Průvodce Nejlepšími ETF: Jak Vybrat Top Exchange Traded Funds

Burzovně obchodované fondy neboli ETF jsou univerzálním nástrojem pro vytvoření vašeho investičního portfolia, které v průběhu času roste s minimálním úsilím, časem a znalostmi.

V tomto článku probereme nejlepší ETF fondy pro investování, začínáme seznamem kótovaných fondů, s nimiž můžete vytvořit vyvážené portfolio, a poté s těmi, které jsou výjimečně výkonné v jednotlivých kategoriích.

nejlepší etf 2024

Co je to ETF?

ETF je v podstatě investiční fond, který investuje do koše cenných papírů. Od tradičních fondů se však liší pěti věcmi:

  1. ETF se chovají jako akcie a také jsou zdaněny jako akcie. To znamená, že je můžete koupit a prodat kdykoli během dne, což je výhoda, kterou investiční fondy nemají. Pokud chcete získat více informací, můžete se podívat, jak ETF fungují a jak se liší od indexových fondů, zde.
  2. Kromě ročního poplatku za správu, který je téměř vždy nižší než u jejich protějšků v indexovaných fondech, budete muset zaplatit také poplatek za zprostředkování nákupu a prodeje.
  3. Jsou transparentní v tom smyslu, že můžeme znát jejich likvidační hodnotu v každém okamžiku a také složení jejich portfolia.  
  4. Mají proces zakládání a odkupování, díky němuž jsou jejich vnitřní operace finančně efektivnější. Také mají nižší provozní náklady, a proto nejsou náchylné k hromadným odchodům účastníků, které by ovlivňovaly hospodaření a ziskovost.
  5. Vzhledem k předchozím bodům existuje širší škala rizik než u indexových fondů.

Kromě toho je třeba dodat, že díky bodu 4 mnoho správců fondů mění svou strukturu na ETF. Některé příklady toho byly DFA a JPMorgan. A také někteří aktivní správci, jako je Cathie Wood a její ETF ARK.

S několika burzovně obchodovanými fondy můžete vytvořit dobře diverzifikované investiční portfolio s velmi nízkými náklady. Mezi výhody a důvody pro investování do ETF patří právě jejich nízké náklady a poplatky, protože již představují diverzifikovaný nástroj.

Jsou srozumitelné a také snadněji se analýzují než aktivně spravované fondy nebo akcie (na konci článku vám dám několik tipů, jak najít ETF, které jsou nejvýkonnější).

Nejlepší ETF pro investování do dlouhodobých indexových portfolií

Na trhu je spousta indexových ETF a mnoho z těchto akciových fondů ve skutečnosti replikuje stejný index (výhoda z daňového hlediska, aby se předešlo dvouměsíčnímu pravidlu při investování a kompenzovaly ztráty a zisky z příjmů). Nabídka může být ohromující. Aby to bylo ještě jednodušší, nechám vám seznam 9 nejlepších ETF, které lze zahrnout do investičního portfolia klasifikovaného podle třech kritérii.

Naše kritéria výběru byla následující:

  • Rozvinuté portfolio: Mají široké a diverzifikované portfolio, které poskytuje expozice vůči řadě aktiv.
  • Dlouhodobé indexování: Tyto fondy ETF slouží jako vynikající jádro dlouhodobých indexových portfolií.
  • Vysoká výkonnost: Následující ETF měly dobrý výkon v posledních 5 letech, abyste měli představu o tom, které z nich trvale dosahují pozitivních výsledků.

Rozvinuté portfolio:

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C

  • TER: 0,20 %
  • Výkonnost za 3 roky: 35,51 %
  • Volatilita za 1 rok: 12,23 %
  • Ticker: XZW0

iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)

  • TER: 0,20 %
  • Výkonnost za 3 roky: 31,53 %
  • Volatilita za 1 rok: 12,19 %
  • Ticker: 2B7J

UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (zajištěné na USD) A-acc

  • TER: 0,28 %
  • Výkonnost za 3 roky: 32,93 %
  • Volatilita za 1 rok: 11,83 %
  • Ticker: AWSRIW

Dlouhodobé indexování:

Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C

  • TER: 0,18 %
  • Výkonnost za 5 let: 51,81 %
  • Volatilita za 1 rok: 13,03 %
  • Ticker: XDEX

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF

  • TER: 0,18 %
  • Výkonnost za 5 let: 25,82 %
  • Volatilita za 1 rok: 11,63 %
  • Ticker: IBC3

iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)

  • TER: 0,18 %
  • Výkonnost za 5 let: 24,63 %
  • Volatilita za 1 rok: 11,67 %
  • Ticker: OM3Y

Vysoká výkonnost:

UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis

  • TER: 0,20 %
  • Výkonnost za 3 roky: 11,62 %
  • Volatilita za 1 rok: 5,81 %
  • Ticker: UEFY

UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis

  • TER: 0,35 %
  • Výkonnost za 3 roky: 8,59 %
  • Volatilita za 1 rok: 7,41 %
  • Ticker: SEAA

iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF

  • TER: 0,15 %
  • Ziskovost za 3 roky: 7,04 %
  • Volatilita za 1 rok: 8,33 %
  • Ticker: SXRF

Nejlepší ETF v průběhu roku

Následující seznam ukazuje ETF, které měly v letošním roce zatím nejlepší výkon. Ale musím zmínit, že mnohé jsem vyloučila, protože prvních téměř 15 míst patřilo ETF, které mají ve svém portfoliu deriváty kryptoměn nebo je sledují prostřednictvím dluhopisů.

WisdomTree Natural Gas

  • TER: 0,49 %
  • Výkonnost za 3 roky: 5,78 %
  • Volatilita za 1 rok: 55,32 %
  • Ticker: NGAS

iShares MSCI Turkey UCITS ETF

  • TER: 0,74 %
  • Výkonnost za 3 roky: 4,96 %
  • Volatilita za 1 rok: 37,69 %
  • Ticker: IQQ5

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF

  • TER: 0,50 %
  • Výkonnost za 3 roky: 4,46 %
  • Volatilita za 1 rok: 13,97 %
  • Ticker: MSAP

Nyní, když už znáte jejich jména, pojďme se rychle podíváme na tří fondy s nejlepšími výnosy v tomto roce.

WisdomTree Natural Gas

Tento ETF replikuje index Bloomberg Natural Gas, který sleduje cenu futures kontraktů na zemní plyn.

Má syntetickou metodu replikace pomocí swapů, takže je důležité přezkoumat jeho kolaterál. Jeho základní měnou je USD a není finančně zajištěn. Má sídlo v Jersey.

Následuje rozpis kolaterálu podle zemí a taky podle měn. Obvykle jsou těmito kolaterály státní dluhy s nejvyšším investičním stupněm. V případě tohoto ETF je kolaterál uložen u BNY Mellon:

nejlepší etf

iShares MSCI Turkey UCITS ETF

ETF se snaží replikovat index MSCI Turkey, který sleduje velké a středně velké společnosti na tureckém trhu.

Jeho metoda replikace je plně fyzická. Základní měnou fondu je USD a není měnově zajištěn. Má sídlo v Irsku a jeho dividendová politika je pololetní.

Následující graf ukazuje jeho sektorové členění.

nejlepší etf fondy

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF

Tento ETF replikuje index SCI Saudi Arabia 20/35, který sleduje společnosti na saúdskoarabské burze cenných papírů pokrývající 85 % trhu, přičemž největší pozice je omezena na 35 % portfolia a zbytek na 20 %.

Jeho metoda replikace je syntetická pomocí swapů. Jeho základní měnou je USD a není zajištěn. Má sídlo v Irsku a jeho dividendová politika je akumulační.

Níže je uveden graf s rozdělením vah podle sektorů portfolia:

A toto jsou hlavní pozice.

nejlepsi etf

Další možnosti investování do ETF

Potřebujete jít nad rámec základního portfolia? Abychom doplnili tento článek o nejlepších ETF pro investování v roce 2024, můžete si přečíst náš rozšířený seznam podle kategorií.

V každé z nich uvidíte nejvýnosnější ETF v průběhu roku, ale pamatujte, že minulé výnosy nezaručují budoucí zisky a každé ETF by mělo být použito s správnou strategií.

Kromě toho by vás také mohly zajímat následující příspěvky 👉

  • Nejlepší SmallCaps ETF
  • Nejlepší nově vznikající ETF
  • Nejlepší měnové ETF
  • Nejlepší dividendové ETF

Nejlepší evropské ETF pro rok 2024

Toto je výběr burznovně obchodovaných fondů v Evropě s nejlepší výkonností za poslední 3 roky:

SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF

  • TER: 0,18 %
  • Výkonnost za 3 roky: 82,71 %
  • Volatilita za 1 rok: 20,96 %
  • Ticker: SPYN

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc

  • TER: 0,30 %
  • Výkonnost za 3 roky: 81,25 %
  • Volatilita za 1 rok: 21,92 %
  • Ticker: LYBK

Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF

  • TER: 0,30 %
  • Výkonnost za 3 roky: 77,62 %
  • Volatilita za 1 rok: 22,01 %
  • Ticker: S7XE

Nejlepší ETF s dlouhodobou výkonností za rok 2024

Seznam nejlepších burzovních fondů s pozitivními dlouhodobými výsledky zahrnuje následující ETF:

Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc

  • TER: 0,25 %
  • Výkonnost za 3 roky: 31,10 %
  • Volatilita za 1 rok: 8,55 %
  • Ticker: UINF

iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)

  • TER: 0,40 %
  • Výkonnost za 3 roky: 27,63 %
  • Volatilita za 1 rok: 7,20 %
  • Ticker: AYEQ

iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF

  • TER: 0,25 %
  • Výkonnost za 3 roky: 26,10 %
  • Volatilita za 1 rok: 8,17 %
  • Ticker: IS3F

Nejlepší ETF podle země v roce 2024

Vzhledem k tomu, že pro každou zemi někdy existuje více než jeden ETF, uvedu pouze nejvýkonnější ETF pro danou zemi, a tedy 3 nejvýkonnější země za poslední 3 roky.

WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc

  • TER: 0,48 %
  • Výkonnost za 3 roky: 95,72 %
  • Volatilita za 1 rok: 17,12 %
  • Ticker: DXJA

HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD

  • TER: 0,50 %
  • Výkonnost za 3 roky: 73,08 %
  • Volatilita za 1 rok: 19,48 %
  • Ticker: H4ZS

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS UCITS ETF

  • TER: 0,50 %
  • Výkonnost za 3 roky: 4,46 %
  • Volatilita za 1 rok: 13,97 %
  • Ticker: MSAP

Nejlepší sektorové ETF v roce 2024

A konečně, toto jsou nejvýkonnější sektorové ETF za poslední 3 roky. Vzhledem k tomu, že podobných je ve stejném sektoru mnoho, uvedu nejlepší sektory a jejich ETF, abych se neopakovala.

iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)

  • TER: 0,15 %
  • Výkonnost za 3 roky: 151,35 %
  • Volatilita za 1 rok: 23,70 %
  • Ticker: QDVF

Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist

  • TER: 0,50 %
  • Výkonnost za 3 roky: 124,04 %
  • Volatilita za 1 rok: 15,07 %
  • Ticker: SMLD

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc

  • TER: 0,30 %
  • Výkonnost za 3 roky: 135,47 %
  • Volatilita za 1 rok: 23,46 %
  • Ticker: LYBK

Jak si vybrat nejlepší ETF pro své portfolio

Jedna věc je znát nejlepší ETF na základě jejich kumulativní výkonnosti, ale druhá věc je vědět, kdy je burzovně obchodovaný fond optimální pro vaše portfolio a strategii.

Existuje mnoho ukazatelů, podle kterých si můžete vybrat ten svůj, ale nejdůležitější jsou tyto:

  • Mít jasnou strategii. Strategie není něco abstraktního, je to to, co vám řekne, které ETF koupit, kdy je koupit a kdy je prodat.
  • Sledovat TER nebo Total Expense Ratio. Ten vám ukáže celkové náklady na ETF.
  • Přemýšlejte o rozpětí nabídky/poptávky nebo nákupu a prodeje. To vám dá představu o likviditě ETF a jeho aktivech.
  • Dávat pozor na index přímé replikace. On vám napoví, do čeho investujete.

Investování přes Partners Invest

Partners Invest je transparentní fond, který svým klientům nabízí výjimečné podmínky. Nabízí různé balíčky přizpůsobené vašim potřebám a preferencím a umožňuje vám investovat s ohledem na vaše cíle a dynamiku růstu. S námi budete mít k dispozici vlastního makléře, který vám bude k dispozici telefonicky nebo osobně a poskytne vám podporu před investicí i v jejím průběhu.

Gráf vyvoje investic v Partners Invest

Související články

ETF pro investice do Nasdaq100
NASDAQ100 je americký akciový index, který sleduje 100 největších nefinančních společností kótovaných na akciovém trhu Nasdaq, který je po NYSE druhým největším trhem v USA. Je velmi populární, protože jsou na něm kótovány největší a nejznámějš...