Jak investovat do drahých kovů z Česka

Investujte do zlata, abyste se chránili před inflací. Tuto radu slyšel snad každý, kdo se kdy zajímal o investování.

V roce 2025, v kontextu vysoké inflace, geopolitické nejistoty a měnových výkyvů, se mnoho investorů v České republice znovu obrací ke zlatu jako k uchovateli hodnoty. Zlato je vzácný kov s omezenými zásobami, které ročně rostou o méně než 2 %, což podporuje jeho schopnost udržet si hodnotu v časě.

Na rozdíl od fiat měn, jejichž hodnota může klesat v důsledku inflace a další emisní politiky centrálních bank, si zlato zachovává svou reálnou hodnotu. Proto je pro mnoho investorů zajímavé během inflačních období.

Zlato ale není jediný vzácný kov, který může chránit investice. Existuje celá řada dalších drahých kovů s podobnými vlastnostmi, které tvoří segment investic do komodit.

V tomto článku si vysvětíme, co jsou drahé kovy a jak do nich můžete v roce 2025 investovat z České republiky.

👉 Více informací: Jak investovat do komodit?

Co jsou drahé kovy?

Používá se termín vzácné kovy k označení těch kovů, které se v přírodě vyskytují v čisté formě, tedy bez kombinace s jinými materiály. Jinými slovy, jedná se o kovy, které se nacházejí ve volném stavu.

Vzácné kovy se tradičně používaly v šperkařském průmyslu kvůli své čistotě a trvanlivosti. Výrobci šperků je využívali kvůli jejich nízké reakci při manipulaci. Nicméně, nezůstávají tak neporušené, jak by bylo žádoucí, což je důvod, proč se někdy používají slitiny těchto vzácných kovů pro šperky.

Normálně se za drahý kov považuje zlato, stříbro, platina, rhodium a palladium. Nicméně, pokud jde o investice, nabývá zvláštního významu hliník, který byl považován za drahý kov, i když je nyní klasifikován jako běžný kov.

Čtyři drahé kovy k investování v roce 2025

Čtyři drahé kovy k investování v roce 2025

Rok 2025 pokračuje v trendu ekonomické nejistoty. V České republice se inflace sice mírně stabilizovala, ale jádrová inflace zůstává nad průměrem, což je z investičního hlediska varovný signál.

To vede investory k hledání bezpečných aktiv, která by mohla ochránit hodnotu jejich portfolia. V tomto kontextu se drahé kovy nadále jeví jako atraktivní možnost pro zajištění hodnoty a diverzifikaci.

Zde jsou čtyři drahé kovy s investičním potenciálem pro rok 2025:

Zlato
Zlato je stále považováno za nejtradičnější drahý kov pro investice. Jeho omezené zásoby a historická korelace s inflací z něj činí oblíbený nástroj pro uchování hodnoty. V současnosti cena zlata dosahuje přibližně 3 630–3 650 USD za trojskou unci, což odráží silný zájem investorů v reakci na očekávání snížení úrokových sazeb, inflaci a geopolitickou nejistotu.

👉 Více informací: Jak investovat do zlata?

Stříbro
Stříbro zůstává populární alternativou ke zlatu. Kromě toho, že je výrazně levnější, má silnou průmyslovou poptávku – zejména v oblasti obnovitelných technologií, solárních panelů či elektroniky. Ke dni 5. září 2025 se cena stříbra pohybuje kolem 37,30 USD za trojskou unci, což je nárůst o více než 25 % oproti začátku roku.

👉 Více informací: Jak investovat do stříbra?

Palladium
Palladium má široké využití především v automobilovém průmyslu (katalyzátory) a elektronice. Produkce je omezená a dodávky jsou citlivé na geopolitická rizika. V první polovině roku 2025 se cena palladia pohybuje okolo 1 100–1 370 USD za trojskou unci v závislosti na kontraktu.

Platina
Platina je vzácnější než zlato a její průmyslové využití stále roste, zejména v katalyzátorech a v technologiích spojených s vodíkem. V roce 2025 její cena činí zhruba 1 343 USD za trojskou unci, což je výrazný růst oproti minulým letům.

Bonus: Investování do mědi

Měď, často přezdívaná „průmyslový kov budoucnosti“, hraje klíčovou roli v elektrifikaci a zelené transformaci. Používá se ve stavebnictví, elektroinstalacích, elektromobilech, větrných elektrárnách i solárních systémech.

V roce 2025 je cena mědi ovlivňována zejména rostoucí poptávkou po nízkouhlíkových technologiích a omezenou nabídkou ze strany těžebních společností. Aktuálně se cena pohybuje kolem 4,00–4,20 USD za libru.

Výhody investice do mědi:

• Stabilní průmyslová poptávka i v dobách ekonomické nejistoty.
• Potenciál dlouhodobého růstu díky přechodu na zelenou ekonomiku.
• Možnost investice prostřednictvím komoditních ETF, akcií těžebních firem (např. Freeport-McMoRan, Glencore) nebo futures kontraktů.

Nevýhody:

• Vyšší volatilita ve srovnání se zlatem či stříbrem.
• Závislost na globálním průmyslovém cyklu a geopolitických faktorech.

Investice do mědi se tak jeví jako vhodný doplněk pro investory, kteří hledají dlouhodobý růst s napojením na technologický a ekologický vývoj.

👉 Více informací: Jak investovat do mědi?

Drahé kovy a jak do nich investovat v roce 2025?

Po přezkoumání čtyř nejvýznamnějších drahých kovů pro rok 2025 se podívejme, jak do nich lze investovat ze Česka. Mnozí se rozhodnou investovat fyzicky, zaměřují se pouze na ty, které je nejvíce zajímají, ale to obvykle zahrnuje náklady na skladování, které mohou být velmi vysoké.

Na druhou stranu je možné investovat společně do drahých kovů prostřednictvím mnoha možností:

Investování do akcií společností na drahé kovy

Jednou z možností, pokud vás zajímá investování do drahých kovů, je investovat prostřednictvím akcií společností působících v tomto sektoru. Tyto společnosti pravděpodobně zvýší svou hodnotu, pokud poptávka po drahých kovech vzroste.

Zde jsou některé příklady:

eToro

• Akcie, ETF, kryptoměny – jak reálné, tak prostřednictvím derivátových produktů.
• Sociální obchodování a copy trading.
• Uživatelsky přívětivá platforma a demo účet.

Navštívit

51 % účtů investorů ztrácí peníze obchodováním CFD s tímto poskytovatelem.

Investování do ETF drahých kovů

V případě, že chcete zvolit investiční nástroj, který zahrnuje několik společností, namísto nákupu jednotlivých akcií, jsou ETF na drahé kovy další investiční možností, která může být velmi zajímavá. Jedná se o investiční fondy s akciemi více společností v tomto sektoru, které se zároveň obchodují na burze.

Toto jsou některé z nejvýznamnějších:

Investování do futures na drahé kovy

Investice do drahých kovů může být také realizována prostřednictvím futures. Je třeba si uvědomit, že se jedná o pákové produkty, tedy produkty, které vyžadují zadlužení, a proto jsou rizikovější. Nicméně, s nimi lze dosáhnout podstatně vyššího výnosu, pokud se investice podaří.

Jsou to odvozené produkty, protože se neinvestuje přímo do nákupu drahého kovu nebo akcií společností v tomto sektoru, ale získávají se zisky z rozdílů mezi otevírací a zavírací cenou pozice.

Pro investování prostřednictvím futures na drahé kovy z Česka je třeba najít brokera, který nabízí tento typ investičních produktů, jako například iBroker. Podívejme se na část jejich nabídky:

Nákup drahých kovů

Nákup drahých kovů fyzicky je další z možných investičních alternativ. Mnoho investorů ji obhajuje, protože ji považují za bezpečnější než akcie. Skutečnost, že máte materiál v hmatatelné podobě, poskytuje větší pocit bezpečí než digitální investice.

Pro fyzické získání drahých kovů lze koupit slitky, například, které jsou doprovázeny certifikátem pravosti a vlastnictví investora. Uchovávat je doma není vůbec bezpečné, takže pokud investujete tímto způsobem, měli byste zvážit náklady na skladování.

Další možností je nákup šperků z těchto materiálů, které lze prodat ve specializovaných prodejnách a využít tak kolísání cen. Nevýhodou této alternativy je, že skladování šperků doma může být také nebezpečné.

Drahé kovy a proč do nich investovat?

Drahé kovy jsou obecně produkty s vysokou poptávkou, protože mají mnoho využití. Z tohoto důvodu je zajímavé do nich investovat.

Průmyslové využití

Drahé kovy mají širokou škálu průmyslových aplikací díky svým jedinečným fyzikálním a chemickým vlastnostem, jako je vysoká elektrická a tepelná vodivost, odolnost proti korozi a kujnost:

1. Elektronika: Mnoho drahých kovů, jako je zlato, stříbro a palladium, se používá při výrobě elektronických součástek. Například elektrické kontakty, pájecí kapsle a páčkové spínače se vyrábějí z drahých kovů díky jejich vysoké elektrické vodivosti.
2. Automobilový sektor: Platina a palladium jsou dva z nejdůležitějších drahých kovů používaných v automobilovém průmyslu. Tyto kovy se používají k výrobě katalyzátorů, které snižují množství toxických emisí produkovaných spalovacími motory.
3. Medicína: Biokompatibilita některých drahých kovů je činí ideálními pro použití při výrobě lékařských zařízení, jako jsou kardiostimulátory, katétry a protézy. Kromě toho se zlato také používá v medicíně k léčbě nemocí, jako je artritida.
4. Obnovitelná energie: některé drahé kovy, jako je platina, palladium a stříbro, se používají při výrobě solárních panelů, ve skutečnosti celosvětová poptávka po stříbře pouze pro výrobu solárních panelů vzrostla za posledních deset let o více než 200 %.
5. Chemický průmysl: Platina a stříbro jsou užitečné v chemickém průmyslu, kde se používají k katalyzaci chemických reakcí a usnadnění výroby chemických produktů.

Použití těchto materiálů je dáno jejich nekorozivní povahou, vysokou vodivostí elektřiny, tvrdostí, odolností a přizpůsobivostí.

Šperky

Drahé kovy jsou po staletí ceněny pro svou krásu a vzácnost. Ve světě šperků hrají drahé kovy zásadní roli díky následujícím vlastnostem:

• Trvanlivost
• Kujnost
• Lesk a barva
• Vzácnost
• Vodivost

Navíc, protože drahé kovy jsou relativně vzácné v zemské kůře, jejich těžba a výroba jsou nákladné. V důsledku toho se přibližně 60 % těchto surovin vytěžených směřuje do šperkařství a jiných podobných aplikací. Toto číslo se může lišit v závislosti na nabídce a poptávce na trhu.

Stručně řečeno, šperkařství bylo, je a bude jedním z hlavních důvodů existence drahých kovů.

Rezervy hodnoty

Jak jsme již zmínili, drahé kovy mají omezenou nabídku na Zemi, což z nich činí vzácná a vysoce ceněná aktiva. Není to jako tisk peněz, je potřeba čas a zdroje k těžbě a výrobě kovů.

Proto drahé kovy jako zlato, stříbro, platina a palladium udržují svou hodnotu v průběhu času, zejména v dobách ekonomické nejistoty, což je důvod, proč jsou považovány za bezpečnější formu hodnoty. Jinými slovy, zatímco hodnota jiných forem bohatství může kolísat, hodnota draho kovu má tendenci být konstantní, a dokonce, s devalvací fiat peněz v dlouhodobém horizontu - teoreticky o 2 % ročně - jeho hodnota dokonce roste.

Na závěr, investování do drahých kovů je jednoduchý a snadný způsob, jak diverzifikovat své investiční portfolio. Například velcí investoři vždy doporučují mít minimální expozici 5 % svého portfolia. A zatímco investice na akciovém trhu a do nemovitostí mohou být volatilní a představovat vysoké riziko, investování do drahých kovů je považováno za dlouhodobou a stabilní investici.

Nižší volatilita

Díky právě vysoké poptávce a omezené produkci jsou drahé kovy obvykle málo volatilní aktiva, což znamená, že jejich cena není náchylná k růstu na úrovně bubliny ani k prudkému poklesu. To je činí relativně bezpečnými pro investory.

Ve skutečnosti jsou ve světě investic katalogizovány jako poslední velká rezerva hodnoty, zejména zlato.

Výhody a nevýhody investování do drahých kovů

Následuje tabulka výhod a nevýhod, které tento typ investice představuje

Stručně řečeno, investování do drahých kovů je zcela proveditelné z Česka prostřednictvím různých možností; akcie společností, které se zabývají jejich výrobou, ETF, deriváty nebo přímá fyzická expozice.