Recenze Trading 212: Poplatky, platforma a hodnocení

V následujícím článku vám představíme kompletní recenzi online brokera Trading 212, který se proslavil jednoduchostí použití, uživatelsky přívětivou platformou a cenově dostupnými poplatky. Je ale tak dobrý broker, jak se zdá?

Pojďme se pustit do recenze.

Trading 212: Co to je a jak to funguje?

Trading 212 je online investiční platforma regulovaná CySEC (Kypr), která je známá především tím, že nabízí investice bez poplatků.

Bulharský broker, který má více než 2,5 milionu klientů, si získal důvěru globálních investorů, pokud jde o okamžitý nákup akcií populárních společností, a nabízí možnost investovat do dílčích akcií. Uživatelé si totiž mohou vytvářet a přizpůsobovat diverzifikovaná portfolia podle svých finančních cílů.

Kromě toho Trading 212 nabízí také multiměnové účty, které umožňují vklady a investice ve třinácti různých měnách, čímž šetří náklady na směnné kurzy, a především nabízí denní úrok z hotovosti, která není na účtu investována.

Jednou z velkých novinek letošního roku je však to, že se připojuje k válce úročených účtů u brokerů, a v tomto případě, s úrokem až 6 % (CZK) na neinvestovaný kapitál.

V současné době spravuje aktiva v hodnotě více než 4 miliardy EUR.

Hlavní vlastnosti Trading 212

Než se vrhneme na recenzi, podívejme se na jeho hlavní vlastnosti:

🏆 RegulaceCySEC (Kypr), FCA (UK) a FSC (Bulharsko)
🔒 Záruční fondAž 20 000 EUR na vkladech
💼 Finanční aktiva+9.000 akcií a ETF
Deriváty na různá aktiva
🌐 Trhy+30 evropských trhů, USA, Kanada a Asie
💻 Typy účtů3: Invest, profesionální a demo účet
💲PoplatkyÚčet Invest: Bez poplatků
(pouze 0,15 % za směnný kurz FX)
💰 Minimální vklad30 Kč
📈 PlatformaVlastní
📧 KontaktEmail: [email protected]
Kancelář: 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Kypr
🗣️ Podpora v češtiněAno
🌟Nejlepší produktÚčet s úrokem 6 % (CZK)
  
Hlavní vlastnosti Trading 212

Regulace | Je broker Trading 212 bezpečný?

Trading 212 byl založen v roce 2007 v Bulharsku. Později se však společnost přestěhovala do Anglie, ale ponechala si i svou bulharskou entitu. Dnes má několik poboček, a to ve Velké Británii, Bulharsku a na Kypru.

Regulace

Společnost Trading 212 zavedla důkladná bezpečnostní opatření, aby zajistila ochranu finančních prostředků a dat svých klientů. Jedná se o tři regulační orgány, kterými je pod dohledem:

.

  • CySEC (Kypr): Jeho regulace se vztahuje na většinu západoevropských zemí (včetně České republiky). Jeho licenční číslo je 398/21.
regulace trading212
  • FCA (UK): Pro klienty z Velké Británie. Licenční číslo: 609146
  • FSC (Bulharsko)

Je TRADING 212 spolehlivý?

Fondy vkladatelů Trading 212 jsou chráněny proti bankrotu. V závislosti na právnické osobě, u které je obchodní účet otevřen, se uplatňují různé systémy odškodnění v závislosti na výši částky:

  • Velká Británie: 85.000 GBP, regulováno Financial Conduct Authority (FCA) a právní entitou: Trading 212 UK Limited (UK).
  • Země EU (včetně ČR): Maximálně 20.000 EUR. Regulováno Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC) a právní entitou: Trading 212 Markets Ltd.
  • Všechny ostatní země: 90 % prostředků, maximálně 20 000 EUR. Regulováno Bulharskou komisí pro finanční dohled (FSC) a právní entitou: Trading 212 Ltd.

Kromě ochrany ve výši 20 000 EUR, která je garantována kyperským regulátorem, nabízí Trading 212 bezplatné soukromé pojištění u Lloyd’s of London s krytím až do výše 1 milionu EUR.

Za zmínku stojí také to, že Trading 212 nabízí ochranu proti zápornému zůstatku na účtu a je považován za bezpečného brokera pro obchodování.

Trading 212 produkty: Akcie, ETF a deriváty

Nabídka produktů se liší podle typu zvoleného účtu. Trading 212 je broker pro akcie a ETF (včetně frakčních), ale také nabízí deriváty na jiné typy produktů, jako jsou indexy, komodity nebo kryptoměny.

Akcie a ETF

Broker nabízí více než 9 000 akcií a ETF z hlavních světových trhů. A mimochodem, zahrnuje také přístup ke zlomkovým akciím a ETF, již od 30 Kč.

Na druhou stranu stojí za zmínku i to, že má program denního úročení vašeho portfolia. Jinými slovy, nemluvíme o úročeném bilančním účtu (který má také), ale spíše o úročení půjček na akcie.

Takže tento program se zakládá na půjčování vašich akcií jiné osobě, která s nimi bude obchodovat (zpravidla otevírá krátké pozice). Na oplátku věřitel získává řadu denních úroků (sdílených s Trading 212), aniž by tím ztratil právo na dividendy nebo práva kdykoli prodat vypůjčené akcie.

Účet s úročeným saldem

Na druhou stranu bychom také rádi doplnili službu úročených účtů, kterou platforma nabízí, a to až ve 13 různých měnách (ve všech si můžete otevřít účet).
Její systém úročení neinvestovaného kapitálu (od 11. ledna 2024) je tedy v závislosti na měně následující:

  • CZK: 6 % ročně
  • EUR: 4,2 % ročně
  • USD: 5,1 % ročně
  • GBP: 5,2 % ročně
  • Ostatní měny: PLN (polský zlotý), HUF (maďarský forint) nebo DKK (dánská koruna) jsou také velmi zajímavé a vždy nad 2 %.

Podmínky tohoto méně rizikového produktu jsou také poměrně srozumitelné: Úroky se počítají a vyplácejí denně z neinvestovaných peněz, takže si můžete peníze vybrat, kdykoli chcete, aniž byste přišli o jediný den úročení.

Deriváty

Na všechny druhy produktů:

  • Akcie: Deriváty na tisíce akcií.
  • Indexy: Na více než 20 předních světových indexů.
  • Komodity: Více než 30 komodit, včetně plynu, ropy nebo zlata.
  • Forex: Více než 180 párů.
  • Kryptoměny: Na 15 kryptoměn, včetně hlavních kryptoměn s největší kapitalizací, jako je Bitcoin nebo Ethereum.

Typy účtů Trading 212

Trading 212 přijímá klienty z celého světa (až na několik výjimek, klienti z USA nebo Kanady si nemohou otevřít účet u tohoto brokera). Nabízí také 3 typy účtů, které se liší podle aktiv, s nimiž mohou obchodovat, a zemí, v nichž jsou k dispozici.

Trading 212 Invest

Účet Trading 212 Invest se vyznačuje možností obchodování ve více měnách, což investorům umožňuje obchodovat ve více měnách a vyhnout se kurzovým nákladům.

Uživatelé mohou investovat bez poplatků, ačkoli další poplatky se účtují podle podmínek platformy. Trading 212 Invest tak uživatelům umožňuje okamžitý nákup akcií a nabízí možnost investovat do zlomkových akcií již od 30 Kč, což znamená, že investoři mohou vlastnit části velkých společností, jako jsou Google, Amazon a Apple.

Platforma také nabízí možnost vytvářet a přizpůsobovat diverzifikované portfolia pomocí „koláčů“ a AutoInvestu, která jsou přizpůsobena osobním finančním cílům každého uživatele.

Uživatelé navíc získávají denní úrok z neinvestované hotovosti na svých účtech s RPSN v rozmezí od 1,50 % do 2,25 %.

Trading 212 (Účet s deriváty)

Účet Trading 212 pro deriváty umožňuje investorům obchodovat spekulací o pohybech cen finančních aktiv bez jejich skutečného vlastnictví.

S Trading 212 CFD mohou uživatelé aktivně obchodovat na různých trzích, včetně akcií, forexu, indexů a dalších.

Demo účet

Zvláště pro začínající investory je důležité vědět, že Trading 212 nabízí uživatelům demo účet, na kterém mohou investovat virtuální peníze a testovat svou investiční strategii bez rizika.

Poplatky Trading 212

Politika poplatků Trading 212, alespoň pokud jde o akcie a ETF, je poměrně jednoduchá na pochopení. Pojďme se na ni podívat:

  • Akcie a ETF: Investice bez poplatků.
  • Směnný kurz: 0,15 %

Co se týče neobchodních poplatků, stále se jedná o levného brokera:

  • Vklad (bankovní převod): Zdarma
  • Vklad (Karty, Google Pay…): 0,7 % (Vklad do výše až 2 000 €/2 000 $ kumulativně je zdarma)
  • Výběr: Zdarma
  • Minimální vklad: 30 Kč

Jak můžete vidět, jejich systém poplatků je opravdu jednoduchý a levný. Když mluvíme o akciích a ETF na přímý prodej, je to skutečně ekonomický a snadno ovladatelný broker.

Platforma Trading 212

Trading 212 nabízí vlastní obchodní platformu, která se velmi snadno používá a ovládá.

Kromě svého účtu pro akcie na přímý prodej nabízí také obchodování s deriváty, disponuje obchodní platformou umožňující přizpůsobení a výzkum. Kromě toho má další užitečné nástroje jako jsou upozornění a oznámení, přehledy portfolia a provizí, které ukazují výkonnost, připsaný úrok a/nebo další užitečné údaje.

Je také možné různě přizpůsobovat obchody a provádět několik manévrů najednou na stejném obchodním páru.

A co se týče jeho mapování, mluvíme o dalším dobrém bodu. Obsahuje přibližně 50 technických indikátorů a 19 kreslicích nástrojů, které jsou k dispozici pro pomoc při obchodním rozhodování, včetně téměř všech základních studií technické analýzy.

A samozřejmě jako dobrý online broker má také aplikaci pro obchodníky, která je velmi intuitivní a s níž můžete obchodovat z mobilu odkudkoli na světě. Ve srovnání s webovou verzí má mobilní aplikace téměř identickou funkčnost.

Trading 212 Zákaznický servis

TRADING 212 má zákaznickou podporu, která podle několika recenzí poskytuje rychlé a jasné informace.

  • Kancelář v České republice: Na Kypru, 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Kypr
  • Kontaktní telefon: Ne
  • E-mail: [email protected]
  • Chatbot: Ano
  • Podpora v češtině: Ne

Pro použití podpory e-mailem je třeba vyplnit formulář na webových stránkách Trading 212 a zákaznický servis je k dispozici 24/7.

Kromě toho, pokud používáte vlastního Chatbot, průměrná doba odpovědi je méně než 30 sekund.

Telefonická podpora není k dispozici.

Vzdělávání nabízené Trading 212

Trading 212 nabízí textové a video výukové programy, ve kterých se můžete naučit používat obchodní platformy a základní obchodní koncepty, což je vynikající funkce pro začátečníky.

Shrnutí, broker poskytuje:

  • Demo účet.
  • Výuková videa k platformě.
  • Obecná výuková videa.
  • Kvalitní vzdělávací články.

Další zajímaví brokeři

Níže vám představujeme další recenze brokerů, kde také můžete otevřít účet:

👉 eToro: názory a recenze

👉 XTB recenze: Bezpečnost, poplatky a platforma

Názory na Trading 212

Pravdou je, že pravděpodobně díky své jednoduchosti a snadnému používání, stejně jako jednoduchému a snadno pochopitelnému systému poplatků, má Trading 212 dobré recenze na online fórech.

Pokud se například podíváme na Truspilot, uvidíme, že z více než 27 000 recenzí (což není vůbec špatné), má celkem 4,6 hvězdičky z 5 s poměrně pozitivními komentáři v oblasti poplatků a jednoduchosti použití.

A když přejdete do obchodu Google Play, je to vlastně ještě více podobné. S více než 150 000 recenzemi a 10 miliony stažení má pověst 4,1 z 5 hvězdiček.

Naše názory na Trading212: recenze 2024

Celkově vzato, pojďme vynést náš rozsudek o Trading 212.
Za prvé, regulace je pro každého brokera zásadním aspektem a Trading 212 je regulován několika orgány v Evropě, včetně FCA ve Velké Británii, CySEC na Kypru a Komise pro finanční dohled v Bulharsku. To poskytuje další vrstvu důvěry a bezpečnosti, protože tyto regulační orgány jsou známé svými přísnými normami a předpisy. Přidejte k tomu další bezplatné dodatečné krytí až do výše 1 milionu EUR na účet a klienta a je jasné, že se jedná o bezpečného brokera.

Co se týče nabízených produktů, Trading 212 nabízí širokou škálu investičních možností, včetně více než 9 000 akcií a ETF, a to i frakčních, do kterých můžete investovat již od 30 Kč.

Co se týče poplatků, a pokud hovoříme výhradně o akciích nebo ETF, je to jedno z jeho největších lákadel, protože umožňuje investovat s nulovým poplatkem, maximálně zaplatíte 0,15 % poplatek za směnu měny. Nepochybně moderní broker, který vám umožní investovat s nulovými poplatky s velmi malými penězi na všech světových trzích.
Možná nejvýznamnější je jejich nový účet s úrokovou sazbou na neinvestované hotovosti, který je 6 % pro CZK.

Nyní, pokud mluvíme o jejich derivátových produktech, je možné, že jejich poplatky jsou něco vyšší, zejména pokud jde o rozptyl spreadu, a právě zde broker získává většinu svých zisků. Koneckonců si uvědomte, že přibližně 80 % uživatelů, kteří investují do derivátů, nakonec utrpí ztráty.

A nakonec, pokud jde o jejich obchodní platformu, je intuitivní a snadno použitelná, vhodná jak pro začínající, tak zkušené investory. Navíc zákaznický servis je rychlý a efektivní, což je také plus, i když pouze prostřednictvím e-mailu, což zajišťuje, že uživatelé dostanou potřebnou pomoc včas.

Výhody a nevýhody investování s Trading 212

Nakonec se krátce podívejme na výhody a nevýhody používání služby Trading 212 při investičních rozhodnutích:

Výhody

Bez poplatků: Nabízí obchody bez poplatků na akcie a ETF.

Intuitivní platforma: Uživatelsky přívětivé a snadno ovladatelné uživatelské rozhraní.

Frakční investice: Pro akcie a ETF (od 30 Kč).

Účet s úrokem 6 % v CZK: Úročení neinvestované hotovosti.

Rozmanitost produktů: Široká škála akcií, ETF (včetně frakčních) a dalších finančních nástrojů.

Nevýhody

Vysoké spready: Buďte opatrní, pokud hodláte investovat do derivátů, jejich systém spreadů není nejkonkurenceschopnější.

❌ Broker pro amatéry: Ideální pro amatéry nebo střední profily, ale může být nevhodný pro zkušenější profily, kteří hledají jiné profesionálnější produkty, jako jsou opce, dluhopisy…

Celkově lze říci, že Trading 212 vyniká jako spolehlivý a efektivní broker. Kombinace přijatelné regulace, široké nabídky produktů, nízkých poplatků, úročeného účtu a uživatelsky přívětivé platformy z něj činí možnost, kterou zvažuje mnoho investorů.

Často kladené otázky (FAQs)

Jaký je minimální vklad u Trading 212?

Minimální požadovaný vklad u Trading 212 je pouze 30 Kč/1 € pro účet Invest a 200 Kč/10 € pro účet CFD.

Zákaznický servis

Trading 212 nabízí adekvátní zákaznickou podporu s dostupností 24 hodin, 7 dní v týdnu. Také má live chat. Jedinou nevýhodou je, že nemá telefonickou podporu.

Je broker Trading 212 bezpečný?

Trading 212 je považován za bezpečný, jelikož je regulován FCA, Komisí pro cenné papíry na Kypru (CySEC) a Bulharskou komisí pro finanční dohled (FSC).

Do čeho lze investovat u Trading 212?

Na účtu Invest Trading můžete obchodovat s přibližně 10 000 reálnými akciemi a ETF na hlavních burzách, zatímco na účtu CFD Trading můžete obchodovat s indexy, forexem, akciemi a komoditami.

Související články