Kde investovat? 13 Nejlepších online brokerů 2024

V digitálním světě, který se neustále rozvíjí, se investování na finančních trzích stává stále dostupnější a populárnější možností jak zhodnotit své úspory. Předtím, než však uděláte ten první krok do světa investovaní, je důležité vybrat si správného brokera, který vyhovuje našim potřebám a stylu investování.

Nejlepší online brokeři 2024

Nejlepší online brokeři 2024

V tomto článku vám představíme nejlepší online brokeři roku 2024. Budeme analyzovat základní aspekty brokera na základě:

  • Podle finančních aktiv
  • Styl investování
  • Profil investora
  • Geografická oblast

Jak vybrat svého ideálního brokera?

Pamatujte, že při výběru brokera je zásadní hodnotit následující aspekty:

  • Bezpečnost
  • Rozsah aktiv
  • Platné poplatky
  • Přátelská platforma

Vše pro to, abyste mohli učinit informované a efektivní rozhodnutí při výběru brokera, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám. Pojďme na to!

Jaké požadavky musí broker splňovat?

Předtím, než se seznámíme s nejlepšími brokery, bychom se měli podívat na to, jaké požadavky musí splňovat dobrý broker? Máme zde několik aspektů na které je třeba dát zřetel:

  • Bezpečnost: Bezpečný broker by měl být regulován uznávanou entitou, která zaručuje ochranu fondů a transparentnost ve svých operacích. Některé z nejuznávanějších jsou:
    • ASIC (Austrálie)
    • BaFiN (Německo)
    • FCA (Spojené království)
    • SEC (USA)
    • CNMV (Španělsko)
    • ICB (Irsko)
    • ČNB (Česko)
    • Bafin (Německo)
    • CySec (Kypr)
  • Nabídka produktů a trhů: Dobrý broker by měl nabízet širokou škálu finančních produktů a mít přístup k hlavním světovým trhům, abyste mohli diverzifikovat své investiční portfolio a využít příležitosti, které se naskytnou napříč různými aktivy a trhy.
  • Intuitivní platforma: Platforma by měla být snadno použitelná, s přátelským a intuitivním rozhraním, které vám umožní provádět vaše operace rychle a efektivně, bez toho aniž by jste se někde zasekli. Je také důležité, aby platforma měla užitečné nástroje a zdroje, jako jsou grafy, zprávy a analýzy z trhu.
  • Platné poplatky: Broker s nízkými poplatky vám může na dlouhodobém horizontu ušetřit spoustu peněz. Je důležité, abyste se zaměřili nejen na poplatky za nákup a prodej, ale také na další skryté poplatky, jako jsou:
    • Poplatky za úschovu.
    • Dividendy.
    • Konverze měny.

Protože tyto poplatky také mohou významně ovlivnit vaše výsledky.

Na základě těchto parametrů nyní můžeme doporučit několik brokerů pro rok 2024

13 nejlepších online brokerů pro investování v roce 2024

Níže naleznete seznam 11 nejlepších brokerů roku 2024, s ohledem na bezpečnost (regulace), poplatky a rozmanitost jejich produktů.

1. XTB

S téměř 20 lety zkušeností je XTB jedním z největších brokerů obchodujících s akciemi a ETF na světě. Byl založen v roce 2002 ve Varšavě, v Polsku.

Je XTB nejlepší broker?

XTB má k dispozici katalog s více než 6 100 finančními nástroji, mezi kterými vyniká více než 3 000 akcií a 300 ETF na místě bez poplatků, stejně jako možnost investovat do všech těchto prostřednictvím frakčních/zlomkových akcií.

XTB má kanceláře ve více než 13 zemích, včetně České Republiky, Velké Británie, Polska, Německa, Francie, Latinské Ameriky, Středního východu, severní Afriky a Jižní Afriky.

Pojďme se podívat v následujících bodech na klíčové vlastnosti XTB:

  • 🏆 Regulace: KNF, BaFiN, CySEC, FCA a kancelář v České republice (v Praze)
  • 💼 Finanční aktiva: akcie a ETF (frakční/zlomkové akcie i ETF)
  • 💲 Poplatky: 0 EUR (při objemu transakcí do 10 000 EUR měsíčně)
  • 📈 Platforma: xStation 5 a mobilní aplikace
VýhodyNevýhody
✅ Je registrován u největších finančních autorit na světě, jako je FCA, BAFIN, CySEC, FSC, atd.
Ne umožňuje integraci s profesionálními obchodními platformami jako Tradingview nebo ProRealTime
✅ Zákaznický servis pracuje 24/5.
Účet s výnosem na zůstatku od 3,8 % pro nové klienty, až 2 % pro stávající klienty. (záleží také na měně)
✅ Je možné investovat do frakčních/zlomkových akcií již od 10ti eur.
✅ Má několik proslulých a velmi kvalitních průvodců pro investory (IA, rozvíjející se sektory, dividendové portfolio…) jsou velmi doporučovány pro získání nápadů na dlouhodobé investice. (jedná se o články nebo o e-booky zdarma)

👉 A pokud se chcete dozvědět více informací o tomto brokerovi, zde je náš přehled: XTB Recenze: Bezpečnost, poplatky a platforma

2. DEGIRO

Degiro začalo v roce 2013, kdy revolucionizovalo sektor maloobchodních investic spuštěním svých služeb v Nizozemsku díky své jednoduchosti a nízkým poplatkům. Pouhých 10 let poté se stal jedním z hlavních brokerů v Evropě, nabízející služby v 16 zemích po celém kontinentu.

Je Degiro nejlepší broker?

V roce 2024 už má 2,5 milionu zákazníků v Evropě, s více než 100 000 zákazníky v Itálii a Portugalsku. A skutečně, získal více než 90 mezinárodních ocenění a uznání, jako je cena za nejlepšího brokera a nejlepší mobilní aplikaci, udělená Financial Times a Investors Chronicle.

Toto jsou jeho hlavní charakteristiky:

  • 🏆 Regulace: BaFiN (Německo)
  • 💼 Finanční aktiva: akcie a ETF, fondy, opce, dluhopisy
  • 💲 Poplatky: Od 2 EUR
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace
VýhodyNevýhody
✅ DEGIRO je nizozemská pobočka flatexDEGIRO Bank AG, která je dohlížena regulačním orgánem zvaným BaFin, Bafin je Německým federálním úřadem pro dohled nad finančním trhem.❌ Nemůžete přímo investovat do měn nebo kryptoměn (i když to můžete udělat prostřednictvím ETF, které investují do těchto aktiv),
S Degirem máte přístup k více než 50 trhům ve 30 zemích pro investování na celosvětové úrovni.Pro provádění obchodování má pouze Warratns, což jsou poměrně složité deriváty.
Jedná se o platformu pro velmi snadné a zcela intuitivní investování.❌ Nemá k dispozici demo účet pro praxi.
účty přizpůsobené úrovni zkušeností a znalostí uživatele.
✅Minimální vklad pro otevření účtu je 0,01 eura.

DEGIRO

8.5/ 10

Burzy

Česká Republika, Evropa, USA, Kanada, Asie, Austrálie

Velký výběr ETF bez provize

Více než 50 globálních trhů, bez poplatků za depozitáře, dividend a licenčních poplatků

Jednoduchá a snadno použitelná platforma

Dobré regulační orgány

Minimální vklad:

€0.01

👉 Pro více informací, zde je náš přehled: Recenze DEGIRO: Klíčové funkce, nástroje a poplatky

3. Freedom24

Je to broker, který je součástí Freedom Holding Corp, jediného burzovního brokera se sídlem v Evropě, který je kótován na americkém Nasdaqu pod tiketem FRHC.

Je Freedom 24 nejlepší broker?

Má v nabídce více než 1 000 0000 investičních aktiv, mezi kterými vyniká více než 40 000 akcií, 1 500 ETF a kolem 1M finančních opcí. Kromě toho jsou zvláště zajímavé jejich spořicí plány s ročním výnosem až 6,13 %.

Tento broker byl založen v roce 2008 Timurem Turlovem. Je regulován kyperským úřadem (CySEC), americkým (SEC) a je registrován u německého dozorčího orgánu (BaFin).

Toto jsou hlavní vlastnosti brokera Freedom 24:

  • 🏆 Regulace: CySEC (Kypr) a SEC.
  • 💼 Finanční aktiva: Akcie a ETF, futures, opce a účet s úrokem
  • 💲 Poplatky: Od 0,008 EUR/akci (minimálně 1,2 EUR)
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace
KladyNevýhody
Můžete získat roční úroky na neinvestovaném kapitálu díky jejich dlouhodobým spořicím plánům až do výše 4,44 % ročně pro vklady v EUR a až 6,16 % v USD. Účtuje poplatek 7 EUR za výběr peněz
Máte přístup k velmi podrobným zprávám o účetních výkazech společností.❌ Platforma velmi chudá na obchodní nástroje, orientovaná hlavně na hodnotové investory.
Jeden z nejlevnějších evropských brokerů co se týče poplatků za americké opce.
Minimální vklad je pouze 1 euro

Freedom24

8/ 10

Burzy

Evropa, USA, Kanada, Asie

Úročený vkladový účet mezi 2,5 % a 3 %.

30 dní obchodování zdarma pro nové zákazníky

Více než 40 000 akcií a 1 500 fondů ETF

Minimální vklad:

€1.00

4. Saxo Bank

Jedná se o brokera, který se mezi obchodníky považuje za toho nejlepšího brokera pro investování do dluhopisů a futures. Umožňuje obchodování do více než 70 ti tisíc aktiv včetně Forexu, akcií, CFD, opcí a komodit

Je Saxo bank nejlepší online broker?

Saxo Bank nabízí snížené poplatky od začátku roku 2024, která zpřístupnila brokera pro menší investory.

Toto jsou hlavní charakteristiky brokera Saxo Bank:

  • 🏆 Regulace: FCA, ACPR, FSA
  • 💲 Poplatky: Od 1 USD
  • 📈 Platforma: SaxoTraderGo a SaxoTraderPRO
VýhodyNevýhody
Zákaznická podpora v češtině!Zdanění českých akcií sazbou 35% (pouze pro VIP klienty 15%)
✅ Dvě obchodní platformyOmezený demo účet na 20 dní
Přístup k demo účtu

Saxo Bank

8/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Široká nabídka produktů

Transparentnost

Přístup na mezinárodní trhy.

👉 Více informací: Saxo Bank p

5. Fio e-Broker

Samostatná Fio banka byla zaločena již v roce 1993. Jedná se o přední českou banku, které také nabízí brokera k obchodování. Za její pomocí máte přístup k více než 30 ti trhům po celém světě s možností investovat do akcií, ETF, dluhopisů a dalších finančních instrumentů. Všechna jeho činnost podléhá regulaci ČNB, tudíž je broker velmi bezpečný.

Je Fio e-broker nejlepší broker?

Co je na českém brokerovi skutečně zajímavé, jsou jeho nízké poplatky a šíroká škála dostupných finančních nástrojů, vhodné i pro pokročilé investory.

Toto jsou hlavní charakteristiky Fio e-Broker:

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česko)
  • 💼 Finanční aktiva: Akcie a široká nabídka ETF
  • 💲 Poplatky: od 40 CZK do 1190 CZK za České akcie – 5,95 až 9,95 USD za Americké akcie
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace
VýhodyNevýhody
Je regulován ČNB, Českým dozorním orgánem.❌ Broker má velmi neintuitivní platformu
Nízké poplatky za České akcie.Vysoké poplatky za Americké akcie
Jedná se o banku s dlouholetou zkušeností.
Daně z dividend podléhají české regulaci pouze 15%.
Při českých akciích není potřeba vyplňovat formulář W8ben.

5. Interactive Brokers

Jedná se brokera s celosvětovým působením, který nabízí finanční produkty nejen ze Spojených států, ale také z největších světových burz. Společnost má sídlo v Greenwich (Connecticut) a kanceláře ve čtyřech městech.

Je Interactive Brokers nejlepší broker?

Kromě toho je regulován nejdůležitějšími dozorčími orgány na světě, jako je U.S. Securities and Exchange Commission nebo Financial Industry Regulatory Authority, umožňuje expozici všem typům finančních aktiv; akcie, ETF, investiční fondy, dluhopisy, futures a opce, úrokové sazby… a dokonce nabízí účet s úrokem 4,83 %

V roce 2024 poskytuje služby 2,43 milionům zákazníků, s vlastním kapitálem 13,3 miliardy dolarů.

Toto jsou hlavní charakteristiky brokera Interactive Brokers:

  • 🏆 Regulace: ICB pro Evropu (Irsko), SEC (USA), FCA (UK), ASIC (Austrálie)
  • 💼 Finanční aktiva: akcie a ETF, forex, futures, opce, komodity, indexy, dluhopisy…
  • 💲 Poplatky:
    • USA: Od 0,005 USD/akcie (min 1 USD)
    • Evropa: 0,05 % operace (min 1,25 EUR)
  • 📈 Platforma: Trader WorkStation

ro Česko, názory – Bezpečnost, platformy, poplatky a recenze

KladyNevýhody
nízké poplatky (za předpokladu vyššího objemu obchodu). Je určen pro zkušené investory, protože platforma je velmi komplexní, takže pro ty, kteří dosud neobchodovali na trzích, může být trochu složitá a mohou se v ní ztrati. Pro začátečníka může být velmi obtížné se vše naučit.
Můžete využít jeho demo účet.Pro obchodování s akciemi z různých zemí budete muset aktivovat oprávnění, což může být na začátku trochu otravné.
Můžete obchodovat s akciemi, měnami, burzovními indexy, opcemi, komoditami, ETF, warrants, dluhopisy, investičními fondy, futures.❌ Zákaznický servis je pouze v angličtině, ale alespoň v širokém časovém rozmezí 24/5.
Nabízí svou platformu Trader Workstation (TWS) web, jednu z nejkompletnějších a nejefektivnějších, která existuje. S přístupem na více než 150 trhů na světě.
Můžete provádět vklady v 27 různých měnách.

👉 Více informací o americkém brokerovi: Recenze Interactive Brokers v ČR: Bezpečnost, poplatky a hodnocení

7. eToro

eToro je izraelský broker sociálního obchodování a investic do více finančních aktiv, zaměřený na poskytování finančních služeb a copy tradingu. Jeho hlavní sídlo je v Izraeli a má registrované kanceláře na Kypru, ve Velké Británii, Spojených státech a Austrálii.

Je eToro nejlepší broker?

S tímto izraelským brokerem můžete investovat do více než 4 500 finančních aktiv, kde vyniká jeho investice do akcií za 0EUR za nákupní a prodejní poplatky nebo, ostatní poplatky jako je směna měny nebo výběr kapitálu je ale zpoplatněna. Broker také nabízí možnost frakčních/zlomkových akcií.

Avšak, jeho největším aktivem je jeho program copytradingu, ve kterém již figuruje nabídka stovek obchodníků, mnoho z nich specializovaných na investiční kategorie, který může kdokoliv zdarma kopírovat 1:1, což usnadňuje přístup k pasivnímu investičnímu životu.

V roce 2024 má eToro více než 30 milionů uživatelů a 2,4 milionu otevřených účtů

Zde jsou hlavní charakteristiky brokera eToro:

  • 🏆 Regulace: CySEC (Kypr)
  • 💼 Finanční aktiva: akcie a ETFs, komodity, měny, indexy a kryptoměny.
  • 💲 Poplatky: 0 EUR operativní poplatky.
    • Výběr kapitálu: 5 USD
    • Směna měny (EUR a GBP): 150 pips za operaci
  • 📈 Platforma: Webtrader a mobilní aplikace
VýhodyNevýhody
✅ Brokerje regulován několika finančními autoritami, jako jsou FCA (Spojené království), ASIC (Austrálie), CySec (Kypr), GFSC (Gibraltar), FinCen a FINRA (Spojené státy).
Povoluje provádět operace pouze v dolarech
0 % provize za akcie a ETF❌Účtuje poplatek za výběr prostředků, stejně jako za nečinnost účtu. (5 USD za jeden výběr)
demo účet na neomezenou dobu s 100 000 dolary na vyzkoušení.Jejich spready nejsou nejúžeji nastavené (skrytý poplatek)
Poskytuje vybraným klientům bezplatné pojištění od Lloyd’s of London, které pokrývá až 1 milion eur. (klient musí mít proinvestováno 25 000 dolarů))
Můžete koupit skutečné kryptoměny za poplatek ve výši 1 %, pokud se jedná o nákup a bez pákového efektu.

eToro

7.5/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Webové stránky v různých jazycích.

Pokročilá mobilní verze a copytrading

Možnost obchodování s částkovými akciemi

* Váš kapitál je v ohrožení. Platí další poplatky.

Minimální vklad:

€50.00

👉 Pokud se chcete dozvědět více, zde máte naši recenzi: eToro: názory a recenze, poplatky & nevýhody

8. Trading 212

Společnost Trading 212 revolucionizovala trh pro začátečníky svou velmi intuitivní platformou a širokou nabídkou finančních aktiv bez poplatků. Nabízí dokonce i frakční/zlomkové akcie již od 10 EUR.

Je Trading 212 nejlepší broker?

Trading 212 si získal svojí oblibu hlavně u mladších investorů s jeho nabídkou akcie zdarma až do výše 100 EUR při registraci. Broker také nabízí investování již s malými částkami za pomocí frakčních akcií a nulových poplatků

Je regulován za pomocí několika známých regulátorů jako například CySEC a zajištuje prostředky svých klientů až do 1 milionu eur za pomocí soukromého a bezplatného pojištění s entitou Lloyd´s of London.

Pojďme se podívat na hlavní charakteristiky brokera Trading 212:

  • 🏆 Regulace: CySec (Kypr)
  • 💼 Finanční aktiva: Forex, indexy, opce, futures, warrants, ETF, akcie…
  • 💲 Poplatky: Nulové poplatky
  • 📈 Platforma: Vlastní platforma a mobilní aplikace
KladyNevýhody
Můžete si vybrat mezi Trading 212 invest a Trading 212 CFD.❌Poplatek za vklad kartou nad 60 000 czk na jeden investiční účet (U Trading 212 neplatí a částky lze mezi účty přesouvat bez poplatku)
Je to jeden z nejlepších brokerů pro začátečníkyPoplatek za konverzi měn je 0.15%
Neúčtují poplatek za výběr peněz.
✅Zákaznický servis je k dispozici na chatu téměř okamžitě.
Nabízí soukromé pojištění od

Trading 212

8.75/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Nulové poplatky za výměnu a žádné poplatky za financování.

Rychlá registrace a mobilní aplikace pro začátečníky.

Účet s úrokem 6 % v CZK: Úročení neinvestované hotovosti.

Minimální vklad:

€1.00

*Abyste získali bezplatnou frakční akcii v hodnotě až 100 EUR/GBP, můžete si otevřít účet u Trading 212 prostřednictvím tohoto odkazu . Platí podmínky.

👉 Chcete vědět více o Trading 212? Navštivte naši recenze: Recenze Trading 212: Poplatky, platforma a hodnocení

9. Patria finace

Patria je český broker založený v roce 1994. A je největším konkurentem Fio E-Brokera. Obecně má Patria velmi podobně založené klienty (pokročilejší investory hlavně do českých akcií).

Je Patria Finance nejlepší broker?

Broker je regulován Českou národní bankou (ČNB) a spadá pod stejné regulace jako jeho mateřská banka ČSOB. Nabízí širokou škálu zejména českých akcií a nabízí konkurence schopné poplatky pro český trh. Jeho poplatky začínají od 0.12 % objemu obchodu, minimálně však 80 CZK za transakci pro české akcie a 15 EUR pro zahraniční trhy. (což je vyšší než třeba u Fio e-Brokera)

Podívejme se podívat na hlavní vlastnosti brokera Patria Finance:

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česká republika)
  • 💼 Finanční aktiva: Skutečné akcie, ETF, dluhopisy, atd.
  • 💲 Poplatky: od 80CZK až po 15 EUR
  • 📈 Platforma: WebTrader
KladyNevýhody
Široká nabídka Českých akcíí Nenabízí frakční akcie
Regulace ČNB a bankovní regulace (ČSOB jako mateřská společnost)❌ Vysoké poplatky pro zahraniční trhy
Konkurence schopné poplatky pro České akcie

10. Oanda

Oanda je online broker vytvořený v roce 1996 doktory Michaelem Stumm (počítačový vědec) a Richardem Olsen (ekonom).

Je Oanda nejlepší broker?

Broker Oanda je regulován KNF z Polska (EU), FCA, IIROC z Kanady a ASIC z Austrálie, a dalšími regulačními orgány.

v nabídce více než 1 800 derivátů všech druhů finančních nástrojů a získal mnoho ocenění jako Nejlepší měnový agent a Nejoblíbenější obchodník od TradingView Broker Awards 2021.

To jsou hlavní vlastnosti brokera Oanda:

  • 🏆 Regulace: KNF (Polsko), FCA( UK), ASIC (Austrálie)
  • 💼 Finanční aktiva: (akcie, ETFs, indexy, komodity…)
  • 💲 Poplatky: Velmi nízký spread
  • 📈 Platforma: Účet OANDA (vlastní) a MT5.
KladyNevýhody
demo účet pro vaše vyzkoušení si platformy Jedinou základní měnou je dolar
✅ Nemá minimální vklad pro otevření účtu
Velmi konkurenceschopné spready
Neúčtuje poplatek za výběr hotovosti

11. Lynx Broker

Lynx je původem Nizozemský broker specializující se na nabídku finančních aktiv jako jsou ETF, akcie a další, s naprosto luxusní zákaznickou podporu nyní i v Česku. Lynx broker operuje pod entitou Interactive Brokers, pod pobočkou Ireland. Vůbec samozřejmě nevadí, že již třeba u Interactive brokers účet máte.

Je Lynx Broker ten nejlepší na trhu?

Lynx broker se prezentuje jako luxusní broker s nejlepší zákaznickou podporou na telefonu a to na celém českém trhu. Bere totiž požítek zákazníků z investování na první místo.

Toto jsou hlavní charakteristiky iBroker:

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česko), Bafin (Německo) a více
  • 💼 Finanční aktiva: Akcie, etf, včetně těch českých
  • 💲 Poplatky: Od 5-6 USD za operaci
  • 📈 Platforma: Webtrader a vlastní mobilní aplikace
KladyNevýhody
Bez poplatků za úschovu a dividendy Vyšší poplatky pro menší investory – 5-6 USD za akcie
Zákaznický servis na telefonu plně v češtině❌ Vysoký minimální vklad
✅ Komplexní platforma pro začátečníky:❌ Omezená podpora v češtině:

12. XM broker

Posledním brokerem na tomto seznamu je XM broker. XM Group je skupina brokerů založená v roce 2009 a regulována známým CySEC.

Je XM broker nejlepší online broker?

Je zde třeba podotknout, že se jedná o brokera podporující pouze Forex a CFD instrumenty, bohužel zde zatím nenaleznete reálná podkladová aktiva. Avšak pro aktivní obchodníky se může jevit jako kvalitní možností při výběru brokera.

Nejvýznamnější na tomto brokerovi je že má různé typy obchodních účtů, kde každý z nich má jiné výhody, proto každý obchodník si vybere co je pro něj nejvýhodnější.

Toto jsou hlavní charakteristiky XM Broker:

  • 🏆 Regulace: CySEC, Asic, IFSC
  • 💼 Finanční aktiva: Forex CFD, Akcie CFD, Komodity CFD atd.
  • 💲 Poplatky: od 3,5 USD
  • 📈 Platforma: Metatrader 4, Metatrader 5
VýhodyNevýhody
✅ Regulováno CySEC Nenabízí obchodování s kryptoměnami
Minimální vklad je ve výši 5 USD Broker obchoduje pouze CFD
✅ Široká nabídka CFD instrumentů
Zákaznická podpora v češtině

👉 Více informací: XM Broker – Bezpečnost, produkty, poplatky a platforma.

13. ActivTrades

Jedná se o brokera se sídlem ve Velké Británii, který poskytuje služby maloobchodním obchodníkům prostřednictvím nabídky s téměř 1 000 deriváty umožňujících expozici k 7 typům finančních aktiv; akcie, ETF, komodity a kovy, indexy, forex a kryptoměny.

Je ActivTraders nejlepší online broker?
Je ActivTraders nejlepší online broker? Zdroj: ADFN newspaper

Jedná se o brokera, který nabízí ochranu fondů až do výše 1 000 000 dolarů, což je důkaz jeho závazku kvality a excelence, díky čemuž získal více než 45 mezinárodních ocenění během svých 20 let historie.

Dnes má více než 100 000 obchodníků rozdělených dohromady ve 170 zemích

Toto jsou hlavní vlastnosti brokera ActivTrades:

  • 🏆 Regulace: FCA (Velká Británie), CSSF pro Evropu (Lucembursko)
  • 💼 Finanční aktiva: Všechny deriváty (akcie, ETF, indexy, komodity…)
  • 💲 Poplatky: Od 0,05% (min 1 EUR)
  • 📈 Platforma: ActivTrader, MT4 a MT5
VýhodyNevýhody
✅ Ultra rychlé provedení příkazů rychlostí 0,004 sekundy.
Není mezi brokery s největším počtem aktiv a trhů pro obchodování
✅ Spready a poplatky jsou velmi konkurenceschopné, od 0,5 pips na forexu. Umožňuje obchodování pouze prostřednictvím jednoho typu derivátu, nenabízí podkladová aktiva
Umožňuje obchodování na jedné z nejvíce přijímaných obchodních platforem na světě: MetaTrader. A také vlastní platforma, ActivTrader.
Má demo účet pro vaše testování
✅ Minimální vklad je velmi nízký, 10 eur

👉 Nyní už víte kolik kvalitních brokerů je na trhu, ale jak je začít investovat krok za krokem? Pokud je to poprvé, co budete investovat do akcií a nevíte jak, v tomto článku naleznete kompletního průvodce: Jak koupit akcie společnosti na burze?

A nyní, když jsme vám představili, mezi kterými brokery byste měli vybírat při otevírání vašeho obchodního účtu, je rozdělíme na základě toho, co preferujete.

Jak vybrat nejlepšího brokera?

Přesto, že všichni uvedení brokeři splňují všechna potřeba kritéria, který je ale nejlepší, kterého si máte vybrat?

Na tuto otázku se bohužel dostáváme do oblasti vašich požadavků a potřeb:

  • Jaký je váš investiční profil? Jestliže začínáte v investičním světě, než když už v něm působíte několik let a jste profesionál není samozřejmě totéž. Stejně tak jestliže investujete s malým množstvím peněz (z jakýchkoli důvodů) nebo s velkým majetkem, okolnosti se vždycky mění.
  • Jaký investiční styl hledáte?: A stejně tak, výběr správného brokera pro vás bude záviset na investičním stylu, který vám nejlépe vyhovuje; Od uvolněnějšího stylu, jako je Buy & Hold nebo dividendy, až po aktivnější styly, jako je obchodování nebo scalping.

V závislosti na tom, jak odpovíte na tyto dvě otázky, vám budou lépe vyhovovat někteří brokeři než jiní.

Takže, pojďme se na to podívat!

Nejlepší brokeři podle nabídky finančních aktiv

Jak již víte, při investování existuje široká škála investičních aktiv, od akcií a ETF, až po jiné typy derivátů. Pojďme se na ně podívat:

  • Pro investování do akcií
  • Pro investování do ETF
  • Pro investování do forexu
  • Pro nákup futures
  • Pro nákup opcí
  • Pro nákup kryptoměn
  • Investovat do dluhopisů

Investování do akcií

Pokud jste investorem, který chce získat akcie společností, potřebujete jednoduchého brokera který vám umožní investovat na akciovém trhu. Hledejte bezpečného brokera, který nabízí široký výběr akcií a umožňuje vám snadno nakupovat a prodávat akcie díky více či méně intuitivní platformě.

K investování do akcií nepotřebujete nic složíte. Zde jsou některé příklady: XTB, Trading 212, eToro

👉 Pro více informací: Nejlepší brokeři pro nákup akcií

Investování do ETF

ETF jsou fondy obchodované na burze, které umožňují investorům nakoupit košík diverzifikovaných aktiv v jednom produktu.

Stejně jako u akcií, pro investování do ETF, potřebujete brokera, který vám umožní snadno kupovat a prodávat tyto produkty. Hledejte brokera, který nabízí široký výběr ETF, včetně těch, které sledují populární referenční indexy jako je S&P 500 nebo Nasdaq.

Pro investování do ETF stačí jednoduchý broker s širokou nabídkou ETF jako Trading 212, XTB a eToro.

👉 Pro více brokerů se koukněte na následující článek: Nejlepší ETF brokeři pro Česko

Investování do forexu

Devizový trh, neboli forex je trh, kde se proobchoduje více než 5 biliony eur na denní bázi, jedná se o největší finanční trh na světě a nabízí širokou škálu investičních příležitostí.

Pro investování na forexu potřebujete brokera, který vám umožní kupovat a prodávat měnové páry. Zde jsou některé alternativy, které zahrnují konkurenceschopnou platformu a nástroje pro technickou a fundamentální analýzu, abyste mohli činit informovaná rozhodnutí o svém obchodování.

Perfektním příkladem pro investování na forex trhu je XM Broker.

👉 Více informací: Nejlepší brokeři pro Forex

Obchodování futures

Futures jsou smlouvy, které zavazují kupující a prodávající k nákupu nebo prodeji podkladového aktiva za specifickou cenu a k určitému datu.

Pro nákup futures, potřebujete brokera nabízející přístup k těmto produktům nebo jejich redukcím, jako jsou Micro a E-mini smlouvy.

Samozřejmě, hledejte brokera s jasnou politikou řízení rizik a který vám poskytne informace o obchodních hodinách, požadovaných maržích a splatnosti smluv.

Příkladem může být perfektní broker pro Futures a to Interactive Brokers.

Obchodovaní opcí

Na druhé straně, opce jsou smlouvy, které dávají kupujícím právo, ale ne povinnost, koupit nebo prodat podkladové aktivum za specifickou cenu k určitému datu.

Pro nákup opcí, potřebujete brokera nabízející platformu schopnou zvládnout tak složité informace jako je použití řeckých písmen, nebo vyvíjet vlastní strategie jako Iron Condor.

Příkladem může být Interactive Brokers

Investování do kryptoměn

Kryptoměny jsou relativně nový typ aktiv, který získal popularitu v posledních letech. Pokud chcete nakoupit kryptoměny, potřebujete brokera nabízející přístup k těmto digitálním měnám a má platformu která vám kromě jejich držení umožní rozvíjet další sekundární investice, jako je staking nebo třeba mikropůjčky.

Dobrým příkladem může být eToro nebo také přímo krypto burzy jako je Binance

Investování do dluhopisů

Nakonec, pokud jste konzervativní investor a hledáte bezpečnou a stabilní investici, dluhopisy mohou být pro vás kvalitní volbou. Dluhopisy jsou dluh vydávaný vládami nebo společnostmi, které nabízejí pevný úrokový výnos po určité období. (jsou velmi oblíbené pasivními investory)

Pro investování do dluhopisů, je důležité vybrat brokera nabízející širokou škálu dluhopisů s nízkými poplatky.

Příkladem může být Interactive Brokers

Nejlepší brokeři podle investičních stylů

Dobře, teď víme, jací brokeři jsou vhodní na základě aktiv, do kterých chceme investovat, ale co na základě našeho investičního profilu? Je pro mě vhodný stejný typ broker, pokud jsem investor zaměřený na dlouhodobé investování než někdo kdo chce sledovat trhy po celý den? Samozřejmě že ne.

Proto vám níže představuji řadu broker podle vašeho investičního profilu:

  • Pro dlouhodobé investování (Buy & Hold)
  • Pro dividendy
  • Pro obchodování
  • Pro scalping
  • Copytrading
  • Pro Hedging
  • Indexované řízení

Pro dlouhodobé investování (Buy & Hold)

Investování na burze může být pro některé zastrašující, ale jednou z nejběžnějších strategií pro začínající investory je Buy & Hold, která spočívá v nákupu akcií a jejich dlouhodobém držení.

Takže pokud chcete s touto strategií začít i vy, nezapomeňte hledat bezpečného brokera s dobrou politikou poplatků v následujících bodech:

  • Úschova
  • Údržba
  • Nečinnost
  • Dividendy

Příkladem může být: Trading 212, XTB, eToro

Investice do dividend

Populární způsob, jak generovat pasivní příjmy na burze, je prostřednictvím investic do dividend. (investicí do dividendových společností) Pokud nejste s touto strategií obeznámeni, jedná se v krátkosti o nákup akcií společností, které pravidelně rozdělují část svých zisků mezi své akcionáře.

Stejně jako dříve, hledejte brokera s nulovými poplatky v oblasti

  • Výběru dividend
  • Úschovy
  • Konverze měny (nebo velmi nízké)

Příkladem může být Degiro, Trading 212 a eToro

Pro obchodování

Obchodování na burze může být velmi lukrativní, ale také velmi riskantní. Pokud se rozhodnete obchodovat, budete potřebovat spolehlivého a snadno použitelného brokera.

Přesto v tomto případě nestačí, aby byla platforma jednoduchá, také musí zahrnovat další nástroje zaměřené na technickou nebo fundamentální analýzu, aby centralizovala vaši správu burzovní analýzy a zjednodušila tak vaší operativu.

Zde jsou některé příklady platforem: eToro, XTB, Interactive Brokers

👉 Zanechám vám tady i další článek o nejlepších platformách pro obchodování

Pro Scalping

Scalping je krátkodobá obchodní technika, která zahrnuje nákup a prodej akcií v řádu minut nebo dokonce sekund.

Pokud jste scalper nebo máte zájem o tuto techniku, budete potřebovat brokera, který vám umožní efektivně a rychle otevírat a zase zavírat pozice. Zde je několik příkladů: Interactive Brokers, XM Broker

Copytrading

Pokud jste v investování nováčci nebo prostě nemáte moc času se investování věnovat, copytrading může být pro vás velmi dobrou volbou. Tato technika vám umožňuje automaticky kopírovat operace zkušených a profesionálních obchodníků.

Přesto byste měli rozumět tomu, že kopírování jiného brokera není zázračným řešením úspěchu, raději bych vám doporučil, abyste se ujistili, že studujete jeho strategii atd.

V každém případě, mohu doporučit brokera eToro, který popularizoval myšlenku sociálního investování (copytradingu).

Pro Hedging

Na druhou stranu, pro profesionálnější investory, kteří potřebují hedging svých portfolií nebo jejich části, ať už sami rozhodují o svých finančních rozhodnutích nebo je externalizují – ale s určitou aktivní účastí -, je také nutné, aby měli profesionální brokery, kteří umožňují dlouhodobou a krátkodobou expozici, hlavním světovým aktivům.

Následně vám představím přehled nejlepších brokerů pro Hedging

Indexované řízení

Indexované řízení je pasivní investiční strategie, která se snaží dosáhnout výnosu referenčního indexu, jako je S&P 500. Pokud máte zájem o tuto strategii, budete potřebovat brokera umožňujícího investování do indexovaných fondů.

Nejlepší brokeři podle geografické oblasti

Nakonec se budeme bavit o nejlepších brokerech na trhu na základě geografické oblasti, ať už jde o aktiva, která budeme kupovat, nebo o brokery s nimiž budeme investovat. Pojďme se na to společně podívat!

  • Nákup akcií z Česka
  • Nákup mezinárodních akcií
  • Se sídlem nebo kanceláří v Česku

Nákup akcií z Česka:

Pokud máte zájem o investování do českých akcií, měli byste vzít v úvahu brokera, který nabízí širokou škálu českých společností, nízké poplatky a snadno využitelnou platformu. (Degiro, Patria Finance, Fio e-Broker)

Nejlepší brokeři pro nákup českých akcií jsou ti, kteří:

  • Mají silnou přítomnost na českém trhu
  • Jsou regulováni příslušnými orgány.

Nákup mezinárodních akcií:

Investování například do amerických akcií je velmi populární mezi investory díky velkému množství společností a stabilitě trhu. Chcete-li investovat do amerických akcií, hledejte brokery, kteří nabízejí:

  • Dobrou regulaci.
  • Širokou škálu mezinárodních společností.
  • Nízké poplatky.
  • Jednoduchou platformu k použití.

Jako příklad můžu uvést Interactive Brokers

Sídlo nebo kancelář v Česku:

A nakonec, pokud jste česky investor a hledáte důvěryhodného brokera se sídlem ve České republice, měli byste hledat ty, kteří jsou regulováni Českou národní bankou (ČNB) a nabízejí snadno použitelnou platformu a mají širokou škálu investičních produktů. (Fio e-Broker, Patria Finance)

Nejlepší brokeři podle profilu investora.

Pojďme se tentokrát podívat, jak vybrat brokera v rámci profilu investora a to například na základě aktivity investora nebo zda je investor pasivní nebo aktivní, s menším nebo větším kapitálem atd. zkrátka:

  • Pro začátečníky
  • Pro investory s malým kapitálem
  • S účtem s úročeným zůstatkem
  • Pro profesionály

Pro začátečníky

Vhodný broker pro začátek vašeho investování musí splňovat dva požadavky:

  • Jednoduchá a intuitivní platforma.
  • Adekvátní nabídka, ale ne přehnaná.

Broker, kterého potřebujete jako začátečník na burze, je jednoduchý na využití, s jednoduchým ovládáním a základními analytickými nástroji. Jinými slovy, něco, co vám zjednoduší život, abyste mohli zdokonalit své strategie, seznámit se s trhy a získat na něm zkušenosti.

A kteří jsou těmi ideálními brokery pro začátečníky? Nejlepší tři těchto kritérií jsou: Trading 212, Etoro, XTB

Pro investory s malým kapitálem

Pokud je vaší strategií investovat pouze malé množství peněz, ať už proto, že mnoho kapitálu nemáte nebo proto, že to hodláte vložit do akcií pouze část svého majetku, budou vás zajímat hlavně tři modely zprostředkovatelů.

Nejlepší broker pro osobu s omezeným kapitálem bude ten, který:

  • Účtuje nízké poplatky nebo dokonce žádné poplatky.
  • Umožňuje pákový efekt.
  • Umožňuje investovat do zlomkových/frakčních akcií.

A kteří jsou ti nejlepší brokeři pro investování s malým množstvím peněz? Nejvhodnější pro zlomkové/frakční akcie jsou: Trading 212, eToro, XTB

S účtem s úročeným zůstatkem

Od té doby, co různé centrální banky začaly na začátku roku 2022 zvyšovat úrokové sazby, aby mohly kontrolovat inflaci, která se rozpoutala na západě v důsledku ultra-expanzivních měnových politik, se stala pevná výnosnost velmi atraktivní.

V důsledku toho někteří brokeři začínají svým klientům platit úroky za to, že u nich mají peníze, aniž by je investovali. Jinými slovy, jen za to, že je mají uložené, jako v bance na spořícím účtu.

Příkladem nich může být Interactive brokers

Pro profesionály

A nakonec tu máme nejlepší online brokery pro profesionály. Koneckonců, tento typ investorů bude mít zdroje, potřeby a znalosti, které se velmi liší od novějších investorů.

Kvalitní broker pro profesionály by měl nabízet:

  • Širokou škálu investičních nástrojů
  • Pokročilé analytické nástroje.
  • Nižší poplatky a sazby než tradiční brokeři.

Níže pro vás uvádím výběr nejlepšího brokera pro profesionály: Interactive Brokers, Patria Finance, Fio e-Broker

Abych to shrnul, co si myslíte o našem článku o nejlepších brokerech? Souhlasíte? Které byste přidali? Které naopak ne?

Často kladené otázky o brokerech

Co dělá broker?

Broker je finanční instituce, která působí jako prostředník při provádění nákupních a prodejních příkazů na burze a účtuje si za své služby poplatky. (a někdy opravdu nízké, někdy naopak vysoké) Tito zprostředkovatelé, také známí jako burzovní brokeři mají licenci k obchodování na burzovních trzích a jsou nezbytní pro obchodníky, kteří chtějí na těchto trzích obchodovat. Jinak bychom museli hledat přímého zájemce o naše akcie, komodity atd., což by vše dost zkomplikovalo.

Který broker je nejlepší na začátek?

Mým doporučením je na začátku vaší investiční cesty si vybrat burzovního brokera, který má následující hlavní charakteristiky:

  • Solidní regulaci.
  • Vynikající možnosti vkladu a výběru.
  • Přátelskou platformu
  • Vysokou kvalitu zákaznického servisu.

Přesto, pro více informací, víte, že můžete navštívit náš článek o nejlepším online brokerovi pro začátečníky.

eToro je multi-aktivní platforma, která nabízí jak investice do akcií a kryptoměn, tak obchodování s CFD.

Mějte na paměti, že CFD jsou složité nástroje a přinášejí vysoké riziko rychlé ztráty peněz kvůli pákovému efektu. 81% účtů malých investorů ztrácí peníze při obchodování s CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda rozumíte, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Minulý výkon není indikátorem budoucích výsledků. Předložená obchodní historie je kratší než 5 let a nemusí být dostatečná jako základ pro investiční rozhodnutí.

Copy trading je služba správy portfolia poskytovaná společností eToro (Europe) Ltd., která je autorizována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry.

Investice do kryptoměn nejsou regulovány. Nemusí být vhodné pro retailové investory a může dojít ke ztrátě celé investované částky. Je důležité si přečíst a pochopit rizika této investice, která jsou podrobně vysvětlena v tomto odkazu

eToro USA LLC neposkytuje CFD a nepředstavuje a nepřebírá žádnou odpovědnost za přesnost nebo úplnost obsahu této publikace, kterou připravil náš partner pomocí veřejně dostupných nespecifických informací o eToro.

Související články