Nejlepší brokeři pro dividendy v roce 2024

Když mluvíme o různých stylech investování, jedním z nejklasičtějších a konzervativních je investování do dividendových akcií, jedná se o koncept, o kterém si dnes spoustu povíme.

Nejlepší makléři dividend

Chcete investovat do dividend? Níže vás odkazujeme na ty nejlepší brokery pro optimalizaci největších výnosů a také minimální požadavky, které byste měli zvážit při výběru brokera.

Co je to investování do dividend?

Investování do dividend je populární finanční filosofie, která klade důraz na generování příjmů prostřednictvím pravidelného vyplácení dividend z akciových titulů. Dividendy jsou obvykle vypláceny společnostmi obchodovanými na burze a slouží jako návrat určitého množství investovaného kapitálu akcionářům na čtvrtletní, pololetní nebo roční bázi.

Pokud investujete do cenných papírů, které vyplácejí dividendy, můžete generovat další výnosy nad rámec zhodnocení samotných akcií. Ve skutečnosti, investování do dividend také poskytuje určitou diverzifikaci rizika, protože cenné papíry, které vyplácejí dividendy, jsou obvykle méně volatilní než ty, které dividendy nevyplácejí, a často mají výkonnostní charakteristiky odlišné od ostatních referenčních cenných papírů.

Například, pokud porovnáme růst společností jako Coca-Cola (KO) se společností Tesla, na první pohled bude Coca-Cola mnohem spolehlivější a stabilnější do budoucna než společnost druhá, tedy tesla, která je mnohem nepředvídatelnější. A právě tuto vlastnost si spousta investorů cení, zejména pokud se jedná o ty konzervovanější investory.

Jakmile dividendu obdržíme, můžeme s ní naložit dvěma způsoby:

  • Na jednu stranu můžeme využít vyplacené dividendy k pokrytí našich osobních výdajů, a spoléhat se tak na budoucí růst a to buď pomocí zvýšení payoutu (částky dividendy), které společnost nabízí nebo na to, že její hodnota bude nadále růst.
  • A na druhou stranu, dividendy můžeme znovu reinvestovat zpět do samotné akcie, abychom maximalizovali její budoucí zisk, využijeme tedy kouzla složeného úročení.

Jedná se o jednu z nejlepších a nejrobustnějších a jednoduchých strategií. Ale vaším největším nepřítelem při implementaci této strategie bude čas. Protože aby tato strategie byla efektivní a návratnost stála opravdu za to, budete muset mít spoustu trpělivosti… Prvních 10 let pravděpodobně výsledky nebudou stát za nic moc, ale je třeba vydržet.

Nejlepší brokeři pro dividendy v roce 2024

Níže se podíváme na ty nejlepší brokery pro investování do dividend v roce 2024

  • XTB
  • eToro
  • DEGIRO
  • Trading 212
  • Patria
  • Lynx
  • Freedom24
  • Interactive Brokers
  • Fio e-Broker

Jak můžeš vidět, tito brokeři se příliš neliší od nejlepších brokeři pro klasické strategie jako jsou „buy & hold“. Ve skutečnosti se totiž velká část strategie investovaní do dividend, i když trochu složitější, zakládá na stejných principech jako běžné investovaní.

Pojďme se podívat na každého z brokerů podrobněji.

Je XTB nejlepší broker pro investování do dividend?

XTB je broker založený v roce 2002 v Polsku, což znamená, že má za sebou více než 20 let zkušeností.

xtb cesko

Ačkoli byl v počátcích 100% brokerem zaměřeným na obchodování s nabídkou derivátů a Forexu, postupně rozšiřoval svou nabídku a dnes se vyznačuje především širokou nabídkou skutečných akcií a ETF a dokonce s možností frakčních/zlomkových akcií.

A mimochodem, co se týče frakčních akcií, dividendy z nich lze vybírat proporcionálně k frakci vlastněného titulu.

Se vším všudy má XTB v nabídce více než 3 000 akcií a mnoho z nich vyplácí dividendy.

Nakonec bychom chtěli připomenout, že XTB nabízí 2 až 2,5 % úrok z neinvestované částky na vašem osobní účtu.

Klíčové vlastnosti XTB:

  • 🏆 Regulace: KNF (Polsko), a registrace u ČNB
  • 💼 Finanční aktiva: skutečné akcie a ETF (frakční), kromě investičních plánů s ETF a účtu s bonusovým zůstatkem
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií: 0 eur
    • Za dividendy: 0 eur
    • Úschova/neaktivita:
      • 1 operace nebo více za rok: 0 eur
      • 0 operací za rok: 10 eur

📈 Platforma: xStation 5 a mobilní aplikace

Zde jsou klady a zápory XTB při investování do dividend:

VýhodyNevýhody
✅ Přístup k skutečným akciím a ETF.Poplatek za směnu měny 0,5%
Broker bez poplatků.
✅ Nabízí také frakční akcie a ETF, ze kterých lze vybírat dividendy (v jejich poměrné části)
Účet s úročeným zůstatkem od 2%
✅ Kancelář ve Česku a zákaznický servis pro poradenství v češtině.

👉 Pro více informací: XTB názory pro Česko – Bezpečnost, platforma, poplatky a recenze

Je eToro nejlepší broker pro investování do dividend?

eToro je platforma založená v Izraeli, zejména známá díky tzv. sociálnímu obchodování. A nebo také pomocí tzv. programu copytradingu se stovkami investorů. Komunita na Etoru je jedna z těch nejlepších z celého tohoto seznamu.

Je regulován CySEC (Kypr) a FCA ve Velké Británii, stejně jako tak i dalšími finančními autoritami v zemích jako je Austrálie a Spojené státy.

Bezpochybně se jedná o skvělou alternativu pro investovaní do dividend a to hned z několika různých důvodů:

  1. Má na výběr z více než 1 000 skutečných akcií
  2. Neúčtuje poplatky za nákup a prodej, ani za výběr dividend z nich, i když jejich spready mohou být poněkud vyšší než průměr v tomto odvětví.
  3. Jeho platforma je nesmírně jednoduchá na využití a je 100% orientovaná na začátečníky.
  4. Umožňuje možnost nákupu zlomkových/frakčních akcií a vyplácí příslušné dividendy bez poplatku, ovšem odečítá příslušnou část daní. (tak jako každý broker, 15 %)
  5. Poskytuje účet s bonusovou úrokovou sazbou od 2 %, ovšem s minimálním kapitálem od 10 000 dolarů.

Klíčové vlastnosti eToro:

  • 🏆 Regulace: CySEC (Kypr)
  • 💼 Finanční aktiva: Skutečné (a zlomkové/frakční) akcie, deriváty na komodity, indexy, forex, kryptoměny…
  • 💲 Poplatky
    • Nákup a prodej akcií: 0 eur
    • Za dividendy: 0 eur
    • Neaktivita:
      • Více než 1 rok bez otevření účtu ani jednou: 10 dolarů /měsíc.
      • Méně než 1 rok bez otevření účtu alespoň jednou: 0 eur

📈 Platforma: Webtrader (vlastní) a mobilní aplikace.

Pojďme se podívat na klady a zápory eTora při investování do dividend:

VýhodyNevýhody
✅ Přístup k skutečným akciím a ETF.❌ Vyžaduje minimální vklad a účtuje poplatek za úschovu (ročně).
Broker bez poplatků za dividendy.❌ I když neúčtuje minimální vklad, rozpětí spreadu, má tendenci být vysoké.
✅ Umožňuje operace s frakčními/zlomkovými akciemi, z nichž také vyplácí dividendy (proporcionálně).❌ Nutí vás mít účet v dolarech a platit bezpodmínečně poplatek za směnu měny
Platforma s velmi intuitivním ovládáním, 100% orientovaná na začátečníky.❌ Poplatek za výběr 5 USD
✅ Jeden z nejlepších brokerů pro copytrading, díky čemuž se také vyplácí dividendy, v operacích, které se replikují (pokud se dividendy v portfoliu vyplácí).
Účet s úročeným zůstatkem od 2 % -vyžadující minimální kapitál 10 000 USD

eToro

7.5/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Webové stránky v různých jazycích.

Pokročilá mobilní verze a copytrading

Možnost obchodování s částkovými akciemi

* Váš kapitál je v ohrožení. Platí další poplatky.

Minimální vklad:

€50.00

👉 Pro více informací: eToro – Analýza a názor na brokera

Je DEGIRO nejlepší broker pro investování do dividend?

Je DEGIRO nejlepší broker pro investování do dividend?

DEGIRO momentálně nabízí své služby ve velké části Evropy, včetně Česka. Je regulován nizozemskými a německými finančními úřady.

Co se týče dividend, DEGIRO je vyplácí efektivně do 48 hodin od platby ze strany společnosti a neúčtuje si za to žádný poplatek.

Na druhou stranu, neumožňuje nákup zlomkových/frakčních akcií, takže pro přístup k výběru dividend je třeba získat alespoň jeden titul. Jeho poplatky začínají od 2 EUR za operaci.

Ve skutečnosti, jak pro evropské, tak pro americké akcie, operativní poplatek činí pevných 1 EUR za nákup a prodej, plus další 1 euro za správu, celkem tedy 2 eura.

Zatímco poplatky za nákup a prodej mezinárodních akcií závisí na trhu, na kterém se obchodují, například investování do evropských akcií stojí 3,9 EUR + 1EUR za správu.

Obecně má Degiro jednu největší výhodou a to jeho jednoduchost, což ho činí jedním z nejlepších brokerů pro investování do dividend pro začátečníky.

Klíčové vlastnosti DEGIRO:

  • 🏆 Regulace: BaFin (Německo)
  • 💼 Finanční aktiva: Skutečné akcie a ETF
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií:
      • USA a Kanada: Od 2 eur (1 euro nákup-prodej + 1 euro poplatky za správu)
      • Zbytek Evropy: Od 3,9 eur /operace (2,9 eur nákup-prodej + 1 euro poplatky za správu)
    • Za dividendy: 0 eur
    • Neaktivita: 0 eur, ale 2,5eur /rok za připojení na každý trh, na kterém investujete.

📈 Platforma: Webtrader (vlastní) a mobilní aplikace.

Pojďme se nyní spolu podívat na výhody a nevýhody Degira, co se týče investovaní do dividendových akciíí.

VýhodyNevýhody
✅ Je regulován evropským dozorčím orgánem první úrovně (BaFin).❌ Účtuje jakýsi roční poplatek za připojení k trhům ve výši 2,5 EUR
✅ Navíc, brokerova banka je kótována na burze jako Flatex-DEGIRO, což jí dodává další bezpečnost.Nemá pobočky ve Česku, a celý proces je digitální.
✅ Nulové poplatky za dividendy.
✅ Nízké provozní poplatky
✅ Zahrnuje bezplatné ETF specializované na dividendové společnosti.
✅ Široký přístup k všem typům akcií na světě, s více než 30 trhy
Velmi intuitivní platforma, 100% orientovaná na začátečníky.

DEGIRO

8.5/ 10

Burzy

Česká Republika, Evropa, USA, Kanada, Asie, Austrálie

Velký výběr ETF bez provize

Více než 50 globálních trhů, bez poplatků za depozitáře, dividend a licenčních poplatků

Jednoduchá a snadno použitelná platforma

Dobré regulační orgány

Minimální vklad:

€0.01

👉 Pro více informací: DEGIRO názory v Česku – Regulace, platforma a poplatky

Trading 212: Nejlepší broker pro výběr dividend?

Trading 212, je evropský broker, který revolucionizoval trh svou širokou nabídkou, která zahrnuje více než 9 000 akcií a ETF, ale především svými velmi nízkými poplatky, včetně takzvaných skrytých poplatků.

Trading 212: Nejlepší broker pro dividendy?

Trading 212 je fantastickým brokerem pro rozvíjení dlouhodobých investičních strategií do dividend, protože investorům neúčtuje téměř žádné poplatky.

A aby toho nebylo málo, veškeré neinvestované prostředky na účtu brokera, bude odměněn 4,2 % (v eurech) ročně. Odměny jsou k dispozici i pro ostatní měny jakou jsou CZK, USD atd.

V každém případě můžeme být klidní co se týče jeho bezpečnosti, protože Trading 212 je regulován CySEC, a zajišťuje fondy svých klientů až do 1 milionu eur na účet/ klienta, prostřednictvím extra soukromého a bezplatného pojištění (pro investora) s entitou Lloyd´s of London.

Podívejme se na podívat na hlavní vlastnosti Trading 212, v oblasti investic do dividend:

  • 🏆 Regulace: CySEC (Kypr)
  • 💼 Finanční aktiva: +9 000 akcií a ETF
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií: 0 eur
    • Za dividendy: 0 eur
    • Neaktivita: 0 eur
    • Za směnný kurz: 0,15 %

📈 Platforma: Webtrader (vlastní) a mobilní aplikace.

Pojďme se opět podívat na výhody a nevýhody brokera Trading 212 při investovaní do dividendových akcií.

VýhodyNevýhody
Nulové poplatky: Nákup-prodej akcií, výběr dividend, úschova…Spready mírně vyšší.
✅ Široký výběr akcií a ETF s více než 9 000 aktivy
✅ Úročení neinvestovaných peněz o 4,2 % ročně (eur).
✅ Možnost zapůjčit vaše akcie jiným obchodníkům na short obchody, zatímco vy dostáváte extra poplatek a stále dostáváte dividendy (jako obvykle)
✅ Jednoduchá, srozumitelná a intuitivní platforma.

Trading 212

8.75/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Nulové poplatky za výměnu a žádné poplatky za financování.

Rychlá registrace a mobilní aplikace pro začátečníky.

Účet s úrokem 6 % v CZK: Úročení neinvestované hotovosti.

Minimální vklad:

€1.00

*Abyste získali bezplatnou frakční akcii v hodnotě až 100 EUR/GBP, můžete si otevřít účet u Trading 212 prostřednictvím tohoto odkazu . Platí podmínky.

👉 Pro více informací: Trading 212 názory – Poplatky, platforma a recenze

Je Patria nejlepší broker pro investování do dividend?

Patria je český broker založený v roce 1994. Jedná se o významného hráče na tuzemském trhu, který má na výběr spostu českých, evropských a amerických akcií. Samozřejmě, mnoho z nich také vydává dividendy.

Broker je regulován Českou národní bankou (ČNB), což zajišťuje vysokou úroveň bezpečnosti pro vaše investice.

Poplatky tohoto brokera jsou konkurenceschopné, ale je třeba si uvědomit, že záleží na jednotlivém objemu transakce.

Obvykle poplatky za nákup a prodej akcií začínají od 0,12 % z objemu obchodu, minimálně však 80 CZK za transakci pro český trh a 15 EUR pro zahraniční trhy.

Patria bohužel frakční akcie nenabízí.

Účet lze vést v několika měnách, včetně českých korun a nejsou zde žádné náklady na údržbu nebo nečinnost na účtu, ani za vyplácení dividend.

Klíčové body Patria:

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česká republika)
  • 💼 Finanční aktiva: Skutečné akcie a ETF
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií:
      • 0,12 % z objemu obchodu, minimálně však 80 CZK za transakci pro český trh a 15 EUR pro zahraniční trhy.
    • Za dividendy: 0 CZK
  • Nečinnost: 0 CZK

📈 Platforma: Webtrader (vlastní) a mobilní aplikace.

Zde je seznam kladů a záporů Scalable Capital v oblasti dividend:

VýhodyNevýhody
✅ Regulace českým regulátorem ČNB❌ Minimální poplatek za transakci na českém trhu je 80 CZK, což může být pro menší obchodníky vysoké
Nulové poplatky za dividendy.❌ Nenabízí možnost frakčních akcií.

Je Lynx nejlepší broker pro investování do dividend?

Lynx je broker založený v Nizozemsku, který působí na trhu od roku 2006. Nabízí přístup k širokému portfoliu investičních nástrojů, včetně akcií a ETF z celého světa, z nichž mnoho vyplácí dividendy.

Broker Lynx s prezentuje jako ideální broker pro vaše dlouhodobé investice s cílem postupně kapitalizovat vaše úspory z následujících důvodů:

  • Broker Lynx je pod dohledem České národní banky
  • Neúčtuje si poplatky za dividendy ani za úschovu

Pojďme se podívat na hlavní vlastnosti brokera Lynx

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česká republika), Bafin (Německo) a více
  • 💼 Finanční aktiva: Stovky finančních aktiv, včetně těch českých
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií: 5-6 USD za operaci
    • Za dividendy: 0 CZK
    • Neaktivita: 0 CZK

📈 Platforma: Webtrader (vlastní) a mobilní aplikace.

Přejít na Lynx Brokera pro investování do dividendových akcií

Výhody investování do divident s Lyn Brokerem:

VýhodyNevýhody
Nulové poplatky za dividendy❌ Vyšší poplatky pro menší investory – 5-6 USD za akcie
✅ Bez poplatků za úschovu, dividendy…
✅ Perfektní zákaznických servis plně v češtině a i k dispozici na telefonu

Je Freedom24 nejlepší broker pro investování do dividend?

Freedom24, je online broker patřící do skupiny Freedom Finance, která je součástí Freedom Holding Corp. Posledně jmenovaný je jediným evropským burzovním brokerem, který je kótován na americkém Nasdaqu, což nám napoví hodně o jeho velmi kvalitní finanční stabilitě.

Je Freedom24 nejlepší broker pro dividendy?

V tomto případě je Freedom24 regulován CySEC, finanční autoritou Kypru.

V jeho nabídce najdeme více než 40 000 akcií, na trzích po celém světě, včetně těch co vyplácejí dividendy.

A co se týče poplatků za nákup a prodej akcií, ty se liší v závislosti na typu účtu a akcie, jsou kolem 0,02 EUR /USD.

Na druhou stranu, není zde žádný konkrétní poplatek za vyplacení dividend nebo údržbu účtu, ale broker má v nabídce také měsíční předplatné s různými výhodami.

Hlavní vlastnosti Freedom24:

  • 🏆 Regulace: CySec (Kypr)
  • 💼 Finanční aktiva: +40 000 akcií a 1 500 skutečných ETF
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií:
      • Plán Smart v EUR: Od 0,008 EUR za akcií /akcií + (1,2 EUR za objednávku)
      • Plán All in USD: Od 0,012 EUR za akcii (minimálně 1,2 USD) + 0,5 % směnný kurz
    • Za dividendy: 0 eur
    • Neaktivita: 0 v rámci měsíčního předplatného

📈 Platforma: Webtrader (vlastní) a mobilní aplikace.

Investování do dividend v Freedom24

Klady investování do dividend s Freedom24

Klady investování do dividend s Freedom24Nevýhody Freedom24
Nulové poplatky za dividendyMírně vyšší poplatky, buď za nákup-prodej nebo za platbu předplatného.
✅ Více než 1 500 ETF, včetně titulů dividendových ETF a akcií❌ Bez nabídky ETF zdarma, bez frakčních akcií.
Intuitivní a snadno využitelná platforma.❌ Poplatek 7 EUR/USD za výběr prostředků.
❌Zákaznická podpora není k dispozici v češtině

Freedom24

8/ 10

Burzy

Evropa, USA, Kanada, Asie

Úročený vkladový účet mezi 2,5 % a 3 %.

30 dní obchodování zdarma pro nové zákazníky

Více než 40 000 akcií a 1 500 fondů ETF

Minimální vklad:

€1.00

Je Interactive Brokers nejlepší broker pro investování do dividend?

Interactive Brokers je jeden z největších brokerů na světě, založený už v roce 1977 ve Spojených státech. Obchoduje na Nasdaqu od roku 2007, a má kanceláře po celém větě. Největší výhodou obchodování na burze je, že jejich účty jsou veřejné, takže jejich solventnost je velmi ověřitelná.

Je regulován hlavními finančními institucemi světa, včetně americké SEC. Nepochybně je to broker, který dokáže zaručit bezpečnost vašich peněz, díky jeho velikosti.

Jeho poplatky za nákup a prodej akcií se na základě trhu, na kterém jsou kótovány, přičemž poplatky jsou velmi složité, jsou také velmi flexibilní. Začínají od 0.35 USD nebo 0.05% z částky, ale doporučujeme vám počítat s 1.25 EUR pro většinu Evropských ETF a akcií. Na druhou stranu výhodou je, že neúčtuje poplatky za dividendy a nebo také poplatky za úschovu.

Interactive brokers má velmi složitou strukturu poplatků, která závisí jak na burze, tak na objemu, typu poplatku apod. Vše si lze prostudovat na stránkách brokera a najít tak nejvýhodnější variantu právě pro vás.

Klíčové vlastnosti Interactive Brokers:

  • 🏆 Regulace: SEC a ICB (Irsko)
  • 💼 Finanční aktiva: +1M, s přístupem k více akciím z více než 80 burz a 13 000 ETF
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií:
      • od 0.35 USD až po 6 EUR
    • Za dividendy: 0 EUR
    • Za nečinnost: 0 EUR

📈 Platforma: Trader WorkStation a Global Trader, ale také s připojením k ProRealTime a TradingView

A jako vždy, zde je seznam kladů a záporů pro investovaní do dividend se společností interactive brokers

Klady Interactive BrokersNevýhody
✅ Broker světové třídy, velmi profesionální❌ Systém poplatků se liší podle země, ve které je akcie kotována.
Neúčtuje poplatky za správu dividend ani za údržbu❌ Broker je vhodnější pro profesionální investory, obtížnější pro začátečníky.
Účet s úrokovou sazbou 4,83% (v dolarech), ale s mnoha dalšími plány odměn v závislosti na měně.
✅ Jejich platforma Trader WorkStation, ale má připojení k ProRealTime a TradingView.
✅ Přístup ke kterémukoli finančnímu produktu a téměř jakémukoli trhu na světě.

👉 Pro více informací: Interactive Brokers v Česku názory – Bezpečnost, trhy a poplatky.

Je Fio e-Broker nejlepší broker pro investování do dividend?

Fio e-Broker je služba poskytovaná online platformou Fio banky a je považována v České republice za jednoho z nejlepších zprostředkovatelů v českém bankovním sektoru pro investory.

Je Fio e-Broker nejlepší broker pro investování do dividend?

Tato entita je regulována Českou národní bankou, což je pro českého investora velmi klíčové a utěšující. S tímto brokerem máte přístup k českým akciím, evropským trhům včetně ETF a akcií vyplácející dividendy.

Poplatky pro investory se počítají na základě objemu obchodu, zpravidla ale bohužel 5,95 až 9,95 USD za kontrakt pro Americké akcie, české akcie 0,35% z transakce, minimálně však 40 CZK, maximálně 1190 CZK.

Měli bychom také dodat, že Fio e-broker neúčtuje poplatek za dividendy.

Klíčové vlastnosti Fio e-Broker

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česko)
  • 💼 Finanční aktiva: Akcie (České a evropské trhy) a široká nabídka ETF
  • 💲 Poplatky
    • Nákup-prodej akcií: od 40 CZK do 1190 CZK za České akcie – 5,95 až 9,95 USD za Americké akcie
    • Za dividendy: 0 eur

📈 Platforma: Vlastní platforma Fio Banky

Jaké jsou tedy výhody a nevýhody investovaní do dividendových titulů u Fio e-Brokera?

VýhodyNevýhody
Česká regulace, ČNB❌ Vysoké poplatky za Americké akcie.
✅ Nízké poplatky za České akcie Velmi složitá platforma, doporučená pouze pro velmi zkušené investory.
✅ Zdanění dividend 15%

Jaké vlastnosti by měl broker splňovat pro optimální investování do dividend?

Obvykle investoři, kteří investují do dividend, mají tendenci provádět pouze několik málo nákupů ročně a reinvestovat velkou část dividend pro zvýšení celkového kapitálu.

Pojďme se na základě těchto parametrů podívat, jaké jsou optimální vlastnosti, které by broker měl splňovat:

Bezpečnost a regulace

Jako vždy je bezpečnost zásadní a v tomto případě více než kdy jindy, protože naše peníze budou uloženy na účtu daného brokera roky, možná desetiletí.

Proto je důležité, aby broker byl regulován dozorčími orgány první úrovně, jako jsou:

  • SEC (USA)
  • FCA (Spojené království)
  • CNMV (Španělsko)
  • ASIC (Austrálie)
  • BafIN (Německo)
  • AFN (Nizozemsko)

Poplatek za dividendy a úschovu

Obecně bychom vždy měli hledat brokera s nízkými poplatky. To jako výchozí bod, ale pro maximalizaci naší strategie reinvestice dividend je ideální, aby náš broker nám neúčtoval žádný typ poplatků za obdržené dividendy ani za úschovu.

Tímto způsobem optimalizujeme naši strategii, abychom využili maximum našich prostředků.

Poplatek za nákup-prodej akcií

Opět, jako pravidlo, bychom měli hledat brokery s nízkými poplatky, i když se to může zdát jako nezásadní bod při investici párkrát do roka, na dlouhém horizontu poplatky udělají nemalé ztracené množství.

Jinými slovy, je důležité, aby broker měl nízké poplatky, ale není to nutnou podmínkou z důvodu našich občasných investic několikrát do roka.

Skutečné akcie a ETF

Další důležitý bod je, že u brokera můžeme kupovat skutečné akcie. Tudíž reálné podkladové aktivum.

Dlouhodobé investovaní za pomocí CFD, nemá s dlouhodobým obchodováním nic společného.

Daňové zatížení dividend

Podle daňového systému ve České republice, není příjem z dividend osvobozen od daně a když tak investor příjme jakoukouliv dividendu, broker mu strhne 15 %. Následně, v příslušném prohlášení o dani z příjmů fyzických osob zde investor příjem přizná, ale již ho neplatí.

Pozor na takzvané dvojité zdanění, u každého brokera doporučujeme podepsat tzv. formulář W-8BEN, který zamezí brokerovi danit dividendy jak v lokalitě titulu, tak u nás. Pokud tak neučiníte, broker může účtovat až částku 35 %.

Jaké jsou typy investic do dividend?

Chcete-li investovat do dividend, můžete to udělat až třemi různými způsoby, pojďme se podívat na ty nejrizikovější až po ty méně rizikové

Aristokraté dividend:

Náš první typ je typický pro tzv. stock picking (vybírání jednotlivých akcií) a to znamená, že analyzujeme společností a vybíráme ty, které podle našeho názoru mají silnou finanční pozici a nebo výhodu na trhu.

Aristokraty dividend nazýváme tedy ty společnosti, které mají historii více než 25 let vyplácení dividend, a navíc neustále rostou v čase.

Králové dividend

Pokračujeme v již zmíněném stock pickingu, to znamená, že s naším detailním výběrem silných společností zvyšujeme bezpečnost našeho portfolia.

Králové Dividend jsou společnosti, které platí dividendy více než 50 let bez přerušení a opět rostou v čase.

ETF dividend

A nakonec se podíváme na pasivní investice prostřednictvím ETF.

V tomto případě nám jde o investování do indexových fondů , které se snaží investovat společně do velkého počtu společností, které dlouhodobě a nepřetržitě vyplácejí dividendy a jejich hodnota roste v čase.

Rozdíl zde spočívá v tom, že neinvestujeme do jedné dobré společnosti – nebo do té, kterou považujeme za dobrou – ale do několika z nich současně, zvyšujeme tak diverzifikaci našeho portfolia.

👉 Nejlepší ETF pro dividendový výnos

Dogs of the Dow

Dogs of the Dow je investiční strategie založená na výběru deseti společností z indexu Dow Jones s nejvyššími dividendami v poměru k jejich ceně každý rok. Tato strategie se snaží využít akcie které se zdají být podhodnocené u solidních společností, s očekáváním zisku jak z dividend, tak z možného nárůstu hodnoty akcií.

Geraldine Weiss

Geraldine Weiss, známá na burze jako „Velká dáma dividend“, se proslavila svým přístupem k výběru akcií, jejichž ceny se zdály být podhodnocené, ale které nabízely vysoké výnosy prostřednictvím dividend. Její metodologie klade důraz na podrobnou analýzu společnosti, včetně poměru distribuce dividend a ekonomické stability korporace.

Typy dividend a důležitá data

Zkušená investor by měl znát také některé základní pojmy, jako jsou typy dividend a data, která musí mít pod kontrolou.

Níže uvádíme různé typy dividend:

  • Běžná dividenda: je to ta, která se každoročně vyplácí akcionářům v důsledku podnikových zisků z předchozího roku.
  • Dividenda na účet: Tato dividenda je částí běžné dividendy, která je vyplacena před schválením ročních zisků a tedy odpovídající dividendy. Z tohoto důvodu se nazývá „na účet“ (je z budoucího zisku). V mnoha případech společnosti vyplácejí dividendy pravidelně během roku (například čtvrtletně). Před schválením zisku z předchozího roku a vyúčtováním odpovídající dividendy se provádějí platby na účet této dividendy.
  • Doplňková dividenda: Doplňková dividenda je ta, která je vyplacena k doplnění platby, poté co byly vyplaceny různé části dividend na účet. Jinými slovy, společnost rozděluje, podle toho, jak předpokládá, jaké budou zisky z období, dividendy na účet. Jakmile společnost zná svůj roční zisk, zbývá částka, která můžou vyplatit investorům a to za pomoci takzvané doplňkové dividendy.
  • Mimořádná dividenda: Je výsledkem rozdělení zisků v důsledku mimořádné aktivity společnosti. Například prodej nějakého aktiva (průmyslová hala, továrna atd.). Tento prodej generuje kapitálový zisk a společnost se může rozhodnout rozdělit ho mezi své akcionáře (celý nebo část z něj) ve formě mimořádné dividendy. A udržet tak investory držet jejich akcie déle.
  • Script Dividend: Jde o vyplacení dividend akciemi společnosti místo peněz. Obvykle se tato dividenda využívá k zvýšení likvidity společnosti. Akcionáři mohou prodat přednostní předplatné práva těchto akcií za účelem získání hotovosti.

Z hlediska načasování by měl investor znát dividendový kalendář, který uvádí dny, kdy bude dojde k výplatě dividendy. Ale kromě dne kdy dojde k výplatě dividendy je třeba, aby znal datum, kdy končí lhůta a je považován za zákonného vlastníka akcií držitele a tedy má právo na výplatu dividendy.

Toto datum je známé jako „ex-dividendové datum“ a znamená, že kdo koupí až po tomhle datu, nemá nárok na nejbližší dividendu. Pokud investor do tohoto dne akcie drží, inkasovat dividendu může, i když je po výplatě prodá.

Ve výsledku je strategie investování do dividend nejklasičtější a nejkonzervativnější ze všech, a to neznamená, že je to ta nejhorší, právě naopak. Nicméně, abychom z ní vytěžili co nejvíce, je třeba si vybrat jednoho z nejlepších brokerů pro investování do dividend: Bezpečnost, nízké poplatky a skutečné aktiva jsou základní požadavky, na které bychom při výběru měli dbát.

Související články