Nejlepší ETF broker pro Česko

ETF se stávají stále důležitější součástí dlouhodobých portfolií investorů v České republice. Jejich nízké poplatky a široká nabídka umožňuje přidat téměř jakýkoli typ aktiv.

V dnešním článku se podíváme na nejlepší brokery pro nákup ETF ze České republiky, včetně srovnání kladů a záporů každého brokera.

Co je to ETF?

ETF je investiční nástroj, jehož konečným cílem je umožnit investorovi vystavit se určitému aktivu. Snaží se tak replikovat výkon portfolia aktiv definovaných referenčním indexem za poplatek za správu.

Ve Česku je daňové zatížení ETF podobné jako u akcií, tudíž platí na ně 2 daňové výhody.

  1. Prodej po 3 letech – při držení ETF po dobu 3 let a více neplatíte žádné daně a dokonce příjem nemusíte ani přiznávat.
  2. Prodej do objemu 100 000 CZK ročně – pokud provedete celkové prodeje pod objemem 100 000 CZK, platí výše uvedené. (Příklad nákup společnosti Tesla za 90 000 CZK, prodej za 101 000CZK 2 roky poté, daň z výdělku (11 000 CZK) zaplatit musíte.

Dividendy se ovšem platí vždy, 15% strhávané zpravidla brokerem. Ovšem na daňovém přiznání o nich musíte stát upozornit.

Nejlepší brokeři pro nákup ETF v roce 2024

Pojďme se podívat na 7 nejlepších ETF brokerů pro investování do ETF z Česka.

  • Freedom24
  • Trading 212
  • XTB
  • DEGIRO
  • eToro
  • Interactive Brokers
  • Lynx

Který je nejlepší broker pro ETF?

Již jsme vyjmenovali těch 7 nejdůležitějších, ale nyní si analyzujme každého z nich bod po bodu, abychom zjistili, který se nejlépe hodí k vašemu investičnímu stylu.

Je Freedom24 nejlepší broker pro ETF?

freedom24 etf

Freedom24 je evropský broker, který je regulován CySEC (Cypruská autorita), ačkoli také podléhá dohledu jiných orgánů, jako je BaFin (Německo) nebo SEC (USA). Ve skutečnosti je jedním z mála evropských brokerů, kteří jsou kótováni na Nasdaqu pod křídly své mateřské společnosti Freedom Holding Corp (FRHC)

Takto obsahuje nabídku více než 1 500 ETF kde můžete investovat do všech akcií indexu jako je SP500 jediným nákupem. Nabízí samozřejmě i ETF od hlavních světových správců, jako jsou iShares, Vanguard nebo BlackRock.

V tomto případě zde zdarma žádné ETF nenajdeme, ačkoli jeho poplatky jsou velmi přijatelné.

Hlavní vlastnosti Freedom24 v oblasti ETF:

  • 🏆 Regulace: CySEC (Kypr)
  • 💼 Počet ETF: +1 500
  • 💲 Poplatky: Od 0,008 EUR za ETF + 1,2 za pokyn
  • ETF zdarma: Ne
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace.

✅ Velký výběr ETF

✅ Účet s úrokovou sazbou pro neinvestované peníze (od 2,5 % do 3 %)

✅ Zahrnuje skutečné ETF od hlavních správců na světě

❌ Absence bezplatných ETF

Je Trading 212 nejlepším brokerem pro ETF?

Trading 212 je na trhu jako online broker již od roku 2006 originálně v Londýně a od roku 2016 také v České republice. Má k dispozici více než 1 800 obchodovaných ETF, z nichž několik je zdarma.

trading212 etf

Pomocí Trading212 můžete diverzifikovat do všech typů ETF, ať už geograficky nebo sektorově. Každý si zde najde to své v jejich široké nabídce: světové ETF, evropské, ETF rozvíjejících se trhů, ale také ETF, které jsou udržitelné a investují pouze do společností, které splňují kritéria ESG.

Například pokud se rozhodnete investovat do indexu MSCI World (prostřednictvím ETF od Trading 212), měli byste vědět, že investujete do více než 1600 akcií z 23 industrializovaných zemí.

👉 Recenze Trading 212: Poplatky, platforma a hodnocení

Hlavní vlastnosti Trading 212 v oblasti ETF:

  • 🏆 Regulace: FCA (Velká Británie), CySEC (Kypr),
  • 💼 Počet ETF: Více než 1 800
  • 💲 Poplatky: Bez poplatků (0,15% za směnu cizí měny)
  • Bezplatné ETF: Ano
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace.

Trading 212

8.75/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Nulové poplatky za výměnu a žádné poplatky za financování.

Rychlá registrace a mobilní aplikace pro začátečníky.

Účet s úrokem 6 % v CZK: Úročení neinvestované hotovosti.

Minimální vklad:

€1.00

✅ Velmi podrobné informace na jejich webových stránkách

✅ Nabízí roční výnos ze zůstatku podle držené měny

ETF zdarma od správců jako iShares, Invesco a Xtrackers.

✅ Možnost testování strategií pomocí demo účtu.

❌ Poplatek za vklad kartou od 60 000 CZK (0,7 % z částky)

*Abyste získali bezplatnou frakční akcii v hodnotě až 100 EUR/GBP, můžete si otevřít účet u Trading 212 prostřednictvím tohoto odkazu . Platí podmínky.

Je XTB nejlepší broker pro ETF?

XTB je vynikající volbou pro všechny typy investorů. Nabízí kolem 300 ETF zdarma a bez poplatků (pouze s náklady na spread, který je velmi nízký). Ve skutečnosti nám bude účtován poplatek 0,2 %, pokud překročíme objem více než 100 000 eur měsíčně.

XTB etf

Navíc, protože XTB již umožňuje frakční investování, minimální investice pro vstup do jednoho z jejich ETF je 10 eur, což je velmi dostupné, i když obchodujeme s velmi malým kapitálem.

Nicméně, nejvýznamnější jsou jejich nové investiční plány, kde můžete investovat do balíčků až 9 ETF v rámci jednoho investičního plánu… a tak můžete nastavit až 9 různých plánů. Samozřejmě, respektující jejich systém 0 EUR na poplatcích (kromě částek přesahujících 100 000 EUR měsíčně), a vy budete vlastníkem dané pozice v ETF.

A jako by toho nebylo málo, pamatujte, že neinvestovaný kapitál vložený na vašem osobním účtu u XTB, získá minimální úrokovou sazbu 2% (v eurech) nebo 2,5% (v dolarech).

👉 XTB Recenze: Bezpečnost, poplatky a platforma

Hlavní vlastnosti XTB v oblasti ETF:

  • 🏆 Regulace: ČNB a KNF (Polsko)
  • 💼 Počet ETF: +300
  • 💲 Poplatky: 0 EUR
  • Bezplatné ETF: Ano.
  • 📈 Platforma: Vlastní (xStation 5) a mobilní aplikace.

✅ Vynikající investiční platforma, silná a rozsáhlá.

Investiční plány, které mohou zahrnovat až 9 ETF (na jeden plán)

Poplatky velmi nízké (0 % u ETF a akcií v částkách menších než 100 000 EUR měsíčně)

✅ Navíc také umožňuje expozici do amerických ETF.

Úrok ze zůstatku od 2 % do 2,5 %.

❌ Není kompatibilní s jinými obchodními platformami (MT4, MT5, cTrader…)

Je DEGIRO nejlepší broker pro ETF?

DEGIRO je jeden z brokerů, který nabízí nejvíce ETF na trhu. Jeho nabídka více než 500 ETF na 19 burzách, včetně 200 z nich zdarma, je jeho velkou předností.

degiro ETF

Tyto bezplatné ETF, nebo také nazývané z jejich hlavní sekce, zahrnují fondy kotované od nejlepších správců na světě, jako jsou iShares, Xtrackers nebo Lyxor.

Podmínky pro nákup ETF zdarma jsou následující:

  • Hodnota operace musí být větší než 1 000 EUR
  • Pouze během vaší první operace v kalendářním měsíci
  • Operace nemůže být short

Pokud nebudou všechny 3 podmínky splněny, bude se uplatňován obvyklý poplatek a to 2EUR + 1EUR

👉 Recenze DEGIRO: Klíčové funkce, nástroje a poplatky

Vlastnosti:

  • 🏆 Regulace: BaFin (Německo)
  • 💼 Počet ETF: Více než 500 na 19 burzách
  • 💲 Poplatky: 2EUR poplatek + 1EUR za transakci
  • Bezplatné ETF: Ano, více než 200 z hlavní sekce (1EUR za transakci)
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace.

DEGIRO

8.5/ 10

Burzy

Česká Republika, Evropa, USA, Kanada, Asie, Austrálie

Velký výběr ETF bez provize

Více než 50 globálních trhů, bez poplatků za depozitáře, dividend a licenčních poplatků

Jednoduchá a snadno použitelná platforma

Dobré regulační orgány

Minimální vklad:

€0.01

Hlavní vlastnosti DEGIRO v oblasti ETF

✅ Bezpečný broker, se systémy ochrany fondů

✅ Nabízí 200 bezplatných ETF a širokou akciovou nabídku.

✅ Velmi přátelské a snadno použitelné rozhraní

❌ Může být „nedostatečný“ pro zkušené obchodníky / investory

❌ Nenabízí demo účet

Je eToro nejlepší broker pro ETF?

Další zajímavou možností je globální broker eToro, a to hned z několika důvodů: Na jedné straně je jeho široká nabídka ETF, kde můžete vybírat z více než 250 UCITS ETF na indexy, komodity a dokonce měny, a na druhé straně jednoduchosti jeho platformy, která je přátelská a intuitivní.

etoro etf

Minimální investici je možná již od 50 USD a je to kvůli tomu, že eToro nabízí frakční akcie. Je tomu tak proto, aby všichni lidé mohli investovat co nejdříve a nemuseli šetřit vysoký kapitál.

A co se týče poplatků, eToro vám účtuje pouze variabilní spread jako transakční náklad (nákup-prodej), kromě TER, což je náklad, který je zahrnut v ceně samotného ETF.

Nezapomeňte také, že eToro má možnost vytvářet vlastní investiční plány, do kterých můžete vkládat a měnit příkazy pro akcie, ETF a kryptoměny, vybírat váhu každé pozice a frekvenci příspěvků kapitálu. Poplatky co se týče ETF budou vždy pouze na spreadu.

  • 🏆 Regulace: BaFin (Německo), FCA (Velká Británie), ASIC (Austrálie), CySec (Kypr) a další
  • 💼 Počet ETF: Více než 250 ETF
  • 💲 Poplatky: Variabilní spread (náklad TER zahrnut v ceně)
  • Bezplatné ETF: Ano
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace.

👉 eToro: názory a recenze, poplatky & nevýhody

✅ Reputabilní regulace

✅ Velká nabídek ETF na trhu s více než 250 tituly

✅ Možnost nastavit vlastní investiční plán

✅ Úrok ze zůstatku (10 000USD+) 2-4 %. (na základě úrovně v eToro klubu)

❌ Platforma je velmi jednoduchá, je těžké najít široké spektrum informací

eToro

7.5/ 10

Burzy

Evropa, USA, Asie

Webové stránky v různých jazycích.

Pokročilá mobilní verze a copytrading

Možnost obchodování s částkovými akciemi

* Váš kapitál je v ohrožení. Platí další poplatky.

Minimální vklad:

€50.00

Je Interactive Brokers nejlepší broker pro ETF?

ibkr etf

Platforma Interactive Brokers je známá svými pokročilými nástroji pro analýzu trhu; také nabízí až 13 000 ETF, z nichž 150 je bez poplatků, s účtem IBKR Pro. V každém případě, většina z těchto ETF nelze zakoupit z Evropy (UCITS).

Nicméně, jako největší handicap, je to, že má složitý systém poplatků, který se liší podle trhů a investičních pásem. Takže můžeme najít ETF za 0 USD v USA, až po ETF s poplatkem 0,1 % z operace a minimem 1,25 EUR v Česku.

Vlastnosti

  • 🏆 Regulace: ICB (Irsko) a SEC (USA)
  • 💼 Počet ETF: +13 000
  • 💲 Poplatky: Od 0 USD pro americké ETF
  • Bezplatné ETF: Ano, více než 150 (IBKR Pro)
  • 📈 Platforma: Vlastní (Trader WorkStation) a mobilní aplikace.

✅ Velmi reputabilní regulace

Široký výběr ETF, včetně těch bezplatných.

✅ Konkurenceschopný broker pro pokročilé investory

✅ Umožňuje obchodování s ETF s pákou.

❌ Velmi neintuitivní platforma

❌ Většina jeho bezplatných ETF je k dispozici pouze pro americké účty v dolarech.

Složitý systém poplatků na základě trhů a pásem.

Je broker Lynx nejlepším brokerem ETF?

lynx etf

Jedním z nejlepších brokerů ETF, které můžeme najít na českém trhu je právě Lynx Broker.

Nejvýznamnější vlastnosti Lynx broker je, že je regulován ČNB (Česká republice – ČNB) a poskytuje veškerou zákaznickou podporu a servis v češtině.

Takže v rámci své nabídky produktů budete mít přístup k více než 2 000 UCITS ETF, což jsou finanční investiční produkty, přizpůsobené evropské legislativě a považované za finančně méně složité.

Vlastnosti:

  • 🏆 Regulace: ČNB (Česká republika)
  • 💼 Počet ETF: +2.000
  • 💲 Poplatky: Evropské ETF 0,12% (min 6 EUR, maximum 99 EUR), Americké ETF 0,01 USD za akcii (minimum 5 USD, maximum 2% z hodnoty transakce)
  • Bezplatné ETF: Ne
  • 📈 Platforma: Vlastní a mobilní aplikace.

Níže naleznete klady a zápory tohoto brokera

✅ Broker plně důvěryhodný, dobře regulovaný a se zákaznickou podporou v češtině

Široká nabídka ETF, dokonce i zdarma.

✅ Nabízí ETF UCITS, od nejlepších správců na světě; Vanguard, iSahres, Amundi

✅ Jedná se o velmi intuitivní platformu

Vysoké poplatky.

Jaké požadavky musí splňovat nejlepší broker ETF?

Pro úspěch investování do ETF je zásadní mít důvěryhodného brokera, který nabízí širokou škálu různých možností, snadno využitelnou a navigovatelnou investiční platformu a především nabízí bezpečnost.

Pokud tedy chcete hledat nějaké další ETF brokery mimo náš seznam, níže uvádím minimální požadavky, které byste měli požadovat od svého brokera, pokud hodláte investovat do ETF:

Bezpečnost brokera

Na prvním místě je důležité vybrat si bezpečného a důvěryhodného brokera nabízející ETF. Bezpečnost prostředků investora by měla být pro každého brokera absolutní prioritou. Proto byste neměli investovat do ETF brokerů, kteří nejsou regulováni některým z těchto dozorčích orgánů:

  • Západní evropské země (AFN, BaFiN, ICB, KNF…)
  • SEC
  • FCA
  • ASIC

👉 Bitcoin ETF: Co to je a jak ho v Česku koupit?

Široká škála ETF

Jedním z hlavních přínosů ETF je jejich diverzifikace. A investoři do ETF pravděpodobně hledají tuto diverzifikaci ve svých portfoliích. Je tedy důležité, aby broker měl širokou škálu různých ETF, které zahrnují:

  • Investice v různých regionech.
  • Sektorech
  • A třídách aktiv.

Čím více ETF, tím lépe. Ve skutečnosti by investor měl požadovat minimálně 300, aby mohl nabídku považovat za širokou.

Intuitivní investiční platforma

Investiční platforma by měla být snadno použitelná a navržená tak, aby vyhovovala potřebám investorů jednoduchým a intuitivním způsobem, ať už patří k začátečníkům nebo k zkušenějším investorům.

Investoři by měli mít možnost se v platformě snadno orientovat a získat přístup ke všem relevantním informacím, včetně detailů o ETF, jejich výkonnosti, souvisejících nákladech atd.

Nízké poplatky (nebo dokonce žádné)

Poplatky a náklady spojené s investováním do ETF mohou významně snížit dlouhodobé výnosy. Je důležité hledat brokera ETF, který nabízí nízké poplatky ve srovnání s ostatními brokery na trhu (je třeba vzít v úvahu provozní poplatky, správcovské poplatky a další související náklady).

Ve skutečnosti, jak jsme se dozvěděli v tomto článku, pokud je to možné, měli bychom přímo vybírat ty brokery, kteří nabízí služby investování do ETF zcela zdarma.

S přístupem k základním informacím o ETF:

Nakonec by nejlepší broker ETF měl poskytnout investorům přístup ke všem relevantním informacím o ETF, o které mají zájem. To může zahrnovat:

  • Informace o historické výkonnosti
  • Benchmarkové indexy
  • Společnosti tvořící samotné ETF
  • Náklady na nákup a údržbu (pokud existují)

Nebo jakékoliv jiné relevantní informace, které investoři potřebují pro informované rozhodování.

Jaké poplatky můžeme najít při obchodování s ETF?

Při obchodování s ETF musíte vzít v úvahu, že vám mohou být účtovány následující poplatky:

  • Poplatek za nákup-prodej: je jednou z velkých neznámých a hlavní příčinou, proč pro strategie pravidelných nebo systematických investic nemají ETF stejné výhody jako investiční fondy.
    • Je to poplatek, který se uplatňuje při každém nákupu-prodeji, který se provede na ETF.
    • Zahrnuje také poplatek za zprostředkování nebo správu, poplatek účtovaný burzou, avšak většina brokerů tyto náklady nerozkládá.
    • Existují však někteří brokeři, kteří za tento poplatek nic neúčtují.
  • Poplatek za správu: je podobný jako u investičních fondů co se týče struktury ETF. Jedná se o implicitní poplatek, který se již projeví v likvidační hodnotě aktiv, to znamená, že z likvidační hodnoty každého dne se odečte proporcionální část ročního poplatku.
    • Často ho uvidíme zobrazený jako tzv. TER. V závislosti na likviditě trhu a indexu k replikaci, může tento poplatek kolísat zpravidla mezi 0,10 % a 0,90 %.
  • Poplatek za dividendy: některé ETF mohou být také distribuční a brokeři nám mohou účtovat za přijetí těchto dividend.
  • Poplatek za údržbu: někteří brokeři, pokud máte svůj účet z jakéhokoliv důvodu neaktivní, vám naúčtují pololetní nebo roční příplatek. To je způsobeno informační správou podílů a titulů. Například: správa výběru dividend, prémie za účast na schůzích, výměna cenných papírů, informace o portfoliu…
  • Spread: Ačkoli se nejedná o přímý poplatek, měli byste vědět, že mnoho ETF není tolik likvidní a rozdíly v cenách mezi nabídkou a poptávkou jsou velmi velké, zejména ve dnech silných vzestupů nebo poklesů, a to může znamenat významnou ztrátu ziskovosti.

Které jsou největší správcovské společnosti ETF?

Dnes můžete najít ETF pro téměř jakékoli téma, aktivum nebo strategii na trhu. Nicméně ne všechny ETF mají stejný majetek ani efektivně replikují své referenční indexy.

Pokud hledáte tematické ETF, vždy bych doporučil jak z důvodu nákladů, tak z likvidity obrátit se na ty největší správcovské společnosti. Mají totiž největší zkušenosti a největší kapitál, aby mohli mít levný a kvalitní produkt.

Následně zmiňujeme ty největší správcovské společnosti:

  • Ishares: Jedná se o dceřinou společnost BlackRocku pro obchodování s ETF. Vlastní 43% celkového majetku investovaného do ETF na celém světě, čímž vede v žebříčku správcovských společností obchodujících s ETF.
  • Vanguard: Je největším správcem investičních fondů na světě a druhým největším poskytovatelem ETF. Založena v roce 1975 Johnem Boglem, má své sídlo v Malvernu (Pensylvánie).
  • SPDR: Je rodina ETF obchodovaných ve Spojených státech, Evropě a Asii spravovaných společností State Street Global Advisors. Neformálně se jim říká „spiders“. Kromě toho je to registrovaná značka S&P financial Services, dceřiné společnosti McGraw Hill Financial.
  • Amundi: Je francouzská společnost pro správu aktiv. Je druhým největším správcem aktiv v Evropě a jedním z 10 největších správců investic podle spravovaných aktiv na světě.
  • Global X ETFs: Je poskytovatelem obchodovaných fondů se sídlem v New Yorku. Založena v roce 2008 má španělský původ, ačkoli většina její přítomnosti dosud byla ve Spojených státech. V posledním roce začala expandovat do Evropy. Kromě toho je dceřinou společností Mirae Asset Financial Group.
Ranking ETF

Na závěr lze říci, že pro výběr nejlepšího brokera ETF, byste si měli vybrat brokera, který je bezpečný, nabízí širokou škálu ETF, má intuitivní investiční platformu, relativně nízké poplatky a poskytuje investorům přístup k základním informacím o ETF.

Pokud máte nějaké otázky, zanechte je v komentářích a my vám je rádi zodpovíme.

Související články