XTB vs Saxo Bank | Který broker je lepší?

Přišel čas porovnat dva z nejznámějších brokerů v Evropě: XTB vs SaxoBank. V tomto článku se podíváme na všechny aspekty těchto brokerů, od regulace po zákaznický servis, nebo od účtů po poplatky.

Saxo Bank nebo XTB? Srovnání brokerů a jak fungují

Broker zprostředkovává transakce investorů. V podstatě je předává trhu za určitý poplatek. Samozřejmě, existuje mnoho typů brokerských firem, ale v zásadě takhle funguje jejich obchodní činnost.

Pojďme se trochu lépe seznámit s těmito dvěma brokery, kteří jsou předmětem tohoto článku.

Jak funguje broker Saxo Bank?

Saxo Bank je dánská investiční banka založená v roce 1992, nabízí služby online obchodování a investování. Společnost je regulována několika finančními autoritami na celém světě, včetně Dánského úřadu pro finanční služby (FSA) a Britského úřadu pro finanční chování (FCA).

Saxo Bank obdržela upgrade kreditního ratingu od S&P Global Ratings, z „BBB“ na „A-“v dubnu 2024. Toto zlepšení odráží konsolidovaný finanční profil a trvalé závazky v oblasti řízení rizik a finanční stability. Kromě toho byla označena jako Finanční instituce systémového významu (SIFI) Dánským úřadem pro finanční dohled, což zdůrazňuje roli a význam společnosti pro ekonomiku, spolu s dodržováním vyšších kvalitativních standardů.

U Saxo Bank máte možnost koupit akcie, ETF a další finanční produkty pro udržení vašich dlouhodobých investic.

Prostředky uložené na účtech Saxo Bank jsou chráněny Dánským garančním fondem. Tento Fond pokrývá až 100 000 EUR na klienta v případě bankrotu nebo ukončení činnosti banky.

Jak funguje broker XTB?

XTB je již mnoho let jedním z lídrů online brokerů v Evropě díky vlastnostem, které uvidíme dále. Jeho zákaznická základna se od uvedení nabídky obchodování s akciemi a ETF bez poplatků výrazně rozšířila.

Není to broker zaměřený 100% pro začátečníky, i když mnoho lidí začíná investovat prostřednictvím nich a jsou velmi spokojeni. Obchodníci se středním a pokročilým profilem jsou velmi spokojeni díky široké škále trhů a aktiv, na kterých mohou získat expozici.

Nejen v Polsku, kde má XTB své centrální sídlo, patří mezi lídry trhu – silné zastoupení má také v dalších 13 zemích, včetně České republiky, Španělska, Velké Británie, Německa nebo Portugalska.

Hlavní vlastnosti Saxo Bank a XTB

Saxo Bank vs XTB: Který broker je bezpečnější?

Regulovaný broker poskytuje investorům jistotu. Regulace přináší pro brokery určité náklady a různé podmínky.

Tak, aby bylo možné získat provozní licenci v určité zemi nebo regionu, musí brokeři splnit určité podmínky, které nejsou zrovna velmi jednoduché. Navíc, musí udržovat své podmínky pro udržení licence v průběhu let.

Pro klienty to znamená, že broker je pro obchodování na finančních trzích bezpečný.

Regulace brokera XTB

XTB broker je dobře regulován a dohlížen v různých zemích, kde působí:

• V České republice je XTB regulováno Českou národní bankou (ČNB) jako poskytovatel investičních služeb a makléřských činností.
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) – evropským klientům je přiřazena entita XTB Ltd., která je tímto orgánem regulována (CySEC Licence č. 169/12) .
• Polish Financial Supervision Authority (KNF) v Polsku, kde se nachází hlavní sídlo, pro většinu evropských zemí.
• Financial Conduct Authority (FCA) – regulace pro klienty z UK prostřednictvím XTB Limited, FRN 522157.
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) – XTB provozuje španělskou pobočku (Sucursal) pod regulací CNMV.
• Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) – XTB má povolení k činnosti i v Rumunsku prostřednictvím místního regulátora.

Regulace brokera Saxo Bank

Je to špičková investiční banka v průmyslu a je licencována v následujících zemích:

• Rumunsko
• Dánsko
• Spojené království
• Itálie
• Česko
• Nizozemsko
• Singapur
• Švýcarsko
• Francie
• USA
• Japonsko
• Hong Kong
• Austrálie

Nabídka produktů a trhů Saxo Bank vs XTB

Produkty a trhy Saxo Bank

S Saxo Bank, z jednoho účtu, můžete investovat do hlavních světových trhů prostřednictvím velkého počtu finančních nástrojů:

• Akcie
• ETF
• Fondy
• Státní a korporátní dluhopisy
• Futures kontrakty
• Opce
• Měny
• Kryptoměny

Produkty a trhy XTB

XTB umožňuje přístup k 16 hlavním světovým burzám, včetně několika evropských, amerických a asijských burz. V nabídce má tento broker přes 4500 akcií a 1400 ETFs. Pokud jde o katalog, toto jsou produkty, do kterých lze investovat s XTB:

• Akcie (celé a zlomkové)
• ETFs
• Účet s úrokovým výnosem
• Investiční plány
• Deriváty (CFDs) z:
  • Forex
  • Indexy
  • Suroviny
  • Kryptoměny
  • Akcie
  • ETFs

Typy účtů XTB vs Saxo Bank

XTB: Účty

XTB v České republice nabízí pouze jeden typ reálného obchodního účtu – Standardní účet, který je navržen tak, aby vyhovoval širokému spektru retailových investorů. Umožňuje obchodování s širokou škálou aktiv včetně akcií, ETF a CFD na měny, indexy, komodity i kryptoměny. Výhodou tohoto účtu je nulový poplatek za obchodování akcií a ETF do měsíčního objemu 100 000 €, přičemž nad tento limit se uplatňuje poplatek 0,2 % (minimálně 10 €). U CFD jsou náklady zahrnuty ve spreadu, bez dodatečné provize. Účet má ochranu proti negativnímu zůstatku, minimální obchodní objem je 0,01 lotu a klientské prostředky jsou vedeny na oddělených (segregovaných) účtech, což zajišťuje jejich bezpečnost. Všechny tyto prvky dělají ze Standardního účtu univerzální a přístupné řešení pro každého investora, bez ohledu na zkušenosti.

Saxo Bank: Účty

Náklady a poplatky: XTB vs Saxo Bank

Poplatky XTB

Akcie (a zlomkové akcie):

•  Objem menší než 100 000 eur: 0 eur
• Objem větší než 100 000 eur: 0,2 % (minimálně 10 eur)

ETF (a zlomkové ETF):

• Objem menší než 100 000 eur: 0 eur
• Objem větší než 100 000 eur: 0,2 % (minimálně 10 eur)

Další poplatky XTB:

Poplatky Saxo Bank

Otevření účtu a minimální vklad: Saxo Bank vs XTB

XTB: Otevření účtu

1. Navštivte oficiální web XTB nebo si stáhněte mobilní aplikaci xStation, která je dostupná pro Android i iOS. Registrace je plně online a zabere jen několik minut.
2. Zadejte svou e-mailovou adresu a zemi bydliště. Tím zahájíte proces otevření účtu.
3. Vyplňte požadované osobní údaje, včetně jména, data narození a kontaktních informací. Tyto údaje jsou nezbytné pro ověření identity a splnění regulačních požadavků.
4. Zvolte obchodní platformu. Na začátku můžete využít bezplatný demo účet na 30 dní, který vám umožní otestovat prostředí bez rizika. Po uplynutí zkušební doby si budete muset vybrat, zda chcete pokračovat na reálném účtu.
5. Aktivujte účet ověřením identity a adresy. Nahrajete občanský průkaz nebo pas a doklad o bydlišti (např. výpis z účtu, faktura za energie). Po ověření můžete okamžitě začít investovat.

XTB nemá minimální limit pro své klienty. Pouze 10 EUR za každou transakci, pokud investujete do akcií a ETF.

Saxo Bank: Otevření účtu

Otevření účtů Saxo je zcela digitální, snadno použitelné a je k dispozici ve většině zemí a jazycích. Minimální vklad je však v některých zemích vysoký a ověření může být pomalé.

Saxo Bank nabízí tři typy běžných účtů pro České investory (typy účtů se mohou lišit v jiných zemích):

• Classic: minimální vklad 0 euro

• Platinum: minimální vklad 200,000 euro

• VIP: minimální vklad 1,000,000 euro

S účty Platinum a VIP můžete využít výhodnější cenové struktury poplatků a k tomu majitelé VIP účtů mají svého vlastního manažera.

Obchodní platformy: XTB vs Saxo Bank

Platforma XTB

XTB nabízí dvě vlastní platformy: xStation 5 a XTB App

Obě platformy jsou navrženy s důrazem na uživatelskou přívětivost, intuitivní ovládání a vysokou rychlost provádění příkazů, což ocení zejména aktivní obchodníci.

XTB prostřednictvím své platformy xStation nabízí velmi rychlé zpracování pokynů, což je ideální pro krátkodobé strategie jako scalping či intradenní obchodování. Platforma je dostupná jak ve verzi pro Windows a macOS, tak i jako webová aplikace a mobilní verze pro iOS a Android.

xStation je zcela zdarma a obsahuje integrované tržní zprávy, analýzy, ekonomický kalendář i rozsáhlé vzdělávací materiály v češtině. Jedinou drobnou nevýhodou může být to, že některým začátečníkům může prostředí na první pohled působit komplexněji, a proto vyžaduje určitý čas na seznámení. Po zvládnutí základního ovládání však poskytuje velmi výkonné nástroje i pro náročnější uživatele.

Platforma Saxo Bank

Saxo Bank nabízí svým klientům dvě obchodní platformy: SaxoTraderGO a SaxoTraderPro.

První je pro maloobchodní investory a druhá pro profesionály.

Zákaznická podpora: Saxo Bank vs XTB

Zákaznická podpora Saxo Bank

Saxo zákaznický servis je dostupný v mnoha jazycích včetně češtiny, s telefonickou podporou, chatem a e-mailem, které fungují efektivně.

Je také možné využít live chat. Ten poskytuje relevantní odpovědi na základní otázky jako „jaký je poplatek za nečinnost?“ apod.

Zákaznická podpora XTB

• ✅Kancelář v Česku: Boudníkova 2506/3, 180 00 Praha 8-Libeň
• ✅Kontaktní telefon: +420 228 884 063
• ✅E-mail: [email protected]
• ✅Služby v češtině: Ano
• ✅Chatbot: Ano

Výhody a nevýhody: XTB vs Saxo Bank

Saxo Bank vs XTB: který broker je lepší?

Broker Saxo Bank je globální poskytovatel služeb a jako takový provozuje několik samostatných právních subjektů v různých regionech světa. Služby poskytované různými subjekty se mohou mírně lišit, zejména co se týče poplatků a produktových portfolií.

Je regulován předními finančními autoritami a má dlouhou historii, což je výrazným znamením bezpečnosti.

XTB se odlišuje zejména svou dostupností pro maloobchodní investory. Platforma je navržena tak, aby byla přehledná, snadno použitelná a cenově transparentní, což ocení jak začínající, tak pokročilí investoři. Díky dlouholeté zkušenosti na trhu a přímé přítomnosti ve více než 13 zemích Evropy nabízí XTB vysokou úroveň lokalizace a zákaznické podpory.

Důležitým faktorem důvěry je také rozsáhlá regulace v rámci evropských jurisdikcí, která poskytuje klientům právní jistotu, ochranu prostředků a transparentnost v každodenním obchodování. Tyto vlastnosti činí z XTB jednu z nejdostupnějších a nejspolehlivějších platforem pro široké publikum individuálních investorů.

Takže, každý broker je vhodný pro určitý typ klientů. Ti, kteří hledají něco trochu sofistikovanějšího, mohou klidně vybrat Saxo Bank. Ti, kteří hledají brokera pro maloobchodní klienty, budou spokojeni s brokerem XTB.

Často kladené otázky

Další srovnání brokerů

Pokud vás zajímají detailní srovnání dalších brokerů, podívejte se na následující sekce: Saxo Bank vs Interactive Brokers, DEGIRO vs eToro, DEGIRO vs Interactive Brokers, DEGIRO vs XTB, nebo eToro vs XTB. Každá z těchto analýz je připravena tak, aby vám pomohla najít brokera nejlépe odpovídající vaší investiční strategii a preferencím.