eToro vs XTB: Který broker je lepší pro vaše investice?

Někteří brokeři jsou oblíbenější než jiní a dnes se zaměříme na fungování a služby dvou z nejpopulárnějších: eToro vs XTB.

eToro a XTB mají řadu vlastností, které je odlišují. Poplatky, regulace a nabídka jsou některé z nich, ale hlavní je sociální obchodování, které nabízí eToro, kdy můžete kopírovat portfolia jiných obchodníků.

Budeme analyzovat všechny tyto rozdíly, abyste si mohli vybrat brokera, který bude lépe vyhovovat vašim potřebám.

eToro vs XTB: Co to je a jak fungují?

Jak funguje eToro?

eToro je izraelský broker založený v roce 2007. O dva roky později spustil online investiční platformu pomocí technologie Webtrader (bez nutnosti stahování), ale až v roce 2010 uvedl platformu pro sociální obchodování, která ho odlišila od konkurence.

Původně byl záměr jeho zakladatelů zjednodušit online obchodování, ale při návrhu prvního nástroje, který umožňoval Copy Trading (kopírování operací jiných obchodníků), nazvaného OpenBook, způsobil revoluci ve světě krátkodobých finančních investic.

Od té doby je eToro uznáván jako jeden z hlavních brokerů pro sociální obchodování.

V roce 2015 se rozhodl integrovat do jedné platformy funkce Webtrader a OpenBook. Tak vznikla jeho současná investiční platforma, o které budeme hovořit později.

V roce 2019 byly přidány kryptoměny do produktového portfolia, v roce 2021 byla spuštěna investiční služba eToro Money a v roce 2022 eToro rozšířil svou nabídku o akcie z USA, zlomkové akcie a ETF bez poplatků.

V současnosti je eToro brokerem používaným miliony uživatelů a působí ve více než 140 zemích.

👉 Nezapomeňte, že si můžete přečíst kompletní recenzi brokera eToro na tomto odkazu: eToro: názory a recenze

Jak funguje XTB?

XTB má mnohem delší historii než eToro. Byla založena v roce 2002 a jedná se o polskou společnost s více než 20letou zkušeností.

XTB je jedním z největších a nejpopulárnějších brokerů na světě. Je také jedním z nejuznávanějších, má kanceláře ve 13 zemích, včetně Česka.

Společnost začala nejprve působit v Evropě a postupně se rozšiřovala do zemí Latinské Ameriky. V roce 2016 začala obchodovat na Varšavské burze (Warsaw Stock Exchange).

S přibývajícími roky a také zkušenostmi rozšířila svou nabídku dostupných produktů.

Během své historie získala společnost XTB několik ocenění a uznání. Například jako nejlepší mobilní aplikace pro investování v soutěži Rankia Awards 2020 a 2021 a jako finalista v několika kategoriích v soutěži Rankia Awards 2023.

XTB

• Regulace ve všech zemích, kde působí.
• Úroky na EUR/USD.
• 0% provize na akcie a ETF.

👉 Přečtěte si více na: XTB Recenze: Bezpečnost, poplatky a platforma

Hlavní vlastnosti XTB vs eToro

Který broker je bezpečnější a spolehlivější, eToro nebo XTB?

Jak eToro, tak XTB jsou řádně regulovaní brokeři a jsou daleko od toho, aby mohli být považováni za finanční podvody. Přesto jsou zde rozdíly, které byste měli znát.

Regulace eToro

eToro je regulována a pod dohledem CySEC, regulačního orgánu Kypru (Cyprus Securities and Exchange Commission). Můžeme ji najít podle jejího čísla licence 109/10.

Zdroj: CySEC

eToro je obchodní název. Má však různé dceřiné společnosti, které jí umožňují působit v různých zemích a přizpůsobovat se jejich předpisům. V případě Česka je provozující dceřinou společností eToro Europe Ltd.

Na druhou stranu také existuje eToro UK, společnost se sídlem v Londýně a regulovaná FCA (Úřad pro dohled nad finančním trhem), jedním z nejpřísnějších a nejaktivnějších orgánů.

Jak můžeme vidět, eToro má také další dceřinou společnost registrovanou u ASIC (Australská komise pro cenné papíry a investice).

Společnost eToro je proto oprávněná pro poskytování svých finančních zprostředkovatelských služeb.

Je eToro důvěryhodné?

Rozhodně, eToro je řádně regulováno na trzích, na kterých působí, ačkoli záruky XTB jsou poněkud větší (částečně proto, že se jedná o kótovanou společnost).

Jako společnost se sídlem na Kypru je eToro členem tamního garančního fondu, který v případě úpadku kryje každému investorovi až 20 000 EUR.

Regulace XTB

Zaprvé, v případě České republiky je společnost XTB registrována a regulována Českou národní bankou, která činí finanční dohled nad touto institucí.

Česká národní banka (ČNB) je regulátorem finančního sektoru v České republice. Má za úkol dohlížet na banky, pojišťovny, investiční fondy a další finanční instituce, včetně online brokerů. Regulace online brokerů jako je XTB zahrnuje licencování a autorizace, dohled a kontrolu, ochranu zákazníků nebo podávání zpráv ČNB a další. Tyto úkony provádí zejména proto, aby zajistila bezpečnost a transparentnost finančních trhů a ochránila tak zákazníky. Regulátory v dalších zemích naleznete níže:

XTB je také regulované i na Kypru, stejně jako eToro.

Je XTB důvěryhodný? | Garanční fond XTB

XTB klade velký důraz na ochranu majetku klientů uloženého na účtech brokera. A to do té míry, že prostředky klientů jsou uloženy u německé banky na různých oddělených účtech, které samozřejmě splňují předpisy německého Fondu pojištění vkladů („EdB“).

Neinvestované prostředky uložené u brokera XTB jsou pojištěny až do výše 100 000 EUR na jednoho klienta.

Každý klientský účet je propojen s bankovním účtem vedeným u JP Morgan SE – renomované finanční instituce, která působí podle německého práva. Tato banka je regulována německým dohledovým úřadem BaFin, centrální bankou Bundesbank a zároveň podléhá dohledu Evropské centrální banky (ECB).

Nabídka produktů a trhů eToro vs XTB

Oba finanční zprostředkovatelé mají širokou nabídku produktů a trhů.

S oběma můžete přistupovat k hlavním trhům v jakékoli oblasti s podobnými nástroji a produkty. Rozdíl, který mezi nimi můžeme najít, je možnost provádět pokročilé sociální obchodování v případě eToro.

Produkty a trhy dostupné s eToro

Kromě možnosti kopírovat ostatní obchodníky eToro poskytuje přístup k:

Broker také umožňuje obchodovat s akciemi, kryptoměnami a ETF.

Zvláštností je, že aktiva nelze převést. Lze je pouze koupit a prodat na platformě eToro, nejsou udělována hlasovací práva ani žádný typ vlastnického certifikátu. Máte však nárok na dividendy.

Produkty a trhy dostupné s XTB

XTB umožňuje investovat do akcií a ETF za hotovost.

Který broker nabízí lepší typy účtů, eToro nebo XTB?

Jak eToro, tak XTB nabízí pouze jeden typ skutečného účtu pro maloobchodníky. Jinými slovy, obě společnosti sází na jednoduchost ve své nabídce.

S XTB také můžete zřídit účet jako profesionál, pokud splňujete požadavky.

Účet eToro

Účet nabízený společností eToro vám poskytuje přístup k celé jejich škále finančních nástrojů. Navíc se stanete členem jejich komunity a získáte možnost využívat jejich sociální obchodní síť.

Minimální velikost operace se liší podle finančního nástroje:

• Akcie a ETF: 10 $.
• Kryptoměny: 10 $.
• Měny: 1.000 $.
• Suroviny: 1.000 $.
• Burzovní indexy: 1.000 $.

Jak jste si mohli všimnout, účet eToro je veden v amerických dolarech, všechny příjmy a výběry provedené v jiné měně budou muset být převedeny na dolary a jsou předmětem konverzního poplatku (od 50 pipsů).

Kromě obchodního účtu eToro můžete také vstoupit do eToro Club a využívat některé exkluzivní výhody podle vašeho členství.

Broker nabízí demo účet pro ty, kteří se chtějí seznámit s jeho operacemi předtím, než se stanou zákazníky. Po otevření demo účtu začnete s virtuálním zůstatkem 100.000 $ a můžete jej používat na neurčito.

Typy účtů XTB

U XTB lze typy účtů rozdělit na dvě hlavní kategorie – zkušební demo účet a reálný účet STANDARD.

1. DEMO účet XTB (testovací účet)

Charakteristika:

• Úplně zdarma, bez rizika.
• Umožňuje obchodovat s virtuálními prostředky (obvykle 1 000 000 Kč).
• Přístup k reálným tržním datům a všem funkcím platformy xStation 5.
• Ideální pro začátečníky i pokročilé, kteří si chtějí vyzkoušet strategii bez rizika.

Platnost:

• Demo účet má standardní platnost 30 dní, ale registrovaní klienti si ho mohou prodloužit nebo vytvořit nový kdykoli.

2. Standard účet (reálný účet)

Tento typ účtu je určen pro drobné investory i pro začínající investory, kteří nedisponují velkým kapitálem. Může jej však využít každý investor, i když se chystá investovat vetší částky peněz.

V následujících bodech si můžete prohlédnout hlavní funkce:

• Typ provedení: okamžité/tržní
• Kotace v reálném čase: bezplatný přístup
• Nástroje: +4 500 akcií a 1400 ETF
• Minimální spread (např. EUR/USD): variabilní spready od 0,9 pipu
• Ochrana proti zápornému zůstatku: ano
• Minimální objednávka: 0,01 lotu
• Vedení účtu: zdarma (1 obchod/rok, jinak provize 10 €/měsíc)
• Výběry hotovosti: zdarma pro částky nad 3 000 Kč; u nižších částek může být účtován poplatek
• Provize za hotovostní podíly: 0 % pro měsíční objemy do 100 000 EUR
• Minimální vklad: 0 EUR

Demoverze účtu eToro

eToro nabízí svým klientům odpovídající demo účet. Simulátor, ve kterém je možné obchodovat s virtuálním kapitálem za účelem získání zkušeností na trzích, testování podmínek brokera a testování strategií.

Demoverze účtu od eToro je nabízena na neomezenou dobu.

Poplatky XTB vs eToro

Po prohlédnutí účtů a podmínek každého z nich je třeba se zeptat, jak vysoké jsou poplatky za obchodování u těchto dvou brokerů. Je levnější obchodovat s eToro nebo s XTB? Na to se nyní podíváme.

Poplatky XTB

Na obchodování produktů u XTB – ať už jde o akcie nebo ETF – se vztahují poplatky dle níže uvedené tabulky.

XTB také zahrnuje poplatek za neaktivitu až 10 € pokud neobchodujete více než 12 měsíců.

Poplatky eToro

Mezi výhody eToro patří, že jejich akcie a ETF jsou bez poplatků.

Tady jsou obecné sazby eToro pro každý trh:

K těmto sazbám je třeba přičíst další poplatky a náklady. Jedním z nich je poplatek za nečinnost 10 $ měsíčně. Nečinnost se považuje za období, kdy se neprovede žádná obchodní operace v období 12 měsíců pro účty s vkladem nebo 4 měsíce pro účty bez vkladu. Tento poplatek se však účtuje pouze v případě, že na účtu jsou prostředky, protože podle platných předpisů nemůže existovat záporný zůstatek.

Kromě toho eToro také účtuje 5 $ jako poplatek za výběr prostředků a poplatek za konverzi měn od 50 pipů.

eToro vs XTB: Minimální vklad a otevření účtu

Jaké jsou podmínky pro zahájení obchodování u obou brokerů a je snadné si u nich otevřít účet? Máme tu dva brokery, kteří obchodují online a s nimiž je otevření účtu velmi snadné. Řekneme vám, jak to udělat a jaký minimální vklad budete v každém případě potřebovat.

Otevření účtu na eToro ve 3 krocích

Otevření účtu je jednoduchý proces, který lze provést zcela online. Stačí navštívit webové stránky eToro a kliknout na příslušné tlačítko pro registraci.

Postupujte podle následujících kroků:

• Vyplňte příslušné formuláře, aby byly poskytnuty potřebné údaje pro smlouvu.
• Následně odešlete dokumentaci prokazující vaši totožnost a bydliště.
• A nakonec proveďte počáteční vklad, abyste mohli začít investovat.

Minimální vklad na eToro

Podmínky pro otevření účtu s eToro jsou minimální, stačí počáteční vklad 100 USD (platí pro ČR).

Tato částka se mění, pokud klient bydlí ve Spojených státech a ve Velké Británii (na 10 USD). Nicméně existují země, ve kterých minimální vklad činí 200 USD. Nebo dokonce více (1 000 USD nebo 10 000 USD v případě Izraele).

Vklad můžete provést kreditní nebo debetní kartou, bankovním převodem nebo pomocí elektronických platebních prostředků, jako je PayPal.

Jak otevřít účet XTB v Česku v 5 krocích?

Proces otevření účtu v XTB je zcela digitální a jednoduchý. Nezabere více než 10 minut. Kroky k otevření účtu XTB:

1. Navštivte oficiální web XTB nebo si stáhněte mobilní aplikaci xStation.
2. Zadejte svou e-mailovou adresu a zemi trvalého bydliště.
3. Vyplňte své osobní údaje, zejména ty, které jsou povinné pro ověření identity.
4. Zvolte typ obchodní platformy. Můžete začít s demo účtem, ale pro plnohodnotné obchodování je třeba zvolit trvalou variantu, protože demo je omezeno na 30 dní.
5. Ověřte svou totožnost a adresu. Tím aktivujete svůj účet a získáte plný přístup ke všem funkcím.

Minimální vklad na XTB

Charakteristickým rysem brokera XTB je, že pro otevření standardního účtu není vyžadován žádný minimální vklad.

Obchodní platforma představuje klíčový nástroj každého obchodníka – slouží k analýze trhů, realizaci obchodních rozhodnutí a správě kapitálu i rizika. Proto je důležité, aby byla přehledná a intuitivní.

V této oblasti nabízejí XTB i eToro vlastní obchodní platformy, které jsou navrženy tak, aby odpovídaly specifikům jejich služeb a potřebám uživatelů.

Platforma nabízená eToro

Obchodní platforma eToro je navržena tak, aby poskytovala přístup ke komunitě a síti sociálního obchodování, kterou tento broker nabízí. Jako taková má klasické funkce digitálního obchodování, správu otevřených pozic, přístup k historii atd.

Má přitažlivý design a funkce vhodné pro efektivní obchodování. Poskytuje statistiky finančních aktiv a přístup k novinkám, stejně jako k názorům ostatních obchodníků z komunity eToro.

Stejně tak je platforma eToro snadno použitelná a je k dispozici v češtině.

Můžete přistupovat k aplikaci eToro přes:

Zákazník si může stáhnout aplikaci pro mobilní zařízení. Podle názorů, které lze vidět v Google Play Store, se jedná o „jednoduchou a přátelskou" aplikaci.

xStation: Platforma nabízená XTB

Obchodní platforma se jmenuje xStation 5 a je navržena pouze pro zákazníky XTB.

Nabízí všechny potřebné funkce pro efektivní obchodování, jako jsou interaktivní grafy, balíček technických indikátorů, vyhledávací funkce, různé typy objednávek atd.

Jednou z nejzajímavějších funkcí, které můžeme najít na xStation od XTB, je kalkulačka. Velmi užitečná pro výpočet marže, rizika a dalších prvků řízení peněz. xStation také nabízí funkci upozornění a oznámení.

xStation od XTB je nástroj snadno použitelný a umožňuje uživatelskou customizaci. Je možné s touto platformou pracovat prostřednictvím:

Když spustíte platformu xStation poprvé, zobrazí se úvodní přehled výchozího nastavení a hlavních sekcí platformy – okna trhu, grafů, Vašeho obchodního portfolia se statistikami, makroekonomického kalendáře, analytického zpravodajství a přehledu majetku. Objevte, co vše xStation nabízí.

Díky mobilní verzi xStation můžete obchodovat i na tabletu, mobilním telefonu nebo chytrých hodinkách.

Vklady a výběry hotovosti XTB vs eToro

Politiky vkladů a výběrů hotovosti jsou důležitým faktorem při hodnocení online brokera. Z tohoto důvodu jsme je zahrnuli do srovnání mezi eToro a XTB.

Vklady a výběry v XTB

XTB se vyznačuje méně náročnou politikou vkladů a výběrů – pro otevření účtu není vyžadován žádný minimální vklad. Podmínky pro vkládání a výběr finančních prostředků u tohoto brokera jsou následující:

Účet může být otevřen v různých měnách: EUR, USD, CZK.

Platební metody přijímané XTB jsou následující:

• Bankovní převod
• Paypal

Vklady a výběry na eToro

Naopak na eToro je politika vkladů a výběrů hotovosti méně flexibilní. Viz následující tabulka:

eToro pracuje s USD a obchodník musí zohlednit poplatek za konverzi měny, pokud vkládá peníze v jiné měně než americký dolar (tento poplatek se mění v závislosti na zvolené platební metodě pro vklad fondů).

Vklady a výběry hotovosti mohou být provedeny prostřednictvím následujících platebních metod:

Výběry jsou prováděny stejnou platební metodou a na stejný bankovní účet, který byl použit pro vklad (to je běžné v tomto odvětví), i když jsou dostupné pouze omezené možnosti, jako jsou kreditní karta, PayPal nebo bankovní převod.

Zákaznický servis a služby eToro vs XTB

Jak u XTB, tak u eToro máte přístup k vícekanálové zákaznické podpoře, ale jsou mezi nimi rozdíly a také ve vzdělávacích službách, které najdete na každé platformě.

Zákaznický servis XTB

XTB můžete kontaktovat telefonicky i e-mailem. Díky pobočce v České republice je zákaznická podpora poskytována v češtině a zajišťována odborným týmem s místní znalostí.

Podpora je rychlá a funguje dobře. Jakmile obchodník otevře účet (i když je to bezplatný demo účet dostupný po dobu 4 týdnů), XTB nabízí podporu 24 hodin denně od neděle do pátku.

• Kancelář v ČR: ✅
• Kontaktní telefon: ✅
• E-mail: ✅
• Chatbot: ❌
• Podpora v češtině: ✅

XTB nabízí přehlednou sekci nápovědy a zejména kvalitní vzdělávací zázemí. V rámci vzdělávací sekce naleznete online kurzy, pravidelné týdenní analýzy a lekce přizpůsobené začátečníkům i pokročilým obchodníkům.

Zákaznický servis eToro

Služba zákaznické podpory eToro je základnější než u XTB, ale stále splňuje standardy odvětví.

Toto jsou dostupné kontaktní cesty:

• Kancelář v ČR: ❌
• Kontaktní telefon: ❌
• Žádost o podporu: ✅
• Chatbot: ✅
• Podpora v češtině: ✅

Broker nabízí živý chat, chatovací bot a žádost o podporu jako kontaktní formy.

Navíc má centrum pomoci a oblast určenou pro vzdělávání s užitečnými články a webináři.

eToro vs XTB: Názory

Názory uživatelů jsou dalším prvkem, který je třeba zvážit před rozhodnutím. Jaké jsou názory investorů na eToro a XTB? Jsou spokojeni s platformou?

Odpověď je v obou případech kladná a oba mají dobré hodnocení na Trustpilot, i když hodnocení eToro je vyšší a má mnohem více hodnocení.

V oblasti uživatelských recenzí vychází eToro jako vítěz – pyšní se průměrným hodnocením přes 4,2 hvězdičky z více než 27 000 recenzí. Oproti tomu XTB získalo průměr 4,0 hvězdičky na základě 1 949 hodnocení.

XTB obdržel lepší hodnocení na Google Play než na Trustpilotu. To může být dáno tím, že hodnocení na Google Play zahrnují recenze uživatelů z celého světa, zatímco hodnocení na Trustpilotu mohou být ovlivněna hlavně uživateli z určitých regionů nebo trhů.

Naše názory na eToro vs XTB, který broker je lepší?

V tomto článku jsme podrobně porovnali brokery eToro a XTB, zhodnotili jejich klíčové funkce, výhody i možné nedostatky.

Oba brokeři umožňují obchodování s akciemi a ETF. eToro vyniká rozsáhlou investiční komunitou a jednou z nejpokročilejších platforem pro sociální obchodování (Copytrading). Naopak XTB boduje přehlednou platformou, flexibilními podmínkami pro vklady a výběry a možností obchodovat s nulovými poplatky u vybraných instrumentů.

eToro i XTB nabízejí obchodování bez poplatků za nákup akcií, ale jejich podmínky se liší v závislosti na typu účtu, službách a obchodním zaměření. Zatímco eToro je více orientováno na komunitní trading, XTB cílí na tradičnější přístup s důrazem na edukaci a technickou analýzu.

Volba mezi eToro a XTB závisí především na individuálních preferencích investora – jeho cílech, stylu obchodování a požadované funkcionalitě platformy. Oba brokeři jsou plně regulovaní, působí legálně na trhu a splňují podmínky bezpečného obchodování dle evropských standardů.

Klady a zápory XTB vs eToro

Podívejme se na konečné shrnutí obou brokerů:

eToro vs XTB, který broker je lepší? Jak jsme již řekli, rozhodnutí závisí na tom, co hledáte a na typu investora, kterým jste. Máte jasno, který preferujete? Budeme rádi, když nám to řeknete v komentářích.

Další srovnání brokerů

• 👉 Saxo Bank vs Interactive Brokers
• 👉 XTB vs Saxo Bank
• 👉 DEGIRO vs eToro
• 👉 DEGIRO vs Interactive Brokers
• 👉 DEGIRO vs XTB
• 👉 Trading 212 vs eToro