Investování v USA: Nejlepší akcie, investiční fondy a ETF

Investování v USA je téměř povinností pro dobře diverzifikované globální portfolio. Ve skutečnosti Spojené státy zaujímají významné místo ve většině modelových portfolií finančních institucí, zejména těch, které sází na indexování.

Z tohoto důvodu se zdá být investování do americké ekonomiky dobrý nápad.

Krátký přehled o USA

Historie

Spojené státy jsou hlavní světovou ekonomikou, ale ne vždy tomu tak bylo. Ve skutečnosti země vznikla jako kolonie a měla čistě koloniální ekonomiku po dlouhou dobu.

Ekonomická historie Spojených států se dá shrnout jako cesta od koloniálního území k hegemonické velmoci po první světové válce a ještě více po druhé světové válce.

Společenská a ekonomická historie Spojených států není kompletní bez zmíňky o fenoménu imigrace, zpočátku evropské a nyní globální. Tato imigrace je to, co USA přeměnilo na zemi příležitostí a co formovalo její obrovský vnitřní trh, jednu z jejích hlavních výhod.

K tomu se přidal centrální kapitalistický systém a jeho produkční potenciál.

Nicméně, americká moc se upevnila po druhé světové válce s dohodami z Bretton Woods, vytvořením Světové banky, Mezinárodního měnového fondu (MMF) a zárodkem Světové obchodní organizace (WTO).

Zavedení zlatého standardu-dolaru, který postavil americký dolar jako hlavní měnu, dokončilo ustanovení této hegemonické role, kterou si dodnes udržuje.

V současnosti jsou Spojené státy největší ekonomikou na světě, i když začínají vznikat pochybnosti ohledně jejich role a především role dolaru jako hlavní světové měny.

Nejvýznamnější událostí součesnosti je znovu zvolení Donalda Trumpa. Podívejte se, jaký dopad očekáváme na akciový trhu.

Proč investovat ve Spojených státech?

Důvody pro investování ve Spojených státech spočívají v jejich roli jako hlavní světové ekonomiky. Americké HDP představuje 25,32 % světového HDP a 15,39 % upraveného podle parity kupní síly, což je podobný údaj jako před 23 lety, navzdory všem změnám v světovém ekonomickém řádu a vzestupu Číny.

K tomu se přidává robustní vnitřní trh, který promazává jejich ekonomiku, skutečnost, že mají největší společnosti na světě a ano, také dolar.

Mít světovou referenční měnu je dalším důvodem pro investování ve Spojených státech díky konkurenční výhodě, kterou to představuje. Jejich měna umožnila americké burze zmírnit ztráty v roce 2022, protože, jak napsal Luis Aparicio, "investování v USA je dobré i v špatných letech díky dolaru"

Pokles amerického Nasdaq v roce 2022 po přepočtení na EUR klesl z 31 % na 20 % pro investory ze starého kontinentu, abychom uvedli příklad. Něco podobného se děje s fondy investujícími v Severní Americe prodávanými v Evropě, které klesly o 10,86 % ve srovnání s 15,81% u evropských akciových fondů, podle údajů Inverco. A samozřejmě, toto se také odráží, když dojde k nárůstům. Severní americké fondy také rostou více.

Navíc, pokud jde o příjem na obyvatele, Spojené státy jsou jednou z nejbohatších zemí na světě. Konkrétně zaujímají dvanáctou pozici s HDP na obyvatele, které neustále roste.

Velký vnitřní trh, pracovní síla a přírodní zdroje

Jedním z důvodů síly USA je silný vnitřní trh. Vnitřní spotřeba je hlavním motorem americké ekonomiky, jakýmsi záchranným lanem při globálních krizích.

Nebýt závislý na exportu do třetích zemí je konkurenční výhodou oproti jiným ekonomikám. Ve skutečnosti je to jeden z důvodů, proč investovat například v Indii.

K tomu se přidává míra nezaměstnanosti, která nedosahuje 5 %, což umožňuje velmi dynamický pracovní trh.

Na závěr nesmíme zapomenout, že Spojené státy jsou zemí bohatou na suroviny, včetně ropy.

Pokud jste měli pochybnosti o tom, proč vyhradit část svého portfolia Spojeným státům, stále pochybujete?

Hlavní index a burza Spojených států

Burza země

Americká burza sdružuje hlavní světové trhy, počínaje Newyorskou burzou (NYSE) pro akcie a Chicagskou burzou pro komodity.

Wall Street je trh, který určuje vývoj ostatních burzovních trhů. Byl založen v roce 1792, i když oficiálně byl ustanoven až v roce 1817.

Hlavní index

Mnoho indexů americké burzy je referenčních pro svůj sektor, ale pokud je jeden, který definuje Wall Street, je to S&P 500 nebo Standard & Poor`s 500.

Tento index sdružuje 500 největších společností v zemi, které tvoří téměř 80 % kapitalizace americké burzy. S&P 500 se počítá podle váhy firem, takže velké společnosti mají větší váhu.

Není důležitějšího světového indexu než SP 500. To dokazuje i fakt, že se používá jako synonymum pro investování na burze. Takže když se mluví o historické výkonnosti trhů, obvykle se odkazuje na SP 500.

👉Zde můžete získat více informací o jak investovat do SP 500 ze Česka.

Další indexy a burzy v USA

SP 500 není jediným reprezentativním indexem Wall Street. Existuje mnoho dalších burz a indexů:

• Nasdaq a Nasdaq 100. Je to burza, která sdružuje hlavní technologické akcie a je světovým referenčním bodem.
• Dow Jones. Dow Jones Industrial Average je index, který představuje 30 největších společností na newyorské burze.
• Russell 2000. Tento index sdružuje hlavní středně velké a malé společnosti v zemi.
• NYSE Composite. Sdružuje všechny společnosti, které jsou kótovány na Wall Street.
• Amex composite. Sdružuje společnosti kótované na trhu NYSE Amex.
• S&P 500 VIX. Je to index volatility, který měří volatilitu SP 500.

Jak investovat v USA?

Investování v USA prostřednictvím akcií:

Univerzum amerických akcií je obrovské a velmi rozmanité. Od Magnificent 7 (Pozn. Magická sedmička technologickách firem) až po dividendové dojnice (dividendoví aristokraté). K těmto je třeba přidat mnoho dalších titulů mezinárodních společností.

V termínech velikosti a tržní kapitalizace jsou toto nejdůležitější společnosti:

Hlavní společnosti USA:

• Microsoft Corporation (MSFT)
• Apple Inc. (AAPL)
• NVIDIA Corporation (NVDA)
• Alphabet Inc. (GOOG)
• Tesla (TSLA)
• Alphabet Inc. (GOOGL)
• Amazon.com, Inc. (AMZN)
• Meta Platforms, Inc. (META)
• Berkshire Hathaway Inc. New (BRK.B)
• Eli Lilly and Company (LLY)
• Broadcom Inc. (AVGO)

Pokud přemýšlíte o investování do některé z těchto společností, které jsou v současné době velmi populární, doporučujeme vám následující brokery z Rankia:

Freedom24

• Široká škála aktiv a trhů.
• Bezpečná a regulovaná společnost.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztrát.

eToro

• Akcie, ETF, kryptoměny – jak reálné, tak prostřednictvím derivátových produktů.
• Sociální obchodování a copy trading.
• Uživatelsky přívětivá platforma a demo účet.

Navštívit

51 % účtů investorů ztrácí peníze obchodováním CFD s tímto poskytovatelem.

Pokud chcete více informací a seznam nejlepších brokerů, můžete si přečíst náš článek, kde je podrobně popisujeme s jejich výhodami a nevýhodami: 👉 Nejlepší brokeři pro začátečníky

Škála severoamerických akcií je tak široká, že je nemožné investovat do celé země prostřednictvím nich.

Nejlepší fondy pro investování v USA

Existuje mnoho způsobů, jak investovat v Severní Americe nebo v jakémkoli jiném regionu, počínaje přímou investicí do amerických akcií nebo nákupem dluhopisů USA, pokud chcete investovat do fixního příjmu.

Nicméně, investiční fondy jsou jednodušší a přístupnější způsob, jak mít podíl USA ve vašem portfoliu. Velmi stručně řečeno, umožní vám investovat do celé země nebo sektoru země skrze jeden titul.

Začínáme přehledem aktivně spravovaných fondů, které investují v USA a které dosahovaly dobrých výsledků.

Abychom to zjednodušili, rozdělíme tento výběr fondů USA mezi akciové a dluhopisové fondy:

Nejlepší akciové fondy USA

Toto jsou fondy, které investují v USA a které měly nejlepší výkon za poslední tři roky:

JPMorgan Funds - US Select Equity Plus Fund

• ISIN: LU0281484963
• Správce: JPMorgan Asset Management
• Správní poplatek: 1,50%
• Průměrný výnos za 3 roky: 15,27%

Fisher Investments Institutional US All Cap Equity ESG Fund USD 2 Class

• ISIN: IE00BJRDD611
• Správce: Fisher Investments
• Správní poplatek: 0,55%
• Průměrný výnos za 3 roky: 14,53%

AB - Select US Equity Portfolio W EUR Acc

• ISIN: LU1404935469
• Správce: Allice Bernstein
• Správní poplatek: 0,45%
• Průměrný výnos za 3 roky: 14,44%

Nejlepší dluhopisové fondy v USA

Nejlepší dluhopisové fond investující v USA:

Pictet Ultra Short-Term Bonds USD

• ISIN: LU2009036505
• Správce: Pictet AM
• Správní poplatek: 0,5%
• Průměrný výnos za 3 roky: 7,30%

HSBC Global Investment Funds - Ultra Short Duration Bond

• ISIN: LU2334455255
• Správce: HSBC
• Správní poplatek: 0,3%
• Průměrná výnosnost za 3 roky: 7,27%

Payden US Dollar Liquidity Fund (Accumulating)

• ISIN: IE00B07QVV83
• Správce: Payden & Rygel Global Limited
• Správní poplatek: 0,1%
• Průměrná výnosnost za 3 roky: 7,06%

Pokud chcete vědět, kde tyto fondy sjednat, můžete tak učinit prostřednictvím DEGIRO:

DEGIRO

• Regulován předními orgány (BaFin).
• Přístup na 50 globálních trhů.
• Zákaznický servis v italštině a daňový report.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztráty.

Nejlepší indexové fondy pro investování v USA

Indexové fondy jsou fondy, které praktikují pasivní správu. To znamená, že místo pokusu o odhad, které akcie jsou nejlepší a kdy je nejlepší čas na nákup, replikují chování indexu.

V případě amerického trhu může být tímto indexem S&P 500, který zahrnuje 500 největších veřejně obchodovaných společností v zemi, nebo jiný jako Nasdaq, kde se obchodují technologické společnosti.

Toto jsou indexové fondy investující v USA, které dosáhly nejlepšího výsledku:

Amundi S&P 500 ESG

• ISIN: LU0996179189
• Správce: Amundi
• Správní poplatek: 0,15%
• Průměrná výnosnost za 3 roky: 15,38%

Amundi IS S&P 500 AU-DI

• ISIN: IE00B07QVV83
• Správce: Payden & Rygel Global Limited
• Správcovský poplatek: 0,1%
• Průměrný výnos za 3 roky: 7,06%

iShares US Index Fund (IE) D Acc EUR

• ISIN: IE00BDZS0987
• Správce: Black Rock
• Správcovský poplatek: 0,1%
• Průměrný výnos za 3 roky: 13,98%

Dobrý výkon dluhopisů znamená, že mezi nejlepšími indexovými fondy nejsou žádné akciové fondy. Pokud se chcete indexovat na americké vládní nebo korporátní dluhopisy, vaše možnosti jsou:

Nejlepší indexové fondy s pevným výnosem :

• Amundi Index Solutions - Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C
  • ISIN: LU1525415201

• Vanguard U.S. Government Bond Index Fund Investor USD Accumulation
  • ISIN: IE0007471695

Pokud hledáte investovat do indexových fondů a stále se nemůžete rozhodnout, můžete si přečíst náš článek:

👉Indexové fondy pro investování ze Česka

Nejlepší ETF pro investování v USA

ETFs jsou další alternativou pro pasivní investování. Jedná se také o investiční fondy, jenže fungují, operují a zdaňují se jako akcie.

To znamená, že můžete nakupovat a prodávat kdykoli během dne, ale také že provozní náklady jsou jako u akcií a že nemají výhodu daňového odkladu jako indexové fondy. Toto jsou hlavní rozdíly mezi indexovými fondy a ETF.

Nicméně, je tu jedna věc, kterou ETF dělají a indexové fondy ne tolik: investují do specifických sektorů. Proto, pokud chcete investovat do konkrétního sektoru v USA, ETF mohou být skvělou volbou.

Toto je výběr nejlepších sektorových ETF v USA, kde fondy obchodované na burze v oblasti energetiky vynikají nad ostatními. Ve skutečnosti, abychom přidali trochu rozmanitosti, jsme zahrnuli také několik ETF z jiných sektorů:

• Xtrackers MSCI USA Energy UCITS ETF 1DETF
  • ISIN: IE00BCHWNS19
  • Celková návratnost za 3 roky: 99,42%
  • TER: 0,12%

• Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
  • ISIN: IE00BGQYRS42
  • Celková návratnost za 3 roky: 86,04%
  • TER: 0,12%
• iShares Edge MSCI USA Quality Factor UCITS ETF USD (Dist)
  • ISIN: IE00BF2QSQ20
  • Celková návratnost za 3 roky: 52,71%
  • TER: 0,20%

Investování v USA, názor Rankia

Investování v USA je zásadní pro globálně diverzifikované portfolio, vzhledem k pozici USA jako hlavní světové ekonomiky a síle dolaru. S možnostmi sahajícími od jednotlivých akcií až po investiční fondy a ETF mají investoři více cest k přístupu na americký trh.

Ať už hledáte pozice v specifických sektorech, dividendách nebo indexovou strategii, USA nabízí solidní příležitosti pro růst a ochranu vaší investice.

Výhody a nevýhody investování v USA