Průvodce Nejlepšími ETF: Jak Vybrat Top Exchange Traded Funds

Burzovně obchodované fondy neboli ETF jsou univerzálním nástrojem pro vytvoření vašeho investičního portfolia. Tento článek vám představí nejlepší ETF pro rok 2025 a poradí, jak je zařadit do vaší investiční strategie.

Nejprve vám nabídneme seznam burzovně obchodovaných fondů, které umožňují sestavit vyvážené a diverzifikované portfolio, a poté se zaměříme na ty, které vynikají svou výkonností v jednotlivých kategoriích.

Co je to ETF?

ETF je v podstatě investiční fond, který investuje do koše cenných papírů. Od tradičních fondů se však liší pěti věcmi:

1. ETF se chovají jako akcie a také jsou zdaněny jako akcie. To znamená, že je můžete koupit a prodat kdykoli během dne, což je výhoda, kterou investiční fondy nemají. Pokud chcete získat více informací, můžete se podívat, jak ETF fungují a jak se liší od indexových fondů.
2. Kromě ročního poplatku za správu, který je téměř vždy nižší než u jejich protějšků v indexovaných fondech, budete muset zaplatit také poplatek za zprostředkování nákupu a prodeje.
3. Jsou transparentní v tom smyslu, že můžeme znát jejich likvidační hodnotu v každém okamžiku a také složení jejich portfolia.  
4. Mají proces zakládání a odkupování, díky němuž jsou jejich vnitřní operace finančně efektivnější. Také mají nižší provozní náklady, a proto nejsou náchylné k hromadným odchodům účastníků, které by ovlivňovaly hospodaření a ziskovost.
5. Vzhledem k předchozím bodům existuje širší škala rizik než u indexových fondů.

Kromě toho je třeba dodat, že díky bodu 4 mnoho správců fondů mění svou strukturu na ETF. Některé příklady toho byly DFA a JPMorgan. A také někteří aktivní správci, jako je Cathie Wood a její ETF ARK.

S několika burzovně obchodovanými fondy můžete vytvořit dobře diverzifikované investiční portfolio s velmi nízkými náklady. Mezi výhody a důvody pro investování do ETF patří právě jejich nízké náklady a poplatky, protože již představují diverzifikovaný nástroj.

Jsou srozumitelné a také snadněji se analýzují než aktivně spravované fondy nebo akcie (na konci článku vám dám několik tipů, jak najít ETF, a které jsou nejlepší ETF pro rok 2025).

Jak tedy vybrat ETF? Pro detailnější pohled na konkrétní výběrová kritéria doporučujeme tento podrobný článek.

Nejlepší ETF pro investování do dlouhodobých indexových portfolií

Na trhu je spousta indexových ETF a mnoho z těchto akciových fondů ve skutečnosti replikuje stejný index (výhoda z daňového hlediska, aby se předešlo dvouměsíčnímu pravidlu při investování a kompenzovaly ztráty a zisky z příjmů). Nabídka může být ohromující. Aby to bylo ještě jednodušší, nechám vám seznam 9 nejlepších ETF, které lze zahrnout do investičního portfolia klasifikovaného podle třech kritérii.

Naše kritéria výběru byla následující:

• Rozvinuté portfolio: Mají široké a diverzifikované portfolio, které poskytuje expozice vůči řadě aktiv.
• Dlouhodobé indexování: Pro dlouhodobé investory jsou nejlepší ETF pro rok 2025 ty, které kombinují nízké náklady, kvalitní správu a širokou diverzifikaci.
• Vysoká výkonnost: Následující ETF měly dobrý výkon v posledních 5 letech, abyste měli představu o tom, které z nich trvale dosahují pozitivních výsledků. Pokud hledáte fondy s nejlepšími výsledky za poslední roky, přinášíme vám přehled toho, co se řadí mezi nejlepší ETF pro rok 2025.

Níže najdete nejlepší ETF pro rok 2025 podle tří hlavních kritérií: diverzifikace, dlouhodobé výkonnosti a správy nákladů.

Rozvinuté portfolio (k srpnu 2025)

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
TER: 0,20 %
Výkonnost za 3 roky: 28,12 %
Volatilita za 1 rok: 15,98 %
Ticker: XZW0

iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)
TER: 0,20 %
Výkonnost za 3 roky: 6,34 %
Volatilita za 1 rok: 14,82 %
Ticker: 2B7J

UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (zajištěné na USD) A-acc
TER: 0,28 %
Výkonnost za 3 roky: 33,95 %
Volatilita za 1 rok: 16,01 %
Ticker: AWSRIW

Dlouhodobé indexování (k srpnu 2025)

Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
TER: 0,18 %
Výkonnost za 5 let: 47,26 %
Volatilita za 1 rok: 12,48 %
Ticker: XDEX

iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
TER: 0,18 %
Výkonnost za 5 let: 8,43 %
Volatilita za 1 rok: 11,24 %
Ticker: IBC3

iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)
TER: 0,18 %
Výkonnost za 5 let: 26,08 %
Volatilita za 1 rok: 10,91 %
Ticker: OM3Y

Vysoká výkonnost (k srpnu 2025)

UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
TER: 0,20 %
Výkonnost za 3 roky: 5,97 %
Volatilita za 1 rok: 5,43 %
Ticker: UEFY

UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
TER: 0,35 %
Výkonnost za 3 roky: 9,04 %
Volatilita za 1 rok: 7,22 %
Ticker: SEAA

iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
TER: 0,15 %
Výkonnost za 3 roky: 4,02 %
Volatilita za 1 rok: 7,94 %
Ticker: SXRF

Nejlepší ETF v průběhu roku

Výběr nejlepších ETF pro rok 2025 zohledňuje nejen výkonnost, ale i volatilitu a sektorové zaměření. Následující seznam ukazuje ETF, které měly v letošním roce zatím nejlepší výkon. Ale musím zmínit, že mnohé jsem vyloučila, protože prvních téměř 15 míst patřilo ETF, které mají ve svém portfoliu deriváty kryptoměn nebo je sledují prostřednictvím dluhopisů.

VanEck Semiconductor ETF (SMH)

Tento ETF replikuje index MVIS US Listed Semiconductor 25, který sleduje vývoj 25 největších amerických společností v oblasti polovodičů a souvisejících technologií.

Metoda replikace je fyzická – fond přímo vlastní akcie společností. Jeho základní měnou je americký dolar (USD) a není měnově zajištěn. Sídlo fondu je ve Spojených státech.

Portfolio ETF je výrazně zaměřeno na firmy jako Nvidia, TSMC, Broadcom a AMD. Většinu váhy tvoří společnosti zabývající se výrobou čipů, vývojem procesorů a polovodičových řešení pro oblast AI a elektromobility.

iShares MSCI USA Momentum Factor ETF (MTUM)

Tento ETF sleduje index MSCI USA Momentum SR Variant Index, který je tvořen americkými akciemi s nejvyššími momentum skóre, tedy s nejvyšší relativní cenovou dynamikou za poslední období.

Fond využívá fyzickou replikaci a přímo vlastní podkladové akcie. Jeho základní měnou je USD a není měnově zajištěn. ETF má právní sídlo v Irsku.

Hlavní sektorové zaměření fondu jsou informační technologie, zdravotnictví a finanční služby. Mezi největší zastoupené společnosti patří Apple, Microsoft, Nvidia a Berkshire Hathaway.

Vanguard Information Technology ETF (VGT)

ETF Vanguard Information Technology sleduje index MSCI US Investable Market Information Technology 25/50, který se zaměřuje na americké technologické firmy napříč velikostmi.

Metoda replikace je fyzická, fond přímo nakupuje akcie zařazené v indexu. Základní měnou fondu je USD a není měnově zajištěn. Jeho sídlo je ve Spojených státech.

Hlavní podíly fondu tvoří giganty jako Apple, Microsoft, Nvidia a Visa, což z něj činí ideální volbu pro investory zaměřené na růst technologií v USA. Dividendová politika fondu je kvartální.

Další možnosti investování do ETF

Chcete rozšířit své portfolio? V této části se podíváme na další nejlepší ETF pro rok 2025 podle různých kategorií.

V každé z nich uvidíte nejvýnosnější ETF v průběhu roku, ale pamatujte, že minulé výnosy nezaručují budoucí zisky a každé ETF by mělo být použito s správnou strategií.

Kromě toho by vás také mohly zajímat následující příspěvky 👉

• Nejlepší SmallCaps ETF
• Nejlepší nově vznikající ETF
• Nejlepší měnové ETF
• Nejlepší dividendové ETF

Nejlepší evropské ETF pro rok 2025

V Evropě nalezneme mnoho zajímavých možností, které patří mezi nejlepší ETF pro rok 2025. Toto je výběr burznovně obchodovaných fondů v Evropě s nejlepší výkonností za poslední 3 roky:

SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF
TER: 0,18 %
Výkonnost za 3 roky: 85,10 %
Volatilita za 1 rok: 21,40 %
Ticker: SPYN

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc
TER: 0,30 %
Výkonnost za 3 roky: 138,29 %
Volatilita za 1 rok: 24,18 %
Ticker: LYBK

Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
TER: 0,30 %
Výkonnost za 3 roky: 80,37 %
Volatilita za 1 rok: 22,84 %
Ticker: S7XE

Nejlepší ETF s dlouhodobou výkonností za rok 2025

Seznam nejlepších burzovních fondů s pozitivními dlouhodobými výsledky zahrnuje následující ETF:

Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc
TER: 0,25 %
Výkonnost za 3 roky: 30,18 %
Volatilita za 1 rok: 8,08 %
Ticker: UINF

iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
TER: 0,40 %
Výkonnost za 3 roky: 29,01 %
Volatilita za 1 rok: 6,83 %
Ticker: AYEQ

iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
TER: 0,25 %
Výkonnost za 3 roky: 27,12 %
Volatilita za 1 rok: 8,08 %
Ticker: IS3F

Nejlepší ETF pro rok 2025 podle země

Vzhledem k tomu, že pro každou zemi někdy existuje více než jeden ETF, uvedu pouze nejvýkonnější ETF pro danou zemi, a tedy 3 nejvýkonnější země za poslední 3 roky.

WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc
TER: 0,48 %
Výkonnost za 3 roky: 98,63 %
Volatilita za 1 rok: 16,44 %
Ticker: DXJA

HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD
TER: 0,50 %
Výkonnost za 3 roky: 75,39 %
Volatilita za 1 rok: 18,91 %
Ticker: H4ZS

Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF
TER: 0,50 %
Výkonnost za 3 roky: 6,11 %
Volatilita za 1 rok: 13,41 %
Ticker: MSAP

Nejlepší ETF pro rok 2025 podle sektoru

A konečně, toto jsou nejvýkonnější sektorové ETF za poslední 3 roky. Vzhledem k tomu, že podobných je ve stejném sektoru mnoho, uvedu nejlepší sektory a jejich ETF, abych se neopakovala.

iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)
TER: 0,15 %
Výkonnost za 3 roky: 154,22 %
Volatilita za 1 rok: 24,01 %
Ticker: QDVF

Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist
TER: 0,50 %
Výkonnost za 3 roky: 122,44 %
Volatilita za 1 rok: 15,42 %
Ticker: SMLD

Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc
TER: 0,30 %
Výkonnost za 3 roky: 138,29 %
Volatilita za 1 rok: 24,18 %
Ticker: LYBK

Jak si vybrat nejlepší ETF pro své portfolio

Při výběru nejlepšího ETF je potřeba sledovat nejen samotnou výkonnost, ale také celkové náklady a rizikový profil fondu. Jen tak si můžete vybrat nejlepší ETF pro rok 2025, které budou nejlépe odpovídat vašim investičním cílům a strategii.

Existuje mnoho ukazatelů, podle kterých si můžete vybrat ten svůj, ale nejdůležitější jsou tyto:

• Mít jasnou strategii. Strategie není něco abstraktního, je to to, co vám řekne, které ETF koupit, kdy je koupit a kdy je prodat.
• Sledovat TER nebo Total Expense Ratio. Ten vám ukáže celkové náklady na ETF.
• Přemýšlejte o rozpětí nabídky/poptávky nebo nákupu a prodeje. To vám dá představu o likviditě ETF a jeho aktivech.
• Dávat pozor na index přímé replikace. On vám napoví, do čeho investujete.

Věříme, že vám tento průvodce: nejlepší ETF pro rok 2025 pomůže k úspěšnému investování.