Recenze Trading 212: Poplatky, platforma a hodnocení

V následujícím článku vám představíme kompletní recenzi online brokera Trading 212, který se proslavil jednoduchostí použití, uživatelsky přívětivou platformou. Nulové Trading 212 poplatky jsou extra bonus. Je ale tak dobrý broker, jak se zdá?

Pojďme se pustit do recenze.

Trading 212 recenze: Co to je a jak to funguje?

Trading 212 je online investiční platforma regulovaná CySEC (Kypr), která je známá především tím, že nabízí investice bez poplatků.

Bulharský broker, který má více než 2,5 milionu klientů, si získal důvěru globálních investorů, pokud jde o okamžitý nákup akcií populárních společností, a nabízí možnost investovat do dílčích akcií. Uživatelé si totiž mohou vytvářet a přizpůsobovat diverzifikovaná portfolia podle svých finančních cílů.

Kromě toho Trading 212 nabízí také multiměnové účty, které umožňují vklady a investice ve třinácti různých měnách, čímž šetří náklady na směnné kurzy, a především nabízí denní úrok z hotovosti, která není na účtu investována.

Jednou z velkých novinek letošního roku je však to, že se připojuje k válce úročených účtů u brokerů, a v tomto případě, s úrokem až 6 % (CZK) na neinvestovaný kapitál.

V současné době spravuje aktiva v hodnotě více než 4 miliardy EUR.

Trading 212 recenze: Hlavní vlastnosti

Než se vrhneme na recenzi, podívejme se na jeho hlavní vlastnosti:

• 🏆 Regulace: FCA (UK), CySEC (Kypr), FSC (Bulharsko), BaFin (prostřednictvím FXFlat)
• 🔒 Záruční fond: Až 85 000 GBP (UK) nebo 20 000 EUR (EU) podle jurisdikce
• 💼 Finanční aktiva: 10 000+ akcií a ETF, CFD, forex, komodity
• 🌐 Trhy: 30+ burz (Evropa, USA, Kanada, Asie)
• 💻 Typy účtů: 3 (Invest, Pro, Demo)
• 💲 Poplatky:
  • Invest účet: bez provize za akcie/ETF
  • FX konverze: cca 0,15 %
• 💰 Trading 212 minimální vklad: 30 Kč (1 USD/EUR/GBP)
• 📈 Platforma:
  • Vlastní platforma (mobilní i webová)
  • Podpora frakčních akcií
  • AutoInvest & Pies
• 📧 Kontakt:
• ○ E‑mail: [email protected]
• ○ Kancelář: Limassol (Kypr), Londýn (UK), Sofie (BG)
• 🗣️ Podpora v češtině: Ano
• 🌟 Nejlepší produkt: Úrok až 6 % (CZK), 4,83 % (USD) na hotovosti

Regulace | Je broker Trading 212 bezpečný?

Trading 212 byl založen v roce 2007 v Bulharsku. Později se však společnost přestěhovala do Anglie, ale ponechala si i svou bulharskou entitu. Dnes má několik poboček, a to ve Velké Británii, Bulharsku a na Kypru.

Regulace

Společnost Trading 212 zavedla důkladná bezpečnostní opatření, aby zajistila ochranu finančních prostředků a dat svých klientů. Jedná se o tři regulační orgány, kterými je pod dohledem:

.

• CySEC (Kypr): Jeho regulace se vztahuje na většinu západoevropských zemí (včetně České republiky). Jeho licenční číslo je 398/21.

• FCA (UK): Pro klienty z Velké Británie. Licenční číslo: 609146
• FSC (Bulharsko)
• BaFin (Německo) – přes entitu FXFlat Bank GmbH, licence 10109603

Zajímají vás i jiní brokeři - pak se podívejte na články: 👉 Přečtěte hodnocení Saxo Bank recenze, nebo 👉 Chcete se dozvědět více? Pak si přečtěte 👉 XTB vs Saxo Bank recenzi.

Trading 212 recenze: Je to spolehlivé?

Fondy vkladatelů Trading 212 jsou chráněny proti bankrotu. V závislosti na právnické osobě, u které je obchodní účet otevřen, se uplatňují různé systémy odškodnění v závislosti na výši částky:

• 🇬🇧 Velká Británie: Ano – až 85 000 GBP prostředků jsou chráněny v rámci FSCS, což platí pro zákazníky pod entitou Trading 212 UK Limited, regulovanou FCA
• 🇪🇺 Země EU (včetně ČR): Ano – prostředky jsou chráněny do 20 000 EUR v rámci Cyprus Investor Compensation Fund (ICF) pro klienty vedené pod Trading 212 Markets Ltd., regulovanou CySEC (licence 398/21)
• 🌍 Ostatní země: Ano – prostředky pod entitou Trading 212 Ltd. (Bulharsko) regulovanou FSC spadají z hlediska ochrany podobně pod ICF do 20 000 EUR. Navíc existuje soukromé pojištění přes Lloyd’s of London až do 1 mil. EUR pro tuto entitu

Kromě ochrany ve výši 20 000 EUR, která je garantována kyperským regulátorem, nabízí Trading 212 bezplatné soukromé pojištění u Lloyd's of London s krytím až do výše 1 milionu EUR.

Za zmínku stojí také to, že Trading 212 nabízí ochranu proti zápornému zůstatku na účtu a je považován za bezpečného brokera pro obchodování.

Trading 212 recenze produkty: Akcie, ETF a deriváty

Nabídka produktů se liší podle typu zvoleného účtu. Trading 212 je broker pro akcie a ETF (včetně frakčních), ale také nabízí deriváty na jiné typy produktů, jako jsou indexy, komodity nebo kryptoměny.

Akcie a ETF

Broker nabízí více než 9 000 akcií a ETF z hlavních světových trhů. A mimochodem, zahrnuje také přístup ke zlomkovým akciím a ETF, již od 30 Kč.

Na druhou stranu stojí za zmínku i to, že má program denního úročení vašeho portfolia. Jinými slovy, nemluvíme o úročeném bilančním účtu (který má také), ale spíše o úročení půjček na akcie.

Takže tento program se zakládá na půjčování vašich akcií jiné osobě, která s nimi bude obchodovat (zpravidla otevírá krátké pozice). Na oplátku věřitel získává řadu denních úroků (sdílených s Trading 212), aniž by tím ztratil právo na dividendy nebo práva kdykoli prodat vypůjčené akcie.

Účet s úročeným saldem*

Na druhou stranu bychom také rádi doplnili službu úročených účtů, kterou platforma nabízí, a to až ve 13 různých měnách (ve všech si můžete otevřít účet).
Výše úročení neinvestovaného kapitálu se odvájí od zvolené měny:

• CZK: 3,7% ročně
• EUR: 2,2 % ročně
• USD: 4,1 % ročně
• GBP: 4,1% ročně
• PLN (polský zlotý) 6% ročně
• HUF (maďarský forint) 7% ročně
• DKK (dánská koruna) 2,5 % ročně

*Na hotovost v investičním účtu se vztahuje úrok. Platí podmínky. Při investování je váš kapitál vystaven riziku.

Podmínky tohoto méně rizikového produktu jsou také poměrně srozumitelné: Úroky se počítají a vyplácejí denně z neinvestovaných peněz, takže si můžete peníze vybrat, kdykoli chcete, aniž byste přišli o jediný den úročení. Ve studium nabídky od různých brokerů můžete pokračovat zde - 👉 eToro vs XTB.

Deriváty

Na všechny druhy produktů:

• Akcie: Nabízí obchodování prostřednictvím CFD – přes 7 000 akcií a ETF
• Indexy: Umožňuje obchodování derivátů na 36 hlavních světových indexů .
• Komodity: Podle stejného zdroje jsou dostupné CFD na 46 komodit, což zahrnuje energetické (ropa, plyn), drahé kovy i zemědělské produkty
• Forex: Zahrnuje obchodování s 184–180 měnovými páry (zdroj uvádí 184, jiný 178, průměrně tedy ~180 párů) .
• Kryptoměny: Nabízí 15 kryptoměnových CFD (např. BTC, ETH)

Trading 212 recenze: Typy účtů

Trading 212 přijímá klienty z celého světa (až na několik výjimek, klienti z USA nebo Kanady si nemohou otevřít účet u tohoto brokera). Nabízí také 3 typy účtů, které se liší podle aktiv, s nimiž mohou obchodovat, a zemí, v nichž jsou k dispozici.

Trading 212 Invest

Účet Trading 212 Invest se vyznačuje možností obchodování ve více měnách, což investorům umožňuje obchodovat ve více měnách a vyhnout se kurzovým nákladům.

Uživatelé mohou investovat bez poplatků, ačkoli další poplatky se účtují podle podmínek platformy. Trading 212 Invest tak uživatelům umožňuje okamžitý nákup akcií a nabízí možnost investovat do zlomkových akcií již od 30 Kč, což znamená, že investoři mohou vlastnit části velkých společností, jako jsou Google, Amazon a Apple.

Platforma také nabízí možnost vytvářet a přizpůsobovat diverzifikované portfolia pomocí „koláčů" a AutoInvestu, která jsou přizpůsobena osobním finančním cílům každého uživatele.

Uživatelé navíc získávají denní úrok z neinvestované hotovosti na svých účtech s RPSN v rozmezí od 2,70 % do 4,60 %.

RPSN/APY pro Invest účet:

• USD: 4,1 %
• GBP: 4,6 %
• EUR: 2,7 %

Demo účet

Zvláště pro začínající investory je důležité vědět, že Trading 212 nabízí uživatelům demo účet, na kterém mohou investovat virtuální peníze a testovat svou investiční strategii bez rizika.

Poplatky Trading 212

Politika poplatků Trading 212, alespoň pokud jde o akcie a ETF, je poměrně jednoduchá na pochopení. Pojďme se na ni podívat:

• Akcie a ETF: Investice bez poplatků.
• Směnný kurz: 0,15 %

Co se týče neobchodních poplatků, stále se jedná o levného brokera:

• Vklad (bankovní převod): Zdarma
• Vklad (Karty, Google Pay...): 0,7 % (Vklad do výše až 2 000 €/2 000 $ kumulativně je zdarma)
• Výběr: Zdarma
• Trading 212 minimální vklad: 30 Kč

Jak můžete vidět, jejich systém poplatků je opravdu jednoduchý a levný. Když mluvíme o akciích a ETF na přímý prodej, je to skutečně ekonomický a snadno ovladatelný broker.

Trading 212 CFD poplatky

Trading 212 CFD (Contract for Difference) poplatky jsou následující:

• Spread: Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, který se liší v závislosti na obchodovaném instrumentu a aktuálních tržních podmínkách. Například pro měnový pár EUR/USD je průměrný spread 1,0 pipu.
• Poplatek za konverzi měny: Při obchodování s aktivy v jiné měně, než je měna vašeho účtu, se účtuje Trading 212 CFD poplatky za konverzi měny ve výši 0,5 %.
• Poplatky za nečinnost a výběr: Trading 212 neúčtuje poplatky za neaktivitu ani za výběr prostředků.

Před zahájením obchodování je důležité se seznámit s podrobnými obchodními podmínkami a poplatky uvedenými na oficiálních stránkách Trading 212.

Trading 212 jak vybrat peníze?

Chcete-li si poslat peníze z trading 212, postupujte následovně:

1. Přihlaste se do svého účtu Trading 212 prostřednictvím webové platformy nebo mobilní aplikace.
2. Přejděte do sekce "Správa účtu" nebo klikněte na ikonu profilu.
3. Vyberte možnost "Výběr prostředků". ( Odpověď na otázku, Trading 212 jak vybrat peníze?)
4. Zadejte částku, kterou chcete vybrat, a potvrďte výběr.

Prostředky budou odeslány zpět na původní platební metodu, kterou jste použili pro vklad. Doba zpracování výběru závisí na zvolené metodě a může trvat až tři pracovní dny. To je návod na Trading 212 jak vybrat peníze?

Platforma Trading 212 recenze

Trading 212 nabízí vlastní obchodní platformu, která se velmi snadno používá a ovládá.

Kromě svého účtu pro akcie na přímý prodej nabízí také obchodování s deriváty, disponuje obchodní platformou umožňující přizpůsobení a výzkum. Kromě toho má další užitečné nástroje jako jsou upozornění a oznámení, přehledy portfolia a provizí, které ukazují výkonnost, připsaný úrok a/nebo další užitečné údaje.

Je také možné různě přizpůsobovat obchody a provádět několik manévrů najednou na stejném obchodním páru.

A co se týče jeho mapování, mluvíme o dalším dobrém bodu. Obsahuje přibližně 50 technických indikátorů a 19 kreslicích nástrojů, které jsou k dispozici pro pomoc při obchodním rozhodování, včetně téměř všech základních studií technické analýzy.

A samozřejmě jako dobrý online broker má také aplikaci pro obchodníky, která je velmi intuitivní a s níž můžete obchodovat z mobilu odkudkoli na světě. Ve srovnání s webovou verzí má mobilní aplikace téměř identickou funkčnost.

Trading 212 Zákaznický servis

TRADING 212 má zákaznickou podporu, která podle několika recenzí poskytuje rychlé a jasné informace.

• ❌ Kancelář v České republice: Na Kypru, 1, Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Kypr
• ❌ Kontaktní telefon: Ne
• ✅ E-mail: [email protected]
• ✅ Chatbot: Ano
• ❌ Podpora v češtině: Ne

Pro použití podpory e-mailem je třeba vyplnit formulář na webových stránkách Trading 212 a zákaznický servis je k dispozici 24/7.

Kromě toho, pokud používáte vlastního Chatbot, průměrná doba odpovědi je méně než 30 sekund.

Telefonická podpora není k dispozici.

Vzdělávání nabízené Trading 212

Trading 212 nabízí textové a video výukové programy, ve kterých se můžete naučit používat obchodní platformy a základní obchodní koncepty, což je vynikající funkce pro začátečníky.

Shrnutí, broker poskytuje:

• Demo účet.
• Výuková videa k platformě.
• Obecná výuková videa.
• Kvalitní vzdělávací články.

Další zajímaví brokeři

Níže vám představujeme další recenze brokerů, kde také můžete otevřít účet:

👉 eToro: názory a recenze

👉 XTB recenze: Bezpečnost, poplatky a platforma

Názory na Trading 212

Pravdou je, že pravděpodobně díky své jednoduchosti a snadnému používání, stejně jako jednoduchému a snadno pochopitelnému systému poplatků, má Trading 212 dobré recenze na online fórech.

Pokud se například podíváme na Truspilot, uvidíme, že z více než 57 000 recenzí (což není vůbec špatné), má celkem 4,6 hvězdičky z 5 s poměrně pozitivními komentáři v oblasti poplatků a jednoduchosti použití.

A když přejdete do obchodu Google Play, je to vlastně ještě více podobné. S více než 197 000 recenzemi a 10 miliony stažení má pověst 4,6 z 5 hvězdiček.

Naše názory na Trading212: recenze 2025

Celkově vzato, pojďme vynést náš rozsudek o Trading 212.
Za prvé, regulace je pro každého brokera zásadním aspektem a Trading 212 je regulován několika orgány v Evropě, včetně FCA ve Velké Británii, CySEC na Kypru a Komise pro finanční dohled v Bulharsku. To poskytuje další vrstvu důvěry a bezpečnosti, protože tyto regulační orgány jsou známé svými přísnými normami a předpisy. Přidejte k tomu další bezplatné dodatečné krytí až do výše 1 milionu EUR na účet a klienta a je jasné, že se jedná o bezpečného brokera.

Co se týče nabízených produktů, Trading 212 nabízí širokou škálu investičních možností, včetně více než 9 000 akcií a ETF, a to i frakčních, do kterých můžete investovat již od 30 Kč.

Co se týče poplatků, a pokud hovoříme výhradně o akciích nebo ETF, je to jedno z jeho největších lákadel, protože umožňuje využít trading 212 poplatky rovny nule, maximálně zaplatíte 0,15 % poplatek za směnu měny. Nepochybně moderní broker, který vám umožní investovat na všech světových trzích.
Možná nejvýznamnější je jejich nový účet s úrokovou sazbou na neinvestované hotovosti, který je 6 % pro CZK.

Nyní, pokud mluvíme o jejich derivátových produktech, je možné, že trading 212 poplatky jsou o něco vyšší, zejména pokud jde o rozptyl spreadu, a právě zde broker získává většinu svých zisků. Koneckonců si uvědomte, že přibližně 80 % uživatelů, kteří investují do derivátů, nakonec utrpí ztráty.

A nakonec, pokud jde o jejich obchodní platformu, je intuitivní a snadno použitelná, vhodná jak pro začínající, tak zkušené investory. Navíc zákaznický servis je rychlý a efektivní, což je také plus, i když pouze prostřednictvím e-mailu, což zajišťuje, že uživatelé dostanou potřebnou pomoc včas.

Výhody a nevýhody investování s Trading 212

Nakonec se krátce podívejme na výhody a nevýhody používání služby Trading 212 při investičních rozhodnutích:

Celkově lze říci, že Trading 212 vyniká jako spolehlivý a efektivní broker. Nulové poplatky trading 212 jsou další bonus. Kombinace přijatelné regulace, široké nabídky produktů, úročeného účtu a uživatelsky přívětivé platformy z něj činí možnost, kterou zvažuje mnoho investorů.

Často kladené otázky (FAQs)