Freedom24 vs XTB: Který broker je lepší?

V tomto článku porovnáváme dva známé brokery – XTB a Freedom24 – z pohledu evropského investora. Zaměříme se na regulaci, ochranu investora, dostupné produkty (akcie, ETF, dluhopisy), poplatky a obchodní platformy, abyste si mohli vybrat brokera, který nejlépe odpovídá vašemu investičnímu profilu.

XTB je broker polského původu a přestože začal jako platforma specializovaná na deriváty, nyní se přeměnil na brokera akcií a ETF (UCITS). Na druhou stranu, Freedom24 také nabízí akcie a ETF (UCITS), kromě toho přibližně 147 000 dluhopisů, do kterých lze investovat od 1 000 eur.

Tento článek stanovuje jasné srovnání obou brokerů zhodnocením otázek jako regulace, jejich platformy, nabízené produkty a poplatky, abyste mohli určit, který z nich je lepší pro pokrytí vašich potřeb.

Velké srovnání Freedom24 a XTB

Nyní, když víme základní informace o fungování těchto dvou brokerů, podívejme se na srovnávací tabulku jejich nejdůležitějších vlastností

XTB vs Freedom24: Jak fungují?

Prvním krokem v srovnání XTB vs Freedom24 je vysvětlit, jak fungují, tedy kde a kdy byly založeny, na jaké produkty se specializují, zda mají fyzické kanceláře a kde, atd. Podívejme se trochu více na vznik a trajektorii obou brokerů:

Jak funguje XTB?

XTB je broker založený v Polsku v roce 2002. Skutečnost, že se jedná o evropskou společnost, nám dává důvěru díky její regulaci a navíc je kótována na polské burze. Ale přestože její vznik proběhl v této východní zemi, pravdou je, že se během let rozšířila a dnes má přítomnost ve 13 zemích.

Pokud jde o nabídku produktů, je pravda, že tento broker vznikl jako zprostředkovatel derivátů, konkrétněji kontraktů na rozdíl. Nicméně, v tomto ohledu se hodně vyvinul, přesměroval své podnikání na akcie a ETF. V současnosti nabízí více než 3 500 akcií, 750 ETF, možnost nastavit si vlastní investiční plány a účet s úročeným zůstatkem 1,15 % (EUR) nebo 2,1 % (USD). A to není vše, protože nabízí novinku umožňující frakční investování do těchto dvou produktů.

XTB

• Regulace ve všech zemích, kde působí.
• Úroky na EUR/USD.
• Zdarma pro ETF a reálné akcie a poplatek 0,2 % pro transakce nad 100 000 EUR.

Navštívit

76 % účtů ztrácí peníze obchodováním CFD u tohoto poskytovatele.

Jak funguje Freedom24?

Freedom24 je broker, který je součástí skupiny Freedom Holding Corp., která zase patří Freedom Holding Corp, založené Timurem Turlovem v roce 2008.

Ústředí Freedom Holding Corp nebo v tomto případě Freedom24 se nachází na Kypru. A je jedním z mála evropských brokerů, kteří jsou kótováni na Nasdaq ve Spojených státech, což je bezpochyby výhodou z hlediska transparentnosti pro investora, protože se jedná o finančně stabilního brokera auditovaného kompetentními orgány.

Jeho produktová nabídka se zaměřuje především na nabídku více než 43 600 akcií a ETF, ačkoli nedávno spustil svou nabídku zahrnující 147 000 dluhopisů (mezi korporátními, státními a municipálními) z různých regionů světa, do kterých můžete investovat od 1 000 eur.

Freedom24

• Investujte globálně do více než 43 000 akcií a ETF.
• Získejte přístup ke Covered Call ETF s cílovým výnosem 8–12 %.
• Otevřete si účet, vložte prostředky a získejte až 20 akcií jako dárek.
• Dostávejte každý týden investiční tipy s historickým výnosem 16 %.
• Investujte s jistotou u brokera, kterému důvěřuje více než 500 000 klientů.

Navštívit

Investování s sebou nese riziko ztrát.

Který broker je bezpečnější a spolehlivější, Freedom24 nebo XTB?

Jak vidíte, oba brokeři mají společné prvky jako část produktu, zákaznickou podporu atd. Ale jednou z nejdůležitějších otázek při výběru ideálního brokera pro vaše investice je znát regulaci každého z nich a vědět, zda jsou bezpeční a spolehliví. Podívejme se, co nám v tomto ohledu nabízejí Freedom24 a XTB:

Regulace a záruky Freedom24

Jak jsme již uvedli na začátku, Freedom24 je broker se sídlem na Kypru, a proto je zpočátku regulován CySEC, finančním úřadem země. Licenční číslo, pod kterým je v této instituci registrován, je 275/15. To ho opravňuje k provozu v Evropě se všemi zárukami, které vyžaduje Unie.

Skutečnost, že holding je kótován na Nasdaq, ho zavazuje také k odpovědnosti vůči Komisi pro cenné papíry a burzy (SEC), finančnímu úřadu USA. Na druhou stranu, jak je uvedeno na jeho webových stránkách, Freedom24 také odpovídá před BaFin, finančním úřadem Německa.

V případě bankrotu evropská legislativa chrání investory, jejichž prostředky jsou chráněny až do výše 20 000 € Fondem pro kompenzaci investorů.

Pro větší bezpečnost, jak jsme již zde zmínili, je evropský broker kótován na Nasdaq jako Freedom Holding Group (FRHC), což zahrnuje přísné čtvrtletní audity.

Regulace a záruky XTB

XTB vzniklo v Polsku a v současnosti je kótováno na burze v této zemi. Je regulováno a dohlíženo těmi zeměmi, ve kterých působí. V Polsku ho reguluje jeho finanční úřad, tedy KNF. Na druhou stranu je regulováno FCA, britským úřadem, protože dalším z jeho sídel je Spojené království.

V současnosti jsou neinvestované prostředky jeho klientů uloženy v JP Morgan SE (německá pobočka) na oddělených účtech od XTB, takže váš kapitál je chráněn podle německého Fondu pro zajištění vkladů. To znamená, že v případě, že by banka, kde jsou vaše prostředky uloženy, zkrachovala, byly by kryty až do výše 100 000 eur na účet/klienta.

A stejně tak XTB je kótováno na varšavské burze.

Je důležité rozlišovat mezi ochranou investora a pojištěním bankovních vkladů. Ochrana investora se vztahuje na situace, kdy by broker nebyl schopen dostát svým závazkům, a není totožná s klasickým pojištěním bankovních vkladů. Jak XTB, tak Freedom24 fungují v rámci evropské regulace a poskytují investorům zákonem stanovenou ochranu jejich prostředků.

Nabídka produktů a trhů XTB vs Freedom24

Nabídka produktů je hlavní část, ve které se Freedom24 a XTB liší. A právě tato rozdílná nabídka instrumentů a trhů u každého brokera bude vyhovovat jinému typu investora.

Pojďte si tedy projít aktuální nabídku Freedom24 a XTB v roce 2026 a najděte to, co potřebujete.

Nabídka produktů a trhů XTB podrobněji

XTB funguje jako praktický „balíček dva v jednom“: na jedné straně máte dlouhodobé investování do reálných akcií a ETF, na druhé straně možnost kdykoli přepnout do aktivnějšího režimu a obchodovat CFD trhy.

V praxi to oceníte hlavně tehdy, když chcete držet stabilní portfolio (ETF, velké akcie z EU a USA) a zároveň mít po ruce nástroje pro krátkodobé příležitosti nebo zajištění například přes indexy, komodity nebo měny.

Důležité je jen chápat rozdíl. Rreálné akcie a ETF jsou typicky základ dlouhodobého portfolia, zatímco CFD jsou spíš nástroj pro aktivní trading (často s pákou). To z XTB dělá dobrou volbu pro investora, který nechce řešit dvě různé platformy (jednu na investování a druhou na trading).

• Reálné akcie: přibližně 6 688 titulů
• Reálné ETF: přibližně 1 948 fondů
• CFD instrumenty: přibližně 2 500 (forex, indexy, komodity, akcie CFD, krypto CFD)

Nabídka produktů a trhů Freedom24 podrobněji

Freedom24 je výrazně víc „investiční broker“ v klasickém slova smyslu. Stojí na tom, že Vám dá velmi široký výběr burzovních instrumentů, takže si portfolio poskládáte nejen z akcií a ETF, ale i z dluhopisů.

Právě dluhopisy jsou obvykle ten moment, kdy se Freedom24 začne od XTB zásadně odlišovat. Pokud chcete do portfolia přidat konzervativnější složku a opravdu vybírat z velkého univerza bondů, Freedom24 má jednoduše náskok.

V praxi to sedí investorům, kteří chtějí kombinovat růstové akcie (USA/Evropa/Asie), široké ETF a k tomu výnosovou část portfolia přes dluhopisy. A pokud se časem posunete dál, platforma se typicky opírá i o pokročilejší nástroje, jako jsou opce a futures, které jsou užitečné třeba pro řízení rizika nebo zajištění.

• Akcie: přes 40 000 akcií na více než 15 burzách
• ETF: přes 3 500 ETF
• Dluhopisy: přes 147 000 dluhopisů (vládní, municipální i korporátní)
• Deriváty: v nabídce se běžně uvádí také akciové opce a futures
• Celkově: uváděno přes 1 000 000 obchodovatelných instrumentů napříč kategoriemi

Který broker nabízí lepší typy účtů, XTB nebo Freedom24?

Jak víš, každý broker nabízí různé typy účtů, ve kterých můžeš najít více či méně kompletní služby. Obvykle ideální účet závisí na tvém investičním profilu, zkušenostech, cílech atd. Podívejme se, který broker nabízí lepší typy účtů, zda XTB nebo Freedom24.

Účty XTB

XTB také nabízí standardní typ účtu, který poskytuje přístup ke všem produktům XTB, s rozsahem mezi 0€ a 100.000€ měsíčního obchodování zdarma (nebo bez provizí). Minimální vklad je 0€, a jak vklad, tak výběr kapitálu je zdarma bez minimálních ani maximálních limitů. Údržba se neúčtuje, pokud obchodujete alespoň jednou ročně.

Dříve existovaly jiné Pro a demo účty, ale žádný z nich již není k dispozici kvůli novým opatřením přijatým CNMV ohledně CFD.

XTB

• Regulace ve všech zemích, kde působí.
• Úroky na EUR/USD.
• Zdarma pro ETF a reálné akcie a poplatek 0,2 % pro transakce nad 100 000 EUR.

Navštívit

76 % účtů ztrácí peníze obchodováním CFD u tohoto poskytovatele.

Účty Freedom24

Freedom24 také nabízí jediný obchodní účet, který je navržený pro drobné investory a poskytuje přístup ke všem produktům, které broker obchoduje (akcie, ETF, opce atd.). S ním můžete obchodovat z vlastní platformy brokera a má zákaznickou podporu a péči o zákazníky.

Demo účet je dostupný, ale jen do doby, než dokončíte plnou registraci a přepnete na investování o reálné peníze. K demo účtu se pak nelze vrátit. Je to tedy spíše funkce k osahání platformy, nástrojům a instrumentům, než funkce pro cvičení.

Freedom24 promo akce

Freedom24 pořádá promo akce, se kterými můžete získat jako bonus akcie zdarma. Do 26.2.2026 můžete získat třeba až 20 akcií zdarma!

Chci akcie zdarma

Poplatky a sazby XTB vs Freedom24

Jak jinak, je nutné porovnat poplatky, které každý z nich účtuje, abychom rozhodli, která je lepší volba, zda XTB nebo Freedom24.

Poplatky XTB

XTB neúčtuje poplatky za nákup a prodej akcií ani ETF na místě, a také neúčtuje úschovu ani údržbu, bez ohledu na dobu, po kterou neobchodujete. Na druhou stranu, neexistuje žádný poplatek za vklad nebo výběr kapitálu, stejně jako za výplatu dividend

Je třeba vzít v úvahu provizi 0,5% za operaci jako poplatek za směnu měny

Navíc, spready brokera jsou v průměru s ostatními zprostředkovateli, liší se v závislosti na aktivu. Nicméně, co se týče akcií a ETF, jejich provize jsou prakticky nulové.

Při obchodování v jiné měně, než je měna účtu, se u XTB uplatňuje poplatek za měnovou konverzi ve výši 0,5 %.

Provize Freedom24

U Freedom24 se provize neodvíjí od „jednoho univerzálního ceníku“, ale od toho, jaký servisní plán máte na účtu aktivní. V praxi jde o dvě hlavní sazby v EUR. Jsou to All-inclusive a Smart. Klíčový rozdíl je v tom, že All-inclusive počítá poplatky u akcií a ETF jako kombinaci procenta z objemu a poplatku za akcii (plus minimální částku za pokyn), zatímco Smart má u akcií/ETF jednodušší model „za akcii“ s minimem.

U opcí je rozdíl ještě viditelnější. All-inclusive má vyšší poplatek za kontrakt i za transakci, Smart je nastavený levněji za kontrakt a bez poplatku za transakci. U maržových půjček se denní sazba liší a u dluhopisů je základ shodný (procento s minimem za žádost).

Jinými slovy vám Freedom24 tímto přístupem umožňuje zvolit si tarif podle toho, jestli budete spíš aktivněji obchodovat napříč instrumenty, nebo dělat méně transakcí a jednoduše investovat.

Obchodní platforma XTB vs Freedom24

Před výběrem byste měli také zhodnotit obchodní platformy každého brokera.

Platforma XTB: xStation 5

Platforma, kterou nabízí XTB svým klientům, je xStation 5, stejně jako xStation Mobile pro mobilní zařízení. Jedná se o velmi dobře hodnocenou obchodní platformu díky rychlosti, s jakou jsou příkazy prováděny. Je kompatibilní s Windows, iOS nebo Android.

Nabízí zprávy, vzdělávací sekci a zajímavé grafy s množstvím nástrojů (trendové čáry, indikátory, figury...), i když zpočátku vyžaduje určitou praxi, ale rychle si na ni zvyknete.

Platforma Freedom24: vlastní

Freedom24 má vlastní platformu, která se vyznačuje tím, že je velmi jednoduchá. Je ideální pro začínající obchodníky, protože je velmi snadné se s ní naučit obchodovat.

Nicméně, možná je trochu omezená pro profesionály, protože nenabízí analytické nástroje jako grafy, které jsou odborníky velmi ceněny.

Náš názor: Který broker je lepší, XTB nebo Freedom24?

XTB a Freedom24 jsou dva spolehliví brokeři díky své regulaci. Co se týče spolehlivosti, oba jsou stejní, i když záruka XTB je mnohem vyšší než u Freedom24, což mu dává určitou výhodu. I když minimální, koneckonců oba jsou regulováni evropskými orgány a obchodováni na burze, a ve skutečnosti má Freedom24 tu čest být jedním z mála evropských brokerů obchodovaných na Nasdaq. Můžeme tedy mluvit o bezpečnosti a transparentnosti v obou případech.

Na druhou stranu, jedním z faktorů, který může udělat z Freedom24 lepší volbu, je šíře trhů, ke kterým má přístup, kde vyniká více než 40 000 akcií a až 3 600 ETF. A navíc, pokud by to bylo málo, nesmíme zapomenout, že Freedom24 nabízí širokou nabídku 147 000 dluhopisů, jak z západních, tak z rozvíjejících se trhů, s velmi základním přístupem od 1 000 €

Pokud jde o platformu a poplatky, závěr je jasný: XTB je lepší pro zkušené obchodníky, kteří využívají analytické nástroje, zatímco Freedom24 je lepší pro ty, kteří začínají, díky své jednoduchosti. Ale z dlouhodobého hlediska bude obchodní platforma XTB vždy považována za lepší volbu, protože je komplexnější. Pokud jde o poplatky, v XTB můžete investovat bez nákladů, a nula bude vždy lepší než jakýkoli typ poplatku, ať už je jakkoli nízký.

XTB vs Freedom24: Výhody a nevýhody

Pro nejlepší rozhodnutí je dobré si poskládat obrázek z výhod a nevýhod. Proto naši experti v Rankia CZ pro vás připravili přehledné porovnání, se kterým si uděláte finální obrázek.

Výhody a nevýhody XTB

Výhody a nevýhody Freedom24

Závěrečná myšlenka velkého srovnání XTB vs Freedom24

XTB i Freedom24 jsou pro evropského investora rozumné volby, protože oba fungují pod evropským dohledem a mají jasně dané rámce ochrany investora. Rozdíl ale není v tom, kdo je „lepší obecně“ – rozdíl je v tom, jaký styl investování chcete pokrýt jedním účtem.

Pokud chcete co nejjednodušší start, silné pokrytí EU a USA a platformu, která zvládne investování i aktivnější trading, XTB bude dávat větší smysl. Naopak pokud stavíte portfolio „více investičně“, chcete široký výběr titulů napříč regiony a hlavně počítáte s tím, že do portfolia přidáte dluhopisy (včetně velmi široké nabídky) a případně i pokročilejší nástroje, Freedom24 vás typicky osloví víc.

Nejlepší výběr je proto ten, který odpovídá vašemu profilu:
XTB pro investora, který chce univerzální platformu a flexibilitu mezi investováním a tradingem,
Freedom24 pro investora, který chce široký investiční katalog a možnost postavit vyvážené portfolio i s dluhopisy.