Recenze Interactive Brokers v ČR: Bezpečnost, poplatky a hodnocení

V této analýze Interactive Brokers, jednoho z největších brokerů na světě, se podíváme na jeho regulaci, nabídku prodktů a trhů, poplatky a mnoho dalšího. Interactive Brokers byl založen před více než 42 lety a má své operační centrum ve Spojených státech, konkrétně ve městě Greenwich, ve státě Connecticut.

Interactive Brokers Broker

Interactive Brokers: Co to je a jak funguje?

Historie Interactive Brokers začala před více než 42 lety, v roce 1977. Jejím současným prezidentem a výkonným ředitelem je Thomas Peterffy. Od té doby společnost rostla nejen z hlediska obchodu, ale i z hlediska reputace. Jedná se o jednoho z nejprestižnějších a nejrespektovanějších brokerů na světě.

Od počátku se tato společnost se sídlem v Greenwich, ve státě Connecticut významně rozrostla. Společnost Interactive Brokers má více než 2 650 zaměstnanců a má pobočky po celém světě. Konkrétně centrála IBKR sídlí ve Spojených státech. Dále mají pobočky v Kanadě, ve Spojeném království, v Maďarsku, Austrálii, Hongkongu, Indii, Japonsku nebo Singapuru.

Společnost navíc v roce 2007 vstoupila na burzu, takže od té doby můžeme akcie této společnosti nakupovat na NASDAQ pod tickerem IBKR. Jelikož je to broker kótovaný na burze, jeho jsou účty veřejné a transparentní, a můžeme tak mít více informací o této společnosti. Níže můžeme vidět výkon akcií od doby, kdy se začala obchodovat na burze.

akcie společnosti Interactive Brokers

Klíčové vlastnosti IBKR

Podívejme se na tohoto amerického brokera nejprve z širší perspektivy:

  • 🏆 Regulace: SEC (USA) a ICB pro Evropu (Irsko)
  • 🔒 Pojištění vkladů: Až do 20 000 EUR pro západní Evropu
  • 💼 Finanční aktiva: Akcie, ETFs, forex, fondy, dluhopisy, opce, futures a kryptoměny
  • 🌐 Trhy: +150 trhů (USA, Evropa, Asie)
  • 💻 Typy účtů: 4 (individuální účet, společný účet, rodinný účet, účet pro instituce)
  • 💲 Poplatky:
    • USA: 0,005 USD/akcie (min. 1 USD)
    • Česko: 0,15 % (min. 70 Kč)
  • 💰 Minimální vklad: 0 EUR
  • 📈 Platforma:
    • Global Trader
    • Client Portal
    • Trader Workstation
    • IBKR Mobile
  • 📧 Kontakt:
  • 🗣️ Podpora v češtině: Ne

Je Interactive Brokers bezpečný?

Následně se podíváme, zda je Interactive brokers bezpečný či ne. A to prostřednictvím orgánů, kterými je regulován, stejně jako ochrany investorů v případě krachu společnosti.

Kdo reguluje Interactive Brokers?

Jak jsme naznačili, jedná se o společnost, která působí na mezinárodním prostředí. A proto je fungování Interactive Brokers regulováno různými regulačními a finančními orgány, v závislosti na zemi, ve které působí.

Společnost Interactive Brokers je regulována orgány, jako je SEC, FINRA, NYSE a FCA a řadou dalších po celém světě.

Je třeba zdůraznit význam SEC (Americká Komise pro cenné papíry, což je nezávislý federální vládní regulační orgán odpovědný za ochranu investorů) a FCA (Financial Conduct Authority, což je regulační orgán ve Velké Británii, který dohlíží na finanční služby a trhy). Jsou to dvě z nejpřísnějších regulačních institucí na světě, dost možná ty nejpřísnější.

Z toho můžeme vyvodit, že Interactive Brokers splňuje vysoké bezpečnostní požadavky, protože je regulována tak přísnými orgány. Navíc, jak jsme již uvedli, společnost je kótována na burze, což znamená, že je pod o to větším dohledem a musí splňovat řadu dalších pravidel a přísných kritérií.

Vzhledem k tomu, že má evropskou regulaci, je také zapsána v registru CNMV, což je regulační orgán ve Španělsku, AMF ve Francii nebo BaFin v Německu.

Je Interactive Brokers důvěryhodný? | Garanční fond

Investiční účty cenných papírů klientů v Česku a ve zbytku evropských zemí fungují prostřednictvím dceřiné společnosti Interactive Brokers Ireland, regulované irskou centrální bankou, která nabízí krytí až do výše 20 000 EUR.

Pokud jde o investiční účty cenných papírů amerických klientů, fungují pod Interactive Brokers LLC a jsou chráněny společností Securities Investor Protection Corporation („SIPC“) s maximálním krytím 500 000 USD (s hotovostním limitem 250 000 USD).

Takže regulace a pojištění v případě bankrotu společnosti Interactive Brokers pro jednotlivé trhy, na kterých působí, uvádíme v následující tabulce:

  • Regulátor: Irská centrální banka (CBI)
    • Země: EU
    • Garanční fond/účet: Až 20 000 EUR
  • Regulátor: FCA
    • Země: Spojené království (UK)
    • Garanční fond/účet: Až 85 000 GBP
  • Regulátor: SEC
    • Země: USA
    • Garanční fond/účet: Až 500 000 USD
      (hotovostní limit 250 000 USD)
  • Regulátor: ASIC
    • Země: Austrálie
    • Pojištění účtu: Bez pojištění
  • Regulátor: IIROC
    • Země: Kanada
    • Pojištění účtu: Až 1 000 000 CAD

Produkty Interactive Brokers: akcie, ETF, futures, opce, kryptoměny…

Nabídka produktů Interactive Brokers je neuvěřitelná. Je to nejspíš jeden z brokerů s největším katalogem produktů, což je jeden z aspektů, který ji nejvíce odlišuje od konkurence. Mezi finančními produkty IBKR najdeme:

  • Akcie
  • Investiční fondy
  • ETF
  • Futures
  • Dluhopisy
  • Opce
  • Forex
  • Komodity
  • Produkty s fixním výnosem
  • Frakční akcie
  • Kryptoměny

To vše na jedné platformě.

Interactive Brokers: Investiční produkty

Frakční akcie v IBKR jsou jedním z nových produktů, které uvedli na trh. Nyní můžete investovat do amerických a evropských akcií a ETF za zlomek ceny akcie. Nepotřebujete tak velký kapitál pro začátek a můžete i přesto vybudovat vyvážené portfolio. Stačí si vybrat akcii nebo ETF a rozhodnout se, jakou částku chcete investovat.

Nyní IBKR nabízí také kryptoměnové ETP

A pokud jde o kryptoměny, klienti spadající pod IB Ireland mohou nyní obchodovat s kryptoměnami nákupem ETP od nejlepších manažerů na světě, jako jsou iShares, Lyxor nebo Fidelity.

V tomto smyslu je proces poměrně zjednodušený:

  • Poplatky začínají na 0,05 % z hodnoty transakce (u evropských ETP min. 3 EUR).
  • Získáte přístup k 50 hlavních kryptoměnám (včetně Bitcoinu, Etherea, Stellar, Polkadot, Solana, Ripple, Tezos, Cardano, Litecoin, Tron, Avalanche, Polygon, Terra, Algorand, Binance Coin a Bitcoin Cash).
  • Získáte přístup k předním poskytovatelům ETP (jako jsou XBT, 21shares, Lyxor, Valor, Fidelity, ATME, ETC Issuance GmbH, Wisdomtree, Vaneck, Bitpanda, CoinShares, Iconic Funds, Invesco a Global X.)
  • A samozřejmě si tyto kryptoměnové ETP můžete koupit přímo z účtu IBKR.
IBKR: krypotměnové ETPs

Trhy Interactive Brokers

Interactive Brokers není kompletním brokerem pouze z hlediska produktů, ale i trhů. A to tvrdíme oprávněně, jelikož nabízí široké investiční možnosti v několika zemích, měnách a sektorech.

Celkově nabízí možnost provádět objednávky a investovat na více než 150 trzích, 34 zemích a ve 27 měnách. A často je řeč o opravdu exotických zemích.

Interactive Brokers: Trhy

Typy účtů Interactive Brokers: hotovostní účet, margin účet a margin portfolio

Nejprve bychom chtěli říci, že Interactive Brokers nabízí soukromým investorům možnost volby mezi účty individuálními nebo společnými. Na individuálním účtu je jeden majitel, zatímco na společném účtu jsou dva vlastníci.

Hotovostní účet

Hotovostní účet je tím nejomezenějším, co Interactive Brokers nabízí, ale zároveň je to účet s nejmenšími požadavky. Jako u všech brokerů musíme být starší 18 let, abychom si jej mohli otevřít.

Jeho hlavní charakteristikou je, že všechny transakce jsou prováděny s hotovostí, která je k dispozici na investorově účtu. To znamená, že se nemůžete zadlužit ani si půjčit.

Obchodování s opcemi je také velmi omezené a není možné obchodovat ani futures. Navíc je zde určitá doba likvidace, takže po prodeji akcií nebudete moci s touto částkou operovat, dokud neuplyne doba likvidace v závislosti na určitém trhu nebo lokalitě (v případě Spojených států jsou to 3 dny).

Mezi největší novinky roku 2021 patřilo zrušení poplatků za neaktivitu pro všechny držitele účtů Interactive Brokers. Ve spojení s faktem, že společnost Interactive Brokers před několika lety zrušila také minimální vklady na vašem účtu a letos zjednodušila obchodování s evropskými akciemi na hlavních evropských burzách, se to stalo obrovskou výhodou pro všechny investiční styly.

Margin účet

Margin účet sice nabízí více možností než pouze operace s hotovostí, ale také požaduje více náležitostí, jako je věk 21 let a minimální vklad 2 000 USD.

S tímto účtem si investor může půjčit finanční prostředky za hodnotu aktiv na účtu, aby mohl nakupovat nové pozice nebo provádět krátké prodeje.

Portoflio margin účet

Portfolio margin účet funguje stejně jako margin účet. Tento účet vyžaduje poměrně velký počáteční kapitál, konkrétně 100 000 USD.

Na tomto účtu není účtován poplatek za úschovu. Naopak, IBKR ve skutečnosti vyplácí úroky z neinvestované hotovosti, kterou máme na účtu.

Demo účet Interactive Brokers

Tento online broker má jeden z nejlepších demo účtů na trhu. S tímto typem účtů můžete začít obchodovat a seznámit se s finančními trhy, aniž byste vystavovali svůj kapitál riziku.

Jak otevřít účet u Interactive Brokers v Česku?

Otevření účtu u Interactive Brokers z České republiky lze provést online a obvykle probíhá v několika krocích:

  1. Registrace na webových stránkách: Navštivte webové stránky Interactive Brokers (www.interactivebrokers.ie) a klikněte na možnost otevřít účet. Vyberte typ účtu, který chcete otevřít (např. hotovostní, margin).
  2. Vyplnění formuláře: Vyplňte online formulář s osobními údaji, finančními informacemi a údaji o vašich zkušenostech s investováním či obchodováním. Budete také potřebovat poskytnout informace o svých finančních zdrojích.
  3. Ověření totožnosti: Po vyplnění formuláře bude nutné ověřit vaši totožnost. To může zahrnovat nahrání dokladu totožnosti (občanský průkaz nebo pas) a dalšího dokumentu pro ověření adresy (např. výpis z účtu).
  4. Schválení účtu: Po odeslání potřebných dokumentů bude váš účet zkontrolován a schválen Interactive Brokers. Tento proces může chvíli trvat, proto buďte trpěliví.
  5. Vklad prostředků: Jakmile je váš účet schválen, můžete provést vklad prostředků na účet. Interactive Brokers nabízí různé způsoby vkladu, jako je bankovní převod nebo online platební služby.
  6. Začněte obchodovat: Po vložení prostředků můžete začít obchodovat na platformě Interactive Brokers. Doporučuje se nejprve seznámit s platformou a obchodními nástroji, které nabízí.

Tento proces se může lišit podle konkrétních požadavků Interactive Brokers a jurisdikce, ve které žijete. Doporučuji zkontrolovat aktuální informace na webových stránkách Interactive Brokers nebo kontaktovat jejich zákaznickou podporu pro další informace.

Poplatky Interactive Brokers Česká republika

IB SmartRoutingSM je nástroj od Interactive Brokers, který je navržen tak, aby pomáhal obchodníkům dosáhnout nejlepšího možného provedení obchodů na základě různých faktorů, včetně ceny, likvidity a rychlosti provedení. Nástroj je dostupný prostřednictvím cenového plánu IBKR Pro.

Zde je několik klíčových vlastností nástroje IB SmartRoutingSM:

  • Vyhledávání nejlepší ceny
  • Kombinace trhů
  • Likvidita a dostupnost
  • Optimalizace nákladů
  • Flexibilita
  • Přizpůsobení

IBKR Pro nabízejí pevné a odstupňované ceny. V následujících tabulkách najdete poplatky s pevnou strukturou, která je nejoblíbenější pro nejčastěji obchodované produkty.

Provize za akcie

Provize za akcie hlavních světových trhů:

  • Akcie USA: Od 0,005 USD/akcií (min. 1 USD); max. 1 % z obchodované hodnoty
  • Akcie Kanada: Od 0,01 CAD/akcií (min. 1 CAD); max. 0,5 % z obchodované hodnoty
  • Akcie Španělsko: Od 0,05 % z obchodované hodnoty (min. 3 EUR)
  • Akcie Francie/Německo: Od 0,05 % z obchodované hodnoty (min. 3 EUR)
  • Akcie Austrálie: Od 0,8 % z obchodované hodnoty (min. 6 AUD)
  • Akcie Hong Kong: Od 0,08 % z obchodované hodnoty (min. 18 HKD)

Poplatky za směnu měn

Ohledně forexu a poplatků za směnu měny, Interactive Brokers účtuje poplatek podle objemu. Jak je zvykem, čím vyšší objem transakce, tím nižší poplatek.

Podívejme se na některé hlavní měnové páry:

  • < 1 000 000 USD: 0,2 pipu (min. 2 USD)
  • 1 000 000 – 2 000 000 USD: 0,15 pipu (min. 1,5 USD)
  • 2 000 000 – 5 000 000 USD: 0,1 pipu (min. 1,25 USD)
  • > 5 000 000 USD: 0,08 pipu (min. 1 USD)

Poplatky za fondy

Trh podílových fondů Interactive Brokers poskytuje přístup k více než 45 000 podílovým fondům, včetně více než 17 000 fondů bez transakčního poplatku. Nástroj pro vyhledávání podílových fondů, který je bezplatný a přístupný zákazníkům i veřejnosti, umožňuje investorům vyhledávat podílové fondy podle řady kategorií, jako je typ fondu, skupina fondů, účtované poplatky a země původu.

Je potřeba zmínit, že minimální částka počátečního příkazu k otevření fondu je 3 000 USD, zatímco u následných příkazů je to 100 USD.

Poplatek za otevření prostředků na nákup je vždy stejná a neliší se, 14,95 USD nebo 3 % z obchodované hodnoty.

Zatímco u zbývajících prostředků se mohou lišit podle následující tabulky:

Země fonduPoplatekMin.Max.
Americké fondy3 % z obchodované hodnoty nebo 14,95 USD3 USD14,95 USD
Americké podílové fondy bez transakčních poplatků0 %0 USD0 USD
Fixní cenová struktura Euronextu0,1 % z obchodované hodnoty4 EUR29,00 EUR

Poplatky za dluhopisy

Trh dluhopisů Interactive Brokers nabízí plně transparentní katalog více než 1 milionu dluhopisů na celém světě. A poskytuje přímý, nízkonákladový přístup na trh k široké škále korporátních i státních dluhopisů.

Investoři mohou využít nástroj pro vyhledávání dluhopisů Interactive Brokers k filtrování podle splatnosti, výnosu a kvality. Nástroj pro vyhledávání dluhopisů je k dispozici zdarma na webu IBKR a je přístupný klientům i návštěvníkům.

  • Americké korporátní dluhopisy s nominální hodnotou menší než 10 000 USD: 0,10 % (min. 1 USD)
  • Americké státní dluhopisy s nominální hodnotou menší než 1 000 000 USD: 0,002 % (min. 5 USD)
  • Evropské dluhopisy s nominální hodnotou menší než 50 000 EUR: 0,10 % (min. 2 EUR)
  • Dluhopisy Hongkongu s nominální hodnotou menší než 15 000 000 HKD: 0,08 % (min. 18 HKD)

Poplatky za finanční opce

Poplatky za opce hlavních světových trhů jsou následující:

  • USA: Od 0,25 USD/smlouva (min. 1 USD/smlouva)
  • Velká Británie: 1,7 GBP/smlouva (min. 1,7 GBP/smlouva)
  • Německo: 0,9 EUR/smlouva, < 1 000 EUR (min. 1,5 EUR/smlouva)
  • Kanada: 1,25 CAD/smlouva (min. 1,5 CAD/smlouva)
  • Francie: 0,9 EUR/smlouva, < 8 000 EUR (min. 1,5 EUR/smlouva)
  • Španělsko: 0,8 EUR/smlouva (min. 0,8/smlouva)
  • Hong Kong: 30 HKD/smlouva (min. 30 HKD/smlouva)
  • Austrálie: 1,5 AUD/smlouva (min. 2 AUD/smlouva)

Poplatky za futures

Poplatky za každou futures smlouvu z hlavních světových trhů jsou následující:

  • Bitcoin: USD USD
  • USA: Od 0,25 USD (min. 0,85 USD)
  • Kanada: Od 0,3 CAD (min. 2,4 CAD)
  • Francie/Německo: Od 0,25 EUR (min. 2 EUR)
  • Austrálie: Od 1 AUD (min. 5 AUD)
  • Španělsko/Itálie: Od 0,90 EUR (min. 3 EUR)
  • Velká Británie: Od 0,15 GBP (min. 1,7 GBP)
  • Hong Kong: Od 2 HKD (min. 30 HKD)

Neobchodní poplatky

Nakonec se podíváme na to, jaké poplatky účtuje Interactive Brokers za otevření účtu, vklad, výběr peněz nebo úschovu. Viz níže:

  • Poplatek za otevření účtu: Ne
  • Poplatek za úschovu: Ne
  • Poplatek za vklad: Ne
  • Poplatek za výběr: Ne*

Jak vidíme, za žádnou z těchto služeb si IBKR neúčtuje poplatek. *Je však třeba dodat, že poplatek za výběr 0 USD/EUR… je za první výběr v každém měsíci. Za každý další výběr je účtován poplatek ve výši 10 USD (nebo ekvivalent v jiné měně).

Platforma Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí velmi široký katalog obchodních platforem (konkrétně 6), aby si klient mohl vybrat tu, která nejlépe odpovídá jeho profilu.

Interactive Brokers tedy nabízí platformy, které jsou dostatečně výkonné pro profesionální investory, ale jsou určeny pro každého:

  • Trader Workstation: obchodní platforma
  • Klientský portál: webová platforma vyvinutá s jediným cílem pro kontrolu cenových nabídek a provádění obchodů, prohlížení zůstatků na účtech, zpráv a dalších
  • IBKR Mobile
  • IBKR GlobalTrader
  • Impact
  • IBKR Desktop
  • TradingView

Předtím, než je začneme hodnotit, je třeba poznamenat, že pro většinu investorů tyto platformy nejsou úplně snadno použitelné a vyžadují čas na jejich adaptaci a ovládání. Každopádně se podíváme na všechny platformy IBKR.

Platforma Trader Workstation (TWS)

Platforma Trader Workstation je vlajkovou stolní platformou IBKR. Je tedy navržena pro aktivní obchodníky a investory, kteří obchodují s více produkty a vyžadují výkon a flexibilitu.

Obchodní platforma TWS
Obchodní platforma TWS

Určitě se nejedná o jednoduchou platformu, která je snadná a intuitivní pro použití.

Platforma Klientský portál

Webová aplikace IBKR slouží jako jediný ovládací panel pro kontrolu cen a umístění obchodů, zobrazení stavu účtu, ztrát a zisků a klíčových výkonnostních metrik, financování, zpráv a dalších.

Platforma klientského portálu Interactive Brokers

Mobilní aplikace IBKR

S platformou IBKR Mobile můžete snadno obsluhovat a ovládat své účty třeba i na cestách. Je dostupná na zařízeních iOS nebo Android (tabletu nebo smartphonu), protože jak název napovídá, jedná se o platformu pro chytré mobilní telefony.

Mobilní aplikace IBKR Mobile
Mobilní aplikace IBKR Mobile

Platforma GlobalTrader

Pro snadné obchodování s globálními akciemi (individuální, podílové fondy a ETF) a kryptoměnami ze zařízení iOS nebo Android (tablet nebo smartphone).

IBKR: GlobalTrader
IBKR: GlobalTrader

Platforma IMPACT:

V tomto případě se jedná o mobilní aplikaci zaměřenou na ESG, která usnadňuje investorům investovat podle svého srdce či svědomí.

Takto aplikace IMPACT pomáhá investorům sladit své portfolio s firmami, které sdílejí jejich hodnoty. Investoři mohou aplikaci použít k pochopení, jak firma podporuje jejich hodnoty, vybrat obchodní praktiky, kterým se chtějí vyhnout, a vytvořit společensky odpovědné portfolio.

Desktopová platforma IBKR

Nejnovější platforma IBKR. Mnohem přívětivější a optimalizované rozhraní s grafickou technologií TradingView. Mnohem intuitivnější a jednodušší na použití než TWS, ale se stejnými cenami a přístupem na trhy.

IBKR: Deskopt
IBKR: Deskopt

API Interactive Brokers

API od Interactive Brokers je rozhraní pro programování aplikací (API), které umožňuje vývojářům přístup k online makléřským službám Interactive Brokers. S API mohou vývojáři vytvářet vlastní programy a aplikace pro automatizaci obchodních úloh, jako je sledování pozic, zadávání objednávek a řízení rizik.

API také umožňuje integraci s jinými platformami a aplikacemi třetích stran.

Platforma IBRK Campus

Kromě toho, i když se nejedná o platformu pro obchodování s finančními aktivy, je také významná Akademie pro investory IBRK Academy, kde se můžete vzdělávat až v 61 různých kurzech o investování a financích.

Kromě toho, IBRK Academy nabízí mnoho bezplatného obsahu prostřednictvím:

  • IBKR Webinars
  • IBKR Insight
  • IBKR Radio Podcast
  • IBKR Quant
  • IBKR Trading Lab
IBKR: Campus
IBKR: Campus

Reálný čas s Interactive Brokers

Pro přístup k cenám a datům v reálném čase s Interactive Brokers budeme muset zaplatit měsíční poplatek v závislosti na trhu.

V následující tabulce vidíme cenu za měsíční přístup k reálným datům z některých z nejběžnějších trhů:

TrhCena za měsíc
NYSE1,5 USD
NASDAQ1,5 USD
Německá Xetra1,25 EUR
LSE4,25 GBP
Španělská burza7 EUR
CME1,25 USD

Služby Interactive Brokers

Interactive Brokers nabízí širokou škálu služeb. Pravděpodobně je to broker s největším množstvím dostupných nástrojů pro analýzu vašeho portfolia, sledování všech vašich pohybů, provádění srovnání a podobně.

Jejím hvězdným nástrojem je zcela určitě Portfolio Analyst, což je software na správu vašeho investičního portfolia. S tímto nástrojem můžete precizně konzultovat své konsolidované finanční výkazy, personalizované zprávy o výkonnosti portfolia, porovnávat svou výkonnost s jinými aktivy nebo referencemi a dokonce si uvedené reference personalizovat.

Vklady a výběry s IBKR

Vklady nebo výběry peněz z účtu Interactive Brokers s sebou nenesou žádné náklady. Jak jsme už zmínili, IBKR nabízí až 27 různých měn, mezi nimi:

  • Euro
  • Americký Dolar
  • Australský dolar
  • Hongkongský dolar
  • Norská koruna
  • Švýcarský frank
  • Česká koruna

Avšak klienti IBKR z České republiky, kteří jsou regulováni Irskou centrální bankou, mohou vkládat finanční prostředky v kterékoli z následujících měn: CZK, GBP, EUR, USD, DKK, NOK, PLN, SEK a CHF.

Toto je důležitý bod, aby nám při vkladu našich prostředků (v kterékoli z uvedených měn) nebyl účtován poplatek za směnný kurz na jednu z výše uvedených měn, protože účet může být vedený v těchto měnách.

Zákaznický servis Interactive Brokers

Zákaznická podpora u Interactive Brokers není zcela kompletní. Na jednu stranu je pravda, že existuje více způsobů, jak navázat kontakt a získat odpovědi na pochybnosti a dotazy.

Avšak mezi nevýhody tohoto brokera by se dalo zařadit, že v případě klientů v České republice, nemají k dispozici kancelář v Česku, ani zákaznický servis v češtině, což by mohlo být pro spoustu investorů jasnou překážkou. Podívejme se na zákaznický servis společnosti Interactive Brokers:

  • Kancelář ve Česku: Ne
  • Telefon: +41-41-726-9500 (8-20 od pondělí do pátku)
  • Kontaktní e-mail: [email protected]
  • Chatbot: Ano
  • Obsluha v češtině: Ne

Jak vidíme, služba zákaznické podpory je něco, co by se dalo zcela jasně zlepšit. V každém případě má IBKR bezplatnou telefonní linku. Na druhou stranu, žádosti prostřednictvím jejich Client Portalu jsou obvykle zodpovězeny do 24 hodin. Ale jak jsme již zdůraznili, veškerá komunikace musí probíhat v angličtině.

Zákaznická podpora telefonicky

Interactive Brokers poskytuje zákaznickou podporu telefonicky po celých 24h na bezplatné lince 00800-42-276537 nebo na telefonním čísle +41-41-726-9500 (8-20 od pondělí do pátku)

Zákaznická podpora přes chat

Interactive Brokers také poskytuje zákaznickou podporu přes chat, kde můžete položit všechny své otázky a požádat o jakékoliv dostupné informace. Chat je také k dispozici 24 hodin (kromě neděle, kdy není aktivní po 13. hodině).

Tato možnost je pravděpodobně nejrychlejší a tedy nejlepší pro uživatele, i když je pravda, že i pomocí chatu komunikace probíhá v angličtině.

Zákaznická podpora e-mailem

Interactive Brokers poskytuje zákaznickou podporu také e-mailem ([email protected]). Sice je to možnost, která trvá nejdéle, ale je také nejklidnější. Pokud tedy příliš nespěcháte, obvykle jsou dotazy zodpovězeny do 24 hodin. Nicméně, budete muset komunikovat opět v angličtině.

Zákaznická podpora pomocí chatbotu

Kromě toho, Interactive Brokers také poskytuje službu automatizovaného chatbotu na základě umělé inteligence, která vám poskytne odpovědi na nejčastější otázky.

Interactive Brokers Akce 2024

Kvůli zvyšování úrokových sazeb FEDem a dalšími centrálními bankami se spoustu brokerů rozhodlo fungovat jako banky a začali nabízet poměrně atraktivní úroky na účtech svých klientů.

Interactive Brokers: účet s úrokem 4,83 % v USD
Interactive Brokers: účet s úrokem 4,83 % v USD

Výjimkou není ani i Interactive Brokers, který nabízí účet v USD s úrokem až 4,83 %. Nicméně, dolarový účet není jediný typ účtu, který úročí. Úročí také účty v různých měnách podle objemových pásem.

Interactive Brokers a daně

Vždy, když se blíží duben, vrací se investorům stejná otázka – Jak danit portfolio mého brokera?

V tomto ohledu vám IBKR usnadní práci, protože si budete muset z vašeho profilu u amerického brokera stáhnout to, co oni nazývají portfolio, tedy daňový přehled za celý rok, který slouží k podání daňového přiznání i v České republice. Uvidíte v něm přehled zisků/ztrát v rámci vašeho investičního portfolia. Tím budete mít vyřešené veškeré papírování.

Názory na Interactive Brokers

Názory na Interactive Brokers se mezi investory obvykle pohybují někde mezi smíšenými a pozitivními. Sázka na vzdělávání a přístup téměř ke všem typům trhů a produktům ho činí jedním z nejoblíbenějších brokerů mezi americkými a evropskými investory.

Nicméně, je pravda, že jeho komplexnost, zejména v počátečních fázích používání, ho činí poměrně těžko stravitelným právě v začátcích. Ano, to je to, co mají brokeři pro profesionální obchodníky a investory společné, nejsou vždy zcela intuitivní.

V Apple Store, jednom z nejpopulárnějších míst, kde lidé píší recenze po stáhnutí různých aplikací můžeme najít hned několik názorů na Interactive Brokers:

IBKR - Apple Store recenze

Jak vidíme, zhruba ze 130 hodnocení je více než 75 % lidí toho názoru, že Interactive Brokers je velmi dobrý.

Ve skutečnosti komunita doporučuje jeho použití s průměrnou známkou 4,5 hvězdičky, to je pěkné hodnocení.

Pokud se podíváme na Google Play, tam vypadají výsledky investiční komunity takto:

IBKR, Google Play recenze

V tomto případě z celkového počtu více 30 000 názorů můžeme vidět ještě mnohem pozitivnější hodnocení, s průměrnou známkou 4,9.

Naše názory na Interactive Brokers Česko: Recenze 2024

Jak jste mohli číst, Interactive Brokers je jedním z nejlepších brokerů na světě, kde vyniká jeho bezpečnost, nízké poplatky a analýza portfolia. Přesto to není dokonalý broker, to není žádný.

IBKR má například řadu požadavků na otevření účtu, což je nakonec vlastně vcelku normální, si takto filtrovat své klienty. Zároveň tyto požadavky také zvyšují jeho značku, jelikož nabízejí nejlepší služby nejlepším klientům.

Ve skutečnosti společnost Interactive Brokers vyniká zejména jako broker pro opce s bohatou historií již od roku 1977, s přístupem na více než 30 trhů po celém světě, velmi nízkými poplatky, obchodováním pomocí mobilní aplikace (na rozdíl od jiných brokerů) a mnoha pokročilými nástroji pro obchodování s opcemi. Také je významný z hlediska bezpečnosti a transparentnosti.

Jako jednu z výhod musíme zdůraznit úročení jejich účtu v USD s roční úrokovou sazbou 4,83 % (úrok se připočítává denně). Nicméně, je pravda, že se tato atraktivní úroková sazba týká pouze zůstatku nad 10 000 USD. V každém případě je to pravděpodobně jeden z brokerů, který nabízí tak vysoký úrok jen za to, že si u něj uložíte své peníze.

Kromě toho, co se týče ocenění, po páté v řadě zařadil 25. března 2022 Barron’s Interactive Brokers na 1. místo s 5/5 hvězdiček. Je třeba zmínit, že v tomto žebříčku byli zahrnuti nejlepší brokeři na trhu.

A nakonec, v Rankia Awards v roce 2021 uživatelé Rankia zvolili společnost Interactive Brokers jako nejlepšího brokera pro obchodování s futures a opcemi již po čtvrté (toto ocenění IBKR získalo již v roce 2018 a 2019).

Výhody a nevýhody Interactive Brokers

Na úplný závěr bychom mohli amerického brokera Interactive Brokers ohodnotit pomocí následující tabulky:

Výhody IBKRNevýhody IBKR
Regulace SEC, FCA a Centrální bankou IrskaMálo intuitivní platforma
✅ Přístup k velkému množství produktů a trhůBez zákaznické podpory v češtině
✅ Možnost účtu v CZK
Účet v USD s úrokem 4,83 % p.a. a 3,49 % v EUR
Vhodný pro profesionální investory a obchodníky

Bez pochyby a zcela objektivně se bavíme o jednom z nejprofesionálnějších brokerů, který existuje. Nejen díky jeho široké nabídce investičních nástrojů a rozšířeném přístupu na různé trhy (kdy má investor přístup prakticky k jakémukoli aktivu), ale také díky tomu, že umožňuje obchodování za velmi rozumné poplatky. A navíc odměňuje své investory prostřednictvím jednoho z nejlépe úročených účtů, který na trhu můžeme najít.

Související články