Investice do ETF: 4x strategie pro začátečníky

Flexibilita ETF vám umožňuje realizovat strategie, které preferujete. Zde je těch 5 nejlepších strategií pro investice do ETF.

Co je ETF?

ETF je fond, který drží několik aktiv místo jedné dané akcie. Aktiva mohou zahrnovat jak akcie, tak dluhopisy nebo komodity. Jinými slovy, ETF, které drží tolik různých aktiv, se stává vynikajícím způsobem, jak investor může diverzifikovat své investiční portfolio.

4 ETF Strategie pro začátečníky

1. Strategie Nákupu a Prodeje

Známá také jako „Buy and Hold“, jedná se o tu nejjednodušší strategii založenou na udržování vašich investic v průběhu času prostřednictvím různých fází trhu a to ať již za propadu nebo za vrcholků. Mezi investory ji doporučují legendy jako je Warren Buffett nebo John Bogle.

2. Core-satellite strategie (Satelitní strategie)

Tato strategie staví na diverzifikovaném jádru akcií a dluhopisů, umožňuje aktivní vstupy do tržních mezer (satelitů), které by mohly umožnit vyšší výnosy. Například cítíme potenciál v jiném odvětví, které v portfoliu tak přidáme navíc, nebo dokonce i jednotlivou akcii a nebo titul. Zajímavým příkladem může být portfolio tvořené z 95% ETF a z 5% Bitcoinem. Jedná se o jednu z nejlepších strategií, která se skládá z pevného jádra akcií a dluhopisů. Prvek vytvořený stejným způsobem jako strategie buy and hold a představuje tak 80% portfolia.

Satelity, na druhou stranu, soustředí se na příležitosti dostupné na nejzajímavějších tržních mezerách.

Strategie je ideální, pokud máte zájem hrát aktivní roli v řízení svého portfolia, ale nechcete se odchýlit od hlavního základu.

3. Strategie sledování trendů

Tato strategie využívá nákupní signály zpravidla založená na datech výsledků nebo různých oznámení společností a ekonomik, které určují zda se na trhu nakupuje nebo prodává během tohoto období. Tato strategie vám umožňuje překonat trh na dlouhodobém horizontu a to díky využití obchodních signálů k předpovědi, zda byste měli prodat nebo koupit.

Například některé trendové signály využívají průměr ceny indexu za 200 dní. V tomto případě, pokud je úroveň ceny indexu vyšší než tento průměr, můžete třeba zvýšit vaše nákupy daného indexu (například FTSE 100 nebo S&P 500). Pokud však tento index klesne pod tento průměr, aktivum můžete prodat hledat tak bezpečnější aktiva, jako je například hotovost. Samozřejmě záleží na délce vašeho investičního horizontu.

4. Kombinace portfoliových strategií.

Mnoho investorů rádo kombinuje různé nápady dohromady, aby vytvořili svou vlastní a jedinečnou strategii na míru. Například:

• Například portfolio využívající „core-satellite“ a prvky z portfolia „Buy and Hold“.
• Přepínání mezi satelity pomocí preferovaných trendů.
• Model „Buy and Hold“ s prodejními a nákupními signály za pomocí tržních trendů, abychom mohli převést určité akcie na hotovost v různých extrémních situacích.

Trading 212

• Žádné poplatky za akcie a ETF.
• Intuitivní platforma: uživatelsky přívětivé rozhraní.
• Zlomkové investování: pro akcie a ETF.

Navštívit

Když investujete, váš kapitál je v ohrožení.

Investice do ETF: Další strategie nejen pro začátečníky

Strategie všeobecně doporučované odborníky na ETF už znáte. Také již víte, že výběr správného brokera pro ETF je také důležitý.

Avšak, někteří odborníci doporučují následující strategie:

Pasivní správa indexu S&P500

Investovat 100% kapitálu do indexu S&P500, jak řekl Warren Buffett (SPY výnos 24,35%).

• Replikovat portfolio slavných investorů.
• Nakreslit sektory podnikatelského cyklu a zároveň se vzdělávat a stát se odborníkem a hluboce tak znát témata jako jsou obchodní cyklus, burzovní cyklus, měnová politika, fiskální politika a vztah mezi sektory. K tomu také navrhuje jako alternativu rozdělit investice do ETF do dvou sektorů:
  • Investice do technologického sektoru: pro vysoký výkon s nízkými úrokovými sazbami a stabilní a rostoucí ekonomikou. (60 %).
  • Sektor doplňující první sektor, jako je zdravotní péče, veřejné služby a diskreční spotřební zboží (40 %).

Kritéria, která je třeba vzít v úvahu při této strategii:

• Období z roku na rok (analyzovat v těchto obdobích vyvolané finanční krize).
• Roční rebalancing
• Reinvestice dividend
• Bez příspěvku a výběru.
• 22 let historických dat.

Strategie: Investice do NASDAQ

Například, si můžete vybrat ETF QQQQ (roční výnos SPY v roce 2024 činil přibližně 24,4 % oproti historickému průměru kolem 10 %), který sleduje NASDAQ index, s ohledem na tato kritéria:

• Období z roku na rok (analyzuje finanční krize, které se v těchto obdobích vyskytly).
• Roční rebalancing.
• Reinvestice dividend.
• Bez příspěvku a výběru.
• 21 let historických dat (například rok 2000 pro toto ETF).

U nás máme i článek věnovaný ETF pro investice do Nasdaq100.

Situační dynamika (strategie pro investiční specialisty)

Založeno na pyramidě s různými úrovněmi:

• Zprávy: očekávání, která pohybují trhem.
• Základní
• Ekonomika (makrodata): analýza hospodářského cyklu, IT, inflace, HDP, zaměstnanost, atd.

Nakonec byste měli vědět, že existují i spoustu dalších ETF strategieí, ale nejsou doporučeny pro investory, kteří nemají významné závazky, vysoce kvalitní finanční data a nebo silné výpočetní nástroje. Příkladem je metoda „Value at Risk“ (VAR), která je velmi složitou investiční strategii k provedení pro začátenčíka.