Pravidelná dividenda každý měsíc?

Pravidelná dividenda je cíl každého. V tomto článku se podíváme na jedno z hlavních pravidel každého investora na burze. Dosáhnout vytvoření investičního portfolia, které generuje pasivní příjmy každý měsíc prostřednictvím dividendy. K tomu uvedeme, do jakých potenciálních společností je možné investovat, aby každý měsíc v roce přicházely peníze na náš brokerský účet.

Investiční filozofie v dividendách

Strategie investování do dividend zahrnuje umístění kapitálu do akcií společností, kde se vyplácí pravidelná dividenda, udržují stabilitu podnikání, s cílem získat stálé příjmy bez závislosti výhradně na růstu hodnoty akcií a bez nutnosti dekapitalizace, tj. bez prodeje majetku.

Jaké jsou akcie s měsíčními dividendami?

Často chce investor, aby tyto dividendy byly pevné nebo co nejstabilnější každý měsíc. Jako by to byl měsíční nájem nebo dokonce výplata. Z tohoto důvodu se někteří investoři zaměřují na vytváření svého investičního portfolia tak, aby částka, kterou mají každý měsíc obdržet, byla prakticky stejná.

Existují však společnosti, které vyplácejí dividendy každý měsíc k implementaci takového plánu, nebo musíme sáhnout po jiných alternativách, jako je investování do společností, které v celkovém součtu portfolia přinášejí měsíční příjem z dividend.

Podívejme se na oba případy.

Pravidelná dividenda a které společnosti ji vyplácí?

V obrovském světě společností, které vyplácejí dividendy existuje klub, který vyplácí svým akcionářům dividendy každý měsíc.

Pokud mluvíme o firmách, které vyplácejí měsíční dividendy, jako první nás napadne dividendový aristokrat Realty Income. Tato investiční společnost do nemovitostí neboli REITs přikládá měsíční výplatě dividend takový význam, že si tuto frázi nechala označit ochrannou známkou:

“The Monthly Dividend Company"

Realty Income: Společnost s měsíčními dividendami

Freedom24

• Široká škála aktiv a trhů.
• Bezpečná a regulovaná společnost.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztrát.

Kromě společnosti Realty Income však existuje více společností, které měsíčně vyplácejí dividendy. Jsou to firmy zaměřené především na investice do nemovitostí (REIT) nebo finanční služby, a nacházejí se především ve Spojených státech a Kanadě.

Zde je seznam 20 firem, které vyplácejí dividendy měsíčně.

Další akciové tituly, které by Vám něměly uniknout jsou Tesla, NVIDIA, nebo Apple. Pokud dáváte přednost americkým indexům, pak S&P500 a Russell2000.

Pravidelná dividenda je lákavá, ale pozor na chyby

Vybudování portfolia, které vám každý měsíc přináší pasivní příjem, zní jako ideální scénář. Mnoho investorů se však při jeho sestavování dopouští zásadních chyb – ať už jde o přeceňování vysokého dividendového výnosu, podcenění diverzifikace, nebo zanedbání daňových dopadů. Takové přešlapy mohou výrazně snížit dlouhodobý výnos portfolia. Pravidelná dividenda je tedy žádoucí, ale jen pokud je součástí dobře promyšlené investiční strategie.

👉 Přečtěte si také článek 7 chyb při investování do dividend, který vám pomůže těmto pastem předejít.

Jak vytvořit měsíční dividendové portfolio v roce 2025?

Při vytváření investičního portfolia zaměřeného na dividendy je zásadní diverzifikace, a to jak co do počtu zahrnutých společností, tak co do odvětví, do kterých patří.

Pokud se vybírají pouze společnosti, které vyplácejí měsíční dividendy, jako jsou výše zmíněné společnosti, portfolio by bylo silně vystaveno riziku sektoru REIT a finančního sektoru. Aby se předešlo možným rizikům, je nutné diverzifikovat portfolio do jiných sektorů.

V tomto článku vám ukážeme příklad dividendového investičního portfolia, kde dividendy budou přicházet každý měsíc.

Kromě měsíční výplaty dividend bude portfolio založeno na těchto kritériích:

• Odvětvová a geografická diverzifikace.
• Maximálně 25 společností pro snížení nesystémového rizika. Četné studie prokázaly, že maximálně 20 společností výrazně snižuje nesystémové riziko.
• Budou existovat společnosti s vysokou dividendovou výnosností a společnosti s nízkou dividendovou výnosností, ale s vysokým růstem samotné dividendy.
• Společnosti v zemích „přátelských k dividendám.

Pravidelná dividenda: vzorové portfolio

Na základě těchto požadavků bude vytvořeno vzorové portfolio, které bude obsahovat:

1. 10 společností z USA. Je to totiž země s největším počtem společností, které se zavázaly vyplácet dividendy, a srážková daň z dividend činí 15 %.
2. 5 ze Španělska.
3. 5 z Nizozemska, protože srážková daň z dividend činí 15 %. Jedna z nejnižších v Evropě.
4. 5 z Velké Británie, protože srážková daň z dividend je 0 %.

👉 Nejlepší ETF pro dividendový výnos

Příklad z praxe

Toto by však byl příklad mého ročního plánování společností, které vyplácejí měsíční dividendy:

Které české společnosti vyplácejí měsíční dividendy?

V ČR většina společností nevyplácí dividendy na měsíční bázi, ale spíše ročně nebo pololetně. Pravidelné měsíční dividendy nejsou příliš běžné.

Níže je seznam některých známých českých společností, které vyplácejí dividendy, byť ne měsíčně:

DEGIRO

• Regulován předními orgány (BaFin).
• Přístup na 50 globálních trhů.
• Zákaznický servis v italštině a daňový report.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztráty.

Investiční fondy a ETF, které vyplácejí dividendy?

Dosud jsme se však nepřestali zabývat cherry pickingem, tj. vlastní analýzou, podle které určujeme, které společnosti by měly být v našem portfoliu. Ale co když si raději nevybíráte společnosti vyplácející dividendy sami, ale dividendová investiční strategie vyhovuje vašemu investorskému profilu?

V takovém případě existuje několik způsobů, jak můžete získat dividendy, aniž byste museli akcie přímo nakupovat. Můžete využít podílové fondy a ETF, které vyplácejí dividendy.

Saxo Bank

Jak ETF nebo investiční fond vyplácí dividendy?

Proces vyplácení dividend v rámci investičního fondu nebo ETF probíhá následovně: jak investiční fond, tak ETF zahrnují společnosti, které vyplácejí dividendy a které jsou drženy v rámci fondu. Investiční fond nebo ETF pak rozhoduje o tom, zda tyto dividendy rozdělí svým investorům.

Existují dva typy investičních fondů nebo dividendových ETF podle toho, jakým způsobem nakládají s dividendami společností, které drží.

• Distribuční: dividendy firem se přímo rozdělují investorům, kteří se mohou rozhodnout je reinvestovat nebo použít k jiným účelům.
• Akumulační: dividendy se automaticky reinvestují do fondu nebo ETF, což zvyšuje efekt složeného úroku v dlouhodobém horizontu.

Pro zjištění, zda fond nebo ETF vyplácí dividendy, je nutné nahlédnout do jeho prospektu, kde bude uvedeno, zda dividendy vyplácí či nikoli. Kromě toho se na konci názvu obvykle objevují písmena D nebo DIST (distribuce) nebo A nebo ACC (akumulace).

Které ETF vyplácejí měsíční dividendy v České republice?

Níže je uveden krátký seznam ETF s měsíční výplatou dividend.

Bohužel z Evropy (a ČR) nemůžete investovat do těchto ETF, protože nejsou UCIT, jsou americké.

Nicméně, existuje několik ETF, které jsou dostupné na evropských burzách a mohou být obchodovány i českými investory, a tyto ETF vyplácejí měsíční dividendy:

JP Morgan Global Equity Premium Income

Cílem ETF Global Equity Premium Income UCITS ETF USD (dist) je podle jeho vlastního listu dosáhnout dlouhodobého růstu kapitálu, odměňovat účastníky měsíčně prostřednictvím distribuce dividend.

• Ticker: JGPI
• ISIN: IE0003UVYC20
• TER: 0,35%

ETF proto investuje převážně do společností z USA a eurozóny se zaměřením na zdravotnictví, technologie a finanční služby.

A pokud jde o jeho ziskovost, je pravda, že mu stále chybí dlouhá historie, kterou by bylo možné brát v úvahu, protože byl spuštěn na konci roku 2023, ale v každém případě je již vidět jeho rostoucí trend, a to vše s ohledem na měsíční dividendy.

Nechávám vám však k dispozici i další alternativy, do kterých můžete investovat z ČR, které sice nevyplácejí měsíční dividendy, ale následující seznam distribučních ETF má určitou pravidelnost ve vyplácení dividend.

Pravidelná dividenda: Které investiční fondy ji nabízejí?

Investiční fondy nejsou zvyklé vyplácet dividendy na měsíční bázi. Existují ale investiční fondy, které svým účastníkům dividendy vyplácejí.

Zde je krátký seznam investičních fondů, které vyplácejí dividendy.

Pravidelná dividenda a zdanění

Jako vždy je třeba při přijímání dividend brát v úvahu zdanění. Proto je při sestavování investičního portfolia na dividendy nutné hledat společnosti, jejichž srážková daň z dividend je co nejnižší. Následně mít možnost její část získat zpět při podání daňového přiznání.

Ve zkratce jsme si ukázali, jak si vytvořit portfolio společností, které vyplácejí dividendy, a to jak proto, že je vyplácí sama společnost, tak i konfiguraci téhož, abyste každý měsíc získali pasivní příjem.

👉 Nejlepší brokeři pro dividendy v roce 2025