Jak investovat do akcií v roce 2026: Kompletní průvodce pro české investory

Akcie jsou mezi investory jedním z nejoblíbenějších nástrojů, jak zhodnotit své peníze. Než se však rozhodnete investovat do akcií, je důležité pochopit, co to akcie vlastně jsou, co ovlivňuje jejich hodnotu a jak zjistit hodnotu akcií jednotlivých firem. Tato znalost vám pomůže při rozhodování, zda je vhodné do akcií určité společnosti investovat, či nikoliv.

Investování do akcií v roce 2026 už není jen pro vyvolené, ale pro každého Čecha, který chce ochránit své úspory před inflací. V tomto aktuálním průvodci vám ukážeme, jak začít na pražské burze i globálních trzích, na co si dát pozor u poplatků a jak využít české daňové zákony ve svůj prospěch.

Proč začít investovat právě teď? Situace na českém trhu

Jakmile koupíte akcie určité společnosti, stáváte se akcionářem. Zároveň tím získáváte různá práva, jako je hlasování o věcech týkajících se dané společnosti nebo právo na podílu na zisku. Společnosti rozdělují své vlastnictví na spoustu malých podílů, které se nazývají akcie. S těmito akciemi se pak obchoduje na burze, což usnadňuje jejich nákup i prodej.

Vlastnictví pouze malého počtu akcií vám zpravidla nedává velkou moc ovlivňovat rozhodnutí společnosti.

Pod pojmem investovat do akcií se tedy rozumí vlastnit část/podíl konkrétní společnosti. Pokud věříte, že daná firma poroste, že se jí bude na trhu dařit, pak dává smysl vlastnit její část. Pokud ne, může být lepší akcie prodat (třeba i se ztrátou). Můžete se tak vyhnout riziku do budoucna.

Jak vybrat nejlepšího brokera v ČR: Poplatky, licence a čeština

Akcie se liší podle své funkce:

• Kmenové akcie: Díky těmto akciím získáváte právo hlasovat o rozhodnutích společnosti a podílet se na ziscích společnosti (zisk firma rozděluje mezi své akcionáře ve formě výplaty dividend).
• Prioritní akcie: Tyto akcie mají přednost při výplatě dividend, ale obvykle jim nenáleží hlasovací práva.
• Akcie s omezeným hlasovacím právem: Tyto akcie nabízejí omezená hlasovací práva, která jsou stanovena při emisi (vydání) akcií.
• Směnitelné akcie: Obvykle se jedná o prioritní akcie, které lze přeměnit na určitý počet kmenových akcií.
• Vlastní akcie: Tyto akcie vlastní sama společnost.
• Akcie s nominální hodnotou: Hodnota těchto akcií je jasně uvedena při jejich emisi. (Známá také jako jmenovitá nebo nominální hodnota).
• Akcie bez nominální hodnoty: Hodnotu těchto akcií určuje tržní síla (tedy to, kolik jsou za ně investoři ochotni zaplatit).

Mezi brokery, které čeští investoři často porovnávají, patří Freedom24. Nabízí přístup k široké nabídce amerických a evropských akcií, ETF a přehlednou investiční platformu. Pokud hledáte brokera pro investování do akcií v roce 2026, stojí za zvážení v rámci srovnání.

Mezi brokery, které čeští investoři často porovnávají, patří i XTB. Nabízí přístup k akciím a ETF přes moderní platformu a je známé důrazem na jednoduchost používání. Pokud hledáte brokera pro investování v roce 2026, stojí za zvážení v rámci srovnání.

Každému investorovi může vyhovovat jiný broker, proto doporučujeme porovnat poplatky, nabídku trhů a uživatelské prostředí.

Poskytují akcie stabilní nebo variabilní příjem?

Akcie představují zdroj variabilního příjmu ve formě výplaty dividend. Ne všechny akcie však přinášejí dividendy. O dividendové politice (o tom, zda bude společnost vyplácet dividendy, nebo ne) rozhoduje sama emitující společnost (firma, která akcie vydala).

Z toho vyplývá, že peníze, které z vlastnictví akcií získáte, se liší. Odvíjí se logicky od zisků a výsledků hospodaření společnosti, které se každý rok rovněž liší.

Jaká práva nabízejí akcie?

Jako běžný akcionář máte několik práv:

• Právo podílet se na zisku společnosti prostřednictvím dividend.
• Právo získávat informace o dané společnosti.
• Právo hlasovat na valných hromadách společnosti.
• Právo prodat své akcie.
• Přednostní právo na nákup nových akcií, pokud společnost vydá další.

Proč investovat do akcií právě v roce 2026?

Rok 2026 přináší českým investorům nové příležitosti. Inflace sice zpomalila, ale mnoho úspor na běžných účtech stále ztrácí kupní sílu.

Zároveň je dnes jednodušší investovat do českých i zahraničních akcií online, často s nízkými poplatky a bez nutnosti velkého kapitálu.

Z pohledu Rankia vidíme, že stále více investorů kombinuje pravidelné investování do ETF s výběrem kvalitních akcií jako doplněk portfolia.

Co určuje hodnotu akcie?

Hodnotu akcií určuje nabídka a poptávka. Pokud chce více lidí akcii určité společnosti koupit, než prodat, pak cena akcie roste. Pokud o nákup akcie nemá dost lidí zájem, cena přirozeně klesá.

Jak mohu analyzovat akcie?

Existují dva hlavní způsoby, jak ohodnotit akcii:

• Fundamentální analýza: Tato základní analýza zahrnuje studium veškerých veřejně dostupných informací o konkrétní společnosti, jako jsou její finanční výkazy a trendy v souvisejícím odvětví. Tento typ analýzy často využívají dlouhodobí investoři k identifikaci podhodnocených akcií (tedy těch akcií, u nichž se domnívají, že jejich ceny v budoucnu porostou).
• Technická analýza: Technická analýza zahrnuje analýzy grafů, technických ukazatelů a další nástroje k analýze cenových vzorců podkladových aktiv.

Při dlouhodobém investování se spoléháme především na fundamentální analýzu. Ta nám pomůže porozumět, které společnosti jsou pro investici vhodné. Stejně tak nám pomůže určit férovou cenu akcie dané společnosti.

Technická analýza může významně pomoci při krátkodobém investování a při přesném načasování nákupu.

Obě formy analýzy poskytují užitečné informace a mohou být používány současně.

Jak nakupovat akcie?

Chcete-li začít investovat, nejprve si musíte otevřít účet u brokera (zprostředkovatele). Mějte na paměti, že brokeři účtují různé poplatky, které mohou ovlivnit vaše celkové výnosy.

Zde je několik rychlých tipů, jak vybrat vhodného brokera:

• Je přísně regulován
• Účtuje nízké poplatky
• Má přehlednou a uživatelsky přívětivou obchodní platformou

Akcie jako alternativa k jiným investicím

Srovnání s nemovitostmi: V porovnání s nemovitostmi jsou akcie likvidnější. Můžete je snadněji prodávat a nakupovat. Vlastnictví nemovitosti navíc zahrnuje průběžné náklady, jako jsou daně a údržba, které u akcií nemáte. Pokud však chcete mít alespoň část portfolia v tomto sektoru, můžete do nemovitostí investovat také prostřednictvím realitních investičních fondů (REIT).

Srovnání se spořicími účty:
Akcie často přinášejí vyšší výnosy než spořicí účty (zejména ty akcie, které vyplácejí dividendy). Ceny akcií však mohou kolísat, takže jsou rizikovější než spořicí účty. Spousta dlouhodobých investorů dává přednost akciím před spořícími účty, protože spořící účty jednoduše neporáží ani inflaci. Kromě toho existuje řada společností, které své dividendy zvyšují stabilně po celá desetiletí (např. dividendoví králové a dividendoví aristokraté).

Kde najít informace o společnostech kótovaných na burze?

Před investováním do akcií společností kótovaných na burze je nanejvýš vhodné provést fundamentální analýzu jejich  finančních výkazů. Tyto výkazy poskytují přehled o finančním zdraví společnosti. Obvykle společnosti zveřejňují finanční výkazy jednou ročně s čtvrtletními zprávami mezi nimi. Mezi nejvýznamnější výkazy patří rozvaha, výkaz zisku a ztráty a výkaz peněžních toků. Finanční výkazy najdete na webových stránkách jednotlivých společnosti (obvykle v sekci „Pro investory“).

Obecně můžete najít informace o společnostech kótovaných na Pražské burze cenných papírů (PSE):

1. Webové stránky Pražské burzy cenných papírů: Samotné webové stránky PSE poskytují komplexní údaje o společnostech, včetně cen akcií, tržní kapitalizace a historie obchodování. K dispozici mohou být také některé finanční zprávy a dokumenty.
2. Webové stránky společností: Většina veřejně obchodovaných společností má na svých webových stránkách sekci „Pro investory“, kde zveřejňují výroční zprávy, finanční výkazy a další klíčové informace.
3. Webové stránky s finančními zprávami: Webové stránky jako Mesec.cz, Kurzy.cz nebo Penize.cz nabízí profily společností kótovaných na PSE. Tyto profily často obsahují finanční data, aktuální zprávy a analýzy.
4. Vybraný broker: Spousta platforem pro obchodování s akciemi poskytuje informace o společnostech uvedených na burze, včetně aktuálních cen akcií a historických dat.
5. Regulační předpisy: Obchodní rejstřík poskytuje přístup k informacím o registrovaných společnostech, včetně účetních uzávěrek, ředitelů a finančních výkazů. Ačkoli se obchodní rejstřík netýká pouze společností kótovaných na PSE, spousta z nich je zde registrována a podává zde informace.

Průvodce akciemi: Shrnutí

Investování do akcií může být velice zajímavou příležitostí. Pro začínající investory však může být náročné. Vyžaduje pochopení trhu, různých druhů analýz a specifik jednotlivých společností, o které se zajímáte. Klíčem k úspěchu je neustále se vzdělávat, vybrat si vhodného brokera a mít stále na paměti poplatky, které mají negativní vliv na vaše celkové výnosy.

Časté otázky