Nejlepší forexoví brokeři pro Česko 2024

Forexový trh je vůbec nejlikvidnější trh na světě. V průměru se na něm obchodují aktiva za 6,6 bilionů dolarů denně. Je pravda, že dominantní pozici zastávají institucionální investoři. I tak ale na tomto trhu obchoduje pravidelně spoustu investorů, kteří se snaží dosáhnout zisku nebo zhodnotit své investice.

V tomto článku se tedy podíváme na nejlepší forexové brokery pro obchodníky z České republiky.

Co je Forex?

Forexový trh (Foreign Exchange) neboli trh s měnami spočívá v konverzi z jedné měny na druhou za určitý kurz. Jedná se o největší finanční trh na světě. Jak už jsme uvedli, denně se na něm obchodují transakce za více než 6 bilionů dolarů. Tato částka převyšuje součet všech světových burz dohromady a přitahuje pozornost neuvěřitelného množství investorů.

Nejlepší forexoví brokeři pro Česko

Forexový trh, na kterém se tyto operace provádějí, je otevřený 24 hodin, 5 pracovních dní v týdnu. Jelikož se jedná o největší finanční trh na světě, souvisí s tím i velmi vysoká likvidita. Stejně tak ale na Forexu existuje větší riziko použití pákového efektu ve srovnání s ostatními trhy.

Charakteristiky forexového trhu

Forex neboli devizový trh je mimoburzovní velkoobchodní trh. Je to neregulovaný, delokalizovaný trh s fyzickým vypořádáním dodávek, což znamená, že při uzavření obchodní transakce dochází ke skutečné výměně měn mezi dvěma stranami. Nyní si rozebereme každou z těchto charakteristik podrobněji.

VELKOOBCHODNÍ TRH

Ačkoli můžeme mít dojem, že na tomto trhu působí spoustu maloobchodníků, většinu obchodů provádějí velké investiční banky, exportní společnosti, pojišťovny a komoditní společnosti, které se snaží zajistit si směnné kurzy.

VYSOKÁ LIKVIDITA

Na Forexu se obchoduje 6,6 bilionů USD denně. Jak už jsme zmínili, jedná se o nejlikvidnější finanční trh na světě.

VLIV MAKROEKONOMICKÝCH FAKTORŮ

Směnné kurzy jsou velmi citlivé na globální makroekonomické a politické faktory, jako jsou změny úrokových sazeb, inflace a politická stabilita. Proto při obchodování na Forexu má zásadní význam fundamentální analýza.

DECENTRALIZOVANÝ TRH

Na rozdíl od hlavních světových burz s akciemi a deriváty, které mají své fyzické sídlo, devizový trh nemá žádné své sídlo. Obchodníci jsou propojeni se systémem a transakce se uskutečňují jejich prostřednictvím.

VYSOKÁ PÁKA

Forexový trh nabízí některé z nejvyšších pákových efektů, což z něj činí velice atraktivní, ale zároveň i rizikové prostředí. Například v EU je maximální páka omezena na 30:1, zatímco australský regulátor ASIC umožňuje stejnou úroveň pákového efektu pro hlavní měnové páry a 20:1 pro vedlejší páry. Pro ty, kteří hledají brokery s profesionálními účty a zahraniční regulací, může být páka ještě vyšší, často až 500:1 nebo více.

SPEKULACE A HEDGING

Forex je především trhem pro směnu měn za účelem obchodování a hedgingu, kromě toho je ale oblíbený také mezi spekulanty, kteří chtějí profitovat z výkyvů směnných kurzů.

Na grafu níže můžete vidět přehled nejobchodovanějších měnových párů v roce 2024:

Nejobchodovanější měnové páry na Forexu
Nejobchodovanější měnové páry

V některých zemích a měnách může být trh silně ovlivněn kroky místní centrální banky.

Jedním z hlavních rizik na tomto trhu bylo dříve riziko protistrany. Riziko protistrany spočívá v tom, že druhá strana transakce nedodá dohodnuté měny včas.

Od roku 2002 bylo toto riziko regulováno zavedením Clearingového centra pod dohledem amerického FEDu. CLS (Continuous Linked Settlement) je odpovědný za vypořádání transakcí více než 60 členů a více než 18 000 klientů.

👉 Pokud chcete začít investovat, přečtěte si náš článek o nejlepších online brokerech pro obchodování.

Žebříček nejlepších Forexových brokerů (2024)

Když je řeč o nejlepších brokerech, jednou z forem obchodování je právě Forex. Pojďme se tedy nyní po jednom podívat na seznam nejlepších brokerů pro obchodování na Forexu pro Českou republiku.

Rozebereme si je podle kritérií, jako je regulace, nabídka měnových párů, platformy, poplatky apod.

  • LYNX
  • Intereactive Brokers
  • Saxo Bank
  • IG
  • ActivTrades
  • XTB

1- LYNX

Česká společnost LYNX poskytuje služby jako online broker pro obchodování na forexu již řadu let. I když LYNX nabízí širokou škálu finančních produktů, obchodování na forexu zůstává jednou z jeho hlavních činností.

LYNX se zaměřuje na poskytování pokročilých nástrojů pro obchodování a analýzu, což jej činí ideální volbou pro profesionální obchodníky. LYNX nabízí obchodování s více než 70 měnovými páry, což umožňuje diverzifikaci a využití různých tržních příležitostí.

Broker LYNX: Forex

S velmi malými spready a maximální pákou povolenou ESMA poskytuje LYNX efektivní podmínky pro obchodování na forexu. Pro profesionální investory LYNX nabízí speciální účty s širší nabídkou obchodních párů a průměrnou pákou 100:1, přičemž u některých párů, jako je USD/EUR, může pákový efekt dosáhnout až 200:1.

LYNX umožňuje propojení obchodních účtů s profesionálními grafickými platformami, jako je TradingView nebo MetaTrader 5, což poskytuje hlubší analýzu a lepší kontrolu nad obchodními strategiemi. LYNX navíc poskytuje rozsáhlé vzdělávací materiály a profesionální zákaznickou podporu v češtině, což usnadňuje začínajícím i zkušeným obchodníkům dosáhnout jejich investičních cílů.

  • 🏆 Regulace: Evropa: Česká národní banka (ČNB) a další evropské regulátory, USA: SEC, CFTC
  • 💱 Měnové páry: Více než 70 měnových párů
  • 💲Poplatky:
    • Spread od 0.2 pipů
  • 📈 Platforma:
    • LYNX Trading: Pokročilá obchodní platforma s širokou škálou analytických nástrojů
    • MetaTrader 4: Populární platforma pro forex obchodování
  • 🗣️ Zákaznická podpora:
    • Specializovaná podpora v češtině

Nyní si pojďme shrnout výhody a nevýhody obchodování na Forexu prostřednictvím společnosti LYNX:

Výhody LYNX pro Forex:Nevýhody LYNX pro Forex:
Široká nabídka investičních nástrojů: LYNX nabízí přístup k více než 100 trhům po celém světě, včetně akcií, ETF, opcí, futures a forexu.Vyšší poplatky: Poplatky za obchodování mohou být vyšší než u některých konkurentů, zejména pro menší obchodníky.
Pokročilé obchodní platformy: S platformou LYNX Trading a podporou pro platformu MetaTrader 4 mají obchodníci přístup k pokročilým nástrojům pro analýzu a obchodování.Komplexita platformy: Pro začátečníky může být obchodní platforma složitější a náročnější na naučení.
Nízké spready: Konkurenční spready na forexovém trhu umožňují efektivní obchodování s měnovými páry.Minimální vklad: Vyšší minimální vklad může být překážkou pro menší investory.
Rychlé provádění příkazů: Ultra rychlé provádění obchodních příkazů díky technologii ECN zajišťuje minimalizaci zpoždění a slippage.
Profesionální zákaznická podpora: LYNX poskytuje specializovanou podporu pro české klienty a nabízí rozsáhlé vzdělávací materiály.

LYNX mohou obchodníci těžit z kombinace nízkých nákladů, široké nabídky měnových párů a pokročilých obchodních nástrojů, což z něj činí atraktivní volbu pro forexové obchodníky všech úrovní.

LYNX je vhodný pro zkušenější investory hledající přístup na globální trhy a pokročilé obchodní nástroje. Začátečníci by měli počítat s delším časem na naučení se platformy a vyššími poplatky.

2- Interactive Brokers

Společnost Interactive Brokers je známá tím, že nabízí vysoce kvalitní služby za konkurenceschopné ceny.

Interactive Brokers, forexový online broker

Americký broker IBKR nabízí více než 1 000 000 možností, do kterých lze investovat a širokou nabídku více než 100 měnových párů na Forexovém trhu.

Pokud navíc budete mít účet v dolarech, což není vůbec složité, získáte tak přístup k těm nejmenším poplatkům a spreadům (ty jsou podrobně popsány níže).

  • 🏆 Regulace: V celé řadě zemí je regulována těmi nejšpičkovějšími orgány (včetně SEC v USA, FCA ve Velké Británii nebo ICB v Irsku pro západoevropské země)
  • 💱 Měnové páry: Více než 100 měnových párů
  • 💲 Poplatky:
    • USD/EUR: Spread od 0,2 pipů
    • Všechny ostatní měnové páry: Spread od 0,3 do 0,5 pipů
  • 📈 Platforma: Trader Work Station a Global Trader (vlastní)

Burzy

USA

Spolehlivý broker s 1,54 miliony klientských účtů a kapitálem 10,01 miliardy USD, kotovaný na Nasdaq.

Nízké provize a nejlepší možná cena díky systému IB SmartRoutingSM.

Bezplatné obchodní platformy a nástroje – dostatečně výkonné pro profesionální obchodníky, ale určené pro každého.

Minimální vklad:

€0.00

Jaké jsou výhody a nevýhody obchodování na Forexu s Interactive Brokers?

Výhody Interactive Brokers pro ForexNevýhody Interactive Brokers pro Forex
✅ Více než 100 měnových párů (od těch základních až po ty exotické)❌ Složitá platforma
✅ Opravdu malé spready (od 0,2 pipů)❌ Poplatky za nečinnost
✅ Pokročilé analytické nástroje (pokročilé nástroje technické a fundamentální analýzy, ideální pro zkušené i profesionální obchodníky)❌ Nutná minimální investice pro dosažení nejvýhodnějších sazeb
✅ Algoritmické obchodování
✅ Ochrana proti zápornému zůstatku
(pro klienty z EU)

3- SAXO Bank

Saxo Bank je uznávaným brokerem, který se specializuje na obchodování s forexem a deriváty. Na rozdíl od některých jiných brokerů, Saxo Bank umožňuje obchodování přímo s měnovými páry, což poskytuje uživatelům přímý přístup k forexovému trhu.

S více než 180 měnovými páry nabízí širokou škálu možností pro forexové obchodníky. Jejich spready jsou konkurenceschopné a začínají na 0,4 pipu, což umožňuje efektivní obchodování s nízkými náklady.

Co se týče platforem, Saxo Bank poskytuje svou vlastní pokročilou obchodní platformu SaxoTraderGO, která je vhodná jak pro začátečníky, tak pro profesionály. Tato platforma umožňuje přizpůsobení a pokročilou analýzu, čímž poskytuje obchodníkům všechny potřebné nástroje pro úspěšné obchodování na forexovém trhu.

  • 🏆 Regulace: Saxo Bank je regulována BaFin (Německo), FCA (Velká Británie) a dalšími jurisdikcemi, jako je ASIC v Austrálii, v Kanadě, na Novém Zélandu a v Singapuru.
  • 💱 Měnové páry: Nabízí více než 180 měnových párů, které pokrývají všechny hlavní, vedlejší a exotické měny.
  • 💲 Poplatky:
    • USD/EUR: Spread od 0,4 pipu
    • GBP/USD a EUR/GBP: Spread od 0,6 pipu
    • Všechny ostatní měnové páry: Spread od 0,9 pipu
  • 📈 Platforma: SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO (vlastní pokročilé platformy), integrace s MetaTrader 4 (MT4).

Saxo Bank

8/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Široká nabídka produktů

Transparentnost

Přístup na mezinárodní trhy.

Pro přehled uvádíme výhody a nevýhody v souvislosti s obchodováním na Forexu i v případě brokera Saxo Bank:

VýhodySaxo Bank pro ForexNevýhody Saxo Bank pro Forex
Nízké poplatky (konkurenceschopné spready od 0,4 pipu pro hlavní měnové páry)Některé poplatky za nečinnost účtu
Široká nabídka forexových investic (až 180 měnových párů)❌ Některé složitější funkce platformy mohou být pro začátečníky obtížné
Přístup k pokročilým obchodním nástrojům (např. analytické nástroje, grafy, tržní data)Vysoký minimální vklad pro některé typy účtů
Rozsáhlé možnosti obchodních platforem (vlastní SaxoTraderGO a SaxoTraderPRO)

Saxo Bank je tedy ideální volbou pro ty, kteří hledají spolehlivého a profesionálního brokera pro obchodování s forexem, s širokou nabídkou měnových párů a konkurenčními spready.

4- IG

IG je jedním z brokerů s nejpokročilejší obchodní platformou a nepřeberným množstvím možností. Je třeba upřesnit, že tento online broker se 100% orientuje na profesionální obchodníky. Obchodování na Forexu na této platformě je možné pouze prostřednictvím finančních derivátů, jako je Multis nebo Turbo24.

Nejlepší forexoví brokeři: IG

Na druhou stranu, propojení s ProRealTime a MT4, stejně jako podpora a asistence, je k dispozici neustále. Nicméně, někomu se mohou zdát dostupné produkty až příliš složité. Pro ty je ale připravena bezplatná zkušební verze, takže se s platformou můžete nejprve v klidu seznámit (obdržíte také 20 000 virtuálních EUR) předtím, než přejdete do reálného prostředí.

Tento britský broker má více než 50 let zkušeností. A můžete u něj obchodovat s více než 80 měnovými páry a 17 000 dalšími finančními produkty. Důležité je, že IBKR broker má také velmi dobrý zákaznický servis.

  • 🏆 Regulace: BaFin (Německo), ale i další přední regulátoři (např. FCA ve Velké Británii nebo FINMA ve Švýcarsku
  • 💱 Měnové páry: Více než 80 měnových párů (avšak pouze prostřednictvím derivátů, jako je turbos24 nebo Multi-Warrants)
  • 💲 Poplatky:
    • USD/EUR: Spread od 0,6 pipů
    • Všechny ostatní měnové páry: Spread od 0,9 pipů a až do 6 pipů
  • 📈 Platforma: Poskytuje přístup k oblíbeným obchodním platformám, jako je MetaTrader 4, ProRealTime a samozřejmě včetně vlastní obchodní platformy

Pojďme si nyní představit opět výhody a nevýhody IG brokera při obchodování na Forexu:

Výhody IG pro ForexNevýhody IG pro Forex
Nízké poplatky
(nízké spready na hlavních měnových párech)
❌ Ačkoli nabízí spoustu výhod, ne všechny jsou dostupné ve všech zemích
Pokročilá obchodní platforma
propojení MT4 a ProRealTime)
Ochrana proti zápornému zůstatku není dostupná v některých zemích
Ochrana proti zápornému zůstatku (obchodníci nemohou přijít o více peněz, než mají na účtu, což je důležitá funkce řízení rizik)
Široká nabídka typů účtů a obchodních platforem
Neomezený demo účet s virtuálními prostředky ve výši 20 000 €

IG je regulován mimo jiné i Českou národní bankou (CNB), což zajišťuje bezpečnost a spolehlivost. Platforma je dostupná v češtině a nabízí konkurenceschopné spready a provize.

5- ActivTrades

ActivTrades je broker uznávaný pro svou specializaci na Forex a obchodování s deriváty. Tento makléř je silně regulován (např. lucemburským CSSF pro západoevropské země).

Nejlepší forexoví brokeři: ActivTrades

Co se týče nabídky forexových obchodů, vyniká tím, že je možné přes něj investovat do přibližně 50 měnových párů z celého světa, včetně hlavních párů (USD/EUR), vedlejších (USD/NZD), ale i exotických (USD/HUF). Samozřejmě od spreadů 0,5 pipů u nejlikvidnějších párů.

Je také jedním z nejprofesionálnějších brokerů, který umožňuje propojení obchodování s TradingView, MT4 a MT5. Kromě toho má k dispozici svou vlastní obchodní platformu ActivTrader.

  •  🏆 Regulace: Přísná regulace v několika zemích (včetně lucemburského CSSF, britského FCA nebo bahamské SCB)
  • 💱 Měnové páry: Nabízí přibližně 50 měnových párů
  • 💲 Poplatky: Spread od 0,5 pipů
  • 📈 Platforma: Activtrader (vlastní), Metatrader 4 a Metatrader 5

Pokud jde o obchodování na Forexu, výhody a nevýhody online brokera ActivTrades jsou:

Výhody ActivTrades pro ForexNevýhody ActivTrades pro Forex
Nízké poplatky a bezkonkurenční spreadyPoplatky za směnu a výběr (vklady jsou sice zdarma, zato za konverzi si účtuje poplatek)
✅ Různé obchodní platformyPoplatky za vklad kartou (tento typ vkladů je zpoplatněn 1,5 %)
Rychlé provádění příkazů (již za 0,004 sekundy)Omezení (nepřijímá klienty z USA a může mít omezení i v jiných regionech)
Islámské účty (muslimští obchodníci tak mohou díky islámským účtům bez swapu obchodovat, aniž by to bylo v rozporu s Koránem)

6- XTB

XTB je forexový broker, který se etabloval jako lídr na trhu díky svým nízkým poplatkům a široké nabídce investičních možností. Na této platformě můžete obchodovat více než 50 měnových párů s konkurenceschopnými spready, které začínají již od 0,1 pipu pro hlavní měnové páry.

XTB Broker: Forex

XTB používá model STP (Straight Through Processing), což zajišťuje rychlé a transparentní provádění transakcí. Pokud jde o samotnou platformu, XTB nabízí robustní obchodní prostředí s využitím jejich vlastní platformy xStation 5, která je známá pro svou uživatelskou přívětivost a pokročilé analytické nástroje. K dispozici je také MetaTrader 4, což umožňuje obchodníkům přístup k širokému spektru funkcí a možností.

XTB podporuje i funkci Copy Tradingu, což umožňuje méně zkušeným obchodníkům kopírovat obchody úspěšných profesionálů.

  • 🏆 Regulace: CySEC (Kypr), FCA (Spojené království), KNF (Polsko), IFSC (Belize)
  • 💱 Měnové páry: Více než 50
  • 💲 Poplatky:
    • USD/EUR: Spread od 0,1 pipu
    • Všechny ostatní měnové páry: Spread od 0,3 pipu
  • 📈 Platforma: xStation 5, MetaTrader 4

Na závěr si shrneme také výhody a nevýhody při obchodování na Forexu s brokerem XTB:

Výhody XTB pro ForexNevýhody XTB pro Forex
Nízké poplatky (konkurenceschopné spready od 0,1 pipu pro hlavní měnové páry)Některé poplatky za výběr při menších částkách
Široká nabídka forexových investic (více než 50 měnových párů)Některé omezené možnosti pro zákazníky mimo Evropu
Intuitivní obchodní platformy (xStation 5 a MetaTrader 4)Zákaznická podpora není dostupná 24/7
Vzdělávací nástroje (webináře, analýzy trhu, výuková videa)
Rychlá a efektivní zákaznická podpora v češtině

Jednou z největších výhod brokera XTB, pomineme-li konkurenceschopné spready a poplatky, je jednoznačně zákaznická podpora v češtině.

Jak si vybrat nejlepšího forexového brokera?

Při výběru vhodného brokera pro obchodování na Forexu hrají roli různá kritéria. Mezi ty nejdůležitější patří: regulace, typ finančních nástrojů, nákupní a prodejní platforma, příkazy, poplatky a spready.

Měnové páry

Měny jsou nabízeny v párech, ty můžeme rozdělit na následující typy:

  • Hlavní měnové páry: jedná se o základní měnové páry, obvykle dolar s ostatními měnami (páry jsou zobrazeny takto: EUR/USD, USD/GBP).
  • Vedlejší měnové páry: jedná se o páry, které tvoří hlavní měny, ale nezahrnují dolar (např: EUR/GBP, EUR/JPY).
  • Exotické měnové páry: tyto páry jsou tvořeny měnami, které nejsou považovány za hlavní měny (RUB, INR, MXN…), jsou taktéž velmi volatilní.

Typy poplatků

Služby, které brokeři nabízejí, často nejsou zdarma, nebo alespoň ne zcela. Někteří brokeři možná sice nabízejí bezplatné otevření účtů, investování do aktiv, přístup k nástrojům a informacím, avšak obvykle si účtují poplatky typu:

  • Poplatek za obchodování: obvykle je to ten nejdůležitější poplatek, který makléři účtují. Účtují ho za nákup a prodej aktiv, mohou ho účtovat přímo nebo prostřednictvím rozdílů (jako jsou spready) mezi nákupními a prodejními cenami.
  • Poplatky za směnný kurz: někteří makléři umožňují obchodování pouze v jedné měně, zatímco jiní si účtují provizi za obchodování s aktivy v jiné měně, než je měna účtu.
  • Noční poplatky: brokeři mohou účtovat poplatky také za otevřené pozice v noci nebo o víkendech. Proto je vhodné ověřit, zda makléř tyto poplatky uplatňuje a v jaké výši.
  • Poplatky za pákový efekt: někteří brokeři mohou účtovat poplatky za pákový efekt, tedy za peníze, které vám sám broker půjčil.
  • Poplatky za neaktivní účet: pokud určitou dobu svůj účet u brokera aktivně nevyužíváte, může vám být naúčtován poplatek.

Co je to Pákový efekt?

Někteří brokeři umožňují investovat určitou částku nad rámec vlastních prostředků investora. Díky tomu sice na jednu stranu může dosáhnout vyšších zisků, ale pokud se trh nebude vyvíjet podle ideálních představ, může „páka“ naopak představovat obrovské ztráty a velký problém.

Toto jsou některé z hlavních aspektů, které byste měli znát při výběru nejlepších brokerů předtím, než začnete obchodovat na Forexu.

Jaké jsou otevírací hodiny forexového trhu?

Zatím jsme si vysvětlili, co to vůbec Forexový trh je a jaké brokery můžeme při obchodování využít. Zbývá nám tedy zodpovědět poslední otázku: Kdy můžu na Forexu obchodovat?

Forex: otevírací hodiny

A pravdou je, že doba pro obchodování na Forexu je poměrně flexibilní. Forex se totiž otevírá v neděli večer ve 23.00 hodin a zavírá v pátek ve 22.00 hodin večer. V podstatě tedy umožňuje nepřetržité obchodování 24 hodin denně, během všech pracovních dnů v týdnu.

Nejlepší forexovíř brokeři: Závěr

Na závěr bychom vás chtěli upozornit, že při obchodování na Forexu musíte být velmi opatrní, jelikož se jedná o komplexní disciplínu, která určitě není pro každého.

I přesto jsme se vám snažili usnadnit práci tím, že vám přinášíme přehled nejlepších forexových brokerů. Některé z nich se více orientují na začátečníky, pár z nich se však soustředí spíše na profesionálnější obchodníky.

V každém případě buďte opatrní a před investováním (i v průběhu) svých peněz se nezapomeňte neustále vzdělávat.

Často kladené otázky (FAQs)

Jaký je rozdíl mezi spreadem a provizí?

Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou měnového páru. Kdežto provize je fixní poplatek, který si broker účtuje za zprostředkování obchodu. Někteří brokeři účtují pouze spready, zatímco jiní kombinují spready a provize.

Jaká rizika jsou spojena s obchodováním na Forexu?

Forexové obchodování nese vysoká rizika, včetně možnosti ztráty celého investovaného kapitálu. Rizika zahrnují cenové fluktuace, vysokou páku, politické a ekonomické události a nedostatečnou likviditu. Je nesmírně důležité mít dobře definovaný obchodní plán a strategii a používat nástroje pro řízení rizik, jako jsou stop-loss příkazy.

Co je demo účet a proč je důležitý?

Demo účet je simulovaný obchodní účet, který umožňuje obchodníkům cvičit obchodování s virtuálními prostředky bez rizika ztráty skutečných peněz. Je důležitý pro pochopení fungování obchodní platformy a pro testování obchodních strategií. Obchodník si může nanečisto vyzkoušet obchodní transakce a reakce na pohyby trhů, aniž by své vlastní finanční prostředky vystavoval riziku.

Související články