DEGIRO vs eToro: Který broker je lepší?

Jak DeGiro, tak eToro se dokázali zařadit mezi nejlepší brokery. Jejich růst byl v posledních letech opravdu mimořádný.

Avšak někteří uživatelé nemusí vědět, jaké jsou mezi nimi rozdíly a který je pro ně lepší. Z tohoto důvodu se dnes podíváme na srovnání: brokera DeGiro vs eToro

DEGIRO vs eToro: Co to je a jak fungují?

Jak funguje DeGiro?

DeGiro je broker navržený pro poskytování služeb profesionálním klientům. Byl založen 3. června 2009 v Amsterdamu bývalými zaměstnanci Binck Bank. V roce 2020 ho koupila německá společnost flatex AG; v květnu 2021 došlo k právnímu sloučení pod značkou flatexDEGIRO Bank AG, která nyní působí jako jedna entita s vlastní bankovní licencí.

Časem se jeho vize změnila směrem k integrativnějšímu přístupu, který usiluje o demokratizaci finančních investic; zpřístupnit je jakémukoli typu investora. Proto se v roce 2013 rozhodl otevřít své dveře individuálním investorům. Od té doby začal rychle expandovat po celém evropském kontinentu a stal se jedním z nejvýznamnějších brokerů v Evropě.

👉 Pro více informací o DEGIRO, můžete navštívit náš následující článek: Recenze DEGIRO: Klíčové funkce, nástroje a poplatky

Jak funguje eToro?

V Izraeli, během roku 2007, tři podnikatelé měli velkou vizi: udělat finanční investice dostupné pro všechny lidi na světě. A právě to bylo důvodem vytvoření jedné z vedoucích online finančních platforem na světe. Dnes je platforma eToro považována za největší světovou síť sociálního obchodování.

Po vytvoření jejich obchodní platformy pro poskytování online služeb prostřednictvím technologie Webtrader, v roce 2010 uvedli platformu pro sociální obchodování, což bylo do té doby velmi nevídané.

Disruptivní prvek kopírování ostatních obchodníků (tzv. Copytrading) způsobil revoluci v online obchodování a to zejména pro retailové investory. Díky této funkci, nazvané „OpenBook“, si broker eToro rychle získal uznání a přilákal tak spoustu nových zákazníků.

V roce 2015, po vytvoření jejich aplikace pro mobilní zařízení, sloučili svou platformu Webtrader s dříve zmíněnou OpenBook.

Prostřednictvím vylepšení a rozšíření nabídky aktiv, se eToro stalo online brokerem používaným miliony obchodníků z více než 140 zemí na světě.

S příchodem kryptoměn se broker stal alternativou kryptoměnovým burzám pro ty, kteří chtějí obchodovat s tímto typem aktiv.

👉 Pro více informací o eToro, můžete se podívat na náš následující článek: Názory na eToro

Hlavní vlastnosti eToro vs DEGIRO

Který broker je bezpečnější a spolehlivější, DeGiro nebo eToro?

Nejprve se pojďme podívat na oba brokery z hlediska bezpečnosti a spolehlivosti, tedy jak jsou regulováni a do jaké míry zaručují vaše prostředky.

Regulace DEGIRO

DEGIRO Bank AG spadá pod dohled německého finančního regulátora BaFin. V Nizozemsku je nizozemská pobočka registrována u DNB a podléhá dohledu AFM a DNB.

Je DEGIRO důvěryhodný broker?

Degiro je minimálně regulován velmi kompetentním dozorovým orgánem a dokonce i prostřednictvím své banky Flatex, která je kótována na burze. To znamená, že tento broke je bezpečný. Ale co v případě krachu, jsou naše peníze pojištěny?

Kapitál uložený u brokera DEGIRO je zaručen německým právním systémem záruky vkladů až do výše 100 000 EUR na klienta. K tomu se přidává německý systém odškodnění pro investory (jako FOGAIN), který pokrývá až 90 % aktiv s maximem 20 000 EUR.

Regulace eToro

Co se týče brokera eToro, ve skutečnosti se jedná o společnost s mnoha dceřinými společnostmi. Skutečnost, že holding je založen na různých společnostech, je běžná u online brokerů, kteří nabízejí své služby na celosvětové úrovni, protože je nutné získat příslušnou licenci udělenou regulačním orgánem země nebo regionu, ve kterém se má vykonávat finanční zprostředkovatelská činnost, viz níže:

• eToro (Evropa) Ltd (včetně Španělska): CySEC z Kypru
• eToro (Spojené království) Ltd: FCA z Anglie
• eToro AUS Capital Limited: ASIC z Austrálie

Jak jsme uvedli o několik odstavců výše, eToro (Evropa) je regulováno CySEC, s licenčním číslem 109/10.

Kypr je členskou zemí Evropské unie, a proto je tato zprostředkovatelská služba podléhající právním předpisům v rámci evropského rámce.

Z tohoto důvodu má také schopnost nabízet své služby na celém společném území a je také registrována u Národní komise pro cenné papíry jako investiční služba Evropského hospodářského prostoru s volným poskytováním služeb.

Je eToro spolehlivý broker?

EToro je bezpečný broker (i když ne tak bezpečný jako DEGIRO), a to platí i pro otázku spolehlivosti.

Jako společnost se sídlem na Kypru, eToro je připojeno k záručnímu fondu země, který pokrývá až 20 000 EUR v případě krachu.

Nabídka produktů a trhů eToro vs DeGiro

Pojďme se nyní podívat na analýzu dalšího důležitého aspektu. A to jaké produkty a trhy jsou dostupné u těchto dvou brokerů.

Produkty a trhy dostupné na DeGiro

DeGiro je broker, který umožňuje operace s širokou škálou finančních nástrojů:

• Akcie: Přístup k více než 31 burzám, kde se obchoduje s reálnými aktivy.
• ETFs: V nabídce má více než 2 000 ETFs

• Finanční futures: Expozice na 14 trhů futures.
• Dluhopisy: Degiro má k dispozici více než 650 dluhopisů, jak vládních, tak korporátních.
• Opce: Až 12 trhů s opcemi
• Warranty
• Investiční fondy: Zahrnuje 64 fondů, s přístupem k správcům jako BlackRock nebo Vanguard

Na Degiro je možné investovat do velkého množství finančních trhů:

Produkty a trhy dostupné s eToro

eToro také nabízí akcie, kryptoměny a ETF a další nástroje

• Akcie: eToro nabízí přístup k obchodování s reálnými akciemi i přes CDFs na globálních burzách, včetně obchodování s americkými a mezinárodními akciemi.
• ETFs: V nabídce má více než 250 ETFs
• Finanční futures: Nedostupné
• Dluhopisy: Nedostupné
• Opce: eToro nabízí obchodování opcí pouze prostřednictvím specializované aplikace eToro Options, kde ale není detailní přehled o podkladových akciích.
• Warranty: Nedostupné
• Investiční fondy: Nedostupné
• Kryptoměny: eToro má k dispozici také kryptoměny, ale pouze deriváty kryptoměny s poplatkem 1 %.

Který broker nabízí lepší typy účtů, eToro nebo DEGIRO?

Před zahájením procesu otevření účtu nám zbývá další důležitý detail. Kdo nabízí lepší typy účtů? Degiro vs etoro: Zde je srovnání.

Účty dostupné na DeGiro

Otevření účtu s DeGiro je zcela online a jedná se o rychlý a jednoduchý proces.

V procesu registrace musí investor vybrat mezi čtyřmi typy profilů:

• Profil Basic: Základní účet poskytuje přístup ke všem produktům, které broker nabízí, ale neumožňuje krátké pozice v akciích, derivátech a také neumožňuje pákový efekt. Výhodou tohoto účtu je, že později může být změněn na pokročilejší, jako je Active nebo Trader.
• Profil Active: Tento vám poskytuje všechny služby základního profilu a navíc krátké pozice v hotovosti, krátké pozice akcií a dalších derivátů. S tímto profilem bude využití krátkých pozic v hotovosti omezeno na 50 % vaší volné marže (margin call).
• Profil Trader: Jedná se přesně o samý profil jako Active, ale kde krátké pozice jsou omezeny na 100 % margin callu. Jedná se tedy o mnohem rizikovější profil.
• Profil Day Trader: Jedná se o profil, který umožňuje obchodovat mnohem aktivněji v časech, které určují trhy, takže limity se mohou měnit mezi 08:00 a 21:30 SEČ. Umožňuje tak větší expozici na trhu, protože riziko se vypočítává jinak.

Před lety existoval také účet custody, nicméně je třeba dodat, že tento typ účtu již neexistuje.

Takže pro krátkodobé obchodování a s deriváty bude nutné změnit účet Basic na Active, Trader nebo Day Trader.

👉 Více informací v naší recenzi Degiro!

Účet eToro

Co se týče brokera eToro, ten má pouze jeden typ účtu pro maloobchodní klienty (kromě možnosti vstoupit do klubu eToro s různými členstvími).

V tomto směru není mnoho dalšího k dodání, protože jejich účet je velmi čistý, přístupný a také intuitivní.

Poplatky eToro vs Degiro

Vstupujeme do jednoho z kritických bodů tohoto srovnání. Jedním z faktorů, kterým investoři obvykle věnují největší pozornost, jsou totiž právě poplatky brokera.

Ale jak obvykle uvádíme, poplatky jsou faktorem, který je třeba vzít v úvahu, ale hodnocení brokera by mělo zahrnovat všechny aspekty, které uvádíme v této srovnávací tabulce (spolehlivost, dostupné nástroje, služby atd.).

Poplatky brokera DEGIRO

Toto je jeden ze silných bodů brokera DEGIRO a jedna z jeho hlavních charakteristik.

Broker začal poskytovat služby profesionálním klientům. Proto má neobvykle nízké poplatky. Ve skutečnosti je považován za jednoho z nejlevnějších brokerů.

Poplatky akcie

Za každý obchod s akciemi se účtuje pevný manipulační poplatek ve výši 1 GBP (nebo ekvivalentní poplatek za akcie v jiných měnách). Kromě toho se provize liší podle toho, na které burze jsou akcie kótovány:

Poplatky ETF

Další důležitou vlastností společnosti DEGIRO je široký seznam ETF, díky kterému je DEGIRO jedním z nejlepších brokerů pro obchodování s ETF. Kromě toho nabízí bohatý výběr ETF bez poplatků:

Poplatky za podílové fondy

DEGIRO nabízí širokou škálu podílových fondů od mnoha prestižních fondových domů, včetně Goldman Sachs, Actiam, BNP Paribas nebo Fidelity. Při investování do fondů je důležité individuálně prostudovat TER fondu (total expense ratio), tedy jaké jsou celkové náklady fondu.

Poplatky dluhopisy

Na dluhopisy se vztahují poplatky ve výši 2 EUR a manipulačním poplatkem ve výši 1 EUR. Mohou však být účtovány i další poplatky, například spready, poplatek za připojení nebo měnové poplatky.

Poplatky za opce a futures

DEGIRO nabízí slušnou nabídku opcí a futures. Stejně jako u ostatních produktů jsou náklady vysoce konkurenceschopné: za každou smlouvu se platí 0,75 EUR (opce i futures).

Poplatek za připojení k burze

DEGIRO účtuje poplatek 2,50 EUR za kalendářní rok, pokud se připojíte na jinou burzu, než je britská burza.

Ostatní poplatky

DEGIRO si neúčtuje žádné poplatky za nečinnost, vklady a výběry kapitálu:

Poplatky eToro

Na druhou stranu, eToro je jedním z online brokerů bez poplatků za obchodování s akciemi a ETF. Jinými slovy, při investování do akcií a ETF v rámci přímý prodeje a nákupu neúčtuje žádný poplatek.

Poplatky se také účtují pouze za ostatní produkty. Například při investování do kryptoměn, se uplatňuje spread 1 % z investované částky do aktiv. Tento 1 % poplatek je zahrnut v ceně aktiva, jinými slovy, cena, která se zobrazí na eToro, když chcete koupit, je konečná nákupní cena, včetně tohoto poplatku.

Ostatní poplatky jsou určeny vybíráním prostředků (5 USD), konverzí měn (od 50 pips) a poplatkem za neaktivitu (10 USD/měsíc), pro ty, kteří jsou více než 12 měsíců bez aktivity na účtu.

eToro vs DEGIRO: Minimální vklad a otevření účtu

Nyní pokud již víte, u kterého brokera by jste si raději otevřeli účet, na základě jejich bezpečnosti, typů účtů, nebo poplatků. Pojďme se podívat na dva základní aspekty, jak snadné je otevřít účet a provést minimální vklad.

Otevření účtu na eToro ve 3 krocích:

Proces otevření účtu na eToro je jednoduchý, online a nezabere vám více než 10 minut. Stručně řečeno, otevření účtu na eToro lze provést ve pěti krocích:

1. Registrace: registrační formulář poskytující vaše jméno, e-mailovou adresu a heslo
2. Ověření účtu: Poskytnutí osobních údajů, včetně vašeho identifikačního čísla (pas nebo občanský průkaz), vaší adresy a některých finančních údajů.
3. Povinný vklad: Jakmile bude váš účet ověřen, budete muset provést svůj první povinný vklad. Můžete vkládat prostředky prostřednictvím několika platebních možností:

• Kreditní/debetní karta,
• Bankovní převod
• Ostatní elektronické platební metody (Paypal...)

Minimální vklad na eToro

Jak vidíme, otevření je také snadné, rychlé a zcela digitální. Vyžaduje však minimální vklad 50 USD pro velké množství zemí (včetně Česka)

V některých zemích je to až 200 USD. Existují však určité geografické oblasti, kde je vyžadován vyšší nebo nižší minimální vklad:

Otevření účtu na DEGIRO ve 3 krocích:

Stejně jak jednoduché je otevřít účet u eToro, je to stejně jednoduché a intuitivní u brokera DEGIRO. Pravdou je, že v tomto bodě oba brokeři sdílejí tuto vlastnost.

Pro otevření účtu na DEGIRO, musíte jen sledovat následující tři kroky:

Otevření účtu na eToro ve 3 krocích:

1. Registrace: Přejděte na webovou stránku DEGIRO a klikněte na tlačítko „Otevřít účet“. Vyplňte registrační formulář poskytnutím svých osobních údajů.
2. Ověření účtu: Poskytněte potřebné informace k ověření vašeho účtu, včetně vaší identifikace, osobních údajů nebo čísel účtů.
3. Vklad: Proveďte svůj první vklad bankovním převodem

Minimální vklad u brokera DEGIRO:

Tento bod je skutečně zajímavý, protože nezáleží na tom, z jaké země v Evropě (z těch, které poskytuje služby) operujete, když jste v kroku 2 „ověření účtu“, budete muset provést minimální vklad (aby se rychleji ověřilo, že číslo účtu je skutečně vaše) a to 0,1 EUR.

Ano, 0,1 EUR je opravdu minimální vklad u brokera DEGIRO.

Platforma DeGiro vs eToro

Pokračujeme dalším bodem zájmu a to platformou DEGIRO proti platformě eToro, nazvanou Webtrader. Pojďme se na to podívat:

Platforma nabízená brokerem DeGiro

Obchodní platforma, kterou DeGiro nabízí svým klientům, je kompletní a efektivní nástroj a vyznačuje se svým atraktivním a jednoduchým ovládáním.

Mimo jiné tato platforma umožňuje:

• Přístup k portfoliu aktiv pro jeho správu
• Vydávání různých typů příkazů
• Zvýrazněné zprávy
• Ekonomický kalendář

Kromě toho DEGIRO také nabízí aplikaci pro mobilní zařízení (oceněnou jako nejlepší obchodní aplikace ve Francii a Velké Británii).

Obchodní platforma eToro

Obchodní nástroj eToro je charakteristický tím, že je navržen pro poskytování služeb souvisejících se sociálním obchodováním (tzv. Copy Trading). Ve skutečnosti se jedná o významného brokera v tomto ohledu.

Platforma nabízená tímto brokerem je vlastní, zcela online a s menu na levé straně pro správu všech jejích funkcí pro intuitivní využití.

Její design je čistý a atraktivní. Navíc obchodník má k dispozici všechny potřebné funkce pro správu obchodování, včetně:

• Upozornění
• Zprávy o portfoliu
• Zprávy
• Statistiky
• Komentáře ostatních obchodníků na sociální síti.

Hledání aktiv a/nebo osob pro investování je jednoduché pomocí vyhledávače umístěného v horní části obrazovky.

Na druhou stranu, s výjimkou možnosti nastavit sledovací seznam, nepodporuje personalizaci platformy.

Stejně jako DeGiro, eToro také nabízí obchodní aplikaci pro mobilní zařízení.

Vklady a výběry u brokera DeGiro a eToro

Politika vkladů a výběrů DeGiro

DeGiro umožňuje vkládat a vybírat prostředky bankovním převodem. Za tento typ operací neúčtuje žádné poplatky a obvykle trvají 2 až 3 dny. (ovšem u Degira lze vybírat pouze CZK, i když účet může být veden v Eurech)

Nabízí az 9 základních měn, ve kterých může být účet denominován (obecně platí, že základní měnou bude měna země původu obchodníka):

• EUR.
• GBP.
• CHF.
• DKK.
• NOK.
• SEK.
• CZK.
• PLN.
• HUF.

Politika vkladů a výběrů eToro

Pokud jde o eToro, měli bychom nejprve uvést, že účet je denominován v amerických dolarech. Při provádění hotovostních operací broker účtuje poplatky za konverzi měn.

Ale tento broker nabízí několik platebních mechanismů pro provedení vkladů:

• Kreditní/debetní karta.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Rapid Transfer.
• Klarna/Sofort Banking.
• Elektronický převod fondů.
• Online bankovnictví / Trustly (pro EU).
• POLi (pouze pro AUD).

V případě výběrů se možnosti zmenšují:

• Kreditní karta.
• Paypal.
• Bankovní převod.

Pro výběr peněz je vyžadován minimální částka 30 USD a to s jednorázovým poplatkem 5 USD. Stejně tak, všechny vklady provedené převodem s eToro musí být alespoň 500 USD. To je nevýhoda ve srovnání s nizozemským brokerem Degiro.

Zákaznický servis a služby DeGiro oproti eToro

Zákaznický servis DeGiro

• Platforma v Češtině: ✅
• Kontaktní telefon: ✅
• E-mail: ✅
• Chatbot: ❌
• Podpora v češtině: ❌

Zákaznický servis DeGiro se opírá o e-mail a kontaktní telefon. Operátor se může spojit s brokerem od 08:00 do 17:30 hodin (neposkytuje 24/7 servis).

Mají také stránku s často kladenými otázkami a vzdělávací sekci, kde můžete přistupovat k obchodní akademii a učit se analyzovat trhy.

Kvalita zákaznického servisu DeGiro je obecně považována za dobrou. I když by mohla být předmětem zlepšení (například podle tvrzení, e-mailový servis funguje poměrně pomalu).

Na druhou stranu, DeGiro nenabízí demo účet.

Zákaznický servis eToro

Pokud jde o eToro, nabízí zákaznický servis, který splňuje standardy online brokerů.

• Platforma v češtině: ✅
• Kontaktní telefon: ✅(od 5 000 vložených USD)
• E-mail: ✅
• Chatbot: ✅
• Podpora v češtině: ✅

Etoro má také živý chat, ale nemá úplnou dostupnost (24/7). Nicméně, je možné získat podporu v češtině.

Operátor může přistupovat k centru pomoci prostřednictvím obchodní platformy. Na této stránce lze najít vzdělávací sekci.

Služba eToro je považována za rychlou a spolehlivou.

Kromě toho tento broker nabízí úplně zdarma a neomezeně demo účet se 100 000 USD.

eToro vs DEGIRO názory

Dalším základním aspektem dobrého srovnání je hodnocení jaké názory má investiční komunita na každého brokera.

Takže pokud se podíváme na Trustpilot, který je jedním z referenčních míst pro investory, vidíme, že jak DEGIRO, tak eToro mají více méně dobré názory, oba nad 4 (4,3 pro eToro a 4,6 pro DEGIRO), nicméně, eToro má prakticky 15krát stejný počet názorů jako DEGIRO.

Názory na eToro na Trustpillot		Názory na DEGIRO na Trustpilot

Názory na eToro na Trustpillot	Názory na DEGIRO na Trustpilot

A více méně totéž výsledek najdeme na Google Play, kde investoři mají rádi zanechávají své recenze a dojmy z využitelnosti a vlastností každého brokera.

Jak jsme již řekli, hodnocení je stále vysoké pro oba brokery. Degiro ovšem v poslední době dosti klesá. (Degiro mělo nedávno problémy s KIID dokumenty)

Názory na eToro na Google Play		Názory na DEGIRO na Google Play

Názory na eToro na Google Play	Názory na DEGIRO na Google Play

Další zajímavé články o Etoro a Degiro

Pokud vás láká hlubší porovnání dalších brokerských platforem dostupných na českém trhu, doporučuji začít třeba článkem o tom, který broker je lepší – eToro vs XTB – případně si přečíst detailní recenzi XTB, zaměřenou na bezpečnost, poplatky a platformu. Pokud vás zajímá investování s pákou, určitě zvažte přečtení současných přehledů CFD brokerů v ČR. Pro ty, kteří hledají možnosti bez poplatků, existuje užitečný výběr brokerů bez poplatků v Česku. Pokud preferujete tradiční strukturu investic a analýzu komisařských poplatků, podívejte se na recenzi brokera Lynx, která hodnotí komise, nástroje i bezpečnost.

Náš názor na srovnání mezi eToro a DEGIRO

Oba brokeři jsou plně regulováni orgánem EU, který uplatňuje všechny záruky stanovené směrnicí MiFID. Je však třeba objasnit, že regulace DEGIRO, jakožto burzovně obchodované banky, je mnohem vyšší než regulace eToro, které je dohlíženo CySEC.

Co se týče produktů. Který broker je lepší? To skutečně záleží na vašem investičním profilu. DEGIRO je více zaměřen na začínající akciové investory s chutí dělat stock picking, zatímco eToro, i když přijímá tento profil investora, hledá více obchodníka nebo také sociální obchodování (Copy Trading).

Významné rozdíly můžeme také vidět v poplatcích uplatňovaných jedním a druhým brokerem. Až do té míry, že eToro neúčtuje poplatky za operace pro akcie a ETFs, zatímco poplatky DEGIRO jsou od 1 EUR do několika EUR.

Co se týče obchodní platformy, obě mají omezenou možnost přizpůsobení každému uživateli. Nicméně, oba nástroje jsou jednoduché na ovládání (i když mohou být trochu jednoduché pro zkušenějšího obchodníka).

Naše srovnání DeGiro s eToro nám ukázalo, že se jedná o dva různé zprostředkovatele. Zatímco eToro je zaměřeno na typ operací a služeb více zaměřených na sociální obchodování, DeGiro nabízí řadu finančních nástrojů pro začínající akciové investory.

Klady a zápory DEGIRO vs eToro

Následuje konečné shrnutí obou brokerů, ve všech již zmíněných bodech:

Který broker je tedy lepší? DEGIRO nebo eToro? To jasně závisí na tom, jaký typ investora jste.

👉Pokud vás nezaujal ani broker Degiro ani Etoro, podívejte se na nejlepší brokery bez poplatku!