Freedom24 vs eToro: srovnání brokerů pro investory

Pokud zvažujete, kam investovat své první prostředky, nebo hledáte brokera, který bude lépe odpovídat vašim investičním cílům, toto srovnání vám pomůže rychleji se zorientovat. Nejde pouze o známou značku, ale především o to, jaké nástroje, poplatky a investiční možnosti skutečně potřebujete.

V roce 2026 patří eToro mezi nejznámější investiční platformy pro retailové investory, především díky funkcím CopyTrader a sociálnímu investování. Freedom24 naopak oslovuje investory, kteří hledají širší nabídku investičních nástrojů, přístup k dluhopisům, více než 6 000 ETF a podporu osobního manažera.

V tomto srovnání Freedom24 vs eToro se podíváme na regulaci, bezpečnost, poplatky, investiční nabídku, obchodní platformy i zkušenosti uživatelů. Na konci budete mít jasnější představu o tom, který broker je vhodnější pro začínající investory a který lépe vyhovuje dlouhodobému budování investičního portfolia.

Freedom24 vs eToro - Základní funkce a přehled

Freedom24 vs. eToro - Sorvnání výhod a nevýhod

Rozhodování mezi těmito dvěma giganty je soubojem mezi technickou dokonalostí a uživatelským komfortem. Aby vaše portfolio v roce 2026 prosperovalo, musíte vědět, kde přesně ušetříte na poplatcích a kde naopak narazíte na limity, které by mohly brzdit váš růst.

Freedom24 výhody a nevýhody

Freedom24 je broker zaměřený především na investory, kteří chtějí budovat dlouhodobé portfolio a mít přístup k široké nabídce investičních nástrojů. Vedle akcií nabízí také více než 6 000 ETF, rozsáhlou nabídku dluhopisů a podporu osobního manažera, což jej odlišuje od většiny moderních investičních aplikací.

eToro výhody a nevýhody

eToro patří mezi nejpopulárnější investiční platformy pro retailové investory. Jeho největší předností je kombinace jednoduchého ovládání, sociálního investování a možnosti kopírovat strategie zkušenějších investorů. Díky podpoře frakčních akcií a široké nabídce kryptoměn je oblíbenou volbou zejména mezi začínajícími investory.

Náklady na obchodování a poplatky

Při porovnání nákladů narazíte na dva odlišné světy. Freedom24 sází na transparentní poplatky za exekuci, zatímco eToro volí model nulových komisí, který je však kompenzován v jiných částech procesu. Podívejte se sami přesně na to, jak to funguje:

Freedom24: Transparentní exekuce a profesionální správa

• Exekuce příkazů: Freedom24 využívá model fixních poplatků, který začíná přibližně na 2 € za pokyn u tarifu Smart (pro evropské. americké i vybrané české akcie). Tento lineární model je velmi transparentní, protože investor přesně ví, kolik zaplatí za vstup do pozice bez ohledu na tržní spread. Díky přímému napojení na burzy a členství v Euroclearu je exekuce blesková a bezpečná.
• Pravidelné investování: Platforma umožňuje nákup širokého spektra ETF (indexový fond) od gigantů jako iShares nebo Vanguard. Ačkoliv zde nenajdete automatizovaný „klikací“ plán pro drobné eura, profesionální rozhraní dovoluje precizní budování portfolia skrze limitní příkazy, což ocení investoři hledající maximální kontrolu nad nákupní cenou.
• Měnová směna: Transakce probíhají v měně daného aktiva (nejčastěji EUR nebo USD). Freedom24 umožňuje držet multiměnový účet, takže pokud prodáte akcie v dolarech, můžete je v dolarech ponechat a neplatit za nucenou konverzi. Směna mezi měnami probíhá za tržní kurzy s minimálním fixním poplatkem.
• Vklady a výběry: Účet u Freedom24 je veden zdarma bez poplatků za neaktivitu. Vklady skrze SEPA platbu jsou zdarma, zatímco výběr prostředků zpět na bankovní účet je zpoplatněn fixní částkou 7 €. To motivuje k dlouhodobému držení pozic spíše než k častým drobným převodům.

Freedom24 v kostce:

• Součást skupiny Freedom Holding Corp. (NASDAQ: FRHC).
• Přístup k více než 1,3 milionu investičních nástrojů.
• Více než 6 000 ETF a 150 000 dluhopisů.
• Možnost obchodování amerických opcí.
• Osobní manažer zdarma pro klienty.
• Promo tarif s 0 € komisí na akcie a ETF pro nové klienty.

Začněte investovat s nulovými komisemi!

Noví klienti mohou využít Promo tarif, který nabízí 0 € komisi na obchodování amerických a evropských akcií a ETF po dobu 365 dní od otevření účtu nebo do dosažení 240 realizovaných obchodů, podle toho, která podmínka nastane dříve.
Před otevřením účtu si vždy ověřte aktuální podmínky akce na webových stránkách brokera.

Přejít na freedom24

*Promo akce podléhá podmínkám brokera. Kompletní pravidla naleznete na oficiálních stránkách.

eToro: Sociální investování a nulové komise v praxi

Exekuce příkazů: eToro láká na nulové komise u reálných akcií a ETF. Tento model je navržen pro širokou veřejnost a začínající investory. Místo fixního poplatku za příkaz však broker vydělává na spreadu (rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou), který může být u méně likvidních titulů vyšší než u klasických burzovních brokerů.

CopyTrader a portfolia: Unikátní systém eToro dovoluje uživatelům kopírovat obchody jiných lidí nebo investovat do tematických portfolií (Smart Portfolios). Je to ideální řešení pro ty, kteří chtějí automatizovat své investice, ale nechtějí se omezovat jen na indexové fondy. Minimální částka pro kopírování začíná na 200 USD.

Měnová směna: Celá platforma eToro běží výhradně v amerických dolarech (USD). To znamená, že každý vklad v korunách nebo eurech je okamžitě konvertován. Za tuto konverzi si broker účtuje poplatek v pipech, což je náklad, který mnoho začátečníků přehlíží, ale v roce 2026 zůstává klíčovým faktorem při výpočtu celkového výnosu.

Vklady a výběry: eToro si neúčtuje poplatek za vklad, ale za každý výběr zaplatíte fixních 5 USD. Dále je třeba pamatovat na poplatek za neaktivitu (10 USD měsíčně), pokud se k účtu nepřihlásíte déle než 12 měsíců. Jako regulovaný subjekt pod CySEC a FCA však poskytuje standardní ochranu vkladů dle legislativy EU.

eToro v kostce:

• Největší sociální investiční síť na světě.
• Nákup zlomkových akcií (fractional shares).
• Jednoduchá mobilní aplikace pro začátečníky.
• Vhodné pro kombinování akcií, kryptoměn a CFD.

Vklady a výběry u Freedom24 a eToro: Časy, metody a náklady

Oba brokeři umožňují vkládat a vybírat prostředky prostřednictvím bankovního převodu SEPA, přičemž průměrná doba zpracování se pohybuje v rozmezí 1–3 pracovních dnů.

Obě řešení tedy zaručují flexibilitu a bezpečnost převodů s tím rozdílem, že eToro nabízí širší paletu platebních metod, zatímco Freedom24 se soustředí na standardní bankovní infrastrukturu s vyšším fixním poplatkem za výběr.

Nabízené produkty

Akcie, ETF, CFD, Forex, Kryptoměny

Minimální vklad

50 USD

Poplatky

Navštívit

Nabízené produkty

Akcie, ETF, Státní dluhopisy, Opce, Podnikové dluhopisy

Minimální vklad

0 EUR

Poplatky

Navštívit

Platformy a uživatelská přívětivost

Uživatelská zkušenost je zásadním faktorem při rozhodování mezi eToro a Freedom24. Každý z nich volí jinou filozofii ovládání.

Zatímco eToro sází na "sociální" rozhraní připomínající moderní síť s intuitivním ovládáním, Freedom24 nabízí robustní ekosystém s profesionálními analytickými nástroji (ideální pro ty, kteří vyžadují hloubková data a precizní nastavení).

Jak funguje platforma eToro

Platforma eToro je navržena tak, aby investování proměnila v přístupný a komunitní zážitek. Je ideální pro ty, kteří nechtějí studovat složité grafy, ale raději se inspirují u ostatních.

V rámci platformy získáte přístup k nástrojům jako:

• CopyTrader: Automatické kopírování obchodů úspěšných investorů v reálném čase.
• Smart Portfolios: Tematické balíčky aktiv (např. AI, zelená energie) spravované experty.
• Sociální Feed: Možnost diskutovat o strategiích přímo pod grafem dané akcie.
• Zlomkové akcie: Jednoduchý nákup části drahých titulů (např. Berkshire Hathaway) jediným kliknutím.

Rozhraní je dostupné jako přehledná webová verze i mobilní aplikace, která sází na vizuální jednoduchost a rychlou exekuci příkazů bez zbytečných technických bariér.

Platforma Freedom24

Platforma Freedom24 je navržena pro investory, kteří chtějí mít přístup k široké nabídce investičních nástrojů a spravovat své portfolio z jednoho místa. K dispozici je webová platforma, mobilní aplikace pro iOS a Android a obchodní terminál Tradernet.

Mezi hlavní funkce platformy patří:

• Tržní analýzy a investiční nápady – pravidelně publikované komentáře a analýzy od týmu Freedom24.
• Obchodování opcí – přístup k americkým opcím pro zkušenější investory.
• Více než 1,3 milionu investičních nástrojů – akcie, ETF, dluhopisy a další produkty z hlavních světových trhů.
• Více měnových účtů – možnost držet prostředky v různých měnách a spravovat investice v EUR nebo USD.
• Tradernet – pokročilejší obchodní rozhraní pro investory, kteří požadují více funkcí a detailnější přehled o trhu.

Platforma je zaměřena především na dlouhodobé investování, správu portfolia a přístup k široké nabídce investičních příležitostí na globálních trzích.

Dostupné produkty a trhy: Kde najdete nejširší výběr?

Otázka dostupných produktů a trhů v roce 2026 jasně rozděluje oba brokery podle jejich zaměření. Zatímco Freedom24 cílí na hloubku tradičních trhů a profesionální deriváty, eToro se profiluje jako multiactivová platforma pro moderní věk. Výsledek jejich úsilý vypadá pak takto:

Pro koho je Freedom24 vhodný?

Freedom24 může být zajímavou volbou pro investory, kteří chtějí budovat dlouhodobé portfolio a hledají přístup k širší nabídce investičních nástrojů než nabízí většina běžných investičních aplikací. Vedle akcií a ETF nabízí také rozsáhlou nabídku dluhopisů a možnost obchodování amerických opcí.

Mezi hlavní investiční produkty dostupné na Freedom24 patří:

• Globální akcie – přístup k tisícům společností obchodovaných na burzách v USA, Evropě a Asii.
• Dluhopisy – více než 150 000 státních a korporátních dluhopisů s různými splatnostmi.
• ETF – více než 6 000 ETF od předních světových správců aktiv, jako jsou iShares, Vanguard nebo BlackRock.
• Americké opce – nástroj určený především zkušenějším investorům.
• Analýzy a investiční nápady – pravidelně publikované tržní komentáře a investiční analýzy od týmu Freedom24.

Díky kombinaci široké nabídky investičních nástrojů, osobního manažera a přístupu na globální trhy může být Freedom24 vhodný zejména pro investory, kteří se zaměřují na dlouhodobé budování a správu portfolia.

eToro: Levnější cesta pro začátečníky a fanoušky kryptoměn

Platforma eToro se soustředí na diverzifikaci napříč moderními třídami aktiv pod jednou střechou. Je to ideální místo pro České investory, kteří chtějí v jednom rozhraní kombinovat tradiční akciové portfolio s dynamickým světem digitálních aktiv a derivátů.

Mezi hlavní pilíře nabídky eToro patří:

• Kryptoměny: Nákup a držení reálných digitálních aktiv (Bitcoin, Ethereum a další) s integrovanou peněženkou.
• Sociální systémy (CopyTrader): Možnost automaticky kopírovat strategie ověřených obchodníků, což nahrazuje tradiční podílové investiční fondy.
• CFD a pákové obchodování: Možnost spekulovat na pokles cen (shortování) nebo využít finanční páku u komodit, indexů a měn.
• Tematická portfolia: Investice do celých technologických sektorů (např. AI, zelená energie) skrze jedinou pozici, která se automaticky rebalancuje.

Zdanění a daňové přiznání v České republice

V České republice je zdanění investic jedním z nejdůležitějších aspektů správy portfolia. Při výběru mezi eToro a Freedom24 musíme vzít v úvahu, že ani jeden z nich není českou bankou, a proto za vás daně automaticky neodvede.

Hlavní rozdíly spočívají v kvalitě podkladů, které brokeři poskytují pro vaše daňové přiznání, a v nakládání s dividendami.

eToro: Daňové hlášení a jednoduchost

eToro v roce 2026 nadále funguje v tzv. deklaratorním režimu. To znamená, že broker automaticky nesráží českou daň z kapitálových výnosů (15 % nebo 23 % při vysokých příjmech).

Je důležité vědět, že eToro připravuje pro české klienty roční daňový výpis (Account Statement), který obsahuje přehled uzavřených pozic a inkasovaných dividend.

• Časový test: Pokud akcie držíte déle než 3 roky, jsou výnosy z prodeje v ČR osvobozeny od daně (do limitu 100 000 Kč ročně pro úhrn příjmů).
• Dividendy: Investice do akcií z USA přináší výplatu divident s automatickou srážkou. eToro automaticky sráží 15 % díky formuláři W-8BEN, což zjednodušuje započtení daně v ČR.
• Sociální obchodování: Pozor na CopyTrading – každé uzavření pozice kopírovaným obchodníkem je z daňového hlediska vaším prodejem, což může vyústit v tisíce řádků v daňovém hlášení.

Freedom24: Reporty a daňová dokumentace

Freedom24 poskytuje investorům přehledné reporty o uskutečněných transakcích, dividendách a pohybech na účtu, které mohou usnadnit evidenci investic a přípravu podkladů pro daňové přiznání.

Mezi hlavní výhody patří:

• Přehledné výpisy z účtu – historie obchodů, dividend a zůstatků na jednom místě.
• Podpora mezinárodního investování – investice do amerických, evropských i dalších zahraničních cenných papírů.
• Formulář W-8BEN – pro investice do amerických akcií lze využít standardní daňový formulář, který může pomoci snížit sazbu srážkové daně z dividend podle příslušných daňových smluv.
• Samostatné přehledy transakcí – včetně obchodů s opcemi a dalšími investičními nástroji.

Daňové povinnosti se mohou lišit podle individuální situace investora. V případě nejasností je vhodné konzultovat daňového poradce nebo aktuální pokyny finanční správy.

*Daňové podmínky se mohou změnit a závisí na individuální situaci investora. V případě nejasností doporučujeme konzultaci s daňovým poradcem.

Bezpečnost a zabezpečení: Freedom24 vs. eToro

Ochrana kapitálu a cenných papírů je v roce 2026 pro české investory klíčovým parametrem. Zatímco oba brokeři splňují přísné evropské standardy, jejich struktura a způsob ručení za klientský majetek se liší.

Freedom24 je evropskou dceřinou společností Freedom Holding Corp., která je jako jediný evropský broker kótovaná na americké burze NASDAQ. Tato veřejná kontrola a dohled ze strany americké SEC zajišťují úroveň transparentnosti, která je v oboru unikátní. eToro naopak sází na masivní globální přítomnost a silnou regulaci napříč kontinenty.

Regulace

Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission, Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa (CONSOB), The Financial Conduct Authority (FCA)

Navštívit

Regulace

Cyprus Securities and Exchange Commission

Navštívit

Zabezpečení a regulace Freedom24

Freedom24 je regulovaný evropský broker působící pod dohledem kyperského regulátora CySEC (licence CIF 275/15) a funguje v souladu s pravidly MiFID II, která stanovují standardy ochrany investorů v Evropské unii.

Mezi hlavní prvky ochrany klientů patří:

• Investor Compensation Fund (ICF) – oprávnění klienti mohou být chráněni až do výše 20 000 € v souladu s podmínkami fondu.
• Segregace klientských prostředků – finanční prostředky klientů jsou vedeny odděleně od prostředků společnosti v souladu s evropskými regulatorními požadavky.
• Veřejně obchodovaná společnost – Freedom24 je součástí skupiny Freedom Holding Corp. (NASDAQ: FRHC), která podléhá pravidelnému reportingu a zveřejňování finančních výsledků.
• Mezinárodní regulace a dohled – broker působí v řadě evropských zemí a dodržuje požadavky příslušných regulatorních orgánů.

Tyto prvky přispívají k transparentnosti fungování společnosti a ochraně klientských prostředků v souladu s platnými evropskými předpisy.

Bezpečnost na platformě eToro

eToro operuje pod licencemi CySEC (Evropa), FCA (Británie) a ASIC (Austrálie). Pro české klienty je zásadní evropská licence, která zaručuje standardizovanou ochranu.

Hlavní pilíře zabezpečení eToro zahrnují:

• Fond pro náhradu investorů: Stejně jako u ostatních EU brokerů jsou prostředky chráněny do výše 20 000 €.
• Regulace kryptoaktiv (MiCA): Od roku 2025 drží eToro licenci MiCA, což zajišťuje vyšší bezpečnost a dohled nad vašimi digitálními aktivy v rámci celé EU.
• Pokročilá technologie: Platforma využívá špičkové šifrování a striktní procesy ověřování totožnosti, aby zabránila zneužití účtů.

Náš názor v Rankia: Freedom24 nebo eToro?

Freedom24 a eToro patří mezi nejznámější investiční platformy dostupné českým investorům, každá z nich však oslovuje odlišný typ uživatele.

Pokud hledáte jednoduchou platformu, možnost investovat do frakčních akcií, využívat CopyTrader a získat přístup ke kryptoměnám, může být eToro vhodnou volbou zejména pro začínající investory a uživatele, kteří preferují sociální investování.

Freedom24 naopak cílí na investory, kteří chtějí budovat dlouhodobé portfolio a hledají širší nabídku investičních nástrojů. Platforma nabízí přístup k více než 1,3 milionu investičních produktů, více než 6 000 ETF, rozsáhlé nabídce dluhopisů a americkým opcím. Výhodou je také možnost využít podporu osobního manažera a přístup k analytickým materiálům.

Z našeho pohledu není důležité hledat univerzálně „lepšího“ brokera, ale vybrat si platformu, která odpovídá vašim investičním cílům a zkušenostem. Zatímco eToro může být atraktivní pro investory zaměřené na jednoduchost a CopyTrader, Freedom24 může více oslovit investory, kteří hledají širší investiční ekosystém a dlouhodobou správu portfolia.

Investování je spojeno s rizikem ztráty kapitálu. Před investováním si vždy prostudujte podmínky a rizika jednotlivých produktů.

Často kladené otázky (FAQ)