Nejlepší indexové fondy – přehled, porovnání & návod

Nejlepší indexové fondy představují jeden z nejefektivnějších způsobů, jak dlouhodobě zhodnocovat úspory s minimálními náklady a rozumnou mírou rizika.

Popularita indexových fondů je způsobena zejména jejich nízkými poplatky, transparentností a možností investovat do širokého spektra akciových či dluhopisových trhů prostřednictvím jediného nástroje. Ať už jste začínající investor nebo zkušený hráč, který hledá diverzifikaci, výběr správného fondu je klíčový.

V tomto článku se podíváme na nejlepší indexové fondy dostupné českým investorům v roce 2025. Zaměříme se na fondy podle regionů, výnosnosti, nákladovosti a typu aktiva. Nechybí ani přehled konkrétních fondů s daty a tipy, kde je možné do nich investovat.

Nárust zájmu o investování je také způsoben zvýšenou popularitou robo-poradců a prodejem těchto produktů jakémukoli investorovi prostřednictvím online platforem, jako je Portu apod.

Jaké indexové fondy existují?

Dnes je na trhu již tisíce indexových fondů, které se dají obchodovat, všechny sledují různé indexy, ale některé z těchto vozidel jsou třídy jednoho a téhož fondu, takže se liší pouze v poplatcích, měně a nebo také minimální požadované investici.

Na trhu existuje ovšem mnohem více ETF než indexových fondů a existuje mnoho indexů, které nemají indexový fond, který by je replikoval.

Jakou návratnost nabízí indexový fond?

Pokud se podíváme na definici indexového fondu, uvidíme, že cílem tohoto produktu je pouze replikovat chování indexu.

Proto tedy neexistuje dobrý nebo špatný indexový fond podle jeho výnosnosti. Mělo by se pouze analyzovat, zda dobře replikují index a nebo ne, abychom mu mohli udělit nějaké hodnocení.

Podle stejné databáze bychom mohli říci, že za posledních 10 let byly roční složené výnosy od -40 % v nejhorších případech až po 55% v případech nejlepších.

Zajímavostí je nejhorší indexový fond jménem Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI North America RHE-D a také nejlepší byl třeba Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD

Nejlepší indexové fondy – které to jsou?

Nyní si shrneme hlavní fondy na základě regionu, indexu, který replikují nebo typu aktiva.

Globální akciové indexové fondy

V této kategorii se hlavně replikují MSCI World nebo obdobný index. V současnosti však neexistuje žádný indexový fond MSCI ACWI.

• Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.12%
  • Výnosnost za 3 roky: 9.35%
• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0.18%
  • Výnosnost za 3 roky: 9.29%

• Amundi Index MSCI World – IE (C)
  • TER: 0.2%
  • Výnosnost za 3 roky: 9.25%
• Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
  • TER: 0.20%
  • Výnosnost za 3 roky: 7.94%
• Vanguard Global Small-Cap Index Fund
  • TER: 0.29%
  • Výnosnost za 3 roky: 3.09%
• Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global – AE (C)
  • TER: 0.34%
  • Výnosnost za 3 roky: -3.28%

👉Do těchto fondů můžeme investovat například u brokera Interactive Brokers

Indexové fondy na S&P 500

S&P 500 je index, který zahrnuje hlavní společnosti Spojených států, a proto je nejpopulárnější pro ty, kteří se chtějí indexovat na výkonnost velkých společností této země.

Toto jsou nejlepší indexové fondy na SP500 a jejich poplatky

• Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.06%
  • Výnosnost za 3 roky: 10.07%
• Vanguard US 500 Stock Index Fund
  • TER: 0.10%
  • Výnosnost za 3 roky: 9.99%

• Pictet-USA Index-P EUR
  • TER: 0.79%
  • Výnosnost za 3 roky: 5.92%

👉Do těchto fondů můžete také investovat u brokera Degiro

DEGIRO

• Regulován předními orgány (BaFin).
• Přístup na 50 globálních trhů.
• Zákaznický servis v italštině a daňový report.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztráty.

Indexové fondy na Nasdaq

Technologický index Nasdaq nemá mnoho replikujících nástrojů. Níže se můžete podívat na dvě možnosti.

• Bankinter USA Nasdaq 100
  • TER: 1,15 %
  • Roční výnos: 9,21 %
• Myinvestor Nasdaq 100 FI
  • TER: 0,70 %
  • Roční výnos: ~11,4 %

👉Do těchto fondů můžete také investovat u brokera Trading 212

Trading 212

• Žádné poplatky za akcie a ETF.
• Intuitivní platforma: uživatelsky přívětivé rozhraní.
• Zlomkové investování: pro akcie a ETF.

Navštívit

Když investujete, váš kapitál je v ohrožení.

Evropské Indexové fondy

V Evropě je nejvíce replikovaným indexem Eurostoxx 50.

Nejoblíbenější indexové fondy pro replikaci evropských akcií jsou následující:

• Vanguard European Stock Index Fund
  • TER: 0.12%
  • Výnosnost za 3 roky:10.15%
• Amundi Index MSCI Europe – IE (C)
  • TER: 0.18%
  • Výnosnost za 3 roky: 6.46%
• Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.10%
  • Výnosnost za 3 roky: 10.14%
• Pictet-Europe Index-P EUR
  • TER: 0.45%
  • Výnosnost za 3 roky: 9.7%
• Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0.12%
  • Výnosnost za 3 roky: 12.77%

• Pictet-Euroland Index-P EUR
  • TER: 0,49 %
  • Výnosnost za 3 roky: 12,16 %

Indexové fondy na rozvíjející se trhy

MSCI Emerging Markets je hlavní index pro replikaci vývoje akcií na rozvíjejících se trzích.

Níže uvádíme nejlepší fondy pro replikaci tohoto indexu.

• Vanguard Emerging Markets Stock Index
  • TER: 0.23%
  • Výnosnost za 3 roky:1.51%
• Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.20%
  • Výnosnost za 3 roky: 3.55%
• Amundi Funds Index Equity Emerging Markets
  • TER: 0.18%
  • Výnosnost za 3 roky: 3.66%
• Pictet-Emerging Markets Index-P EUR
  • TER: 0.59%
  • Výnosnost za 3 roky: 3.24%
• Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund – EUR Acc
  • TER: 0.25%
  • Výnosnost za 3 roky: 3.76%

Indexové fondy na Pacifický region

• Fidelity MSCI Japan Index Fund
  • TER: 0.10%
  • Výnosnost za 3 roky: 7.75%
• Vanguard Japan Stock Index Fund
  • TER: 0.16%
  • Výnosnost za 3 roky: 7.69%
• Amundi Index MSCI Japan ESG AE-C
  • TER: 0.25%
  • Výnosnost za 3 roky: 6.34%
• Pictet-Japan Index-P EUR
  • TER: 0.31%
  • Výnosnost za 3 roky: 7.79%
• Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0.16%
  • Výnosnost za 3 roky: 2.24%
• Amundi Index MSCI Pacific ex Japan – RE (C)
  • TER: 4.5%
  • Výnosnost za 3 roky: -1.31%
• Pictet-Pacific Ex Japan Index-P EUR
  • TER: 0.31%
  • Výnosnost za 3 roky: 2.11%

Indexové fondy zaměřené na Čínu

Přestože má Čína poměrně rozvinutý akciový trh a existuje mnoho ETF, které replikují chování čínských akciových indexů, není mnoho produktů ve formátu fondu, které by to replikovaly.

• Pictet-China Index P EUR
  • TER: 0.7%
  • Výnosnost za 3 roky: 6.31%
• CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
  • TER: 0.4%
  • Výnosnost za 3 roky: 3.46%

Indexové fondy s pevným výnosem

Pro část portfolia s pevným výnosem existuje mnoho alternativ indexových fondů.

Pojďme se podívat na o 10 nejpopulárnějších na trhu.

• Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
  • TER: 0.15%
  • Výnosnost za 3 roky: 0.75%
• Vanguard Euro Government Bond Index Fund
  • Výnosnost za 3 roky: -2.90%
• Amundi Index JP Morgan EMU Govies
  • TER: 0.1%
  • Výnosnost za 3 roky: -2.95%
• State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
  • TER: 0.06%
  • Výnosnost za 3 roky: -4.11%
• Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
  • TER: 0.12%
  • Výnosnost za 3 roky: -2.06%
• Amundi Index Barclays Euro Agg Corporate – AE
  • TER: 0.35%
  • Výnosnost za 3 roky: -0.7%
• Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund – EUR Hedged Acc
  • TER: 0.18%
  • Výnosnost za 3 roky: 1.58%

Indexové fondy kryptoměn

V současné době neexistuje žádný fond přímo indexovaný na kryptoměny. Ačkoli některé burzy spustily portfolia, která replikují indexy kryptoměn, nelze je považovat za fondy.

Ale alternativa prostřednictvím ETP kryptoměn je velmi široká, proto doporučujeme se podívat na naše 2 následující články

👉Bitcoin ETF: Co to je a jak ho v Česku koupit?

👉Ethereum ETF: Co to je a jak ho nakoupit z České republiky?

Správci indexových fondů

Hlavní správci, kteří nabízejí široké spektrum indexových fondů na evropském i globálním trhu, jsou:

• iShares (BlackRock) – největší správce ETF a indexových fondů na světě. Nabízí stovky fondů pokrývajících všechny hlavní regiony, sektory i specifické investiční strategie.
• Amundi – přední evropský správce aktiv, který se specializuje na nízkonákladové indexové fondy a ETF. Je známý pro svou širokou nabídku v eurech a důraz na ESG varianty.
• Vanguard – průkopník pasivního investování a druhý největší správce indexových fondů na světě. Jeho fondy se vyznačují velmi nízkými poplatky (TER), stabilní správou a konzistentní výkonností.

Výběr správce fondu může hrát roli nejen z hlediska poplatků, ale také z pohledu spolehlivosti, kvality replikace indexu a přístupu k zákaznické podpoře. Vždy doporučujeme zkontrolovat také třídu fondu (měna, distribuce výnosu, typ zajištění), která může mít vliv na vaši celkovou návratnost.

👉Pokud nevíte kde začít investovat, podívejte se na náš seznam nejlepších brokerů bez poplatků!