Investice do AI: Akcie, investiční fondy a ETF

Umělá inteligence (AI) se bezpochyby stala nejžhavějším tématem současnosti – nejen v technologickém, ale i ekonomickém sektoru. Díky ní se během několika let to, co nám dříve připadalo futuristické (nebo dokonce těžko představitelné), proměnilo v realitu, která podporuje efektivitu, kreativitu a inovace v téměř všech odvětvích.

V tomto článku se podíváme na téma umělá inteligenci očima investora: definujeme, co to AI (z anglického Artificial Intelligence) je a co obnáší, prozkoumáme možnosti investování do AI sektoru a pokusíme se objasnit, zda skutečně představuje zajímavou investiční příležitost.

Co je to umělá inteligence, AI?

Umělá inteligence (UI) je obor informatiky, který se zabývá vývojem systémů schopných vykonávat úkoly, jež obvykle vyžadují lidskou inteligenci, a napodobovat tak její schopnosti. To zahrnuje dovednosti, jako je generování textu a obsahu (obrázků, videí, audia či dokonce softwarového kódu), rozpoznávání řeči a obrazů, logické uvažování, rozhodování na základě dat a především schopnost samostatného učení a zlepšování se (známá jako strojové učení – Machine Learning).

Jinými slovy, UI - umělá inteligence umožňuje strojům "učit se" z vlastní zkušenosti a využívat tyto znalosti ke zlepšování své výkonnosti s rostoucím množstvím zpracovaných dat.

Rok 2023 byl ve znamení vzestupu generativní umělé inteligence, což je oblast UI zaměřená na tvorbu systémů schopných autonomně generovat nový a originální obsah. A minulý rok 2024 byl svědkem cen na burze, které jsou na maximech.

Umělá inteligence má širokou škálu aplikací, které by mohly zahrnovat:

• Generování umění
• Vytváření hudby
• Syntézu hlasu
• Produkci realistických obrazů
• Generování textu
• Vytváření multimediálního obsahu
• A mnoho dalšího...

Investice do umělé inteligence: Proč je zajímavé investovat do společností spojených s AI?

Investice do AI se stala jedním z nejpopulárnějších témat na finančních trzích. Investiční fondy a soukromý kapitál silně sází na společnosti, které vedou vývoj AI technologií, uznávajíce jejich potenciál generovat významné dlouhodobé výnosy.

AI umožňuje automatizaci procesů, personalizaci nabídek pro zákazníky, predikci problémů a objevování nových příležitostí s větší rychlostí a přesností.

Podívejme se nyní na tři hlavní důvody, proč může být sektor umělé inteligence pro investory mimořádně atraktivní:

Rychle rostoucí trh s miliardovým potenciálem

Vše naznačuje, že umělá inteligence není jen krátkodobým trendem. Podle odhadů analytiků PwC by AI mohla do roku 2030 přispět globální ekonomice částkou až 15,7 bilionu dolarů. Další poradenské společnosti se shodují v tom, že AI významně podpoří růst světového HDP v nadcházející dekádě.

Navíc nejde jen o doménu technologických gigantů – stále více malých a středních podniků (SMB) a startupů využívá potenciál AI k inovaci nejen zavedených, ale i zcela nových tržních segmentů.

A přehled čísel pokračuje:

V roce 2024 globální investice do soukromého AI sektoru dosáhly rekordních 252,3 miliard USD, což znamená 44 % meziroční nárůst. Generativní AI přitáhla samostatně 33,9 miliard USD, tedy téměř pětinu z těchto investic.

Podle analytiků se globální AI trh může vyšplhat z přibližně 638 miliard USD v roce 2025 až na 3,68 bilionů USD do roku 2034, s ročním růstem (CAGR) kolem 19 %.

Odhady generativní AI trhu bývají ještě odvážnější – například analýzy mluví o růstu z 136,7 miliard USD v roce 2025 až na 1 bilion USD do roku 2034, s úctyhodným CAGR kolem 44 %.

ALE

Přestože investice rostou, ne všechny projekty přinášejí očekávané efekty. Studie MIT uvádí, že 95 % generativních AI projektů nemělo finanční návratnost – většina zůstává v pilotní fázi bez zásadního dopadu.

Klíčové údaje v kostce:

Multisektorová adopce umělé inteligence

Na rozdíl od toho, co by se mohlo zdát, umělá inteligence není pouze technologickým sektorem, ale nástrojem s širokým uplatněním napříč odvětvími. Prakticky každé odvětví může AI využít ke zvýšení efektivity a inovací. Podívejme se na některé konkrétní příklady jejího využití:

• Zdravotnictví: AI pomáhá s včasnou diagnostikou nemocí prostřednictvím analýzy lékařských snímků.
• Finance: Umělá inteligence minimalizuje riziko podvodů díky systémům pro detekci podezřelých transakcí v reálném čase.
• Logistika: AI optimalizuje dodavatelské řetězce, plánování tras a správu skladových zásob.
• Marketing: Umělá inteligence zvyšuje rychlost a kvalitu tvorby reklamního obsahu a umožňuje pokročilou analýzu dat pro personalizaci nabídek.

Tento obousměrný efekt znamená, že AI nejen přináší hodnotu napříč různými sektory, ale zároveň se díky získaným datům sama neustále učí a zdokonaluje, což vede k ještě vyšší efektivitě a kvalitě jejích výstupů.

Vládní a korporátní podpora

Největší světové ekonomiky, jako Spojené státy, Evropská unie a Čína, aktivně podporují rozvoj umělé inteligence prostřednictvím inovačních programů, daňových pobídek a rostoucích investic do výzkumu a vývoje (R&D). Kromě toho se stále více pracuje na legislativě, která přinese jasnější regulaci a větší právní jistotu pro firmy i investory.

Například vláda USA nepřestává podporovat rozvoj AI prostřednictvím různých iniciativ, jako jsou:

• Federální investice do AI: Národní komise pro umělou inteligenci (NSCAI) vyzvala americkou vládu k posílení investic do výzkumu a vývoje AI technologií. Navrhla investici přibližně 35 miliard dolarů do posílení domácího průmyslu polovodičů, které jsou klíčové pro infrastrukturu AI. Americký prezident Donald Trump navíc oznámil ambiciózní projekt s názvem Stargate, jehož cílem je posílit infrastrukturu umělé inteligence (AI) ve Spojených státech. Tento společný podnik zahrnuje přední technologické společnosti, jako jsou OpenAI, Oracle a SoftBank, a plánuje investovat až 500 miliard dolarů během následujících čtyř let.
• Granty a daňové úlevy: Vznikají speciální programy financování pro startupy a výzkumné organizace zaměřené na AI.
• Daňové kredity na výzkum a vývoj: Společnosti investující do AI mohou získat daňové zvýhodnění, což jim umožňuje reinvestovat úspory zpět do inovací.
• Federální granty pro AI: DARPA (Defense Advanced Research Projects Agency) a NIST (National Institute of Standards and Technology) financují projekty AI zaměřené na pokrok v klíčových oblastech, jako je zdravotnictví, průmysl, doprava a bezpečnost.

Podobné podpůrné programy zavádějí i asijské vlády, i když s mírným zpožděním oproti USA. Naproti tomu Evropská unie se zaměřuje především na regulaci AI, což vede k odlivu mnoha inovativních společností do USA, kde nacházejí příznivější právní prostředí.

Tři miliardové akvizice v oblasti umělé inteligence (AI) od technologických gigantů

V posledních letech jsme svědky masivních investic do umělé inteligence ze strany předních světových technologických firem. Tři nejvýznamnější akvizice ukazují, jak strategické je pro korporace ovládnout trh AI a posílit svou konkurenceschopnost.

AMD kupuje Silo AI za 614 milionů eur (červenec 2024)

Společnost AMD oznámila v létě 2024 akvizici Silo AI, největší soukromé AI laboratoře v Evropě. Tato investice ve výši 614 milionů eur pomůže AMD posílit svou pozici na trhu umělé inteligence a stát se silnějším konkurentem vůči společnostem Nvidia a Intel. Silo AI je známé svou specializací na vývoj pokročilých AI modelů pro různá průmyslová odvětví.

Microsoft investuje 10 miliard dolarů do OpenAI (leden 2024)

Na začátku roku 2024 oznámil Microsoft další obří investici do OpenAI, společnosti stojící za ChatGPT. Částka 10 miliard dolarů zvýšila hodnotu OpenAI na více než 80 miliard dolarů a posílila jeho vedoucí postavení v oblasti generativní AI.
Díky této investici se Microsoft dále integroval s OpenAI a posílil svůj cloudový ekosystém Azure, který OpenAI využívá pro provoz svých modelů.

Nvidia se snažila koupit Arm Holdings za 40 miliard dolarů (září 2020)

V roce 2020 oznámila společnost Nvidia akvizici britské společnosti Arm Holdings, klíčového hráče v oblasti návrhu čipů. Hodnota transakce měla dosáhnout 40 miliard dolarů, což by znamenalo největší obchod v historii polovodičového průmyslu.
Akvizice se však setkala s regulačními překážkami ze strany USA, Velké Británie a EU, což vedlo k jejímu zrušení v roce 2022. Místo toho se Arm Holdings v roce 2023 úspěšně dostal na burzu s vysokou tržní hodnotou.

Investice do AI, jak na to?

Podle Bank of America bude generativní umělá inteligence největší technologickou revolucí od příchodu elektřiny. Je to trend, ke kterému se můžete připojit investováním do společností, které budou touto transformací zvýhodněny.

Ti investoři, kteří mají vizi a schopnost identifikovat společnosti, odvětví a vedoucí technologie v této oblasti, budou v dobré pozici pro dosažení dobrých výnosů v nadcházejících letech.

Vzhledem ke všemu výše uvedenému investice do AI přitahuje pozornost mnoha investorů.

Investice fo AI: způsoby?

• Akcie společností:
  • Nejzřejmější možností je nákup společností, jejichž hlavní činnost je spojena s umělou inteligencí.

• Investiční fondy nebo ETF:
  • Je to nejvhodnější způsob, jak získat expozici k tomuto tématu, protože bychom tím diverzifikujeme náš majetek do většího počtu společností.

Nejlepší akcie umělé inteligence k investování z České republiky

V první řadě máme možnost investovat do umělé inteligence přímým nákupem akcií předních společností v tomto oboru, jako jsou:

NVIDIA (NVDA)

NVIDIA je v současnosti největším lídrem v oblasti umělá inteligence. Její grafické procesory (GPU) jsou klíčové pro vývoj a nasazení modelů deep learningu, což ji staví do centra technologické revoluce AI.

NVIDIA nejenže dominuje trhu čipů pro datová centra, ale také se rozšířila do oblastí, jako je generativní AI, automatizace průmyslu a autonomní řízení. Díky této expanzi se stala nejhodnotnější společností na světě, čímž překonala giganty jako Microsoft a Apple, kteří si po léta drželi přední pozice.

Akcie NVIDIA zaznamenaly raketový růst, jaký v historii zaznamenalo jen málo společností. Největší zhodnocení přitom přišlo v posledních letech, kdy poptávka po AI čipech dosáhla bezprecedentní úrovně. V době aktualizace tohoto článku byla hodnota na historických maximech:

Finanční výsledky NVIDIA

• EBITDA marže: NVIDIA zaznamenala prudký růst za posledních pět let, přičemž meziroční změna v posledním roce dosáhla +384,20 %.
• Zisk na akcii (EPS / BPA): Zisk na akcii NVIDIA činí 1,30 USD, což představuje meziroční nárůst o +288,02 %.
• Celkové tržby: Ohromující růst NVIDIA se projevuje i v jejích celkových příjmech, které dosáhly 60,92 miliard dolarů, s meziročním růstem +125,85 %.
• Volný peněžní tok:Volný peněžní tok (FCF) NVIDIA, tedy čistý zisk po odečtení všech nákladů, dosahuje 19,87 miliard dolarů. To představuje meziroční růst o +338,28 %, což je extrémně silný ukazatel finanční stability a schopnosti generovat hotovost. Takto vysoký růst FCF naznačuje, že NVIDIA má dostatek kapitálu na další investice, akvizice a inovace, což jí umožňuje dále upevňovat svou vedoucí pozici v oblasti AI a čipové technologie.

Tyto finanční ukazatele jasně potvrzují, že NVIDIA si upevňuje svou pozici jako dominantní hráč v oblasti umělé inteligence a polovodičového průmyslu.

Alphabet (GOOGL)

Alphabet, mateřská společnost Google, je technologický gigant s významným postavením v oblasti umělé inteligence. Její klíčové produkty, jako Google Search, YouTube, Google Cloud a analytické nástroje, stále více spoléhají na strojové učení a AI algoritmy.

Společnost také aktivně rozvíjí AI prostřednictvím své výzkumné divize Google DeepMind, kterou Google získal v roce 2014 a která se specializuje na téma umělá inteligence. DeepMind pracuje na generativní AI, zdravotnických a matematických aplikacích, a dokonce i na energetických a environmentálních projektech.

Finanční výsledky Alphabet (GOOGL)

• EBITDA marže: Mírný růst v posledních pěti letech, meziroční změna +3,90 %.
• Zisk na akcii (EPS / BPA): 2,12 USD, meziroční růst +36,77 %.
• Celkové tržby: 307,39 miliard dolarů v roce 2023, meziroční růst +8,68 %.
• Volný peněžní tok (Free Cash Flow): 69,50 miliard dolarů, s nepřetržitým růstem od roku 2018.

Technická analýza

Alphabet prorazil historická maxima, což naznačuje silný býčí trend. Ukazatel RSI (Relative Strength Index) signalizuje překoupený trh, což spolu s nadprůměrným obchodním objemem ukazuje na rostoucí zájem investorů.

Jedním z důvodů zvýšeného zájmu je Willow – nový čip Alphabetu, který by mohl způsobit revoluci v kvantové výpočetní technice.

Díky svému širokému záběru v AI, cloudových službách a kvantové výpočetní technice je Alphabet stále jedním z nejzajímavějších titulů v oblasti umělé inteligence pro dlouhodobé investory.

Microsoft (MSFT)

Microsoft je dalším klíčovým hráčem v oblasti umělé inteligence, přičemž posiluje svou pozici skrze strategická partnerství a integraci AI do svých produktů. Nejvýznamnější krok Microsoftu v AI je miliardová investice do OpenAI, což mu dává přímý přístup k pokročilým AI modelům, včetně ChatGPT.

Díky AI funkcím v Microsoft 365 (např. Copilot) se společnost snaží stát hlavní branou pro zavádění generativní AI jak pro spotřebitele, tak pro firmy.

Finanční výsledky Microsoft (MSFT)

• EBITDA marže: Výrazně rostoucí, meziroční nárůst +28,65 % (2023–2024).
• Zisk na akcii (EPS / BPA): 11,80 USD, meziroční růst +21,9 %.
• Celkové tržby: 254,19 miliard dolarů v roce 2024, meziroční růst +15,66 %.
• Volný peněžní tok (Free Cash Flow): 74,07 miliard dolarů, meziroční růst +24,53 %.

Microsoft a budoucnost AI

Microsoft má silnou pozici v AI ekosystému, a to nejen díky OpenAI, ale také díky AI integraci ve Windows, Azure a podnikových řešeních. Jeho stabilní růst příjmů, ziskovost a vysoký cash flow ukazují, že se jedná o bezpečnou a perspektivní investici do AI odvětví.

Pokud hledáte brokera, kde tyto akcie koupit, zde je naše doporučení brokerů pro akcie:

Je však důležité zdůraznit, že by bylo vhodné diverzifikovat naše investice, aby náš majetek závisel na menším počtu společností a snížilo se tak naše riziko.

Pokud chcete více informací o tom, který může být nejlepší broker, zde je náš článek o tom, kteří jsou nejlepší brokeři, abyste mohli porovnat všechny možnosti na trhu :

👉Nejlepší brokeři bez poplatků v České republice

Umělá inteligence a dedikované fondy

Jednodušší způsob, jak na investice do AI, je prostřednictvím investičního fondu, který investuje do společností, které z této tematiky těží. Zde jsou některé z nich:

ODDO BHF Artificial Intelligence

ISIN: LU1919842267

Fond ODDO BHF Artificial Intelligence je globální investiční strategie zaměřená na umělou inteligenci, navržená k identifikaci subtemat s vysokým výnosovým potenciálem a inovativních společností souvisejících s tímto oborem.

Řídící tým provádí důkladnou analýzu, aby vybral společnosti s největším přesvědčením a vytvořil portfolio 30 až 60 titulů. Tento fond nabízí investorům přímou expozici v různých oblastech, jako je software, hardware, internetová média, zdravotnictví a cyklické sektory související s umělou inteligencí.

Sektorová a geografická expozice fondu:

Historický vývoj fondu:

Allianz Global Artificial Intelligence

ISIN: LU1548497699

Tematický fond Allianz Global Artificial Intelligence investuje minimálně 70 % do akcií mezinárodních společností, které provádějí operace nebo jejich hlavní činnost je spojena s oblastí umělé inteligence.

Fond se tak snaží zachytit celý hodnotový řetězec, který AI přináší bez geografických, sektorových nebo kapitalizačních omezení.

Investují do tří úrovní

• Infrastruktura
  • Vše, co souvisí s big daty, internetem věcí, cloudem, mobilní technologií.
• Aplikace umělé inteligence
  • Zahrnuje strojové učení, hluboké učení, robotiku nebo sociální sítě.
• Sektor nebo průmysl:
  • Pokud společnost pracuje v prostředí, kde může AI hrát klíčovou roli v jejím obchodním modelu.

Sektorová a geografická expozice fondu

Historický výkon fondu:

DWS Artificial Intelligence

ISIN: LU1863263346

Fond DWS Artificial Intelligence investuje globálně do společností, které působí v oblasti umělé inteligence a příbuzných oborů.

Uznávajíc AI jako vlajkovou technologii 21. století, s potenciálem udržitelně transformovat ekonomiku a společnost, správa fondu přijímá přístup, který zahrnuje tři hlavní kategorie společností:

• Vyvíjejí výpočetní technologie založené na AI
• Shromažďují a dodávají klíčová data pro AI
• Aktivně využívají AI

Fond se pozicuje, aby se pokusil využít příležitostí vznikajících v neustále se vyvíjejícím prostředí, kde AI bezpochyby bude hrát klíčovou roli v inovacích a technologickém rozvoji.

Následují některé údaje o fondu:

Sektorová a geografická expozice fondu

Hlavní pozice fondu:

Historické výkony fondu:

ETF investující do umělé inteligence

Dalším způsobem, jak mít expozici vůči tomuto typu společností, je prostřednictvím ETF, které se snaží replikovat indexy složené z hodnot spojených s umělou inteligencí, jako mohou být následující:

Global X Robotics & Artificial Intelligence UCITS ETF

ISIN: IE00BLCHJB90

Ticker: BOTZ

ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF replikuje chování indexu Indxx Robotics & Artificial Intelligence v2.

Investuje do společností, které by mohly potenciálně těžit z většího přijetí a využití robotiky a umělé inteligence (AI), včetně těch, které se zabývají průmyslovou robotikou a automatizací, neindustriálními roboty a autonomními vozidly.

Následují některé údaje o ETF:

Sektorová a geografická expozice ETF:

Hlavní pozice ETF:

Historické chování ETF:

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF

ISIN: IE00BGV5VN51

Ticker: XAIX

ETF Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data se snaží replikovat chování indexu Nasdaq Global Artificial Intelligence a Big Data Total Net Return Index

Tyto indexy jsou složeny z společností z celého světa, které jsou vystaveny tématům souvisejícím s AI, Big Data a kybernetickou bezpečností, atd.

Aplikuje environmentální, sociální a korporátní vládní kritéria (ESG), aby zajistil, že vybrané společnosti splňují etické a udržitelné standardy.

Následují některé údaje o ETF:

Sektorová a geografická expozice ETF:

Hlavní pozice ETF:

Historické chování ETF:

Xtrackers Future Mobility UCITS ETF

ISIN: IE00BGV5VR99

Ticker: XMOV

ETF Xtrackers Future Mobility replikuje index Nasdaq Global Future Mobility Index, který má expozici vůči velkým, středním a malým společnostem z rozvíjejících se a rozvinutých trhů po celém světě, které jsou vystaveny tématům souvisejícím s budoucí mobilitou, mimo jiné jako autonomní vozidla, elektrické baterie a 3D grafika, které splňují určité ESG kritéria.

Jednotlivé hodnoty mají limit 4,5 % a index sleduje metodiku vážené tržní kapitalizace.

Níže jsou uvedeny některé údaje o ETF:

Sektorová a geografická expozice ETF:

Hlavní pozice ETF:

Historické chování ETF:

Tyto ETF a mnoho dalších můžete najít na: XTB, Degiro, Interactive Brokers a dalších!

Investování do umělé inteligence | Názor Rankia

Investování do umělé inteligence (AI) se jeví jako slibná možnost pro ty, kteří chtějí využít inovativní trendy. AI transformuje celé sektory, od technologie po zdravotnictví a zábavu, nabízí zlepšení efektivity a vytváří ekonomickou hodnotu. Tento dynamismus přitahuje vizionářské investory, kteří touží podílet se na vývoji a expanzi disruptivních technologií.

Navzdory atraktivním výnosům nesou aktiva AI svou míru volatility, což odráží rychle se vyvíjející pole. Adaptabilita a technologický pokrok mohou rychle změnit tržní podmínky, což je pro investory zásadní, aby byli informováni o nejnovějších trendech. Spolupráce mezi lidmi a stroji redefinuje práci a ekonomiku, což přímo ovlivňuje investiční rozhodnutí.

Pro ty, kteří investují do AI, je opatrnost a trpělivost klíčová. Volatilita, i když riziková, představuje příležitosti pro dobře informované investory. Investoři musí být připraveni přizpůsobit své strategie s postupem technologie, využívat měnící se povahu AI k optimalizaci svých investic.

Je vhodné vyhledat profesionální finanční poradenství před investováním do AI. Poradce může nabídnout personalizované vedení, sladit investice s rizikovými profily a finančními cíli. Tato rada je neocenitelná pro navigaci složitostí trhu AI, zmírnění rizik a maximalizaci investičních příležitostí.

Často kladené dotazy - umělá inteligence