Nejlepší ETF s pevným výnosem 2025

Výhled pro dluhopisy v roce 2025 vypadá příznivě, s ustálením úrokových sazeb a s možností snížení sazeb ze strany Fedu, avšak s omezenou pravděpodobností a spíše ke konci roku 2025, v závislosti na datech o inflaci a ekonomické aktivitě.

Po letech růstu jsou počáteční výnosy dluhopisů na historicky vysokých úrovních, což nabízí atraktivní příležitost pro investory hledající diverzifikaci a stabilitu. Firmy jako Vanguard a BlackRock dokonce projektují nominální výnosy pro americké dluhopisy mezi 4,3 % a 5,3 % v dlouhodobém horizontu, což podtrhuje obnovenou atraktivitu této třídy aktiv.

​
ETF s pevnými výnosy nám umožňují přístup k široké škále durací a geografických expozic. Očekávání výnosů pro dluhopisy rozvíjejících se trhů a korporátní dluhopisy s vysokým výnosem jsou také pozitivní, i když s vyšší úrovní rizika.

V tomto článku uvedu ETF s pevnými výnosy, které měly nejlepší kumulované výnosy za poslední rok.
​

Nejlepší ETF s pevnými výnosy 2025

Považuji za součást pevných výnosů cokoliv, co poskytuje pevný úrok, ať už jsou to účty s denním úrokem a likviditou, úročené vklady, peněžní nebo nějaký nástroj s delší splatností.

Proto jsou pevné výnosy nezbytné v indexovaných portfoliích a také velmi užitečné v jiných typech strategií.

Ale je důležité pochopit, že ETF s pevným výnosem není totéž jako koupit dluhopisy nebo pokladniční poukázky přímo. U ETF s pevným výnosem se portfolio neustále obnovuje a nikdy nedozrává, i když má průměrnou dobu splatnosti. Při nákupu státních nebo firemních dluhopisů nebo pokladničních poukázek přímo máme možnost počkat do splatnosti a získat zpět celou nominální hodnotu bez ohledu na pohyby ceny během čekací doby. To samé nelze říci o ETF s pevným výnosem.

👉 ETF dluhopisů NEJSOU totéž jako dluhopisy

Pevný výnos plní 3 cíle v portfoliu:

• Být tlumičem volatility a poskytovat stabilitu portfoliu.
• Přijímat pravidelné příjmy.
• Zhodnocení kapitálu v závislosti na čase a ceně nákupu.

V závislosti na tom, co každý potřebuje a chce, si vybere strategii a ETF odpovídající k dosažení svých cílů. Před přechodem k tabulkám je třeba si pamatovat, že minulé výnosy nezaručují budoucí výnosy.

👉 Může vás také zajímat:

• Nejlepší ETF pro investování
• Nejlepší ETF s pevným výnosem High Yield

Nejlepší ETF s pevným výnosem na 1 rok

Následující tabulka ukazuje ETF s pevným výnosem, které měly nejlepší návratnost za poslední rok. Nezohledňuji inverzní ani pákové ETF kvůli jejich vysokým rizikům.

WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged

• TER: 0,39%
• 1letá návratnost: 11,67%
• ISIN: IE00BFNNN012
• Ticker: CODO

Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc

• TER: 0,60%
• 1letá návratnost: 8,73%
• ISIN: IE000LZC9NM0
• Ticker: TAHY

VanEck Emerging Markets High Yield Bond UCITS ETF

• TER: 0,40%
• 1letá návratnost: 6,85%
• ISIN: IE00BF541080
• Ticker: HYGB

Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Dist

• TER: 0,39%
• 1letá návratnost: 15,32%
• ISIN: IE00BG0TQB18
• Ticker: AT1D

SPDR Bloomberg SASB U.S. High Yield Corporate ESG UCITS ETF USD Unhedged (Dist)

• TER: 0,30%
• 1letá návratnost: 7,06%
• ISIN: IE00B99FL386
• Ticker: JNKS

Můžeme vidět, že první místa zaujímají ETF spojené s High yield a AT1. První jsou dluhopisy s vysokým výnosem, které obvykle mají nízký úvěrový rating, a proto vyšší volatilitu, takže neslouží jako tlumič pro indexované portfolia, ale ano pro jiné strategie.

AT1 nebo Additional Tier 1 dluhopisy jsou finanční nástroje vydávané bankami jako součást jejich regulatorního kapitálu. Tyto dluhopisy jsou součástí kapitálu Tier 1 (Tier 1 Capital) podle regulací Basilej III, navržených k posílení finanční stability bank po finanční krizi v roce 2008.

ETF nemají daňové výhody převodů jako Investiční fondy, ale mohou doplnit a hodně pomoci našim portfoliím.

Pokud chcete vědět rozdíly mezi investičními fondy a ETF, zde je náš článek:
👉Investiční fondy vs ETF

Nejlepší ETF s pevným výnosem Asie a Pacifiku 2025

Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc

• TER: 0.60%
• 1-roční výnos: 7,40%
• ISIN: IE000LZC9NM0
• Ticker: TAHY

Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF GBP Hedged Acc

• TER: 0.65%
• 1-roční výnos: 11.69%
• ISIN: IE000GETKIK8
• Ticker: TAGH

iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF USD (Acc)

• TER: 0.50%
• 1-roční výnos: 4,17%
• ISIN: IE00BFM6T814
• Ticker: IGAA

Pokud chcete koupit tyto ETF, můžete tak učinit prostřednictvím Freedom24, kde také získáte přístup k více než 40 000 akciím a 3 600 ETF z USA, Evropy a Asie.

Nejlepší ETF s pevným výnosem

Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc

• TER: 0,60%
• 1letý výnos: 8,73%
• ISIN: IE000LZC9NM0
• Ticker: TAHY

VanEck Emerging Markets High Yield Bond UCITS ETF

• TER: 0,40%
• 1letý výnos: 6,85%
• ISIN: IE00BF541080
• Ticker: HYGB

SPDR Bloomberg SASB U.S. High Yield Corporate ESG UCITS ETF USD Unhedged (Dist)

• TER: 0,30%
• 1letý výnos: 7,06%
• ISIN: IE00B99FL386
• Ticker: JNKS

PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc

• TER: 0,55%
• 1letý výnos: 8,87%
• ISIN: IE00BVZ6SQ11
• Ticker: STYC

iShares USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF USD (Acc)

• TER: 0,25%
• 1letý výnos: 8,22%
• ISIN: IE00BJK55B31
• Ticker: DHYA

Nejlepší ETF Dluhopisy s pevným výnosem vázané na inflaci 2025

Amundi US Inflation Expectations 10Y UCITS ETF Acc

• TER: 0.25%
• 1letý výnos: 0,93%
• ISIN: LU1390062831
• Ticker: INFG

iShares USD TIPS 0-5 UCITS ETF USD (Dist)

• TER: 0,10%
• 1letý výnos: 2,83%
• ISIN: IE00BDQYWQ65
• Ticker: TP05

UBS ETF (LU) Bloomberg TIPS 1-10 UCITS ETF (USD) A-dis

• TER: 0,10%
• 1letý výnos: 7,24%
• ISIN: LU1459801434
• Ticker: UBTS

Xtrackers II TIPS US Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C

• TER: 0,07%
• 1letý výnos: 6,08%
• ISIN: LU2504532131
• Ticker: XTIP

iShares USD TIPS UCITS ETF USD (Acc)

• TER: 0,10%
• 1letý výnos: 6,01%
• ISIN: IE00B1FZSC47
• Ticker: ITPS

Nejlepší ETF Konvertibilní Dluhopisy 2025

WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged

• TER: 0.39%
• 1letý výnos: 6.26%
• ISIN: IE00BFNNN012
• Ticker: CODO

Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Dist

• TER: 0.39%
• 1letý výnos: 15.32%
• ISIN: IE00BG0TQB18
• Ticker: AT1D

SPDR Refinitiv Global Convertible Bond UCITS ETF

• TER: 0.50%
• 1letý výnos: 15.40%
• ISIN: IE00BNH72088
• Ticker: GLCB

SPDR Refinitiv Global Convertible Bond GBP Hedged UCITS ETF

• TER: 0.55%
• 1letý výnos: 10.74%
• ISIN: IE00BDT6FT30
• Ticker: GCVG

Nejlepší ETF Krátkodobé Dluhopisy 2025

First Trust FactorFX UCITS ETF Acc

• TER: 0.75%
• 1letý výnos: 11.67%
• ISIN: IE00BD5HBQ97
• Ticker: FTFX

iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc)

• TER: 0.09%
• 1letý výnos: 9.94%
• ISIN: IE00BGCSB447
• Ticker: ERNA

Amundi US Treasury Bond 0-1Y UCITS ETF Acc

• TER: 0.05%
• Roční výnos: 9.09%
• ISIN: LU2182388665
• Ticker: PR1T

iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF

• TER: 0.09%
• Roční výnos: 9.04%
• ISIN: IE00BCRY6227
• Ticker: ERNU

JPMorgan USD Ultra-Short Income UCITS ETF USD (Acc)

• TER: 0.18%
• Roční výnos: 9.04%
• ISIN: IE00BG8BCY43
• Ticker: JPAS

Nejlepší ETF Pevný výnos Státní dluhopisy 2025

HSBC China Government Local Bond UCITS ETF C USD Hedged

• TER: 0.23%
• Roční výnos: 13.46%
• ISIN: IE0004A007J3
• Ticker: HCGU

UBS ETF (LU) Bloomberg USD Emerging Markets Sovereign UCITS ETF (USD) A-dis

• TER: 0.25%
• Roční výnos: 4.611%
• ISIN: LU1324516050
• Ticker: SBEM

Invesco Emerging Markets USD Bond UCITS ETF Dist

• TER: 0,25%
• 1letý výnos: 11,95%
• ISIN: IE00BF51K132
• Ticker: PEMD

Xtrackers II USD Emerging Markets Bond UCITS ETF 2C

• TER: 0,25%
• 1letý výnos: 11,73%
• ISIN: LU1920015440
• Ticker: XUEB

iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF (Acc)

• TER: 0,45%
• 1letý výnos: 11,69%
• ISIN: IE00BYXYYK40
• Ticker: JPEA

Nejlepší evropské dluhopisové ETF 2025

• WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged
  • TER: 0,39%
  • 1letý výnos: 6.26%
  • ISIN: IE00BFNNN012
  • Ticker: CODO

• Xtrackers II Eurozone Government Bond 3-5 UCITS ETF 2C - USD Hedged
  • TER: 0,20%
  • 1letý výnos: 6.06%
  • ISIN: LU2606231335
  • Ticker: XGED

• Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 2C - USD Hedged
  • TER: 0,20%
  • 1letý výnos: 6.99%
  • ISIN: LU2009147591
  • Ticker: XGLU

• Xtrackers II Eurozone Government Bond 7-10 UCITS ETF 2C - USD Hedged
  • TER: 0,20%
  • 1letý výnos: 6.65%
  • ISIN: LU2523865991
  • Ticker: X71U

• SPDR Bloomberg Euro High Yield Bond UCITS ETF
  • TER: 0,40%
  • 1letý výnos: 6.48%
  • ISIN: IE00B6YX5M31
  • Ticker: JNKE

Výhody a nevýhody ETF s pevným výnosem