
    • Výnosnost YTD: 4,54 %
    • Výnosnost 3 roky: -1,20 %
  • Sofidy Sélection 1 P
    • ISIN: FR0011694256
    • Výnosnost YTD: 3,11 %
    • Výnosnost 3 roky: -2,72 %
  • First Sentier Asian Property Securities Fund Class I (Accumulation) USD
    • ISIN: IE00B1G9TL16
    • Výnosnost YTD: 3.07 %
    • Výnosnost 3 roky: -2,27 %
  • Morgan Stanley Investment Funds Asian Property Fund A
    • ISIN: LU0078112413
    • Výnosnost YTD: 2,93 %
    • Výnosnost 3 roky: -5,36 %

Nejlepší realitní fondy pro dlouhodobé investice 2024

Po deseti letech se obraz nejvýkonnějších nemovitostních fondů změnil:

Žebříček nejlepších dlouhodobých realitních fondů

  • 🏆 Principal Global Investors Funds – Global Property Securities Fund 🏆
    • ISIN: IE00B1W57Q45
    • Výnosnost YTD: -3,16 %
    • Výnosnost 3 roky: -5,70 %
    • Výnosnost 5 let: – %
    • Výnosnost 10 let: 11,32 %
  • Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
    • ISIN: LU0187263511
    • Výnosnost YTD: 0,65 %
    • Výnosnost 3 let: -3,00 %
    • Výnosnost 5 let: 1.76 %
    • Výnosnost 10 let: 6,69 %
  • Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
    • ISIN: LU0209156925
    • Výnosnost YTD: 1,18 %
    • Výnosnost 3 let: -3,88 %
    • Výnosnost 5 let: 1,34 %
    • Výnosnost 10 let: 6,26 %
  • Nordea 1 – Global Real Estate BP USD
    • ISIN: LU0705260189
    • Výnosnost YTD: -1,69 %
    • Výnosnost 3 let: -0.65 %
    • Výnosnost 5 let: 2.03 %
    • Výnosnost 10 let: 6,03 %
  • Janus Henderson Capital Funds plc – Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD
    • ISIN: IE0033534557
    • Výnosnost YTD: -1,27 %
    • Výnosnost 3 let: -1,91 %
    • Výnosnost 5 let: 1,64 %
    • Výnosnost 10 let: 6,00 %

Nejlepší peněžní fondy 2024

Peněžní fondy jsou bezpečným útočištěm pro ultra konzervativní peníze. Jsou alternativou pro peníze v hotovosti čekající na investiční příležitosti.

Tento typ fondů investuje do krátkodobých dluhopisů, které v roce 2024 nabízejí mnohem vyšší výnosy než v předchozích letech.

Toto jsou nejvýnosnější peněžní fondy v posledním roce:

Žebříček nejlepších peněžních fondů 2024

  • 🏆BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD🏆
    • ISIN: LU0012186549
    • Výnos YTD: 4,71 %
    • Výnos za 3 roky: 7,21 %
  • Amundi Money Market Fund – Short Term (USD) IV-C
    • ISIN: LU0567780803
    • Výnos YTD: 4,69 %
    • Výnos za 3 roky: 7,28 %
  • CM-AM SICAV – CM-AM Dollar Cash IC
    • ISIN: FR0000984254
    • Výnos YTD: 4,68 %
    • Výnos za 3 roky: 7,35 %
  • Goldman Sachs US$ Standard VNAV Fund Value Accumulation Class
    • ISIN: IE00BJQWTS31
    • Výnosnost YTD: 4,67 %
    • Výnosnost 3 roky: 7,30 %
  • Swisscanto (LU) Money Market Fund Responsible USD AT
    • ISIN: LU0141250786
    • Výnosnost YTD: 4,60 %
    • Výnosnost 3 roky: 6,92 %

Nejvýnosnější indexové fondy

Pokud jde o indexové fondy, nejlépe si vedou ty z odvětví a zemí, které si během roku vedly nejlépe.

Toto jsou nejvýkonnější indexové fondy tohoto roku:

Žebříček nejlepších indexových fondů 2024

  • 🏆Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged) 🏆
    • ISIN: IE00BYX5NH74🏆
    • Výnosnost 1 rok: 18,3 %
    • Výnosnost 3 roky: 5,65 %
  • Fidelity Funds – Euro STOXX 50 Fund A-Acc-EUR
    • ISIN: LU0261952682
    • Výnosnost 1 rok: 14,7 %
    • Výnosnost 3 roky: 11,33 %
  • Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-USD
    • ISIN: IE00BYX5MS15
    • Výnosnost 1 rok: 12,8 %
    • Výnosnost 3 roky: 12,78 %
  • Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
    • ISIN: IE00BYX5MX67
    • Výnosnost 1 rok: 12,8 %
    • Výnosnost 3 roky: 12,78 %
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
    • ISIN: IE0032126645
    • Výnosnost 1 rok: 12,7 %
    • Výnosnost 3 roky: 13,24 %

Nejlepší indexové fondy pro dlouhodobé investování

Ale jak jsme již několikrát v průběhu článku zmínili, minulé výnosy nezaručují budoucí výnosy, proto bychom měli vždy myslet na dlouhodobý horizont:

Žebříček nejlepších indexovaných fondů pro dlouhodobé investice

  • 🏆 iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD 🏆
    • ISIN: IE0001200389
    • Výnosnost YTD: 11,96 %
    • Výnosnost 3 roky: 12,94 %
    • Výnosnost 5 let: 15,22 %
    • Výnosnost 10 let: 15,34 %
  • Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
    • ISIN: LU0996177993
    • Výnosnost YTD: 12,21 %
    • Výnosnost 3 roky: 14,09 %
    • Výnosnost 5 let: 15,67 %
    • Výnosnost 10 let: 15,26 %
  • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
    • ISIN: IE0032126645
    • Výnosnost YTD: 12,39 %
    • Výnosnost 3 roky: 12,68 %
    • Výnosnost 5 let: 14,850 %
    • Výnosnost 10 let: 14,88 %
  • Pictet-USA Index I USD
    • ISIN: LU0188798671
    • Výnos YTD: 11,96 %
    • Výnos 3 roky: 12,21 %
    • Výnos 5 let:14,30 %
    • Výnos 10 let: 14,60 %

Který je nejvýnosnější Roboadvisors v České republice?

V České republice je několik robo-advisory služeb, které nabízejí různé výnosy a investiční strategie. Nejvýnosnější služba může záviset na aktuálních tržních podmínkách, investiční strategii, rizikovém profilu klienta a časovém horizontu investice. Některé z nejznámějších a často používaných robo-advisory služeb v České republice zahrnují:

Žebříček nejlepších roboadvisors

  • Portu:
    • Popis: Portu je jedním z nejznámějších robo-advisorů v České republice, který nabízí široké spektrum investičních portfolií složených z ETF.
    • Výnosy: Portu nabízí různé investiční strategie s různými historickými výnosy, které se mohou lišit v závislosti na zvoleném rizikovém profilu.
  • Fondee:
    • Popis: Fondee nabízí podobnou službu jako Portu, zaměřenou na investování do ETF portfolií. Je známý pro jednoduché a uživatelsky přívětivé prostředí.
    • Výnosy: Stejně jako u Portu se výnosy liší v závislosti na zvoleném rizikovém profilu a aktuálních tržních podmínkách.
  • Indigo (Patria Finance):
    • Popis: Indigo je služba od Patria Finance, která nabízí automatizované investiční portfolia.
    • Výnosy: Indigo má různé portfolia s různými výnosy, které jsou přizpůsobeny rizikovému profilu klienta.

Pokud chcete investovat, ale jste nováček v tomto světě, můžete požádat o pomoc specializovaného finančního poradce, který vám poradí, jak učinit nejlepší finanční rozhodnutí.

Za hranicemi čísel

Výkonnost fondu je jedním z kritérií, podle kterých můžete sestavit své portfolio.

Kromě toho můžete hodnotit další aspekty, jako je rating fondu na Morningstar, solventnost správce fondu nebo to, zda fond má minimální dobu trvání, která vám umožní ověřit odbornost správce.

Kromě toho je důležité, aby fond dokázal ospravedlnit poplatky, které si účtuje, s výnosností vyšší než benchmark, například.

Související články

Nejlepší ETF od Invesco
V tomto článku se podíváme na společnost Invesco, co to je a jaké jsou její nejoblíbenější ETF, stejně jako na poplatky, výnosy a investiční strategii. Co je Invesco? Invesco Ltd. je globální společnost pro správu investic se sídlem v Atlant...