Jak investovat do akciových indexů

Jak můžete investovat do akciových, dluhopisových a komoditních indexů? Často slýcháme výrazy jako: "Dow Jones dnes uzavřel o 5 % níže", "S&P 500 se tento týden dostal na dno" a mnoho dalších. Nejedná se o nic víc a nic méně než o burzovní indexy.

Proč tolik lidí investuje do akciových indexů? Kolik druhů indexů existuje? A jak do nich investovat prostřednictvím indexových fondů a ETF, na to se podíváme v tomto článku.

Nejprve, pokud stále nevíte, co je to burzovní index a jaké jsou hlavní světové indexy, zde vám je vysvětlíme.

K čemu slouží burzovní index?

Burzovní index slouží k vyjádření výkonnosti společností v určité zemi, odvětví nebo druhu finančního aktiva. Burzovní indexy, které sdružují hlavní společnosti dané země, jsou vynikajícím ukazatelem ekonomiky.

Akciové indexy se také používají jako měřítko pro posouzení, zda si manažer vedl lépe nebo hůře než index. Tato investiční strategie je také známá jako aktivní správa investic.

Na druhou stranu, pokud se domníváte, že si manažeři fondu nepovedou lépe než index, má smysl investovat přímo do indexu, což se považuje za strategii pasivního řízení a je podstatou indexových fondů a ETF.

Typy indexů

Existují různé způsoby klasifikace indexů: podle zeměpisné polohy, odvětví, velikosti společnosti atd. V tomto článku se blíže podíváme na klasifikaci podle typu aktiv (pevný výnos, akcie a komodity).

Akciové indexy

Akciové indexy jsou nejběžnější a indexovými investory nejoblíbenější. Tyto indexy jsou kompilací akcií trhu, odvětví, sektoru nebo společnosti.

Hlavní akciové indexy

Jak se vypočítává burzovní index?

Kromě těchto tří hlavních indexů existuje jen ve Spojených státech přibližně 5 000 dalších indexů.

Obecně platí, že tyto indexy jsou vysoce kapitalizačně vážené. Indexy, se kterými jsme se právě seznámili, jsou indexy s velkou kapitalizací. Existují však také např:

• Indexy akcií se střední kapitalizací: S&P Mid-Cap 400, Russell Midcap, Wilshire US Mid-Cap Index, mezi jinými.
• Indexy akcií s malou kapitalizací: Russell 2000, S&P 600, Dow Jones Small- Caps, mezi jinými.

Indexy s pevným výnosem

Indexy s pevným výnosem neboli dluhopisové indexy dobře odrážejí trh s pevným výnosem tím, že měří změny cen dluhopisů. Pokud hovoříme o cenných papírech s pevným výnosem, máme na mysli mimo jiné státní dluhopisy, komunální dluhopisy, podnikové dluhopisy, dluhopisy s vysokým výnosem, konvertibilní dluhopisy.

Je třeba poznamenat, že tyto indexy jsou mnohem složitější než akciové indexy a jejich konstrukce je mnohem nákladnější vzhledem k vlastnostem těchto aktiv (splatnost, úvěrová kvalita atd.).

Příklady indexů s pevným výnosem

Komoditní indexy

Komoditní indexy na rozdíl od výše uvedených odrážejí výkonnost komoditních futures kontraktů. Tyto indexy se také označují jako komoditní indexy.

Příklady komoditních indexů

Jak jste si možná všimli, každý komoditní index má jiné složení. Existují indexy, které zahrnují různé druhy komodit, například Bloomberg Commodity Index, který zahrnuje 23 různých aktiv, od energetického sektoru až po sektor živočišné výroby.

Dluhopisové indexy

Sledují výkonnost trhu dluhopisů – od státních přes korporátní až po dluhopisy s vysokým výnosem. Například S&P 500 Bond Index měří korporátní dluhopisy indexu S&P 500.

Jak investovat do akciových indexů

Prostřednictvím indexových fondů

Indexové fondy sledují různé tržní indexy. Obecně sledují globální indexy a konkrétní regiony/trhy.

Mezi přední správce indexových fondů patří Vanguard, Amundi, iShares (BlackRock), Pictet a Fidelity.

Jaké jsou nejlepší indexové fondy?

Prostřednictvím ETF

ETF lze nalézt pro mnoho sektorových a tematických indexů, včetně těch nejinovativnějších, jako jsou Cloud Computing, Lithium, Vodík atd.

Mezi přední správce ETF patří společnosti BlackRock, Vanguard, State Street a Invesco.

Jaký je nejlepší makléř pro nákup ETF z Česka?

Prostřednictvím automatických správců nebo roboadvisorů.

Investování do indexů prostřednictvím roboadvisorů je pohodlná a jednoduchá možnost. Jedná se o specializované subjekty, které se snaží nabízet portfolia indexových fondů nebo ETF s nízkými náklady a větší diverzifikací.