Trading 212 vs eToro | Který broker je lepší?

V dnešním článku se podíváme na analýzu mezi brokerem Trading 212 a eToro. Zaměříme se na nejdůležitější body každého z nich. Jak jsou tito brokeři regulováni? Jaké finanční nástroje nabízejí? Pojďme se podívat na srovnání brokera Trading 212 vs eToro.

Trading 212 vs eToro jak tito brokeři fungují?

Jak eToro, tak Trading 212 jsou dva online brokeři, kteří nabízejí možnost investovat do různých typů aktiv, jako jsou akcie, fondy, ETF, kryptoměny a další. Oba vynikají svou spolehlivostí, kterou nabízí jejich regulace, jejich obchodní platformy.

Oba brokeři mají jak webovou verzi, tak aplikaci pro investování z mobilního telefonu, což je velmi pohodlné. Zatímco Trading 212 vyniká jako snadno použitelná alternativa, dobrá pověst eToro byla posílena díky jeho možnosti sociálního obchodování, což je oblíbená volba mnoha uživatelů.

Jak funguje broker Trading 212?

Trading 212 je online broker, který byl založen v roce 2004 v Sofii, Bulharsku. Společnost má mobilní obchodní aplikaci a platformu založenou na webu. Během uplynulého desetiletí společnost získala následující ocenění:

• Nejlepší obchodní platforma na Forex Expo Awards 2019.
• Nejlepší mobilní obchodní platforma na Finance Magnates Awards 2019.
• Nejspolehlivější broker podle FX Empire v roce 2019.

Na druhou stranu, Trading 212 umožňuje svým klientům obchodovat širokou škálu finančních nástrojů, včetně měn nebo kryptoměn a nabízí demo účet s virtuálními prostředky.

Platforma je dostupná ve více než 20 jazycích a má k dispozici řadu platebních metod. Neúčtuje si poplatky za obchodování ani za úschovu, ale za směnu měn ano. Většina jeho příjmů pochází z rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou, tedy spreadem.

Podle aktuálních údajů z května 2025 Trading 212 dosáhl významného milníku: 4,5 milionu „lifetime funded accounts“, tedy účtů s reálným zůstatkem aktiv, a správu aktiv ve výši přes 25 miliard liber.

👉 Pro více informací o brokerovi navštivte naši recenzi: Trading 212 recenze - Poplatky, platforma a recenze

Jak funguje broker eToro?

eToro je investiční platforma pro finanční aktiva založená v roce 2007 bratry Yoni a Ronen Assia a Davidem Ringem. Společnost sídlí v Tel Avivu (Izrael) a má kanceláře na Kypru, ve Spojeném království a ve Spojených státech.

Velká část jeho globálního úspěchu je způsobena funkcí social trading, která umožňuje uživatelům obchodovat s různými aktivy, jako jsou akcie, komodity, měny a kryptoměny, replikováním obchodů úspěšných investorů.

Celkově má eToro více než 20 milionů registrovaných uživatelů z více než 140 zemí a získalo několik ocenění, mezi nimi:

• Nejlepší platforma pro social trading od Financial Times
• Nejinovativnější finanční produkt od časopisu World Finance.

👉 Pamatujte, že pro více informací o tomto brokerovi máme další recenzi: eToro - Analýza a názor na brokera

Hlavní charakteristiky Trading 212 vs eToro

Bezpečnost Trading 212 vs eToro

Pro určení, který z těchto dvou brokerů je spolehlivější a bezpečnější, musíme vzít v úvahu jejich regulaci a také garanční fondy, které nabízí:

Regulace a garanční fond Trading 212.

Trading 212 je regulována Úřadem pro finanční chování (FCA) ve Spojeném království, Komisí pro cenné papíry a burzu Kypru (CySEC) pro EU a Komisí pro finanční dohled Bulharska (FSC) pro ostatní země, ve kterých poskytuje služby.

Navíc je Trading 212 členem Fondu pro odškodnění investorů (ICF) který chrání prostředky klientů, až do 90 % investice klienta až do 20 000 EUR (85 000 liber v případě, že je z UK) v případě, že se broker prohlásí za insolventního.

Regulace a garanční fond eToro.

eToro je regulovaný broker a je oprávněn poskytovat služby v celé EU a dalších zemích Komisí pro cenné papíry a burzu Kypru (CySEC). Nicméně, pro Spojené království je eToro UK oprávněno a regulováno Úřadem pro finanční chování (FCA), zatímco pro Austrálii je eToro AUS Capital Pty Ltd oprávněno Australskou komisí pro cenné papíry a investice (ASIC)

Co se týče záruky peněz investorů, eToro se připojuje k Fondu pro odškodnění investorů na Kypru, který zaručuje krytí až do výše 20 000 EUR v případě bankrotu.

V následující souhrnné tabulce lze vidět všechny regulační orgány, ke kterým je broker přidružená, včetně jejich krytí.

U brokera eToro neexistuje žádná ochrana pro investory do kryptoměn. (jedná se pouze o CFD)

Produkty a trhy brokera Trading 212 vs eToro

Podívejme se na dostupnost, kterou má každý z těchto brokerů:

Finanční aktiva brokera eToro

eToro je především forexový broker. Nicméně, můžete také obchodovat se skutečnými akciemi, ETF a různými kryptoměnami. Významné jsou také jeho nejvíce oceňované funkce, sociální obchodování (Copy Trading) a Smart Portfolios:

• Skutečná aktiva:
  • Akcie: Přístup na 18 trhů, mezi nimi, Celkem přístup na 18 trhů, tyto jsou, USA (Nasdaq, NYSE a Chicago) Frankfurt, Londýn, Paříž, Madrid, Milán, Amsterdam, Curych, Lisabon, Oslo, Stockholm, Kodaň, Helsinky, Hongkong, Brusel a Saúdská Arábie.
  • Frakční akcie: od 1 EUR
  • ETF: Celkem více než 250 ETF
  • Měny: Můžete investovat do 50 měnových párů
  • Kryptoměny: 75 kryptoměn (včetně altcoinů, stablecoinů a memecoinů - CFD)

Nicméně hlavní charakteristikou eToro je vyvinutá platforma pro sociální investování, která umožňuje uživatelům učit se, sledovat a kopírovat úspěšné obchodníky prostřednictvím exkluzivní funkce CopyTraderTM. Aktivací této možnosti Copy Trading mohou uživatelé automaticky kopírovat obchody ostatních členů eToro, kteří byli ověřeni jako „Populární investoři“.

👉 Pokud již víte jakého brokera si z těchto dvou zvolíte, ale nevíte jak začít investovat? Podívejte se na našeho průvodce investováním pro začátečníky!

Finanční aktiva brokera Trading 212

Trading 212 je online broker, který nabízí dva typy finančních aktiv svým klientům:

• Skutečné akcie a ETF: Kde můžete nakoupit více než 7 000 skutečných akcií a ETF s přístupem na tyto trhy:
  • Nyse (USA)
  • Nasdaq (USA)
  • Burza Madrid (Španělsko)
  • SIX Swiss (Švýcarsko)
  • London Stock Exchange (UK)
  • US NON-ISA OTC Markets (USA)
  • Xetra (Německo)
  • LSE AIM (Spojené království)
  • Euronext Netherlands (Nizozemsko)
  • Borsa Italiana (Itálie)
  • Euronext Brussels (Belgie)
• Frakční akcie: od 1 EUR

Který broker nabízí lepší typy účtů, Trading 212 nebo eToro?

Dalším z nejdůležitějších aspektů, které je třeba zvážit, jsou typy účtů, které můžeme najít u každého brokera, a snadnost, s jakou se v nich můžeme orientovat. Pojďme se na to podívat.

Typy účtů brokera Trading 212

Trading 212 nabízí svým klientům možnost vybrat si ze tří typů účtů, z nichž 2 jsou provozní a jeden je demonstrační:

• Investiční účet: Určený pro pasivnější investory, kteří hledají dlouhodobou hodnotu a málo spekulace. Provoz s akciemi a ETF bez poplatků za nákup a prodej.
• CFD účet: Určený pro aktivní investory hledající vyšší zhodnocenní na kratších časových rámci za pomocí technické analýzy

• Demo účet: Pokud si před vložením vlastních peněz chcete vyzkoušet platformu a vyvinout investiční strategii bez vystavení riziku, můžete použít jejich demo účet. Ten disponuje fiktivním kapitálem 10 000 USD.

Typy účtů brokera eToro:

eToro nabízí dva typy účtů:

• Virtuální/demo účet: Opět pro uživatele, aby mohl provádět své testy bez rizika skutečných peněz, nebo se přímo učit o světě finančních investic.
• Reálný: Kde již může provádět své investice nebo obchodní operace prostřednictvím skutečných aktiv. V tomto účtu může aktivovat možnost sociálního obchodování. V rámci reálného účtu najdeme tyto 4 podtypy:
  • Standardní účet: doporučený pro retailové investory a méně zkušené. Disponuje demo možností.
  • Islámský účet: pro muslimské investory. Disponuje demo možností.
  • Profesionální účet: pro zkušené investory. Nedisponuje demo možností.
  • Firemní účet: pro firmy. Nedisponuje demo možností.

Poplatky a náklady brokera Trading 212 vs eToro

Poplatky brokera Trading 212

Pro správnou analýzu musíme vzít v úvahu oba účty Trading212.

Poplatky za akcie a ETF (Invest)

Trading 212 nabízí obchodování s akciemi a ETF bez poplatků a také nejsou žádné poplatky za vklad, výběr nebo nečinnost. (Vklad pomocí karty od 60 000 CZK a více má poplatek 0,7 %)

Podívejte se na následující tabulku:

• Poplatky za nákup a prodej: 0
• Poplatek za úschovu: 0
• Poplatek za směnu měn: 0,15 %

Poplatky brokera eToro

eToro nabízí bezplatné obchodování s akciemi a ETF, zatímco poplatky za měny jsou nízké. Na negativní straně jsou vysoké neobchodní poplatky, včetně poplatku za výběr ve výši 5 USD.

• Akcie a ETF: 0
• Kryptoměny (CFD): 1 % z transakce

A pokud jde o jejich politiku neobchodních poplatků, jsou jednoznačně vysoké

Obchodní platforma brokera eToro vs Trading 212

Abyste mohli posoudit, který broker lépe vyhovuje vašim potřebám a investičnímu profilu, měli byste také znát jak fungují jejich obchodních platformy.

Platforma brokera eToro

Platforma eToro je dostupná ve více než 140 zemích a podporuje více než 20 jazyků a skládá se ze dvou verzí: webové a mobilní:

Co se týče webové verze, webová obchodní platforma má čistý a intuitivní design, což znamená, že nabídky a tlačítka jsou tam, kde je očekáváte.

Nicméně, eToro pracuje s vlastní platformou a nepodporuje integraci jiných platforem jako MT4 nebo MT5. Každopádně uživatelé zdůrazňují, že jejich technologie je intuitivní a snadno použitelná. Co je na tomto brokerovi nejvýraznější, je to, že nabízí velmi ceněnou službu social trading.

A co se týče mobilní verze, je vhodná jak pro Android, tak pro iOS a je také dostupná ve stejných 20 jazycích. Obecně má stejnou funkčnost jako webová verze a přidává některé další funkce, jako jsou automatická oznámení nebo dobré dotykové interakce.

Platforma Trading 212

Obchodní platforma Trading 212 je snadno použitelná a nabízí zákazníkům přístup k tržním datům v reálném čase. Společnost také nabízí mobilní aplikaci, která umožňuje zákazníkům obchodovat na cestách, i když s charakteristickou ztrátou nástrojů a užitečnosti jejich grafů. Kromě svých online obchodních služeb Trading 212 poskytuje vzdělávací zdroje, které pomáhají zákazníkům učit se o trzích a činit informovaná obchodní rozhodnutí

Na druhou stranu platforma nabízí robustní grafické nástroje, které vám mohou pomoci identifikovat trendy a činit informovaná obchodní rozhodnutí. Jedná se tedy o jednoduchou a intuitivní platformu, která celkem nabízí více než 1 800 aktiv.

Není divu, že Trading 212 získal následující ocenění:

• Nejlepší obchodní platforma na Forex Expo Awards v roce 2019.
• Nejlepší mobilní obchodní platforma na Finance Magnates Awards, také v roce 2019.

Jak jsme již uvedli, má obchodní platformu, ale je také možné obchodovat z MetaTrader4 s Trading 212.

Platforma je dostupná ve více než 20 jazycích a podporuje řadu platebních metod, což ji činí přístupnou obchodníkům z celého světa. Trading 212 také nabízí demonstrativní účet s 10 000 dolary ve virtuálních pěnezích, což vám umožní vyzkoušet platformu před závazkem vašich skutečných peněz

Je možné investovat z jejich webu, stejně jako z mobilu, a tato poslední možnost má systém mobilních notifikací.

Vklad a výběr prostředků z brokera Trading 212 vs eToro

Vklady a výběry prostředů u brokera Trading 212

Trading 212 podporuje následující měny základního účtu: GBP, EUR, RON, PLN, CHF, NOK, SEK, CZK. Ne všechny měny jsou však dostupné ve všech zemích. Například v Polsku jsou dostupné pouze PLN a EUR.

Skutečný účet vždy vyžaduje minimální vklad 30 CZK.

Vklady u brokera eToro

eToro má poměrně jednoduchou a intuitivní politiku vkladů. Stačí se zaregistrovat. U brokera eToro existuje velké množství způsobů, jak provést vklad na náš investiční účet:

• Kreditní/debetní karta.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Elektronický převod prostředků.
• Online bankovnictví / Trustly (pro EU).

Účty eToro budou vždy vyjádřeny v USD, takže nejsou žádné poplatky za vklad, ale pokud používáte EUR nebo jakoukoli jinou měnu, budete muset zaplatit poplatek za směnu.

Minimální vklad je 50 USD nebo ekvivalent v jiné měně.

Jak otevřít účet u brokera eToro ve 3 krocích

Proces otevření účtu u brokera eToro je jednoduchý. Na jejich vlastních webových stránkách podrobně vysvětlují, jak na to:

1. Přístup na web: jakmile jste na webu, vyberte uživatelské jméno, zadejte e-mailovou adresu a nastavte si heslo.
2. Vytvořit účet: pečlivě si přečtěte podmínky, přijměte je a klikněte na „vytvořit účet“.
3. Ověřit e-mail: přejděte do své e-mailové schránky a ověřte svůj účet prostřednictvím odkazu, který vám eToro zašle.

Výběr prostředků u brokera eToro.

Pro výběr prostředků je vyžadována minimální částka 30 USD, na kterou se účtuje poplatek 5 USD.

Opět kvůli tomu, že účet je vždy v dolarech, v případě potřeby změny na jinou měnu by uživateli byla účtována odpovídající směnná sazba USD.

Výběry z eToro lze provádět pomocí stejné metody jako při vkladu.

A doba, za kterou obdržíte prostředky na účet nebo peněženku, může být mezi 2 a 10 pracovními dny, v závislosti na tom, zda je výběr směrován na bankovní účet, Paypal, Skrill apod…

Zákaznický servis brokera Trading 212 vs eToro

A v poslední srovnávací části se podíváme na další z klíčových aspektů při výběru brokera: Jeho zákaznický servis. Který je broker je v tomhle lepší?

Zákaznický servis brokera Trading 212

Trading 212 je jedním z těch brokerů, kteří umožňují komunikaci ve čeětině, což je už dost, a v podstatě se s ním lze spojit prostřednictvím e-mailu a telefonu a chatu.

• Kancelář ve Česku: ❌
• Kontaktní telefon: ✅
• E-mail: ✅
• Podpora v češtině: ✅
• Chatbot: ✅
  • Takže nejvýznamnější je, že tento broker nabízí zákaznický servis 24 hodin denně, 5 dní v týdnu v 11 jazycích (angličtina, čínština, čeština apod…).
  • Navíc má uživatel k dispozici živý chat, kde může položit jakoukoli otázku, kterou má, a Trading 212 obvykle odpovídá do 24 hodin a někdy i do několika minut. Další formy kontaktu mohou být také prostřednictvím e-mailu nebo telefonu.
• E-mail: [email protected]

Zákaznický servis brokera eToro

Služba zákaznické podpory eToro je dostupná ve 21 jazycích (včetně češtiny), které nabízejí webové a mobilní obchodní platformy

• Kancelář ve Česku: ❌
• Kontaktní telefon (pro účty Silver a více): ✅
• Email: ✅
• Podpora v češtině: ✅
• Chatbot: ✅
  • Nicméně, zákaznická podpora eToro je možná jedním z jejich nejslabších bodů, protože je možné je kontaktovat pouze prostřednictvím jejich centra nápovědy, kde je nutné se předem zaregistrovat. Jejich průměrná doba odezvy je 48 hodin, i když, jak jsme již zmínili, je pozitivní, že nabízejí podporu ve 21 jazycích, včetně češtiny.
  • V současné době je živý chat a telefon na českou podporu dostupný pouze pro členy klubu. Ale pro získání členství v eToro Silver Clubu je vyžadován minimální kapitál 5 000 USD na účtu.

Trading 212 vs eToro názory 2025

Až dosud jsme prováděli srovnávací analýzu každého z brokerů, ale co si myslí investiční komunita? K tomu se podíváme na hodnocení uživatelů na fórech jako je Trustpilot.

Názory na Trading 212 na TrustPilot jsou obecně velmi příznivé, udělují mu hodnocení 4,6 z 5. Lidé oceňují jednoduchost jeho rozhraní, nízké poplatky a zákaznickou podporu. Negativní názory se týkají především podrobností o politice výběru prostředků.

Na druhou stranu, v případě eToro je hodnocení TrustPilot mírně nižší, i když se jedná o 4,2, což je také velmi pozitivní hodnocení, a to na základě více než 20 000 hodnocení. Uživatelé zvláště oceňují zákaznickou podporu a intuitivnost platformy.

Závěr | Který broker je lepší Trading 212 nebo eToro?

Ačkoli jsou obecně oba brokeři poměrně podobní, můžeme najít některé rozdíly, které nám na základě našich specifik mohou pomoci upřednostit jednoho nebo druhého.

Oba dva brokeři správně regulováni pod CySEC na Kypru pro operátory v EU. Oba brokeři poskytují podporu v češtině případě dotazů nebo stížností, ale přesto je třeba dodat, že zákaznická podpora je mnohem rychlejší a efektivnější v případě Trading 212. (pokud nemáte alespoň Silver úroveň u eToro)

Nicméně funkcionalita social-tradingu eToro je velmi pozorohudná, která od určitého objemu kapitálu umožňuje kopírovat portfolio dobrých investorů na platformě a zvyšovat tak své zisky bez jakéhokoli úsilí, pouze replikováním investičního modelu úspěšných populárních investorů. Naopak v Trading 212 mít ziskové a dobře diverzifikované portfolio bude vyžadovat mnohem více úsilí z hlediska času osoby. V tomto smyslu je technologický vývoj platformy eToro obrovský.

Co se týče poplatků, i když oba brokeři jsou specialisté na nízké poplatky, je to Trading 212, kdo nabízí lepší balíček poplatků, protože u eToro musíte platit poplatky za výběr a směnné kurzy o něco vyšší. U Trading 212 můžeme obchodovat přímo v korunách nebo třeba eurech, bez nutnosti měnit měnu, v případě investování na evropském trhu, bude pro vás investování do jakékoli společnosti prakticky zdarma.

Ale pokud hledáme přístup k velkému množství produktů a finančních trhů, eToro nabízí větší nabídku, kde můžeme nakupovat akcie, ETF, měny a kryptoměny, zatímco Trading 212 nám nabízí pouze akcie, ETF a CFD, ale z menšího počtu trhů.

Stručně řečeno, oba dva neo-brokeři vyvinutí na základě fintech technologie, jejichž cílovou skupinou je nová generace investorů orientujících se v nových technologiích. Takže Trading 212 nebo eToro, který broker je lepší? Nyní je opravdu na vás se rozhodnout, který z nich lépe vyhovuje vašim burzovním potřebám.

👉Pokud vás zajímají spíše CFD, podívejte na náš článek nejlepších CFD brokerů!

👉Pokud kryptoměny, podívejte se na našeho průvodce obchodování s kryptoměnami!

Další srovnání brokerů

Pokud stále váháte, kterou platformu zvolit pro své investice, mohou vám pomoci následující srovnání. V článku 👉 Saxo Bank vs Interactive Brokers zjistíte rozdíly mezi dvěma robustními platformami, které cílí především na zkušenější investory. Pokud hledáte české prostředí a jednoduchost, může vás více zajímat 👉 XTB vs Saxo Bank. A pro porovnání mezi sociálním investováním a tradičním obchodováním doporučujeme 👉 eToro vs XTB, kde se zaměřujeme na přístupnost, nabídku aktiv a poplatky obou platforem.