Tipy pro výběr dobrého Forex brokera

Forex neboli devizový trh vznikl v 70. letech 20. století, kdy došlo ke konci systému pevných měnových kurzů. Od té doby prošel masivním vývojem a dnes patří k největším a nejlikvidnějším finančním trhům na světě. Díky internetu, obchodním platformám a mobilním aplikacím se stal dostupný široké veřejnosti.

Podle posledních údajů z roku 2025 dosahuje denní objem obchodů na forexovém trhu přibližně 7,5 bilionu USD, přičemž se jedná o obchodování mimo burzu (OTC). To forex několikanásobně převyšuje nad denními objemy akciových burz – například obraty na newyorské burze nebo dokonce i na celé skupině evropských burz jsou v porovnání o desítky procent nižší, nikoli 50× menší, jak se dříve uvádělo.

V českém kontextu je rozdíl ještě výraznější – pražská burza (BCPP) se běžně pohybuje v denním obratu kolem 500 milionů až 1 miliardy Kč, což odpovídá zhruba 20 až 40 milionům USD denně. Pro srovnání – taková částka na forexu „proběhne“ během několika sekund.

Individuální investoři a obchodníci navíc prudce přibývají a tvoří tak vedle centrálních, komerčních a investičních bank dalšího, i když velmi malého hráče na trhu. S tímto obrovským růstem na devizovém trhu se objevili noví Forex brokeři s cílem přilákat nové maloobchodní investory. V nabídce je tolik brokerů, že se člověk při výběru dobrého brokera může ztratit.

Navíc musíte brát na vědomí, že na tomto trhu probíhá historicky nejvíce finančních podvodů. Při výběru brokera tak musíte být velmi opatrní a vybrat právě toho, který se nejvíce hodí vašim investičním potřebám.

Doporučení a tipy pro výběr dobrého Forex brokera

Broker je v pro naše obchodech takzvaným finančním prostředníkem a zprostředkovává tak trh mezi kupujícími a prodávajícími. Zde pro vás máme 14 tipů, za pomocí kterých si brokera můžete vybrat.

1- Hledejte solidního a respektovaného brokera

Někomu se to může zdát jako samozřejmost, ale je potřeba to zdůraznit. Ale jak tedy rozeznáte solidního brokera? Je třeba hledat brokera s vysokým čistým kapitálem, protože čím větší je kapitál společnosti, tím vyšší je zpravidla ochrana vašich prostředků. Chcete-li například zjistit života-schopnost brokera, měli byste sledovat počet zaměstnanců; pokud je totiž společnost solidní a respektovaná, bude mít stovky zaměstnanců, kteří vám budou moci pomoci 24 hodin denně. S tím také souvisí to, že společnost bude mít pod správou stovky tisíc účtů. Pokud na druhou stranu bude mít společnost zaměstnanců málo, je pravděpodobné, že budou mít také omezený kapitál a nebo vám nebude tak schopna poskytnout dostatečnou osobní asistenci.

Dále je třeba přihlédnout k garančnímu fondu, který zajištuje ochranu vašich prostředků v případě, že broker zkrachuje.

Stručně řečeno, solidní a respektovaný broker musí být rovněž držitelem potřebných licencí a splňovat tak řadu předpisů. Například v rámci rozsáhlých předpisů vypracovaný Evropským úřadem pro cenné papíry a trhy (ESMA) byly zahrnuty některé aspekty, které mají chránit drobné investory, jako např :

• Omezení pákového efektu
• Ochrana před záporným zůstatkem
• Rozdíly funkčnosti brokera mezi drobným investorem a profesionálním investorem.

2- Hledejte regulovaného brokera

Je důležité se ujistit, zda je broker regulován kompetentním orgánem jako NFA (Spojené státy), FCA (Spojené království), FINMA (Švýcarsko), a další. Na druhou stranu je třeba se vyhnout všem brokerům, kteří mají sídlo v daňových rájích. Brokeři v Evropě, Kanadě, Hongkongu a Austrálii mají zpravidla všechnu adekvátní legislativu a požadavky pro počáteční kapitál jsou zde velmi vysoké. Pokud se vaše společnost nachází v rozvojové zemi, platná legislativa nemusí být pro vás adekvátní.

V každém případě byste měli být na pozoru před tzv. klonovanými brokery, kteří se vydávají za opravdové autorizované společnosti, za využití stejných nebo podobných názvů a značek nebo dokonce i identických webových stránek. Proto vám výrazně doporučujeme provést důkladný a vlastní průzkum brokera, abyste se případným podvodům vyvarovali.

3- Zkontrolujete výši pákového efektu

Finanční páka vám sice může výrazně navýšit vaše zisky, ale může vám také způsobit obrovské ztráty. Doporučujeme vybrat si brokera, který vám nabídne pákový efekt, který vám bude vyhovovat, abyste s ním mohli efektivně na devizovém trhu obchodovat. Samozřejmě, čím větší páka, tím více příležitostí. Několik brokerů nabízí páku 1:100, což znamená, že za každý dolar na vašem účtu, si můžete půjčit a použít až 100 dolarů. Někteří dokonce nabízí i 1:250. Při výběru brokera, je tak třeba zvážit jak vysokou páku nabízí, protože by se mohla stát vaším velkým spojencem.

4- Informujte se o různých typech účtů

U každého brokera doporučujeme, aby vám dokázal nabídnout různé typy forex účtů. Například:

1. Účet „Mini“, vyžaduje minimální marži nebo majetek začínající od 250 USD. S tímto typem účtu můžete na forexu začít obchodovat s „Mini“ částko. Úroveň páky je zde ale velmi omezená.
2. Účet „Standard“, vyžaduje minimálně 2000 USD. Tento typ forex účtu vám umožní otevírat pozice značně větší o proti mini účtu.
3. Účet „Premium“ umožní otevírat ještě větší pozice.

5- Vyhledávejte kotace v reálném čase a kvalitní nástroje pro analýzu grafů

Kvalitní nástroje vám pomohou lépe vybírat vaší další investici.

6- Vyzkoušejte si bezplatný demo účet

Doporučujeme, aby broker disponoval také bezplatným demo účtem, na kterém se dá obchodovat v reálném čase. To vám umožní se naučit pracovat s fiktivním kapitálem a vyzkoušet si tak vlastnosti a služby brokera, než si otevřete skutečný účet a začnete na něm obchodovat.

S demo účtem se můžete ponořit do forex trhu bez jakéhokoliv rizika, než začnete obchodovat se svým vlastním majetkem. Díky demo účtu si budete moci své první obchody vyzkoušet na nečisto a získat tak ucelenější pohled na celý trh.

7- Vyhněte se brokerům přezdívanými Snipers nebo Hunters

Tito brokeři manipulují trhy na základě předem stanovených bodů, aby zvýšili své vlastní zisky, a obrali vás o peníze. Těmto brokerům se obloukem vyhněte. Pokud by jste se o podobných podvodech chtěli dozvědět více, budete muset navázat vztahy s ostatními online obchodníky ku příkladu prostřednictvím fór.

8- Zkontrolujte si rychlost realizace příkazů

Mezi nejdůležitější faktory, které je třeba při výběru broker zvážit, je rychlost realizace příkazů. Nejvýhodnější variantou je automatická realizace, tedy pokud chceme vstoupit nebo vystoupit z pozice za určitou cenu, broker ji standardně respektuje.

9- Neplaťte poplatky za Spot

Forex obchodníci na rozdíl od těch, kteří obchodují futures, nemusí za příkazy platit žádné poplatky. Ve skutečnosti je forexový broker pouhým zprostředkovatelem, nikoli vlastním brokerem nebo agentem. Zisk tak vydělá prostřednictvím spreadu, což je rozdíl mezi hodnotou „bid“ a „ask“. (poptávka a nabídka)

10- Pamatujte na rozdíly mezi market makerem a ECN

Abychom zjistili, který typ brokera je pro vaše investiční potřeby nejlepší, je třeba zmínit rozdíly mezi market makerem a ECN.

Zapamatujte si, že volatilita u ECN je obvykle vyšší než u market makera a navíc většinou nepodporuje finanční páku. ECN dále obvykle uvádí ceny za aktiva, které stanovují jejich poskytovatelé likvidity, se stejnými přesnými spready, a poté účtují poplatek za každý zobchodovaný příkaz. Nicméně market makeři umožňují otevřít účet s nižšími prostředky a jejich platformy jsou jednodušší na používání.

Nesmíme však zapomenout, že market maker jde do obchodu proti vám, takže přebírá riziko opačné k tomu vašemu. To znamená, že pokud vy vyděláte, market maker prodělá, což může vést ke konfliktu zájmů.

11- Dejte si pozor na zákaznickou podporu

Zákaznický servis je velmi důležitý, protože vám pomůže vyřešit možné problémy. Doporučujeme si hledat brokera, který všechny možné problémy vyřeší téměř okamžitě, který při výběru prostředků nebrání, který má pozitivní ohlasy od ostatních investorů a nemá naopak příliš negativních. Chcete-li vědět, jaký názor mají ostatní investoři na různé brokery na trhu, můžete se o daném brokerovi poradit na diskusních fórech.

Jinými slovy, broker by měl být k klientům velmi přátelský, proaktivní, nápomocný a vždy poskytovat veškeré informace včetně kvalitního servisu. Je jedno jak moc je broker regulovaný a nebo jak nízké jsou jeho poplatky, pokud má špatnou zákaznickou podporu, je to broker k ničemu.

12- Vyhýbejte se obloukem uvítacím dárkům a bonusům k registraci

Vyhněte se všem brokerům, kteří nabízejí uvítací dárky jako bonusy k registraci, klidně i ve výši 30 % nebo i dárky jako je iPad zdarma a podobně. Pokud si přečtete drobným písmem psané smluvní podmínky, ve většině případů zjistíte, že pokud si chcete bonus nebo své vlastní peníze vybrat, s největší pravděpodobností o všechny vložené peníze přijdete. Faktem je, že pokud si bude chtít někdo vybrat své peníze a nesplňuje pro to podmínky (téměř vždy), bude mu z účtu odečten obdržený bonus nebo hodnota daného dárku.

13- Zkontrolujte, které vzdělávací služby broker nabízí

V poslední době mnoho brokerů začalo nabízet vzdělávací služby a různé akademie, proto doporučujeme vybrat brokera, který poskytuje kvalitní vzdělávací služby. Nedůvěřujte brokerům, kteří se snaží nalákat na první pohled naivní lidi na nespravedlivé vzdělávací služby, které jsou v zájmu brokera. Může jít o zpřístupnění vzdělání na základě výše vkladu, zobchodovaného objemu apod.

14- Zkontrolujte si poplatky a provize brokera

Při výběru brokera je také třeba zkontrolovat poplatky a provize, které broker účtuje. Dávejte si velký pozor na následující poplatky a provize:

• Spread: je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, jinými slovy, ask a bid.
• Provize za nákup a prodej nebo zprostředkování: sazby stanovené každým brokerem se mění v závislosti na typu aktiva a obchodovaného nástroje.
• Úschovné poplatky: poplatky za vedení účtu.
• Poplatky za další služby: sem patří převod portfolia cenných papírů, zpracování dividend, poplatky za výběry nebo vklady, zpracování kupónů, kotace v reálném čase, poplatky za přečerpání konta, atd.