Nejlepší Vanguard ETF pro diverzifikaci vašeho portfolia

Pokud jde o společnost Vanguard, mluvíme o průkopnickém a kvalitním správci aktiv. V tomto článku představíme výhody a nejlepší Vanguard ETF pro různé třídy aktiv.

Společnost Vanguard spravuje více než 10 miliard dolarů. K 31. červenci 2025 nabízela Vanguard 450 fondů celosvětově — z toho 222 v USA a 228 mimo USA a je jedním z největších světových správců fondů s více než 50 miliony investorů ve 170 zemích. Vanguard je druhým největším správcem ETF na světě, hned za BlackRock. Zde se podíváme na to, proč se jedná o celosvětově úspěšnou společnost.

Co je Vanguard?

Společnost Vanguard založil v roce 1975 John C. Bogle. Myšlenka, kterou chtěl prosadit, byla jednoduchá a revoluční: správce fondu by měl jednat pouze v zájmu svých podílníků. Známé jsou například jejich tituly řady Vanguard lifestrategy, konkrétně pak Vanguard lifestrategy 80.

Vanguard je průkopníkem v nabídce indexových fondů za velmi konkurenceschopné náklady. Četné studie prokázaly, že vysoké náklady zjevně brání dlouhodobé výkonnosti.

Výhodou společnosti Vanguard (potažmo Vanguard ETF ), která je schopna nabízet takto konkurenceschopné náklady, je její vzájemná struktura. Na rozdíl od mnoha správců fondů, kteří jsou vlastněni jinými společnostmi nebo akcionáři, je společnost Vanguard vlastněna svými vlastními podílovými fondy, takže veškeré zisky jsou reinvestovány s cílem dosáhnout nízkých nákladů pro členy svých fondů.

John Bogle byl také mezi prvními, kdo upozornil na to, že většina aktivně spravovaných podílových fondů nepřekonává trvale své benchmarky. Jeho základní filozofie vycházela z toho, že pokud nemůžeme porazit trh, měli bychom být trhem, a pokud to dokážeme s nejnižšími náklady, pak můžeme porazit většinu aktivně spravovaných fondů. Vanguard byl prvním správcem fondů, který v 90. letech prosazoval indexové investování, a nyní nabízí širokou škálu indexových fondů po celém světě.

Nejlepší akciové Vanguard ETF

Tento seznam byl filtrován tak, aby zobrazoval akciové ETF s největším objemem spravovaných aktiv, a společnost Vanguard se proplížila na přední pozice. ETF VUSA sledující index SP500 je třetím největším ETF s největším objemem aktiv v Evropě.

Vanguard S&P 500 UCITS ETF

• Ticker: VUSA
• TER: 0.07%
• YTD: 1,45 % (v EUR distribuční verzi)

Tento ETF (Vanguard S&P 500 UCITS ETF) se snaží kopírovat známý index S&P500 společností s největší kapitalizací v USA.

Má metodu plné fyzické replikace. Jeho základní měnou je USD. Nemá měnové zajištění. Má sídlo v Irsku a jeho dividendová politika je akumulační a má také distribuční politiku. Jeho volatilita činí 20,53 %.

Následuje rozpis jejího portfolia:

Vanguard FTSE All-World UCITS ETF Distributing

• Ticker: VGWL
• TER: 0.22%
• YTD: 9,78%

ETF kopíruje index FTSE All-World, který obsahuje společnosti z rozvinutých a rozvíjejících se trhů.

Řídí se optimalizovaným vzorkováním fyzické replikace. Jeho základní měnou je USD a není měnově zajištěn. Má sídlo v Irsku a jeho dividendová politika je akumulační a distribuční. Jeho roční volatilita je 15,53 %.

Zde je rozpis jeho portfolia:

Vanguard FTSE 100 UCITS ETF Distributing

• Ticker: VUKE
• TER: 0,09%
• YTD: 3,40%

ETF sleduje index FTSE 100, který zahrnuje 100 největších britských společností kótovaných na burze.

Jeho základní měnou je GBP a není měnově zajištěn. Má sídlo v Irsku a jeho dividendová politika je výplatní. Jeho roční volatilita činí 13,61 %.

Zde je rozpis jeho portfolia:

Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF Distributing

• Ticker: VGEU
• TER: 0,10%
• YTD: 8,11%

Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF Distributing

• Ticker: VFEM
• TER: 0,22%
• YTD: 1,17%

Nejlepší Vanguard ETF s pevným výnosem

Nejlepší vícestrategické Vanguard ETF

Těmto ETF se ve skutečnosti neříká ani nejsou známé jako Multistrategy ETF, ale do názvu jsem to uvedl proto, že je to nejznámější, pokud jsme používali aktivně řízené fondy. Tyto ETF mají ve svých malých kapitálech jak akcie, tak pevný příjem ve vahách, které závisí na profilech, které společnost Vanguard považuje za vhodné v závislosti na věku a cílech investora.

Jsou velmi efektivní a levné pro ty, kteří chtějí mít indexované portfolio sestavené a spravované automaticky. Všechny verze mají akumulační a distribuční třídy.

Procentuální podíl znamená váhu, kterou mají akcie.

U kterých brokerů se obchodují Vanguard ETF?

Na rozdíl od podílových fondů nevyžadují ETF k obchodování žádný subjekt ani minimální částku, protože částka závisí na ceně ETF a lze je nakupovat a prodávat u jakéhokoli makléře, který má přístup na trh, kde jsou kótovány. Většina fondů ETF SKIPCP má sídlo v Irsku a jsou kótovány na londýnské burze cenných papírů. Mnoho z nich má základní měnu USD, ale mohou být kótovány v USD nebo EUR. Některé jsou měnově zajištěné a některé mají základní měnu EUR.

Jak investovat do Vanguard ETF v Česku?

V Česku je možné investovat do Vanguard ETF prostřednictvím různých online brokerů, kteří nabízejí obchodování s těmito fondy. Mezi populární brokery v Česku patří například Patria Finance, Fio banka, XTB nebo Interactive Brokers. Stačí si vybrat brokera, který nabízí obchodování s ETF od Vanguard, založit si u nich účet a následně můžete začít investovat do těchto fondů. Je důležité si před investováním důkladně zjistit informace o konkrétním ETF od Vanguard, abyste mohli udělat informované rozhodnutí.