Fio Broker recenze: poplatky, aplikace a názory

Co je to Fio e-Broker a jeho stručná historie

Fio e broker můžete znát jako spolehlivou online obchodní platformu s dlouholetou historií. Jak vychází z názvu, jejím provozovatelem je česká banka Fio , která si drží pozici významné finanční instituce. Internetová aplikace e‑Broker má kořeny již od roku 1997, ale jako součást Fio banky působí od jejího vzniku v roce 2010. Díky jeho spolehlivým funkcím a službám si rychle získal oblíbenost mezi investory a stal se předním poskytovatelem elektronických brokerských služeb.

Jelikož se jedná o obchodní platformu, tak jejím využíváním můžete obchodovat s akciemi firem, fondy, cennými papíry nebo mnoha dalšími finančními nástroji. Díky snadné přístupnosti a svým výjimečným cenám si Fio e-Broker získal pozornost mnoha lidí i investorů. Co jiného by se dalo očekávat od služby, která umožní rychle a efektivně poskytovat finanční řešení.

Vznik tohoto e-brokera byl významný z několika důvodů. Byl to totiž první český systém, který umožnil rozšířit elektronické brokerské služby v Čechách. Od té doby udržuje reputaci důvěryhodné finanční instituce a neustále se snaží poskytovat nové trendy prostřednictvím možností online obchodování. Dnes je Fio Broker známý jako velmi přehledná platforma s přátelskou komunitou k novým uživatelům, ale také ke zkušeným investorům a umožňující rychlý přístup na celosvětové a i ty české finanční trhy. To je pro investovaní do akcií pro začátečníky velmi důležité.

Co se týká plného využití této platformy, tak je jasné, že se jedná o výjimečnou platformu kombinující nejnovější obchodové funkce a skvělý design, zda umožňuje rychle a jednoduše najít vše, co hledáte. Kromě toho tento e-Broker neskrývá žádné poplatky za převody, takže uživatelé mohou bez obav maximalizovat své finance bez jakýchkoli skrytých nákladů. Díky těmto faktorům a mnoha dalším se Fio e-Broker stal mimořádně uznávaným v celé komunitě České finanční scény.

Hlavní funkce

V následující tabulce Vám stručně shrneme základní informace o e-Brokerovi od Fio banky.

• 🏆 Regulace: Česká národní banka
• 🔒 Pojištění vkladů: Až do 2 500 000 Kč / 20 000 EUR (volné prostředky + investice)
• 💼 Finanční aktiva: Akcie, ETF, dluhopisy
• 🌐 Trhy: Celosvětové
• 💻 Typy účtů: Individuální, firemní
• 💲 Poplatky
  • US trhy: 5,95–9,95 USD (nebo minimálně 7,95 USD/jednotlivý pokyn)
  • EU XETRA/Frankfurt: 0,15 % z objemu, minimálně 9,95 EUR
  • CZ trhy (CDCP): 0,10 % z objemu, min. 50 Kč (Pražská burza),
  • RM‑SYSTÉM: 0,10 % min. 250 Kč
• 💰 Minimální vklad: Není specifikován
• 📈 Platforma: Webová platforma pro obchodování
• 📧 Kontakt:
  • E-mail: [email protected]
  • Telefon: +420 246 000 444
• 🗣️ Podpora v češtině: Ano

Jak jste si mohli všimnout, Fio e-Broker poskytuje všem uživatelům řadu funkcí a nástrojů, které pomáhají efektivně využívat různé situace dějící se na světových finančních trzích. Mezi hlavní vlastnosti a možnosti jeho využívání patří:

• Finanční nástroje: Široký výběr finančních nástrojů. Jedná se o dluhopisy, akcie a ETF ze zemí po celém světě. Mezi ty nejpopulárnější řadíme USA nebo i ČR. Tato nabídka umožňuje investorům vytvářet si portfolia vytvořená dle vlastního vkusu a tedy i vyhovující rizikům a osobním preferencím.
• Přístup k celosvětové burze: Uživatelé mají snadný přístup ke populárním celosvětovým burzám, mezi něž patří NASDAQ, OTC BB, CME Group, Burza cenných papírů Praha, NYSE Euronext a mnohé další. Díky širokému přístupu na trh je poskytnuto množství příležitostí investovat do aktiv.
• Obchodování: Fio e-Broker je mimořádně užitečný pro provádění obchodů. Uživatelé mohou zadat příkazy k nákupu i prodeji cenných papírů i akcií, díky čemuž je obchodování velmi efektivní a jednoduché.
• Průzkum a analýza trhu: Díky přehledu všech obchodních možností lze provést mimořádně přesné analýzy trhu, které pomáhají obchodníkům i investorům zvolit vhodnou dobu ke koupi nebo prodeji. Kromě je dostupná i možnost využití hlášení o technické i fundamentální analýze, což pomáhá zachytit přesně ty pohyby, které chcete.
• Demo verze: Umožňuje uživatelům vyzkoušet si obchodování bez rizika ztrát. Tato demo verze je skvělá pro začátečníky, kteří ještě s obchodováním nemají mnoho zkušeností.Demo účet je zdarma, po registraci, platí 30 dní, lze jej využít pro fiktivní „market“ objednávky, neumožňuje skutečné nákupy/prodeje.
• Další funkce: Mezi ostatní funkce, které se vyplatí zmínit, řadíme například nástroje umožňující identifikaci investičních příležitostí nebo přizpůsobení potvrzení příkazů. Uživatelé mohou využívat mnoho možností ověření, včetně SMS kódů nebo bezpečnostních e-mailů.

👉Pokud vás Fio e-Broker zatím nezaujal, podívejte se na náš seznam nejlepších brokerů pro začátečníky!

👉Pokud naopak již víte, jakého brokera využijete, podívejte se na základy fundamentální analýzy!

Je Fio e-Broker spolehlivý?

Můžeme konstatovat, že Fio e-Broker je léty prověřená spolehlivá obchodní platforma. Dokazuje to i několik jejích funkcí, mezi které řadíme i zajištění investorů o souladu s průmyslovými normami díky regulaci prostřednictvím České národní banky. Tato regulace garantuje, že celý e-Broker funguje pod dohledem přísných finančních předpisů a norem. Základem je průběžná regulační kontrola, zajišťující transparentnost platformy a chránění údajů investorů.

Jelikož jsme zahájili téma bezpečnosti údajů investorů, tak přejdeme ke konkrétnímu zajišťování finančních informací uživatelů. Aby bylo zabráněno jakýmkoli hrozbám, neoprávněným a nezákonným přístupům a jakýmkoli jiným narušením, používá Fio e-Broker ty nejmodernější šifrování údajů a autentifikační postupy. Když se to zkombinuje s dalšími zabezpečeními, mezi něž patří například i pojištění neinvestovaných vkladů do výše 2 500 000 Kč (vzhledem k tomu, že se jedná o banku), tak je spolehlivost investorům prokázána a to posiluje důvěru k platformě.

Regulace a bezpečnost

Kromě toho umožňuje Fio e-Broker diverzifikovat portfolia klientů, což jim umožňuje minimalizovat možné ztráty. Díky snadnému přístupu k hlavním burzám po celém světě zpřístupňuje mnoho investičních možností. Pokud by se některá z nich nevydařila, tak diverzifikace portfolia umožňuje držet ztráty na uzdě. Široký rozsah těchto nabídek dokazuje odolnost platformy a umožňuje vyhovět potřebám všech investorů.

Spolehlivost v neposlední řadě dokazuje i spokojenost klientů, o které se můžete přesvědčit na mnoha online fórech a blozích. Za spokojenost uživatelů může z významné části i spolehlivý zákaznický servis, který umožňuje rychle a efektivně řešit jakékoli naskytnuté problémy. Možností jeho kontaktování je několik, například telefonní kontakt, e-mail nebo živý chat a to vše v češtině. Tyto metody pomáhají uživatelům nejen obchodovat, ale také udržovat jejich důvěru ve Fio e-Broker.

Nabídka na Fio e-Broker

Fio e-broker poskytuje širokou škálu možností k investování. Pojďme se společně podívat, na co všechno můžete využívat tuto investiční platformu:

• Investice do akcií a obchodování s akciemi: Akcie představují podíl na majetku akciové společnosti. Díky e-Brokeru získat přístup k burzám v Česku, Německu a USA.
• Investice do derivátů: Chcete-li obchodovat se zlatem, ropou, pšenicí a jinými cennými surovinami, s e-Broker to není problém. Prostřednictvím vašeho účtu získáte přístup na americké derivátové burzy.
• ETF: Exchange -Traded Fund , jde o typ investičního fondu, který můžete obchodovat na burze. Jedná se o konzervativní investici, při které však nemáte vysoké poplatky. I této možnosti můžete využít ve Fio e-Broker.
• Investiční semináře: Při investování je důležité disponovat aktuálními a přesnými informacemi. Proto e-Broker pořádá informační semináře, které jsou dostupné i veřejnosti.
• Další služby: S Fio e-Broker můžete obchodovat také pomocí osobního makléře. Také můžete využívat převody měn nebo si můžete půjčovat cenné papíry.

Druhy účtů na Fio e-Broker

V této kapitole Vám shrneme druhy účtů, včetně postupu jejich založení.

Individuální účty

Jedná se o účty ideální pro samostatné investory, kteří chtějí samostatně spravovat své investování. Účty poskytují vysokou flexibilitu a kontrolu, která umožňuje přizpůsobit portfolio investora dle vlastní preferenci. Každý může směle sledovat finanční trhy díky snadnému přístupu k různým investičním nástrojům.

Firemní účty

Ideální pro firmy orientované na obchodování s cennými papíry a akciemi. Firemní účty umožňují uzavírat partnerství s dalšími organizacemi, díky čemuž značně rozšiřují svá investiční portfolia a možnosti trhu. Kromě funkcí, které mají individuální účty poskytují ty firemní i extra funkce, jako například přístup k obchodním nástrojům institucionální úrovně, administrativním protokolům a specifickým možnostem vykazování. Díky těmto extra funkcím je umožněno firmám efektivněji zpracovat své investice a oddělit osobní aktiva od těch firemních.

Registrační proces

Abyste mohli používat aplikaci Fio e-Broker, musíte si založit investiční účet. Postupujte podle následujících kroků a založte si svůj investiční účet správně:

• Přejděte do vašeho internetbankingu Fio Banky: Vyberte záložku „+Nový produkt“. Najeďte myší na spodní část a klikněte na „Sjednat rámcovou smlouvu – investiční“. Vyplňte všechny potřebné informace (heslo, autorizační kód, telefonní číslo atd.)

• Autorizace: Po vyplnění formuláře klikněte na „Zažádat“. Přejděte na záložku „Přehledy – „Příkazy k autorizaci“ a potvrďte založení investičního účtu pomocí SMS autorizačního kódu.
• Správa smluv: Podepsanou smlouvu naleznete v záložce „Nastavení“ pod možností „Smlouvy“. Smlouvu můžete zobrazit a stáhnout ve formátu .pdf.
• Přihlašovací údaje: Ve smlouvě najdete všechny potřebné informace o obchodním účtu včetně přihlašovacích údajů. Přihlašovací údaje by se měly nacházet na prvních 3 stranách smlouvy.
• Přihlášení do aplikace e-Broker: Otevřete stránku Fio Banky a v levém sloupci klikněte na „e-Broker“. Do přihlašovacího formuláře zadejte přihlašovací údaje ze smlouvy a klikněte na „Odeslat “. Gratulujeme, nyní můžete investovat své volné peněžní prostředky.

Poplatky u Fio e-Broker – přehledně

Zřízení a správa účtu

Zřízení, vedení i zrušení investičního účtu je zcela zdarma. To samé platí pro elektronickou správu účtu a autorizaci pomocí SMS kódu.

Bezhotovostní a hotovostní operace

Bezhotovostní převody v rámci Fio, SEPA, CZK i EUR jsou bez poplatků.

• Mezinárodní převody mimo SEPA a okamžité platby: zdarma
• Dotaz na neúplné informace od banky převodce: 250 Kč + poplatky

Hotovostní transakce:

• Vklady EUR: zdarma
• Výběry EUR: zdarma nad 1 200 Kč, jinak 25 Kč
• CZK/USD vklady/výběry: 0,5 % (min. 75 Kč, max. 250 Kč)
• Neprovedený výběr: 0,2 % z ohlášené částky

Platební karty a bankomaty

Platební karty Fio stojí od 0 do 300 Kč měsíčně dle zvoleného typu:

• Classic & Business: zdarma až 100 Kč
• Gold: 200 Kč | Platinum: 300 Kč
  Výběry z bankomatů Fio: zdarma
  Výběry z jiných bankomatů v ČR/zahraničí: zdarma nebo 25 Kč

Investování a obchodování

Podílové fondy:

• Jednorázové investice od 4 900 Kč a pravidelné od 250 Kč: zdarma
• Odkupy: zdarma, v některých případech až 3 % z hodnoty

Akcie a cenné papíry:

• ČR (BCPP, RM-SYSTÉM): 0,35 % z objemu (min. 40 Kč, max. 1 190 Kč)
• USA trhy: 7,95–9,95 USD dle velikosti obchodu, osobní podání +2 USD
• Německo (XETRA/Frankfurt): 0,15 % z objemu (min. 250 Kč), osobně +50 Kč

Převody cenných papírů

• S peněžním vyrovnáním: 0,10 % (min. 660 Kč, max. 5 000 Kč)
• Bez vyrovnání: 660 Kč
• Mezi účty stejného majitele: 200–450 Kč

Doplňkové služby

Založení klienta v CDCP, majetkového účtu a registrace v RMS: zcela zdarma

Fio e-Broker zákaznický servis

Ve případě jakýchkoli problémů se všichni uživatelé můžou kdykoli obrátit na spolehlivý zákaznický servis. Protože jde o českou firmu, tak je jeho hlavním jazykem čeština. Dostupné jsou tři metody kontaktu:

• E-mail: Své dotazy můžete napsat do e-mailu a odeslat na adresu [email protected]. Odpovědi se dočkáte do několika hodin.
• Telefonní kontakt: Můžete využít telefonické kontaktování na +420 224 346 392.
• Pobočky: Kdykoli během otevíracích hodin se můžete zastavit na pobočkách Fio banky, které najdete po celém území České republiky.

Porovnání s ostatními brokery

Recenze uživatelů a další názory

Celkové hodnocení Fio e-Broker ze strany uživatelů je převážně velmi pozitivní. Platforma je často chválena pro svoji přehlednost a intuitivní rozhraní, které usnadňuje orientaci i méně zkušeným investorům. Díky plné lokalizaci do češtiny, dostupnosti osobní asistence na pobočkách a přímé podpoře v češtině je Fio e-Broker velmi vhodnou volbou zejména pro ty, kteří dávají přednost domácímu zázemí a osobnímu přístupu.

Velkým plusem je nabídka investičních nástrojů – Fio e-Broker umožňuje přístup k tisícům amerických, německých i českých akcií a také k širokému spektru ETF fondů. Uživatelé oceňují, že i přes poměrně konzervativní vzhled platformy nabízí vše potřebné pro dlouhodobé investování a diverzifikaci portfolia.

Na druhou stranu se v některých recenzích objevují výtky ohledně výše poplatků. Ve srovnání s některými zahraničními brokery, kteří nabízejí nízkonákladové obchodování, je Fio o něco dražší – především při obchodování na domácím trhu nebo v USA. Dále je občas zmiňováno, že uživatelské prostředí platformy může působit lehce zastarale a nemusí zcela vyhovovat aktivním obchodníkům hledajícím pokročilé funkce nebo přístup k nástrojům typu CFD, forex či kryptoměny, které Fio nenabízí.

Přes tyto drobné nedostatky si Fio e-Broker drží velmi solidní reputaci. Dlouhodobě funguje stabilně, je regulován Českou národní bankou a nabízí pojištění neinvestovaných vkladů do výše 2,5 milionu korun. Kvalitní zákaznický servis, dostupnost poboček a důvěra v tuzemského poskytovatele patří mezi hlavní důvody, proč si mnoho investorů tuto platformu vybírá.

Ve výsledku lze říct, že Fio e-Broker je ideálním řešením pro dlouhodobé investory, začátečníky i středně pokročilé uživatele, kteří hledají bezpečné a stabilní prostředí v českém jazyce. Pokud však někdo preferuje nízké poplatky nebo obchodování s širším spektrem instrumentů, měl by zvážit i alternativní platformy.

Výhody a nevýhody pro Fio e-Broker

Jelikož nikdy není všechno jen jednobarevné, tak i Fio e-Broker má své výhody a nevýhody. Pro lepší přehled jsme vám ty hlavní shrnuli do následující tabulky.

Naše shrnutí a závěr

Fio e-Broker představuje obchodní platformu, kterou v roce 2010 založila Fio banka. Hlavním posláním této platformy je umožnit klientům obchodování s akciemi, ETF, dluhopisy a dalšími cennými papíry, a to na světových trzích, například německých, českých nebo i amerických. Tato obchodní platforma se stala velmi oblíbenou mezi klienty, zejména díky přesným a spolehlivým údajům a přehlednému uživatelskému rozhraní.

 Na této platformě mohou klienti obchodovat s různými cennými papíry na online trzích v Německu (XETRA), USA (NASDAQ, NYSE), ale také v České republice (BCPP). Díky široké nabídce produktů si mohou klienti diverzifikovat portfolia dle vlastních požadavků. Nemusí se ani bát o bezpečnost, protože platforma e-Broker je regulována Českou národní bankou. Všechny neinvestované vklady jsou pojištěny do výše 2 500 000 Kč, díky čemuž se všichni investoři mohou cítit bezpečně.

Pokud si váháte nad touto platformou, vyzkoušejte demo účet, který si můžete vytvořit přímo na stránce banky. Můžete si tak vyzkoušet obchodování bez rizika a zjistit, jestli tato platforma vyhovuje vašim požadavkům. Platformu k obchodování Fio e-Broker používají různí investoři, ať už jsou to nováčci, nebo zkušení obchodníci.

Často kladené dotazy (FAQs)