Recenze Saxo Bank: Funkce, výhody, sazby

Pojďme se podívat na Saxo Bank, dánskou investiční banku, která umožňuje obchodování s finančními nástroji z hlavních světových trhů.

U Saxo Bank máte možnost nakupovat akcie, ETF a další produkty pro dlouhodobé investice, nebo investovat s pákovým efektem pomocí rozdílových smluv (CFD). V následující části vám představíme podrobnou recenzi Saxo Bank, kde se zaměříme na produkty, které poskytuje, její nákladovou strukturu a další významné aspekty, které byste měli znát, než se rozhodnete, zda je to pro vás ten správný broker.

Klíčové vlastnosti Saxo Bank

Podívejme se na klíčové vlastnosti Saxo Bank:

  • 🏆 Regulace: FCA (Úřad pro finanční dohled ve Velké Británii) a FSA (Dánský Úřad pro finanční dohled), a ČNB Česká národní banka 
  • 🔒 Garanční fond: 100 000 EUR
  • 💼 Finanční aktiva: akcie, ETF, kryptoměny, dluhopisy, fondy, komodity, forex, deriváty (futures, opce, CFD).
  • 🌐 Trhy: více než 60 světových trhů včetně hlavních indexů (Nasdaq, S&P500, Dax, Ibex, čínské indexy…).
  • 💻 Typy účtů: Osobní účet, Společný účet, Korporátní účet, Profesionální účet.
  • 💲 Provize: 0,03 až 0,08 v závislosti na účtu pro akcie, ETF a futures (minimálně 1,00 USD), 0,05 % pro dluhopisy, 0$ pro fondy.
  • 💰 Minimální vklad: 0 USD u účtu Saxo Classic
  • 📈 Platforma: SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO
  • 📧 Kontakt:
  • Kancelář v Česku: ano (Na Poříčí 3a, Praha 1, 110 00)
  • E-mail: [email protected]
  • Telefon: +420 226 201 580
  • 🗣️ Česká podpora: ano

O Saxo Bank ČR

Saxo Bank je dánská investiční banka, která byla založena v roce 1992. Poskytuje online obchodování a investiční služby. Společnost je regulována několika finančními úřady po celém světě, včetně dánského Úřadu pro finanční dohled (FSA) a České národní banky (ČNB) v České republice.

Jako globální poskytovatel služeb provozuje Saxo Bank různé samostatné právní subjekty v různých regionech po celém světě. Služby nabízené těmito subjekty se mohou mírně lišit, zejména pokud jde o poplatky a produktová portfolia. Dodržování přísných regulací, rozsáhlé zkušenosti a bankovní zázemí jsou pozitivními ukazateli bezpečnosti Saxo Bank.

Saxo Bank je vedoucí investiční banka v oboru a má následující licence:

  • Dánský Úřad pro finanční dohled (FSA)
  • Úřad pro finanční dohled (FCA) ve Velké Británii
  • Italský státní orgán pro dohled nad burzou
  • Česká národní banka
  • Nizozemská banka
  • Měnový úřad Singapuru
  • Švýcarský úřad pro dohled nad finančním trhem (FINMA)
  • ACPR a AMF ve Francii
  • Americká federální rezerva
  • Úřad pro finanční služby Japonska
  • Hongkongská komise pro cenné papíry a futures
  • Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC)
  • Nizozemská centrální banka

Kromě toho jsou finanční prostředky uložené na účtech Saxo Bank chráněny Financial Services Compensation Scheme (FSCS) neboli Kompenzačním programem finančních služeb. Pro občany České republiky to znamená pokrytí až do výše 100,000 EUR na zákazníka v případě platební neschopnosti.

Kromě toho banka v rámci své snahy o transparentnost a poctivé postupy vůči zákazníkům dodržuje zásady uvedené v Globálním kodexu chování FX. Souhrnně lze říci, že Saxo Bank je důvěryhodnou institucí, která působí v rámci pevného regulačního rámce.

Minimální vklad u Saxo Bank

Proces otevírání účtu Saxo Bank je plně digitální, uživatelsky přívětivý a dostupný v celé řadě zemí a jazyků. Je však třeba poznamenat, že minimální požadavek na vklad může být v některých zemích relativně vysoký a proces ověření může nějakou dobu trvat.

Je důležité zmínit, že minimální vklad se liší v závislosti na zemi bydliště a typu účtu. Například zákazníci na Středním východě nebo ve střední Evropě musí mít minimální vklad $2,000, zatímco zákazníci v České republice nemají žádný minimální požadavek na vklad.

Minimální vklad podle země

V České republice není stanoven žádný minimální počáteční vklad pro klasický účet u Saxo Bank. Pro upgrade vašeho účtu na Platinum účet je vyžadován vklad 200.000 EUR. Pro upgrade na VIP účet je nutný vklad 1.000.000 EUR.

Zkontrolujte minimální požadavky na vklad pro klasické účty v různých zemích v následující tabulce:

ZeměMinimální vklad
Spojené království£500
Česká republika
Dánsko
Norsko
Bez minimálního vkladu
ŠvýcarskoCHF 2.000
Francie
Nizozemsko
€ 2.000
AustrálieAUD 3.000
Čína/Hong Kong$ 2.000
Singapur$ 3.000
Ostatní země$ 2.000

Minimální vklad podle typu účtu

Saxo Bank nabízí tři typy účtů pro obyvatele České republiky (typy účtů se mohou lišit v jiných zemích):

  • Classic: žádný minimální počáteční vklad
  • Platinum: minimální vklad 200.000 EUR
  • VIP: minimální vklad 1.000.000 EUR

S účty Platinum a VIP si můžete užít nižší ceny a držitelé účtu Platinum mají svou vlastní kontaktní osobu.

Firemní účty jsou také k dispozici u Saxo.

Účty Saxo Bank

Hlavní vlastnosti účtů Saxo:

ClassicPlatinumVIP
Spready začínají na 0,4 pipuNižší průměrné spreadyNejnižší spready
24/5 Technická podpora24/5 Technická podpora24/5 Technická podpora
Nejlepší služby a digitální podpora ve své tříděNejlepší služby a digitální podpora ve své tříděNejlepší služby a digitální podpora ve své třídě
Minimální vklad: ŽádnýPrioritní zákaznický servisOsobní manažer vztahů
 200.000 EUR pro upgrade úrovněPřímý přístup k odborníkům na bankovní obchodování 24/5
  Přístup 1:1 k SaxoStrats
  Exkluzivní pozvánky na akce
  1.000.000 EUR pro upgrade úrovně

Když si otevřete účet u Saxo Bank, získáte přístup k více než 72 000 finančních nástrojů na hlavních světových burzách a k výhodným spreadům. Vlastní obchodní platforma je vysoce přizpůsobitelná a uživatelsky přívětivá.

Produkty a trhy Saxo Bank

Rozmanitost investičních nástrojů, které Saxo Bank nabízí, je jednou z jejich největších předností. Z jednoho účtu můžete investovat na hlavních světových trzích prostřednictvím velkého množství finančních nástrojů:

Akcie

K dispozici je více než 20 000 akcií z Londýna, New Yorku, Hongkongu, Paříže, italské burzy, Helsinek, Stockholmu, Austrálie, Singapuru, Toronta, USA, Španělska, Tokia a dalších zemí.

ETF

Burzovně obchodované fondy (ETF) jsou vynikající dlouhodobou investicí, protože umožňují automatickou diverzifikaci investice jediným nákupem. Při nákupu akcií ETF investujete do koše akcií největších společností v určitém hospodářském odvětví, zemi nebo na určitém trhu.

V Saxo Bank můžete investovat do více než 6 900 ETF z oblasti technologií, zdravotnictví a dalších. Kromě toho máte přístup k výzkumu ETF, investičním nápadům, odborným analýzám a dalším informacím.

Spravovaná portfolia

Pokud nemáte čas nebo potřebné znalosti k efektivnímu obchodování na finančních trzích, můžete také investovat do portfolií spravovaných odborníky, kteří se snaží překonat trh a dosáhnout nejlepších výnosů.

Každé portfolio přichází s různou úrovní rizika a je vhodné pro různé investiční profily, jako jsou konzervativní, mírné nebo agresivní. V každém portfoliu odborníci sledují investiční strategie, které se snaží dosáhnout nejvyššího výnosu podle předem stanovených cílů a rizikového profilu.

Dluhopisy

Státní dluhopisy jsou investiční nástroje s pevným příjmem, které mohou pomoci vyvážit vaše investiční portfolio a řídit vaše rizika. Saxo Bank nabízí možnost investovat do široké škály státních a firemních dluhopisů, celkem přes 5 700 investičních produktů v různých zemích.

Jak je u dluhopisů obvyklé, poskytují předem stanovený výnos, který bývá nižší ve srovnání s potenciálními výnosy rizikovějších aktiv jako jsou akcie. Výnosy jsou prakticky bez rizika v případě státních dluhopisů a pomáhají diverzifikovat vaše portfolio a konsolidovat vaše průměrné výnosy při snižování rizika.

Nicméně dluhopisy mohou sloužit jako cenné krytí v období ekonomické nejistoty nebo recese, takže se můžete podívat i na nejlepší makléře s pevným výnosem.

Opce

Saxo Bank poskytuje přístup k opcím na mnoho tříd aktiv, včetně forexu (40 vanilkových opcí), akcií, úrokových sazeb, indexů, futures a komodit.

Futures

Futures jsou k dispozici také na celou řadu typů aktiv, včetně energií, kovů, akciových indexů, forexu, sazeb a zemědělství. K dispozici je více než 300 futures z 29 světových burz.

CFD

Stejně jako opce, futures, forex a komodity, CFD jsou pákové produkty ideální pro aktivní obchodní strategie. Prostřednictvím CFD můžete obchodovat s více než 8 900 nástroji, včetně akcií, indexů, měn a dalších.

Forex

K obchodování je k dispozici více než 185 měn. Patří mezi ně menší, hlavní, exotické, ale také spotové kovy.

Komodity

Komodity lze obchodovat pomocí CFD, opcí, futures, spotových párů nebo ETC (komodity obchodované na burze). Tato nabídka je mezi online brokery poměrně vzácná, takže pokud jsou komodity důležitou součástí vaší obchodní strategie, Saxo Bank má bezkonkurenční nabídku a měla by být vysoko na vašem seznamu.

Sazby a poplatky Saxo Bank

Ačkoli je nabídka produktů vynikající, struktura nákladů Saxo Bank se může zdát poměrně složitá. Náklady jsou relativně matoucí, ale zde je zjednodušený přehled hlavních obchodních a neobchodních nákladů Saxo Bank.

Provize za obchodování akcií Saxo Bank

Poplatky za obchodování akcií jsou proměnné a závisí na burze, na které jsou akcie uvedeny. Záleží také na tom, jaký typ účtu máte. Zde jsou některé příklady:

TrhClassicPlatinumVIP
AmerikaZa akciiZa akciiZa akcii
NASDAQ / NYSE / NYSE MKT$ 0.02
(Min $ 10)
$ 0.015
(Min $ 7)
$ 0.01
(Min $ 3)
Toronto Stock Exchange / TSX Risk ExchangeCAD 0.03
(Min CAD 20)
CAD 0.02
(Min CAD 15)
CAD 0.015
(Min CAD 10)
Evropa / Střední východ / Afrika   
EURO Exchanges0.1 %
(Min EUR 10)
0.07 %
(Min EUR 8)
0.05 %
(Min EUR 6)
London Stock Exchange0.10 %
(Min GBP 8 )
0.07 %
(Min GBP 7)
0.05 %
(Min GBP 5)
NASDAQ OMX Copenhagen0.1 %
(Min DKK 65)
0.07 %
(Min DKK 50)
0.05 %
(Min DKK 50)
NASDAQ OMX Stockholm0.1 %
(Min SEK 65)
0.07 %
(Min SEK 50)
0.05 %
(Min SEK 50)
Pražská burza0.28 %
(Min CZK 500)
0.25 %
(Min CZK 350)
0.25 %
(Min CZK 350)
Johannesburská burza0,25 %
(Min ZAR 100 )
0,2 %
(Min ZAR 90 )
0,15 %
(Min ZAR 90)
Asie / Pacifik   
Australská burza cenných papírů0,1 %
(Min AUD 8)
0,07 %
(Min AUD 8)
0,05 %
(Min AUD 8)
Hongkongská burza0,15 %
(Min HKD 100)
0,12 %
(Min HKD 80)
0,1 %
(Min HKD 60)
Singapurská burza0,15 %
(Min SGD 25)
0,12 %
(Min SGD 20)
0,1 %
(Min SGD 15)
Tokijská burza0,15 %
(Min JPY 1,500)
0,12 %
(Min JPY 1,000)
0,1 %
(Min JPY 1,000)

Účty, které drží otevřené pozice v dluhopisech, akciích a/nebo ETF/ETC, podléhají poplatku za úschovu ve výši 0,15 % ročně u účtu Classic, 0,12 % u účtu Platinum a 0,09 % u VIP účtu. Měsíční poplatek činí 5 EUR. Poplatky jsou vypočítávány na denní bázi, ale účtovány měsíčně.

Sazby Saxo Bank na obchodování s ostatními aktivy

Finanční nástrojeProvize (pro účet Classic)
FuturesOd $ 1 za kontrakt
DluhopisyOd 0,05 % za transakci
OpceOd $ 0,75 za kontrakt
ETFOd $ 1
ForexOd 0,4 pipu
CFDOd $ 0,7
KomodityOd $ 0,6

Mějte na paměti, že v závislosti na produktu, se kterým obchodujete, mohou být účtovány další provize a poplatky. Například účetní náklady na futures a opce držené přes noc jsou minimálně 2,5 % a poplatek za držení pozic CFD přes noc je +/-3 %. to je to, co dělá strukturu poplatků a provizí Saxo Bank poměrně složitou a matoucí.

Neobchodní poplatky

Saxo Bank má poměrně vysoké neobchodní poplatky, které zahrnují poplatek za úschovu, jak bylo výše diskutováno.

Zde jsou hlavní neobchodní poplatky:

  • Poplatek za manuální výkon ve výši 50 USD
  • Poplatek za měnovou konverzi (+/- 0,25 %)
  • Poplatek ve výši 50 USD za zasílání online výkazů e-mailem
  • Poplatek za přidání nástroje na platformu ve výši 200 USD (pro účty Classic a Platinum)

Pokud se vám náklady Saxo Bank zdají pro vaše potřeby příliš vysoké, podívejte se na nejlepší brokery bez poplatků a nejlepší brokery pro začátečníky.

Platformy SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO

Saxo Bank poskytuje dvě vlastní obchodní platformy a k oběma máte přístup prostřednictvím jediného účtu Saxo.

SaxoTraderGO

SaxoTraderGo je oceňovaná platforma, která nabízí celou řadu výše uvedených produktů, včetně akcií, ETF, dluhopisů, futures, opcí, spravovaných portfolií a produktů s pákovým efektem. Díky této platformě si můžete graf přizpůsobit podle svých preferencí a dokonce k němu přistupovat z mobilního zařízení, ať jste kdekoli.

Tato všestranná platforma je vhodná pro drobné investory, protože zahrnuje základní nástroje pro technickou a fundamentální analýzu, balíčky grafů, analýzu výkonnosti a další nástroje, které vám umožní vyvíjet a realizovat vaše investiční nebo obchodní strategie.

SaxoTraderPRO

Pokud jste profesionální nebo expertní investor či obchodník, nejlepší volbou je platforma PRO díky pokročilejším funkcím, automatizovaným příkazům, až šesti obrazovkám s pokročilou správou a pracovnímu prostoru, který vám umožní vytvářet komplexní a propracovanější tržní strategie. Je dostupná pro PC a MAC.

Zákaznický servis Saxo Bank

Zákaznický servis Saxo Bank je dostupný v mnoha jazycích a dobře funguje telefonická i e-mailová podpora.. Mezi nevýhody patří absence živého chatu a dostupnosti 24/7. Jak již bylo řečeno, telefonické spojení nějakou dobu trvá a e-mailové odpovědi obvykle trvají přibližně jeden den.

Další nevýhodou je, že zákaznický servis Saxo Bank je dostupný pouze z obchodních platforem, takže musíte mít financovaný účet, abyste mohli kontaktovat jejich tým.

Související články a doporučení

Recenze Saxo Bank: shrnutí

Saxo Bank působí jako globální poskytovatel služeb a má více právních subjektů v různých regionech, což vede k mírným rozdílům v nabízených službách, zejména pokud jde o poplatky a portfolio produktů. V této recenzi jsme zjistili, že společnost Saxo Bank ČR je regulována několika finančními úřady po celém světě včetně České národní banky a má dobré výsledky a bankovní zázemí, což vzbuzuje důvěru v její bezpečnostní opatření.

Celkově jsou zkušenosti s obchodní platformou Saxo Bank pozitivní, a to díky jejímu rozsáhlému přístupu na trh a k produktům a uživatelsky přívětivému designu, díky němuž je navigace poměrně intuitivní.

Zákazníci v České republice navíc nemají žádný minimální požadavek na vklad.

Saxo Bank nabízí širokou škálu produktů, které uspokojí potřeby zkušených obchodníků. Je však třeba poznamenat, že struktura poplatků je poměrně složitá a je těžké určit všechny náklady, které se budou vztahovat na obchody nebo investice.

Je důležité zmínit, že není poskytována podpora zákazníkům prostřednictvím live chatu a není k dispozici 24/7.

Saxo Bank je renomovaný broker pro správu investic a aktivní obchodní strategie. Vzhledem k jeho sazbám a složitosti investičních nástrojů jej však doporučujeme především zkušeným investorům a obchodníkům s dostatečným kapitálem a znalostmi finančních trhů.

Nezkušení investoři proto mohou Saxo Bank považovat za drahého a nepřehledného brokera, který může být z jejich úvah vynechán.

FAQ

Je Saxo Bank vhodná pro začátečníky nebo nezkušené investory?

Saxo Bank je primárně doporučována pro investory a obchodníky s zkušenostmi, kapitálem a znalostmi finančních trhů.
Vzhledem k poplatkům a rozsahu investičních nástrojů nemusí být nejvhodnější volbou pro začátečníky. Nezkušeným investorům může připadat tato platforma drahá a nepřehledná.

Jaký je minimální vklad potřebný k otevření účtu u Saxo Bank ČR?

V České republice není stanoven žádný minimální počáteční vklad.

S jakými produkty mohu na platformě Saxo Bank obchodovat?

Saxo Bank nabízí širokou škálu finančních produktů, včetně akcií, ETF, dluhopisů, futures, vzájemných fondů, opcí a spravovaných portfolií. Můžete přistupovat k více než 72 000 finančním nástrojům na různých globálních trzích.

Související články